eToro vs XTB: qual é a melhor corretora?

Neste artigo, contrastamos a operação e os serviços de duas das corretoras mais populares: eToro vs XTB.

Ambos eToro e XTB são intermediários financeiros online para Forex e CFDs. No entanto, possuem uma série de características que os diferenciam: a eToro possui uma das mais avançadas redes sociais de negociação disponíveis. Ambos oferecem a possibilidade de negociação com instrumentos financeiros à vista (a compra do subjacente). Quanto ao resto, a regulamentação, as comissões e outros detalhes são definidos a seguir.

Comparação detalhada XTB vs eToro

História da eToro

A eToro é uma corretora de origem israelense, criada em 2007 . Dois anos depois, ele lançou uma plataforma de investimento online por meio da tecnologia Webtrader (sem necessidade de download). No entanto, não foi até 2010 que a sua plataforma de social trading veio à tona.

A evolução da eToro foi acelerada. Após o lançamento do OpenBook, não demorou muito para que ele fosse reconhecido mundialmente. Um ano após o lançamento da plataforma com a função Copytrader, a eToro conquistou o prêmio “Best of Show” (Innovate Europe Fair).

Após a conceção de uma aplicação para dispositivos móveis que permite o acesso ao Webtrader e OpenBook (2012), expande a sua oferta de instrumentos financeiros disponíveis para operar com um vasto catálogo de ações (anteriormente disponibilizava moedas e matérias-primas).

Em 2015, ele decidiu integrar as funções Webtrader e OpenBook em uma única plataforma . Foi assim que nasceu a sua atual plataforma de investimentos, da qual falaremos mais tarde. E um ano depois, dá origem a novos produtos de investimento: CopyPortfolios; que eram originalmente chamados de CopyFunds.

Atualmente, a eToro é usado por milhões de clientes e está presente em mais de 140 países.

2020 foi um grande ano para a eToro. Os usuários de sua plataforma aumentaram drasticamente (ultrapassaram 20 milhões) e isso fez com que a empresa anunciasse sua saída do mercado de ações em 2021 por meio da fórmula SPAC (Special Purpose Acquisition Company) .

História XTB

Quanto a corretora XTB, é uma corretora um pouco mais antiga; foi criada em 2002 e é uma empresa de origem polaca.

XTB é uma corretora cotada; e um dos maiores do mundo. Iniciou a sua trajetória na Europa e, posteriormente, foi abrindo fronteiras até se estabelecer nos países latino-americanos.

Atualmente é uma das corretoras mais reconhecidas que existem, com escritórios em 13 países, entre os quais Portugal.

Além disso, com o passar dos anos e o acúmulo de experiência, tem ampliado a sua gama de produtos disponíveis. Embora sempre tenha sido uma corretora de instrumentos alavancados, ela também fornece ações e ETFs em dinheiro.

XTB

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eToro

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Regulação da eToro vs XTB

Não se pode dizer que nenhum dos dois corretores nesta comparação exerce irregularmente a sua atividade; ambos são devidamente regulamentadas. A única diferença pode ser que a XTB, sendo uma empresa cotada, tem a obrigação de apresentar contas, efetuar auditorias e, em suma, aumentar a sua transparência.

Regulação da eToro

A eToro está sob a supervisão da CySec, regulamentação do Chipre (Comissão de Valores Mobiliários do Chipre).

Por assim dizer, eToro é um nome comercial. Por motivos regulatórios, para exercer legalmente a sua atividade em outras regiões, possui empresas afiliadas. No caso dos clientes portugueses, a empresa que fornece a plataforma, com a qual se abre uma conta e que, em última instância, atua como contratante, é a eToro Europe Ltda.

Esta empresa está sediada em Limassol (Chipre) e é regulamentada pela autoridade financeira competente desse país. Chipre é um país membro da União Europeia, portanto, eToro pode oferecer os seus serviços em todo o território comum.

Embora, por outro lado, exista também a eToro UK , empresa com sede em Londres e regulamentada pela FCA (Financial Conduct Authority), um dos órgãos mais rigorosos e incisivos que existem.

Como podemos ver, a eToro também tem outra afiliada registrada no ASIC (órgão regulador australiano).

Portanto, a eToro tem a autorização correspondente para oferecer os seus serviços de intermediação financeira

Regulação da XTB

A corretora XTB, da mesma forma, por estar sedeada na Polónia , tem a licença concedida pela Autoridade de Supervisão Financeira Polaca.

Mas também está registada na CMVM portuguesa, como empresa com prestação gratuita de serviços no Espaço Económico Europeu (com sucursal).

Embora, por outro lado, exista também a eToro UK , empresa com sede em Londres e regulamentada pela FCA (Financial Conduct Authority), um dos órgãos mais rigorosos e incisivos que existem.

Como podemos ver, a eToro também tem outra afiliada registrada no ASIC (órgão regulador australiano).

Portanto, a eToro tem a autorização correspondente para oferecer os seus serviços de intermediação financeira .

Segurança dos fundos

Ambas as corretoras possuem regulamentação europeia , portanto, é uma garantia de que cumprem os preceitos da Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e do Mercado (ESMA) e a Diretiva MiFID da UE. Esta regulamentação impõe o seguinte:

• Segregação de fundos: o dinheiro dos clientes é totalmente segregado dos ativos da corretora e guardado por uma entidade externa ao grupo empresarial da corretora. O intermediário não tem capacidade para usar os fundos em qualquer caso que não seja o cumprimento das ordens do negociante.
• Proteção de saldo negativo: O cliente não pode ter um saldo de conta negativo. No caso de uma série de operações ruins, o dinheiro máximo que pode se perder será o que foi depositado. Não há possibilidade de endividamento com a corretora.
• Filiação a um fundo de garantia: a eToro, sendo regulamentada no Chipre, tem a obrigação de aderir ao Fundo de Compensação daquele país, cuja garantia cobre os casos de qualquer tipo de insolvência do corretor e a consequente suspensão de pagamentos aos clientes, até um máximo de € 20.000 por cliente. No caso da XTB, ele está vinculado ao Depositário Nacional de Valores da Polônia, este fundo tem a mesma finalidade e a mesma garantia máxima.

Produtos e mercados eToro vs XTB

Os dois intermediários financeiros possuem uma ampla gama de produtos e mercados . A diferença que podemos encontrar entre eles é a possibilidade de negociação social avançada no caso da eToro.

Produtos disponíveis XTB

Quanto à XTB, também possui uma ampla gama de produtos e mercados. Nesse caso, não tem uma rede de trading social. No entanto, oferece investimento em  ações e ETFs em dinheiro.

Produtos disponíveis  eToro

Além da capacidade de copiar outros negociantes, a eToro fornece acesso aos seguintes mercados financeiros por meio de CFDs:

Nota: eToro permite negociação sem alavancagem. No caso de ações, criptomoedas e ETFs, conforme informado no seu site, o ativo subjacente é adquirido. Ou seja, funciona como um investimento em dinheiro. Embora os ativos não possam ser transferidos. Só podem ser comprados e vendidos na plataforma eToro, não são atribuídos direitos de voto, nem qualquer tipo de certificado de titularidade. Sim, tem direito a dividendos.

eToro vs XTB : Tipos de conta 

Tanto a eToro quanto a XTB têm um único tipo de conta real para traders de retalho, à qual devemos adicionar a conta demo.

Tipos de contas da XTB

Standar

Para negociar e investir em ações e dinheiro em ETFs com XTB, o cliente deve abrir este tipo de conta. Antes, aparentemente, essa corretora oferecia outros tipos de contas. Porém, ao aceder a seção correspondente do seu site, observa-se que apenas a Conta Standar está disponível.

O processo de abertura é semelhante ao da eToro e, em geral, o mesmo que se faz na contratação dos serviços de uma corretora online. É feito inteiramente online e é simples (o próprio corretor costuma orientar por todas as etapas).

A nota característica é que a XTB não exige nenhum tipo de depósito mínimo para abrir uma conta real.

No que diz respeito à alavancagem, para os traders europeus as limitações permanecem as mesmas, uma vez que provêm das autoridades financeiras competentes (ESMA) . O tamanho mínimo de uma posição para negociar CFDs é um micro lote (0,01 lote ou contrato padrão). No caso de instrumentos à vista, há um pedido mínimo para cada um deles.

A manutenção da conta é gratuita se for realizada uma operação mínima por ano . Caso contrário, tem um custo de 10 € por mês (embora se não houver saldo na conta, esta comissão por inatividade não se aplica, uma vez que a conta não pode ser negativa).

Profissional

Para ter uma conta profissional é necessário cumprir com os requisitos impostos pela XTB, entre os quais o de ter um número mínimo de transacções na plataforma.

Comissões Ações

0€

Comissões ETFs

0 €

C. abertura

0€

Saiba mais + Informação

Tipos de Conta da  eToro

Conta de Retalho

A conta oferecida pela eToro dá acesso a toda a sua oferta de instrumentos financeiros disponíveis. Além de ser membro da sua comunidade e utilizar a rede social de trading que ela incorporou.

O processo de abertura é simples e totalmente online . No site da eToro isso pode ser feito apenas clicando no botão que habilitou para ele (denominado “Registe-se agora” ou “Invista agora”).

Basicamente, trata-se de preencher os formulários adequados , fornecer os dados necessários à contratação e enviar a documentação que comprove a nossa identidade e morada.

As condições para abrir uma conta na eToro são mínimas, basta um depósito inicial de 200 dólares americanos . Este valor muda se o cliente residir nos Estados Unidos (a 50 dólares) e para residentes na Argélia é de 5.000 dólares.

A alavancagem máxima permitida para clientes europeus é limitada de acordo com a regulamentação da ESMA (máximo de 1:30 e apenas para os principais pares de moedas). O tamanho mínimo da operação é estabelecido de acordo com o instrumento financeiro a ser negociado:

• Ações e ETFs: $ 50.
• Criptomoedas: $ 25.
• Moedas: $ 1.000.
• Matérias-primas: $ 1.000.
• Índices de ações: $ 1.000.

Esses valores incluem a alavancagem financeira, portanto, se o negociante quiser abrir uma posição mínima num dos principais pares de moedas, e a alavancagem máxima for 1:30, ele pode abrir uma posição depositando $ 33,33.

Uma característica da eToro é que ele oferece alavancagem flexível . Ou seja, oferece várias opções e o trader pode escolher (pode até operar sem qualquer alavancagem).

Como pode ver, a conta eToro é denominada em dólares dos Estados Unidos , todos os depósitos e retiradas feitos numa moeda diferente devem ser convertidos para dólares e estão sujeitos a uma taxa de conversão (equivalente a 50 pips).

A conta de negociação real deste corretor está sujeita a uma taxa de inatividade . É considerada inatividade quando não há operação de negociação no período de 12 meses para contas com depósito ou 4 meses para contas sem depósito. Porém, esta comissão só ocorrerá se houver fundos na conta, uma vez que, de acordo com a regulamentação em vigor, não pode haver saldo negativo.

Conta Pro

Para poder fazer investimentos com esta conta terá de provar que é elegível para subir a esta posição. Primeiro deve abrir uma conta eToro padrão antes de solicitar o status de Cliente Profissional.

XTB vs eToro Conta Demo

Tanto a eToro quanto a XTB disponibilizam a conta demo correspondente para os seus clientes. Um simulador de negociação no qual é possível negociar com capital virtual para ganhar experiência nos mercados, testar as condições da corretora, familiarizar-se com a plataforma de negociação e testar estratégias.

A conta demo é gratuita para ambos os intermediários . Porém, no caso da eToro é oferecido por tempo ilimitado , enquanto a XTB só é possível utilizá-lo por um período de 30 dias para clientes (se não for cliente, ou seja, se não tiver uma conta real aberto, não há limite de tempo).

O saldo disponível (virtual) dessas contas é o seguinte:

• eToro: $ 10.000.
• XTB: € 20.000.

XTB vs eToro: Comissões

As principais diferenças são mostradas abaixo

Comissões EToro

Comissões XTB

Para produtos à vista, a XTB não aplica comissões até atingir o volume de € 100.000 num mês. Deste montante, as comissões de exploração ascendem a 0,2%.

Desta forma, eToro e XTB caem na categoria de corretores sem comissão para esses tipos de instrumentos financeiros.

Plataforma eToro vs XTB

A plataforma de negociação é a parte fundamental do negócio de negociação . A partir dela, os mercados são analisados, as decisões são tomadas e o controle do capital e do risco é mantido. É essencial que o profissional funcione bem nele. Neste sentido, eToro e XTB possuem uma ferramenta própria adequada aos serviços que oferecem.

Plataforma EToro

A plataforma de negociação eToro foi projetada para oferecer acesso à comunidade e à rede de negociação social que esta corretora oferece. Assim, não possui apenas as funções clássicas de negociação digital, gerenciamento de posições abertas, acesso ao histórico, etc.

Possui um design atraente e funções adequadas para o desenvolvimento de uma negociação eficaz. Fornece estatísticas sobre ativos financeiros e acesso a notícias, bem como opiniões de outros traders da comunidade eToro. Também permite a configuração de alertas e notificações.

Da mesma forma, a plataforma eToro é fácil de usar e está em espanhol . O único ponto contra que poderíamos citar é que dificilmente permite customização (exceto a lista de ativos em rastreamento).

Da mesma forma que a plataforma eToro para equipamentos de informática fica disponível sem a necessidade de download (acessível e utilizada 100% online), o cliente pode baixar  o aplicativo para dispositivos móveis . De acordo com as opiniões, trata-se de um aplicativo “simples e amigável”.

XTB xStation

A plataforma de negociação xStation 5 foi projetada apenas para clientes XTB. É uma ferramenta de negociação que permite uma gestão de risco impecável.

Ele oferece todas as funções necessárias para desenvolver uma negociação eficaz, como gráficos interativos, um pacote de indicadores técnicos, funções de pesquisa, diferentes tipos de ordens, etc.

Uma das funções mais interessantes que podemos encontrar no xStation da XTB é a calculadora. Muito útil para calcular margem, risco e outros elementos de gestão monetária. Também possui alertas e notificações.

O xStation da XTB é uma ferramenta fácil de usar e personalizável . É possível trabalhar com esta plataforma através do seu download (a versão desktop, disponível para PCs e para Mac) e da versão web, ou seja, totalmente online. Além disso, o aplicativo móvel xStation (xStation Mobile) está disponível.

eToro e XTB: levantamentos e depósitos mínimos

As políticas de receita e retirada de dinheiro são um fator importante ao avaliar um corretor online . Por este motivo, incluímo-lo na comparação entre eToro e XTB.

Depósitos e levantamentos na eToro

Deixando de lado o valor mínimo exigido como depósito para abrir uma conta, já discutido na seção “Tipos de contas”, a eToro exige um valor mínimo de depósito de $ 50. O trader deve levar em consideração a taxa de conversão de moeda se ele inserir o dinheiro numa moeda que não seja o dólar dos Estados Unidos.

Os depósitos e retiradas em dinheiro podem ser feitos através dos seguintes meios de pagamento:

• Cartão de crédito ou débito.
• Paypal.
• Neteller.
• Skrill.
• Banco Klarna / Sofort.
• Transferência bancária.

Agora, o valor mínimo para sacar é de $ 30 e há uma comissão para sacar dinheiro da conta de negociação é de $5.

O pedido de saque é processado em um dia útil e o tempo que leva para concluir o processo, até que os fundos estejam disponíveis para o cliente, dependerá do meio de pagamento escolhido (transferência bancária é o mecanismo mais lento).

Depósitos e levantamento na XTB

Já a XTB possui uma política de depósitos e saques menos exigente , a começar pelo fato de não ser necessário fazer um depósito mínimo para abrir uma conta nesta corretora.

A conta de negociação pode ser aberta em moedas diferentes do dólar americano (como euros), portanto, não há cobrança de conversão de moeda. Da mesma forma, não há cobrança para depósitos e retiradas em dinheiro.

Os meios de pagamento aceitos pela XTB são os seguintes:

• Transferência bancária.
• Cartão de crédito ou débito.
• Paypal

Comissões Ações

0€

Comissões ETFs

0 €

C. abertura

0€

Saiba mais + Informação

Apoio ao cliente na eToro vs XTB

Com a XTB e a eToro, tem acesso a um serviço de atendimento ao cliente multicanal . No entanto, a eToro possui apenas um chat ao vivo e um formulário web , onde uma resposta será recebida por e-mail.

XTB tem chat ao vivo, suporte por telefone e e-mail . Além disso, com uma sucursal em Espanha, o serviço é efectuado por pessoal competente e em espanhol. O serviço é rápido e funciona bem.

No entanto, é necessário referir que o suporte da eToro também está disponível em todos os idiomas em que tem a sua plataforma (incluindo o espanhol) e, exceto aos fins-de-semana.

Em última análise, o atendimento ao cliente XTB e a eToro se adapta às necessidades de investimento.

Opiniões XTB vs eToro

Ao longo deste artigo, pudemos verificar as diferenças entre eToro e XTB , bem como o seu funcionamento, pontos fortes e áreas de melhoria.

Em princípio, ambos  oferecem a possibilidade de negociação de ações e ETFs à vista . Considerando que a eToro é uma corretora de CFD pura, mas tem uma ampla comunidade e oferece uma das mais avançadas redes de negociação social.

As taxas XTB são apertadas , podem até ser de 0% para certos instrumentos. Além disso, suas condições são mais flexíveis para depósitos e retiradas de dinheiro. No caso da eToro , existem outras condições que podem ser justificadas pelo facto de se tratar de uma corretora adaptada para serviços de Copytrading. Em qualquer caso, apresenta também a possibilidade de compra de ações sem comissões.

A comparação entre as corretoras eToro e XTB nos fez entender que a contratação de uma ou outra depende muito das necessidades, objetivos e preferências do trader. As duas corretoras atuam legalmente, são regulamentadas e oferecem as garantias de segurança estabelecidas pela regulamentação, ambas com oferta competitiva nas suas respetivas áreas.

Espero que o artigo tenha sido útil. Convidamos a consultar o nosso comparador de corretoras

* Qualquer investimento implica riscos, incluindo ausência de rentabilidade e/ou perda do capital investido. Nenhuma da informação aqui contida deverá ser entendida como recomendação de investimento, garantia de lucro ou de risco significativamente menor.