Classes limpas: uma maneira de maximizar a rentabilidade a longo prazo

Uma das vantagens na época de Natal são o grande número de ofertas que pode encontrar no mercado quando subscrever certos produtos de investimento. De descontos em comissões ao fazer transferências de carteiras de ambos os fundos, como planos de pensão com bonificações até 3% em dinheiro no montante transferido.

Nesse sentido, é preciso saber qual é o real impacto do investimento por meio de classes limpas, e a reflexão que supõe nas comissões que, como poupadores, temos que pagar. O que são classes limpas em fundos mútuos? 

As classes limpas em fundos de investimento são um dos destaques da regulação MiFID II que entrou em vigor no início deste ano e que pode produzir mudanças importantes nas comissões apoiadas pelos investidores.

Atualmente a comissão paga pela assinatura de um fundo de investimento é não ir totalmente para o gestor do fundo, pois há vários intermediários que apenas carga para a estrada.

As classes limpas são aquelas que não apoiam essa comissão ao intermediário.

Para que possamos saber visualmente a implicação de investir em uma classe limpa, apresentaremos alguns exemplos sobre as diferenças nos resultados de alguns dos fundos mais procurados de investimento sustentável, alimentação e agricultura, e o envolvimento das comissões neles:

As classes limpas de fundos de investimento

1) BGF World Agriculture D2 EUR Hedged LU0471298850 EUR

Conta com um taxa de gestão ou despesas correntes do mesmo fundo, mas em uma categoria diferente (classe de retalho) de: 2,10%. Isso significa uma poupança na taxa de gestão de 0,74%

 

2) DPAM INVEST B Equities NewGems Sustainable W BE6246061376 EUR 

Conta com um taxa de gestão ou despesas correntes do mesmo fundo, mas em uma categoria diferente (classe de retalho) de: 1,72%. Isso significa uma poupança na taxa de gestão de 0,72%

3) Pictet-Digital I EUR LU0340554673

Conta com um taxa de gestão ou despesas correntes do mesmo fundo, mas em uma categoria diferente (classe de retalho) de: 1,71%. Isso significa uma poupança na taxa de gestão de 1,50%

Para concluir, é sabido por todos o que mais tem impacto na rentabilidade de um fundo de longo prazo, ao compará-lo com seus índices de referência, é a taxa de gestão. Ao investir através de classes limpas, aumentaríamos, portanto, a rentabilidade futura em nossa carteira de fundos. 

Sobre o autor

Henrique Garcia
Analista de Mercados