Ações defensivas para se proteger da inflação
O efeito da inflação nas ações
A relação entre inflação e ações é complexa, pois cada ação deve ser avaliada com base nas suas características. A inflação mede a taxa de enfraquecimento do poder de compra da moeda temporalmente. O dinheiro serve como unidade de conta, instrumento de troca e reserva de valor. À medida que os preços sobem, cada unidade de dinheiro tem cada vez menos valor.
No entanto, como a inflação mais baixa está associada a taxas de juros mais baixas e maior consumo, a demanda por ações cresce quando as empresas obtêm lucros fortes, resultando numa valorização dos preços das ações.
Em geral, uma boa carteira de ações é aquela composta por ações com boa diversificação geográfica e focada em ativos reais, como imóveis ou commodities, mas sempre defensiva, pois permitem que o investidor seja remunerado em dividendos, e não com o crescimento do próprio estoque. Dito de outra forma, eles podem desconsiderar apenas o desempenho do mercado.
O que são ações defensivas?
Ações defensivas são empresas que se concentram em produtos que não são significativamente impactados pela incerteza do mercado. Essas empresas têm um comportamento cíclico, mas tendem a ter maior estabilidade, pois a sua procura é mais inelástica que a de outros produtos, portanto, o fluxo de receitas e lucros é mais previsível que o de empresas cíclicas.
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Melhores ações defensivas: ações defensivas dos EUA
Entre as melhores ações defensivas dos EUA estão:
PepsiCo (NASDAQ:PEP)
Os investidores que buscam maior exposição ao setor de bens de consumo podem considerar a compra da PepsiCo, o mercado de alimentos e bebidas, cujo portfólio de marcas inclui Frito-Lay, Gatorade, Pepsi-Cola, Quaker e Tropicana.
A PepsiCo atua em diversos segmentos: Frito-Lay North America ( FLNA ); Quaker Foods North America ( QFNA ); PepsiCo Bebidas América do Norte ( NAB ); América latina; Europa; África, Oriente Médio e Sul da Ásia; Ásia-Pacífico, Austrália e Nova Zelândia e China.
Alimentos para Flores (NYSE: FLO)
A Flowers Foods , com sede em Thomasville, Geórgia, é um dos principais fornecedores de produtos de panificação embalados nos Estados Unidos. A empresa tem um grande portfólio de produtos de panificação, incluindo Nature’s Own, Dave’s Killer Bread, Wonder, Canyon Bakehouse e Tastykake.
É uma empresa com alto rendimento de dividendos e potencial de crescimento que pode ser atraente para investidores passivos.
Gruppo UnitedHealth (NYSE: UNH)
O UnitedHealth Group , com sede em Hopkins, Minnesota, é a maior instituição privada de saúde e provedora de seguros nos Estados Unidos, com 48 milhões de membros. A empresa opera em quatro segmentos: UnitedHealthcare , OptumHealth , OptumInsight e OptumRx . É outra opção ótima para investir em ações defensivas nos Estados Unidos.
Quais são os setores defensivos do mercado de ações?
Os setores considerados defensivos são principalmente 3: bens de consumo básicos, utilidades e produtos farmacêuticos. É importante notar que, embora esses setores sejam tradicionalmente defensivos e mais estáveis do que os puramente cíclicos, como turismo ou tecnologia, às vezes eles podem ter um desempenho mais dinâmico do que o seu benchmark.
Quer saber como investir nas melhores ações? Leia:
As melhores ações defensivas
Para 2022 em Portugal, prefere-se uma carteira de ações composta por títulos com boa diversificação geográfica, focada em ativos reais, como imóveis, commodities e infraestruturas, mas sempre defensiva, pois, ao gerar fluxos de caixa significativos, permite que o investidor seja remunerado na forma de um rendimento composto, ou seja, dividendos, em vez de um aumento no preço da ação.
Um exemplo é a compra de opções de venda no S & P500. As ações defensivas também são impulsionadas principalmente pelo mercado dos EUA com empresas como Coca-Cola, Walmart e as listadas acima.
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