Estratégia de diversificação

Diversificação é uma estratégia que reduz o risco ao alocar investimentos em vários instrumentos financeiros, indústrias e outras categorias. Tem como objetivo maximizar a rentabilidade em investimentos em áreas diferentes, que reagiriam cada uma de forma diferente ao mesmo evento.

O que é uma estratégia de diversificação em investimentos?

A maioria dos profissionais de investimento concorda que, embora não seja uma garantia contra perdas, a diversificação é o componente mais importante para alcançar objetivos financeiros de longo prazo, minimizando o risco. Aqui, vemos porque isso é verdade e como realizar a diversificação no seu portfólio.

Como funciona a estratégia diversificação em investimentos

Digamos que tenha um portfólio que contenha apenas ações de companhias aéreas. Os preços das ações cairão após qualquer má notícia, como uma greve de um piloto indefinido que acabará por cancelar voos. Isso significa que o seu portfólio terá uma queda percetível no valor.

O que são ações e como escolher? Veja o nosso artigo.

Qualquer investidor pode contrabalançar essas ações com algumas ações de ferrovias, de modo que apenas parte do seu portfólio será afetada. Na verdade, há uma chance muito boa de que os preços dessas ações subam, à medida que os passageiros procuram meios de transporte alternativos.

Poderia diversificar ainda mais devido aos riscos associados a essas empresas. Isso porque qualquer coisa que afete as viagens afetará os dois setores . Os estatísticos podem dizer que os estoques ferroviário e aéreo têm uma forte correlação . Isso significa que deve diversificar em todos os setores – diferentes setores, bem como diferentes tipos de empresas. Quanto mais não correlacionadas forem as suas ações, melhor.

Certifique-se de diversificar também entre diferentes classes de ativos. Ativos diferentes, como obrigações e ações, não reagem da mesma maneira a eventos adversos. Uma combinação de classes de ativos, como ações e obrigações, reduzirá a sensibilidade do seu portfólio às oscilações do mercado, porque elas se movem em direções opostas. Portanto, se diversificar, os movimentos desagradáveis ​​em um serão compensados ​​por resultados positivos em outro.

E não se esqueça da localização. Procure oportunidades além as suas próprias fronteiras geográficas. Afinal, a volatilidade nos Estados Unidos pode não afetar as ações e obrigações aqui na Europa, portanto, investir nessa parte do mundo pode minimizar e compensar os riscos de investir em casa.

Quantas ações deve ter

Obviamente, possuir cinco ações é melhor do que possuir uma, mas chega um ponto em que adicionar mais ações no seu portfólio deixa de fazer diferença. Há um debate sobre quantas ações são necessárias para reduzir o risco , mantendo um alto retorno. A visão mais convencional argumenta que um investidor pode alcançar a diversificação ideal com apenas 15 a 20 ações espalhadas por vários setores.

Diferentes tipos de risco

• Os investidores enfrentam dois tipos principais de risco quando investem. O primeiro é conhecido como risco sistemático ou de mercado. Este tipo de risco está associado a todas as empresas. As causas comuns incluem taxas de inflação, taxas de câmbio, instabilidade política, guerra e taxas de juros. Essa categoria de risco não é específica de nenhuma empresa ou setor e não pode ser eliminada ou reduzida por meio da diversificação. É uma forma de risco que todos os investidores devem aceitar.
• O segundo tipo de risco é diversificável ou assistemático. Este risco é específico para uma empresa, indústria, mercado, economia ou país. As fontes mais comuns de risco não sistemático são o risco comercial e o risco financeiro . Por ser diversificável, os investidores podem reduzir a sua exposição por meio da diversificação. Assim, o objetivo é investir em diversos ativos para que não sejam todos afetados da mesma forma pelos eventos de mercado.

Problemas com Diversificação

Os profissionais estão sempre divulgando a importância da diversificação, mas há algumas desvantagens nessa estratégia. Primeiro, pode ser um tanto complicado gerenciar um portfólio diversificado, especialmente se tiver várias participações e investimentos.

A diversificação também pode ser cara. Nem todos os veículos de investimento custar o mesmo, então compra e venda irá afetar a sua linha de fundo transação -das taxas de corretagem. E uma vez que um risco maior vem com recompensas maiores, pode acabar por limitar a sua rentabilidade.

Em seguida, considere como isso pode ser complicado. Por exemplo, muitos produtos de investimento sintéticos foram criados para acomodar os níveis de tolerância de risco dos investidores. Esses produtos costumam ser complexos e não se destinam a iniciantes ou pequenos investidores. Aqueles com experiência limitada de investimento e suporte financeiro devem considerar a compra de títulos para diversificar contra o risco do mercado de ações.

Infelizmente, mesmo a melhor análise de uma empresa e das suas demonstrações financeiras não pode garantir que ela não seja um investimento perdedor. A diversificação não evita perdas, mas pode reduzir o impacto de fraudes e informações incorretas no seu portfólio.

Perguntas frequentes sobre a diversificação

O que significa diversificação em investir?

Diversificação é uma estratégia que visa mitigar riscos e maximizar retornos alocando fundos de investimento em diferentes veículos, indústrias, empresas e outras categorias.

O que é um exemplo de investimento diversificado?

Uma carteira de investimentos diversificada inclui diferentes classes de ativos, como ações, obrigações e outros títulos. Mas isso não é tudo. Esses veículos são diversificados com a compra de ações em diferentes empresas, classes de ativos e setores. Por exemplo, a carteira diversificada de um investidor pode incluir ações que consistem em empresas de retalho, transporte e bens de consumo, bem como obrigações- tanto emitidos por empresas quanto pelo governo. A diversificação adicional pode incluir contas do mercado monetário e dinheiro.

O que acontece quando diversifica os seus investimentos?

Ao diversificar os seus investimentos, reduz a quantidade de risco a que está exposto para maximizar a sua rentabilidade. Embora existam certos riscos que não pode evitar, como riscos sistêmicos, pode se proteger contra riscos não sistemáticos, como riscos comerciais ou financeiros.