Melhores ETFs para investir no Setor Financeiro
Os ETFs são uma alternativa para investir num setor tão específico quanto o financeiro e assim captar a sua evolução futura.
O setor financeiro é grande . É formado por bancos, seguradoras gerais, de vida e crédito, administradoras de fundos de investimento e empresas prestadoras de serviços de investimento em geral. Cada um deste tipo de empresa, apesar de ter em comum uma sensibilidade a determinados fatores econômicos, como taxas de juros, também apresenta diferenças (por exemplo, o risco de um banco comercial não é o mesmo que o de um investimento, nem o risco financeiro alavanca utilizada).
Por isso, formar uma carteira com diferentes empresas do setor pode ser uma estratégia de investimento coerente; e os ETFs facilitam essa tarefa.
Melhores ETFs para investir no Setor Financeiro
Pegamos aqueles ETFs que investem em empresas do setor financeiro de diferentes áreas geográficas com alta qualidade (4 e 5 estrelas Morningstar) e que apresentaram os melhores retornos anualizados nos últimos 3 anos.
Melhores ETFs para investir no Setor Financeiro
| ETF | Retorno anualizado (3 anos) | Despesas correntes |
| Invesco STOXX Europe 600 Optimized Financial Services UCITS ETF (EUR) | SC02 | 19,75% | 0,30% |
| iShares STOXX Europe 600 Financial Services UCITS ETF (DE) (EUR) | EXH2 | 18,54% | 0,46% |
| Invesco Financials S&P US Select Sector UCITS ETF (EUR) | XLFS | 16,61% | 0,14% |
| Xtrackers (IE) Plc – Xtrackers MSCI USA Finanzas UCITS ETF 1D (EUR) | XUFN | 17,37% | 0,12% |
| Lyxor MSCI World Financials TR UCITS ETF – C-EUR (EUR) | LYPD | 13,62% | 0,30% |
Rentabilidades obtidas da Morningstar em 21 de janeiro de 2022
Invesco STOXX Europe 600 Optimized Financial Services UCITS ETF (EUR)
Este ETF tenta rastrear o Índice de Retorno Total Stoxx Europe 600 Financial Services . Este índice é composto por empresas com uma fonte de rendimento semelhante (serviços financeiros) pertencentes a 17 países europeus: Alemanha, Áustria, Bélgica, Dinamarca, Espanha, Finlândia, França, Irlanda, Itália, Luxemburgo, Noruega, Holanda, Polónia , Portugal, Reino Unido, Suécia e Suíça.
Na realidade, o seu objetivo é obter um retorno mais sistemático e ajustado do que o obtido se o índice fosse reproduzido por meio da compra física de ações.
A zona euro representa apenas 20,56% da exposição total (a maior parte está concentrada na ex-zona euro da Europa e do Reino Unido). Portanto, este ETF incorpora títulos que não pertencem ao índice de referência . No entanto, de acordo com sua política de investimentos, mantém uma cesta de ações que tenta atingir seu objetivo e é a parte que gera maior retorno.
Podemos ver como a sua evolução nos últimos três anos mostra uma tendência positiva . Especialmente após a queda sofrida pelos mercados em decorrência do Covid -19.
Fonte: Morningstar
| ISIN | IE00B5MTYK77 |
| Categoria Morningstar | Ações Sector Serviços Financeiros |
| Divisa | EUR |
| Data de criação | 07/07/2009 |
A iShares , o maior fornecedor mundial de ETFs (de propriedade da BlackRock), também está a lançar um ETF que acompanha o Índice Dow Jones Stoxx 600 de Serviços Financeiros para ganhar exposição a empresas europeias do setor financeiro.
É também um produto com classificação Morningstar de 5 estrelas e o seu portefólio é também constituído por ações da zona euro (21,34%), do Reino Unido (23,08%) e da Europa ex-euro (53,51%). Sem ir mais longe, estas são suas 5 maiores posições de portfólio:
- Grupo UBS AG: 14,56%.
- Investidor AB Classe B: 9,10%.
- Deutsche Boerse AG: 7,60%.
- London Stock Exchange Group PLC: 7,38%.
- Partners Group Holding AG: 7,32%.
Em termos de crescimento, por ser um ETF que também replica o índice Stoxx Europe 600 Financial Services, é muito semelhante ao anterior; com uma tendência positiva na era pós-covid.
Fonte: Morningstar
| ISIN | DE000A0H08G5 |
| Categoria Morningstar | Ações Sector Serviços Financeiros |
| Divisa | EUR |
| Data de criação | 07/08/2002 |
Invesco Financials S&P US Select Sector UCITS ETF (EUR) | XLFS
A Invesco está mais uma vez presente na nossa lista dos melhores ETFs para investir no setor financeiro . Neste caso, com um produto com 5 estrelas Morningstar que tenta reproduzir o comportamento do S&P Select Sector Capped 20% Financials Index (representativo do setor que hoje nos interessa no índice S&P 500). Este índice impõe uma limitação de 19% na ponderação dos seus componentes. Qualquer excesso de peso é distribuído entre todas as empresas.
No entanto, o Setor Select da Invesco Financials S&P US é um portfólio diversificado globalmente. Aqueles valores que fazem parte do índice de referência não são necessariamente selecionados.
Apesar de ter demorado um pouco mais para iniciar o caminho de recuperação após a queda em 2020 (causada pela crise do coronavírus) no que diz respeito ao índice representativo do setor financeiro europeu, também conseguiu voltar e superar pré- altos da covid.
Fonte: Morningstar
| ISIN | IE00B42Q4896 |
| Categoria Morningstar | Ações Sector Serviços Financeiros |
| Divisa | USD |
| Data de criação | 16/12/2009 |
Xtrackers (IE) Plc – Xtrackers MSCI USA Finanzas UCITS ETF 1D (EUR) | XUFN
A Xtrackers possui um ETF que toma como referência outro índice que representa o setor financeiro dos Estados Unidos: o MSCI USA Financials. Esse índice é composto pelas empresas americanas de grande e média capitalização classificadas como membros dessa indústria.
Na verdade, este ETF é composto por 97,46% de ações dos EUA . As suas 5 principais posições de portfólio são as seguintes:
- JPMorgan Chase & Co: 9,82%.
- Berkshire Hathaway Inc. Classe B: 9,17%.
- Bank of America: 7,71%.
- Wells Fargo & Co: 5,03%.
- Morgan Stanley: 3,04%.
No entanto, apesar de apresentar um retorno anualizado nos últimos 3 anos ligeiramente superior ao Invesco Financials S&P US Select Sector visto anteriormente (que também investe em empresas do setor financeiro dos Estados Unidos, mas toma outro Benchmark como referência), este ETF só alcançou uma classificação de 4 estrelas na classificação Morningstar . Seu crescimento também é semelhante.
Fonte: Morningstar
| ISIN | IE00BCHWNT26 |
| Categoria Morningstar | Ações Sector Serviços Financeiros |
| Divisa | USD |
| Data de criação | 12/09/2017 |
Lyxor MSCI World Financials TR UCITS ETF – C-EUR (EUR) | LYPD
A Lyxor possui um ETF para investir no setor financeiro indexado a um índice global. O Lyxor MSCI World Financials TR destina-se a acompanhar o índice de referência MSCI World Financials . Ele também tem uma classificação Morningstar de 4 estrelas.
Este é um índice de capitalização de mercado ajustado ao free float; concebido para medir o universo de investimento e a evolução das empresas cotadas no sector financeiro . Ele é projetado para cobrir ações de grande e médio porte e é baseado na metodologia MSCI Global Investable Market Index (GIMI) para atender aos critérios de tamanho, liquidez e flutuação mínima. Os ETFs Lyxor são veículos de investimento eficientes e negociados publicamente que oferecem exposição transparente, líquida e de baixo custo ao benchmark subjacente.
A sua evolução lembra os índices representativos do setor financeiro dos Estados Unidos, com amplitude lateral após a queda sofrida pela pandemia e posterior rally ascendente com grande verticalidade , superando máximos anteriores.
Fonte: Morningstar
| ISIN | LU0533032859 |
| Categoria Morningstar | Ações Sector Serviços Financeiros |
| Divisa | EUR |
| Data de criação | 23/08/2010 |
Terminamos com um produto que tenta replicar, líquido de despesas, o Índice de Seguros STOXX 600 . O índice contém as maiores empresas do setor de seguros e, portanto, acompanha o segmento de seguros em todo o setor do Índice STOXX 600.
Incluímos este ETF para investir em seguros, pois poderia ser considerado um segmento específico no setor financeiro e verifica-se que mostra sinais de força (ou pelo menos resiliência) apesar do que se vive nos últimos anos.
Como você pode ver, o seguro iShares STOXX Europe 600 também conseguiu atingir altos, embora a sua tendência não seja tão positiva e tenha apenas cerca de 3 estrelas Morningstar. O seu retorno anualizado nos últimos 3 anos é de 10,55% e seu índice de despesas correntes é de 0,46%.
Fonte: Morningstar
| ISIN | DE000A0H08K7 |
| Categoria Morningstar | Ações Sector Serviços Financeiros |
| Divisa | EUR |
| Data de criação | 08/07/2002 |
Conclusões
Existem diferentes índices de mercado relacionados ao setor financeiro , tanto geograficamente quanto por tipo de empresa. Portanto, devemos observar qual índice se ajusta às nossas necessidades e a partir de aí selecionar aquele com o menor Tracking Error, com as comissões mínimas possíveis.
De qualquer forma, dada a sua liquidez e diversificação, os ETFs são uma boa ferramenta para investir no setor financeiro.
Quer entender o potencial dos ETFs no cenário atual de investimentos? Gonçalo Malheiro, educador financeiro, revelará:
- As chaves para escolher ETFs.
- Vantagens e riscos deste investimento.
- Dicas exclusivas para alinhar à sua estratégia.
Tem dúvidas? Gonçalo responderá em tempo real.
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