As 10 maiores fraudes financeiras

Durante muitos anos ouvimos milhares de fraudes financeiras, destacando 2008 como o ano em que o recorde de escândalos financeiros foi batido. Em alguns casos, os envolvidos são empresas ou organizações, mas, em muitos outros casos, são a causa de apenas uma pessoa.

Como esperado quando se trata de uma empresa que está à frente do golpe, tanto a sua reputação quanto o valor das suas ações são afetados negativamente. Mas, em vez disso, se por trás do escândalo for apenas uma pessoa, as quedas da entidade serão menores, mas a justiça será mais severa com a causa.

Há muitas empresas e pessoas que realizaram fraudes financeiras, mas vamos citar algumas das mais importantes e que mais marcaram os mercados por causa da sua importância e magnitude ao longo da história.

Entre os 10 maiores golpes da história, encontramos:

Bernard Madoff

O seu nome foi durante décadas sinônimo de fortuna, mas finalmente a realidade saiu. Estima-se que até 50 bilhões de dólares tenham desaparecido. A lista de fraudes foi enorme de investidores privados para empresas conhecidas como BNP Paribas, o banco japonês Nomura, Tremont Capital, Fundo Ascot, Maxam Advisor, etc … destacando-se como o grande afetado Fairfield Greenwich e Kingate Management, bem como a comunidade judaica de EE. Onde Madoff era um personagem de grande importância.

Ao longo dos anos, os seus concorrentes relataram várias vezes alegando que os resultados obtidos não eram realistas, ele veio a ser investigado em 1999, mas nenhum problema foi detectado. Nada veio à tona até que os seus dois filhos Andrew e Mark intervieram para começar a descobrir a verdade, que mostrou a maneira pela qual Bernard Madoff agiu usando uma trama conhecida como Ponzi, na qual as últimas vítimas arrecadam dinheiro para pagar os primeiros investidores (esquema de pirâmide).
Ele foi condenado a 150 anos de prisão.

Yasuo Hamanaka

Ele era conhecido por ser o principal investidor de cobre na Sumitomo. Ao longo dos anos, ele era conhecido pelo apelido de “Mr. 5% “, uma vez que controlava cerca de 5% da oferta mundial de cobre. Algumas operações de Hamanaka na Bolsa de Metais de Londres levaram em 1996 a que a empresa anunciasse perdas por valor de 2.600 milhões de dólares em operações não autorizadas. Ele foi condenado a oito anos de prisão, mas acabou sendo libertado.

Merck

O laboratório Merck, em meados de 2002 registrou como receita de uma da suas subsidiárias (Medco) 12.400 milhões de dólares que não recebeu, a fim de equilibrar as contas, mas a renda não lhe pertencia, por isso adotou o valor apenas para inflar os ganhos. Embora a contabilidade da Merck não fosse tecnicamente considerada uma fraude, a Merck sofreu uma semana muito tensa em Wall Street até que pudesse esclarecer a situação.

Nick Leeson

Nick Lesson começou a trabalhar para o banco Baring’s Bank em 1989 como parte da equipe de operadores deste banco na Simex (Singapore International Monetary Exchange). A partir desse momento, Nick foi responsável de criar e dirigir uma equipe de trading encarregada de atuar no mercado asiático, além de controlar Back Office, Front Office e Risk Management, o que implica que ele tinha total controle e ninguém ele controlou as suas operações lá.

Ele começou a negociar com os futuros nikkeis, vendo que tudo estava indo bem, aumentando a sua alavancagem, de modo que as suas posições começaram a aumentar e, portanto, o seu risco estavaa aumentar. No final, ele tinha posições tão grandes que ele só mudou o mercado. Mas em 17 de janeiro de 1995, depois de um tremendo terremoto no Japão, Nick decidiu pensar de forma diferente dos outros vendo uma oportunidade de negócio porque achava que novos investimentos em infraestrutura seriam necessários para reconstruir a cidade, novas empresas de construção, etc. .. mas o governo japonês decidiu que ninguém faria negócios com o infortúnio do terremoto e, portanto, a reconstrução do país seria financiada com títulos do governo.

Nick tinha apostado tudo, mas o Nikkei caiu, mas depois que o anúncio do mercado BOJ entrou em colapso, causando uma perda de 1300 milhões de dólares para o Bank of Baring e, portanto, falência. Ele foi finalmente preso e condenado a 6 anos de prisão, dos quais ele completou apenas 4 anos.

Enron

A maior empresa de distribuição de energia escondeu as suas perdas milionárias por anos. A empresa estava em pleno andamento, fazendo as suas ações cotadas a $90,56, mas quando surgiram rumores de que os lucros da Enron vinham dos negócios com as suas subsidiárias, as ações despencaram para $30. Essas empresas permitiram-lhe cobrir as perdas sofridas nos últimos anos, mesmo tendo alguns passivos de mais de 30.000 milhões de dólares. A quantia final de fraude chegou a 63.400 milhões de dólares.

Liu Qibing

Liu Qibing, um trader da Comissão Nacional de Desenvolvimento e Reforma da China (NDRC), tomou posições antecipando que o preço do cobre cairia, o que o levou a acumular perdas de mais de 800 milhões de dólares. O Federal Reserve Bureau chinês, uma entidade onde ele supostamente trabalhava, negou conhecê-lo.

Jérome Kerviel

Ele é considerado o arquiteto da maior fraude da história, causando prejuízos ao Société Générale (um dos maiores bancos da Europa), equivalente a 4.900 milhões de euros. Isso resultou em um desequilíbrio financeiro que fez os mercados caírem em todos os continentes.

Ao longo de 2007, Jérome realizou operações erradas que passaram despercebidas pelo banco porque usava um sistema complexo para ocultar transações em falsas transações. Em conclusão, ele apostou uma soma surpreendente de que certas ações subiriam ou cairiam e falhariam miseravelmente.

Worldcom

A Worldcom era uma grande empresa de telecomunicações sediada nos Estados Unidos,que faliu em julho de 2002, liderando um dos maiores escândalos financeiros da chamada globalização do capital.

A Worldcom foi classificada como o segundo telefone mais importante nos EUA e realizou a falsificação das suas contas por um valor aproximado de 3,85 bilhões de dólares. Após a publicação das notícias da Worldcom, as suas ações caíram drasticamente em mais de 94%. De acordo com as investigações, o cérebro responsável por essa “composição” das demonstrações financeiras foi Bernard Ebbers (ele foi condenado a 25 anos de prisão).

Alexis Stenfors

Alexis Stenfors pertencia ao banco de investimentos Merrill Lynch, mas foi demitido da entidade, já que há pelo menos cinco anos super estimava as suas posições comerciais, o que levou o banco a acumular prejuízos de cerca de 400 milhões de dólares e ter que depreciar 456 milhões de dólares.

Ele está proibido de exercer qualquer atividade relacionada a finanças no Reino Unido por pelo menos cinco anos, pois confessou ter “deliberadamente super valorizado” as suas posições.

Toshihide Iguchi

Toshihide Iguchi foi o responsável do banco japonês Daiwa perder 1.100 milhões de dólares. Ele foi um dos executivos do banco nos EUA e se dedicou à comercialização de títulos sem autorização, exatamente 3 bilhões de dólares em títulos do Tesouro dos EUA.

Ele foi preso em sua casa em Nova Jersey com a sua carta de confissão onde citou todas as operações realizadas sem autorização e que levaram o banco japonês a perder tal quantia de dinheiro. Ele foi finalmente condenado a quatro anos de prisão e enviado para a prisão de Allenwood Camp.

 

Sobre o autor

Juan Diego Quilez
Gestor do Rankia Portugal

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