IG vs Plus500 | Qual é a melhor corretora?

IG vs Plus500 | Qual é a melhor corretora? Tanto a IG como a Plus500 estão entre as corretoras de Forex e CFDs mais populares atualmente. São dois intermediários com uma presença global e uma boa reputação no sector do trading. No entanto, ao analisarmos de perto os fatores para os avaliar, observamos que existem algumas diferenças entre eles.

Se quiser descobrir qual é o melhor broker, continue a ler esta comparação: IG vs Plus500

Quem é a IG e qual é a sua história?

A IG é um intermediário financeiro especializado em Forex e CFDs. A sua fundação remonta a 1974, pelo que tem mais de 47 anos oferecendo soluções de trading.

É um broker britânico, aliás, está cotada na Bolsa de Londres e faz parte do índice FTSE 250. No entanto, a empresa tem 17 escritórios em 17 países em cinco continentes. Está em Madrid desde 2007.

Atualmente, a IG tem mais de 313 mil clientes e é o maior fornecedor de CFDs em receitas em todo o mundo, estabelecendo-se assim como líder do sector. Entre os seus valores está o compromisso com o sucesso do cliente. Por isso, o seu modelo de negócio destina-se a satisfazer todas as necessidades dos traders e proporcionar-lhes uma experiência completa.

O que é a Plus500 e qual é a sua história?

Em 2008, seis ex-alunos do Technion, Israel Institute of Technology, decidiram criar uma plataforma que permitisse aos utilizadores de retalho aceder aos mercados financeiros. Foi assim que nasceu o Plus500: um dos mais conhecidos e usados brokers de Forex e CFD. Também está cotada na London Stock Exchange e também faz parte do índice FTSE 250.

Em 2020, a Plus500 tinha mais de 430 mil clientes ativos e mais de 1700 mil milhões de dólares em valor negociado.

Aloca recursos de marketing para se tornar um líder no sector. É patrocinadora de várias equipas de futebol, incluindo o Atlético de Madrid. Destaca-se pela simplicidade da sua plataforma de trading e no seu atendimento ao cliente (como veremos abaixo).

Regulação e fiabilidade: IG cs Plus500

Regulação e fiabilidade da IG

IG é o nome comercial da IG Group Holdings, a empresa que oferece serviços de intermediação financeira. É uma empresa-mãe composta por várias sociedades subsidiárias (uma holding).

É uma estrutura comum entre brokers que oferecem os seus serviços em várias regiões do planeta. Cada empresa que compõe a holding tem uma sede diferente e, por isso, tem a respetiva autorização para realizar as suas atividades na zona onde se encontra.

No caso dos clientes europeus, o serviço é prestado pela IG Europe GmbH. Esta empresa tem sede em Frankfurt (Alemanha) e está devidamente autorizada e supervisionada pelo Banco Central da Alemanha (Deutsche Bundesbank) e pela Bafin (entidade reguladora financeira alemã). O seu número de registo é 148759.

Do mesmo modo, ao ter sede num país membro da União Europeia, tem a capacidade de oferecer os seus serviços a todo o território comum, uma vez que deve cumprir o quadro regulamentar europeu em matéria financeira (Diretiva MiFID).

A Diretiva MiFID exige medidas de segurança rigorosas para os fundos dos clientes, enquanto a entidade reguladora assegura que o broker cumpre todos os requisitos e realiza a sua atividade de forma transparente.

Para clientes não europeus, o Grupo IG tem outras subsidiárias. Destacamos a IG Markets Limited, por estar sediada no Reino Unido e ser regulada por um dos organismos mais rigorosos: a Financial Conduct Authority (FCA).

Fonte: FCA

Regulação e fiabilidade da Plus500

Por seu lado, a Plus500 é também uma holding (a empresa-mãe chama-se Plus500 Ltd). A subsidiária que opera na Europa chama-se Plus500 CY Ltd e está sediada em Chipre.

É supervisionada pela Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), com o número de registo 250/14.

Fonte: CySEC

Chipre é também um país membro da UE, pelo que a empresa está licenciada para exercer legalmente a sua atividade na Europa e deve cumprir todas as garantias de segurança para os fundos de clientes exigidas pelas regulamentações europeias.

Entre as subsidiárias que compõem a holding está uma empresa sediada no Reino Unido (Plus500 UK Ltd) autorizada pela FCA (com número de registo 509909).

IG vs Plus500: Mercados e Instrumentos

Instrumentos financeiros disponíveis com IG

A IG oferece a possibilidade de negociar uma vasta gama de instrumentos financeiros. No total, o seu catálogo é composto por mais de 17.000 ativos dos seguintes tipos:

• Ações.
• Forex.
• Índices bolsistas.
• ETFs e ETCs.
• Mercadorias.
• Criptomoedas.
• Bonos.
• Taxas de juro.
• CFDs sobre sectores económicos.

Também é possível negociar futuros sobre índices, mercadorias e bonos, permite o acesso aos mercados Forex, índices e criptomoedas aos fins de semana (através dos mercados de fim de semana o weekend trading) e fazer trading aproveitando a volatilidade.

No entanto, a IG é notada a este respeito pela disponibilização aos traders de uma outra série de instrumentos cotados:

• Turbos 24: estes são certificados emitidos a cada hora a um determinado preço. No caso de a cotação atingir o preço de emissão, a operação será encerrada automaticamente.
• Opções Barreira: este é um tipo de opções que expiram no momento em que a cotação atinge o preço determinado (nível de knockout). Estas opções podem ser chamadas de compra (call) ou de venda (put). Desta forma, o operador tem a possibilidade de abrir operações longas e curtas.
• Opções Baunilha: estas são as opções tradicionais.

Instrumentos financeiros disponíveis com Plus500

A Plus500 também oferece uma longa lista de ativos financeiros disponíveis para negociação. Destaca-se pelo seu vasto catálogo de criptomoedas, mas em termos gerais não tem um elenco tão extenso de ativos como outros brokers do sector.

Especificamente, estes são os mercados disponíveis com Plus500:

• Forex.
• Ações.
• Índices bolsistas.
• Mercadorias.
• Criptomoedas.
• Opções financeiras.
• ETFs.

Tipos de Conta de IG vs Plus500

Tipos de conta IG

Abrir uma conta com a IG é um processo fácil e rápido. Todos os procedimentos são realizados online. O único requisito (além de ter capacidade plena para contratar) é fazer um depósito inicial mínimo de 300 € se o envio de fundos for feito por cartão bancário (crédito ou débito) ou PayPal (se for feito por transferência bancária o mínimo está isento).

Ao negociar com a IG, o trader pode escolher entre 3 tipos de conta, dependendo dos instrumentos financeiros que pretende negociar:

• Turbos 24.
• CFDs.
• Opções Baunilha e Opções Barreira.

No entanto, os tipos de conta não são incompatíveis uns com os outros. Ou seja, tem a possibilidade de escolher até três simultaneamente.

Por outro lado, também tem a possibilidade de abrir uma conta demo com a IG. É um tipo de conta que imita todas as condições reais de trading, com a diferença de que o saldo é virtual.

Assim, com uma conta demo não se assume qualquer risco, o que a torna uma ferramenta útil para conceber, testar e aperfeiçoar estratégias de trading. É ideal para obter experiência nos mercados, familiarizar-se com a plataforma e comprovar as condições do broker.

A conta demo da IG tem um saldo de 20.000 € virtuais e é fornecida gratuitamente.

Tipos de Conta de Plus500

Quanto à Plus500, oferece apenas um tipo de conta aos clientes de retalho. A abertura é também um processo simples, rápido e completamente digital. Além disso, a Plus500 também tem uma conta demo gratuita e por um tempo ilimitado.

O depósito mínimo necessário para abrir uma conta real na Plus500 é de 100 €.

Plataforma de trading IG vs Plus500

Plataforma de trading IG

Uma das características mais significativas da IG é o facto de procurar a mais alta qualidade nas ferramentas de trading oferecidas aos seus clientes. Por esta razão, disponibiliza aos traders várias plataformas:

• Plataforma própria: As opiniões dos clientes sobre a plataforma de trading desenvolvida pela IG indicam termos como “inovadora”, “rápida” e “fácil de usar”. Como referido acima, esta plataforma foi premiada em mais de uma ocasião.
• MetaTrader 4: Criada por MetaQuotes Software, a MetaTrader 4 é a plataforma de negociação mais utilizada no mundo. É uma ferramenta fiável, personalizável e simples. Combina simplicidade de manuseamento, poder na execução de ordens e profundidade na análise.
• ProRealTime: O ProRealTime é um software profissional com uma interface atraente e personalizável. Proporciona uma experiência de trading completa (análise técnica avançada, gráficos interativos, automatização de negociação, alertas, etc.).
• Aplicação móvel de trading: Além da aplicação MetaTrader 4, a IG oferece a oportunidade de se juntar ao mobile trading graças à sua aplicação. É também uma ferramenta reconhecida com boas avaliações dos utilizadores. Tem uma pontuação de 4.4 estrelas em 5 na Google Play Store.
• Aplicação web progressiva: esta plataforma é acedida através de um navegador com acesso direto ao dispositivo móvel.

Plataforma de trading de Plus500

Por outro lado, a Plus500 tem apenas uma plataforma simples própria. Na verdade, é um fator característico deste broker oferecer aos traders uma ferramenta que permite negociar sem complicações.

A plataforma de trading de Plus500 distingue-se pela sua clareza e facilidade no seu manuseamento. É útil para os traders principiantes. No entanto, os operadores mais experientes podem considerá-la demasiado simples.

Em todo o caso, tem as funcionalidades necessárias para operar, tem uma interface limpa e está disponível em vários idiomas. Além disso, a Plus500 também tem uma aplicação de trading.

Comissões de IG vs Plus500

Comissões de IG

As comissões de IG para a negociação nos mercados são expressas sob a forma de um spread, como é comum no trading de CFDs.

No caso das negociações com ações em bolsa, as comissões são aplicadas com base numa percentagem do importe da operação e as ações dos EUA têm uma comissão fixa.

Mostramos as comissões operativas da IG na tabela abaixo

Comissões da Plus500

Tal como acontece com a IG, a Plus500 recebe principalmente os seus honorários através de spread. As comissões aplicadas a alguns dos instrumentos financeiros mais negociados são as seguintes.

Atendimento ao Cliente de IG vs Plus500

Atendimento ao Cliente IG

A IG não seria capaz de oferecer uma experiência completa de trading sem um serviço ao cliente de qualidade. Por esta razão, tem uma equipa de profissionais capazes de oferecer soluções para dúvidas ou contratempos que possam surgir aos traders.

Tem um horário de atendimento ao cliente IG de segunda a quinta-feira das 09:00 às 20:00. Às sextas-feiras reduzem o seu horário (09:00 às 17:30).

Pode contactar a IG através de vários canais:

• Telefone.
• E-mail.
• Twitter.

A IG também oferece um serviço paralelo de formação de boa qualidade.

Atendimento ao Cliente de Plus500

A Plus500 tem um horário de atendimento ao cliente 24/7 (24 horas por dia, 7 dias por semana).

Os canais de comunicação com o broker são chat ao vivo, WhatsApp e e-mail (não tem uma linha telefónica ativa).

Conclusões sobre a comparação

Na verdade, a comparação é feita entre duas corretoras que têm uma grande solidez, reputação e fiabilidade. Ambos estão devidamente regulados e oferecem todas as garantias necessárias para os fundos dos clientes. Ambos ganharam a confiança de milhares de clientes em todo o mundo.

No entanto, apresentam diferenças. A primeira delas pode ser encontrada no catálogo de ativos e mercados disponíveis para operar.

Além disso, a tecnologia oferecida pela IG em termos de plataformas de trading é superior à da Plus500. Esta última tem uma plataforma considerada básica (embora com funções suficientes).

No que diz respeito a outros fatores, a Plus500 destaca-se por ter um suporte 24/7, enquanto a IG tem uma sucursal em Espanha e, portanto, tem a capacidade de oferecer um atendimento ao cliente mais próximo.

Em resumo, a comparação entre IG e Plus500 mostra como a segunda tem uma política dirigida aos traders iniciantes, apesar de os serviços de formação e a plataforma IG também serem úteis para este grupo, uma vez que a sua política é oferecer uma experiência de trading completa.