Estratégia 90/10 de Warren Buffett

Neste artigo descobrirá como é a estratégia 90/10 de  Warren Buffett, também conhecida como a regra de ouro do investimento na reforma.

Como é a estratégia de investimento 90/10 de Warren Buffett?

Esta estratégia de investimento 90/10 foi criada pelo investidor Warren Buffett para investir poupanças em fundos de pensões. Este método consiste em atribuir 90% do capital de investimento de uma pessoa em fundos indexados baseados em ações, e os outros 10% do dinheiro em investimentos de baixo risco.

Em poucas palavras:

• A estratégia de investimento de 90/10 para a poupança de reforma consiste em alocar 90% do capital de investimento de uma pessoa em fundos de índice S&P 500 de baixo custo e os outros 10% em títulos do Estado de curto prazo.
• A regra de investimento de 90/10 é uma referência para os investidores mudarem facilmente a sua tolerância ao risco de investimento.
• Esta estratégia protege contra declínios de mercado potencialmente devastadores.
• Muitos recomendam o método para pessoas à beira da reforma, que precisam de preservar as suas poupanças.

O que é o S&P 500

O Índice Standard & Poor’s 500, ou mais conhecido como S&P 500, é um dos principais índices da bolsa norte-americana. Baseia-se na capitalização de mercado de 500 grandes empresas com ações cotadas em NYSE ou NASDAQ e contém cerca de 80% de toda a capitalização de mercado dos EUA.

Principal objetivo da estratégia de investimento 90/10

Este sistema pretende gerar retornos mais elevados num portfólio de longo prazo. Warren Buffett estima que os potenciais retornos que um investidor individual pode obter são melhores do que os investidores que empregam managers com taxas mais elevadas.

Cálculo dos retornos para a estratégia 90/10

Para calcular os retornos anuais desta carteira, o investidor deve multiplicar a alocação pelo retorno e, em seguida, somar estes resultados. Além disso, é preciso saber que uma vantagem dos fundos indexados é que eles têm taxas de gestão mais baixas do que outros fundos porque são geridos passivamente.

Exemplo:

Uma aplicação muito comum da estratégia 90/10 envolve a utilização de bilhetes do Tesouro de curto prazo para a componente de rendimento fixo de 90% da carteira, e os restantes 10% são investidos em títulos mais arriscados, como ações, opções de índice ou warrants.

Por exemplo, um investidor com uma carteira de 100.000 dólares que opte por usar a estratégia 90/10 pode investir 90.000 dólares em bilhetes do Tesouro de 1 com um retorno anual de 4%. Neste caso, os restantes 10.000 dólares iriam para ações cotadas no S&P 500 ou para um fundo indexado.

O que a estratégia 90/10 de Warren Buffett implica?

Warren Buffett sugere um fundo indexado baseado em ações. Como dissemos anteriormente, atribui 90% do total ao desempenho do S&P 500 e os outros 10% a um fundo de títulos do Estado, dado que, quando há situações difíceis no mercado financeiro, estes continuam a ser mais estáveis.

Para este investidor financeiro, a estratégia de reforma deve ser de baixo custo e fácil de entender.

Sugerimos que reveja as diferentes formas de investir, desde que a regra 90/10 é apenas uma referência que tem sido seguida por muitos investidores em todo o mundo desde a sua criação por Warren Buffett e tem sido muito popular. No entanto, dependendo do perfil do investidor, pode escolher outra estratégia, por exemplo, investidores com um nível mais elevado de tolerância ao risco podem ajustar como alocam o capital ou um investidor com uma aversão ao risco mais elevada pode escolher um modelo de 70/30, ou 60/40.