Como fazer lavagem de dinheiro online

As criptomoedas são um dos mais “métodos populares ” para lavagem de dinheiro na Internet devido à sua facilidade de uso. eles são imediatos, confiáveis, fornecem anonimato aos usuários e os pagamentos feitos com moedas virtuais são irreversíveis.

As moedas virtuais são instrumentos atraentes porque facilitam os pagamentos , tanto nacionais como internacionais , sem a intervenção de instituições financeiras . A Bitcoin é atualmente a moeda virtual mais conhecida (existem outras moedas, como Perfect Money e Litecoin ), é aceita como meio de pagamento na Internet e em lojas físicas .  Esta moeda é baseada em P2P e é totalmente descentralizada , sem qualquer órgão que regule nem a quantidade nem o valor.

facilidade de converter moedas virtuais em moedas tradicionais é o que aumenta o uso indevido dessas moedas para lavar dinheiro.

mercado de moedas virtuais está avaliado em quase € 40.000 milhões .

Apesar de tudo isso, os bancos ainda são o principal mecanismo de lavagem de dinheiro , de acordo com o Banco Mundial movimenta 3 bilhões de dólares em todo o mundo.

Formas de lavar dinheiro na Internet

Você pode lavar dinheiro na Internet através de vários métodos :

  • Os micropagamentos que consistem em não branqueada qualquer quantia de dinheiro por pequenas transferências feitas através da Internet.
  • Ofertas de emprego através de e-mails que envolvem aceitar transferências de dinheiro na própria conta bancária em troca de uma comissão , que é conhecida como fraude “mulas”.
  • Os videogames on-line são um método para evitar dinheiro, através do registo de uma conta que você pode enviar “créditos” para outro usuário de outro país , o que pode convertê-lo em dinheiro real.

Possíveis respostas ao branqueamento de capitais

Para parar esta enorme lavagem de dinheiro através da Internet em todo o mundo, deve-se:

  • Aumentar os níveis de transparência nos negócios .
  • Instituições fortes e rigorosas sobre questões de controlo de dinheiro.
  • Baixo nível de impunidade dos autores desses crimes.
  • Melhorar a cooperação internacional .
  • Os mecanismos criados pelos Estados para regular o mercado de capitais são semelhantes no nível internacional.

 

Sobre o autor

Henrique Garcia
Analista de Mercados

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