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Biografia de John Templeton

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No mercado financeiro ou bolsista há um número de investidores que todos os dias inspiram cada vez mais investidores a procurarem aumentar significativamente as suas carteiras através de estratégias de investimento. Neste artigo  falaremos de John Templeton: Quem é ele? filosofia de investimento; citações, livros; bens / carteira.

Quem é John Templeton?

John Marks Templeton nasceu a 29 de Novembro de 1912 na pequena cidade de Winchester, Tennessee, nos Estados Unidos, seguiu os passos do seu irmão e frequentou a Universidade de Yale.

Templeton conseguiu atravessar a Depressão de 1929 e graduou-se em 1934 no topo da sua classe e como presidente da Phi Beta Kappa. Começou a sua carreira em Wall Street em 1938 e continuou a criar alguns dos maiores e mais bem sucedidos fundos de investimento internacional do mundo.

John Templeton foi o fundador, em 1947, da organização Franklin Templeton Investments.

Estratégia de investimento | John Templeton

Além disso, levou a estratégia de “comprar baixo, vender alto” ao extremo, escolhendo nações, indústrias e empresas que ficavam de fora, o que ele chamou “pontos de pessimismo máximo”. Assim, quando a guerra eclodiu na Europa em 1939, pediu dinheiro emprestado para comprar 100 ações cada uma em 104 empresas que vendiam por um dólar por ação ou menos, incluindo 34 empresas que estavam falidas. Apenas quatro se revelaram inúteis, e ele obteve enormes lucros sobre os outros.

Fundos de investimento

Templeton entrou na indústria de fundos mútuos em 1954, quando criou o Fundo de Crescimento Templeton. Em 1972, estabeleceu o maior prémio anual do mundo atribuído a um indivíduo, o Prémio Templeton, que homenageia uma pessoa viva que deu uma contribuição notável para a afirmação da dimensão espiritual da vida.

Património

O seu valor monetário, atualmente £1.100.000, excede sempre o do Prémio Nobel, que era a forma de Templeton sublinhar a sua crença de que os avanços no domínio espiritual não são menos importantes do que os de outras áreas do esforço humano.

Templeton também contribuiu com uma quantidade considerável dos seus bens para a Fundação John Templeton, que criou em 1987. Nesse mesmo ano, a Rainha Isabel II fez dele um Knight Bachelor pelas suas muitas realizações filantrópicas (no final dos anos 60, mudou-se para Nassau, Bahamas, onde se tornou um cidadão britânico naturalizado). Faleceu a 8 de Julho de 2008 em Nassau, Bahamas, com a idade de 95 anos.

Filosofia de Investimento| John Templeton

A filosofia de investimento do Templeton centrou-se nos seguintes aspectos:

  1. analisa as empresas para um valor real a preços baixos e com boas perspectivas de desenvolvimento a longo prazo.
  2. o efeito da inflação e dos impostos deve ser sempre tido em conta.
  3. não veja o negócio como jogo, porque se o fizer, será como um casino em que a casa ganhará e você não ganhará.
  4. Seja céptico, mantenha uma mente aberta nos negócios, não siga as massas comprar com pessimismo e vender com optimismo.
  5. Diversificar, por muito bem que faça os seus trabalhos de casa, por vezes engana-se.
  6. Aprender com os erros do passado.

Citações ou frases mais usadas| John Templeton

Dentro dos seus anos como investidor, as cotações mais importantes ou famosas são:

  • Grandes princípios éticos e religiosos são a base para o sucesso e felicidade em todas as áreas da vida.
  • Os mercados de touros nascem no pessimismo, crescem no cepticismo, amadurecem no optimismo e morrem na euforia.
  • O momento do máximo pessimismo é o melhor momento para comprar e o momento do máximo optimismo é o melhor momento para vender.
  • O único investidor que não deve diversificar é um investidor que está certo 100% do tempo.
  • Um investidor com todas as respostas não compreende sequer as perguntas.

Livros | John Templeton

Entre as publicações mais famosas de John Templeton encontram-se:

  • Riqueza para a Mente e o Espírito: John Marks Templeton’s Treasury of Words to Help, Inspire, and Live By, 2006.
  • Finanças Fiéis 101: Da Pobreza do Medo e da Ganância às Riquezas do Investimento Espiritual, 2005.
  • Golden Nuggets de Sir John Templeton, 1997.
  • Discovering the Laws of Life, 1994.
  • Será Deus a Única Realidade? Science Points to a Deeper Meaning of the Universe (Ciência aponta para um significado mais profundo do Universo), 1994.
  • Plano Templeton: 21 Passos para o Sucesso Pessoal e a Verdadeira Felicidade, 1992.
  • A abordagem humilde: Os cientistas descobrem Deus, 1981.

Ativos e Portfólio

No património e carteira estão os investimentos da Fundação John Templeton (7 investimentos). Além disso, o seu investimento mais recente foi a 21 de Janeiro de 2020, quando a Iniciativa Buraco Negro angariou 7,2 milhões de dólares.

Date Organization Name Lead Investor Funding Round
Jan 21, 2020 The Black Hole Initiative Yes Grant – The Black Hole Initiative
Dec 2, 2019 Biola University Yes Grant – Biola University
Apr 19, 2019 Harvard Medical School Yes Grant – Harvard Medical School
mar 5, 2019 Chapman University Yes Grant – Chapman University
jun 20, 2018 University of New Orleans Yes Grant – University of New Orleans
oct 18, 2016 Foundation for Individual Rights in Education No
Grant – Foundation for Individual Rights in Education
Jan 30, 2014 Center for Open Science Grant – Center for Open Science

Princípios para os investidores: na opinião de Sir John Templeton

1. Investir para obter rendibilidades absolutas

O verdadeiro objectivo de qualquer investidor, a longo prazo, é conseguir a máxima rendibilidade depois de impostos.

2. Ter uma mente aberta

Nunca escolha, de forma permanente, um tipo de activo ou um método de selecção. Tente ser mais flexível, ter uma mentalidade aberta e ser mais céptico. Os melhores resultados, a longo prazo, apenas se conseguem com uma gestão activa, comprando títulos que não estão na moda e vendendo os que estão.

3. Ir Contra a Corrente

Obteremos o máximo sucesso se comprarmos quando os outros estiverem a vender desesperadamente, e se vendermos quando outros estiverem a comprar euforicamente. Isto requer uma forte disciplina.

4. Tudo muda

As tendências em baixa e as tendências em alta dos mercados são temporais. O preço dos activos torna a subir entre 1 e 12 meses depois de ter tocado o seu mínimo e vice-versa. Existem, sempre, sectores ou tipos de activos que estão na moda, mas as modas são passageiras.

5. Evitar as Modas

Quando um determinado método de selecção de títulos está na moda, é altura de mudar.

6. Aprender com os Erros

“Desta vez difere” é uma das frases que mais dinheiro tem feito perder.

7. Comprar em Épocas de Pessimismo

Os mercados em alta nascem do pessimismo, crescem com o cepticismo, maturam com o optimismo e morrem na euforia.

A época de maior pessimismo é a melhor altura para comprar e a época de maior optimismo é a melhor altura para vender.

8. Procure Oportunidades e Saldos

Muitos investidores centram-se nas perspectivas e tendências.

Nos mercados accionistas, a única maneira de conseguir um saldo é comprar o que a maioria dos investidores está a vender.

9. Procurar em Todo o Mundo

Se procurar em todo o mundo, encontrará mais e melhores oportunidades. Também diminuirá o seu risco graças à diversificação.

Os únicos investidores que não deveriam diversificar são aqueles que acertam 100% das vezes.

10. Ninguém sabe Tudo

Um investidor que tem todas as respostas nem sequer compreende as perguntas.

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