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Melhores Fundos Sustentáveis

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Cada vez mais fundos de investimento incorporam critérios de sustentabilidade no seu processo de investimento. Neste artigo veremos o que são os fundos sustentáveis, os melhores fundos sustentáveis ​​em 2022 e as suas principais características.

O que são fundos sustentáveis?

Os fundos sustentáveis são veículos de investimento que têm como política investir em empresas ou outros fundos que atendam a critérios ambientais, sociais e de governança corporativa, ou como já ouvimos em diversas ocasiões, os critérios ESG.

Aqui, uma distinção deve ser feita entre fundos que seguem critérios ESG e aqueles que seguem valores éticos. Em outras palavras, um fundo ESG é aquele que inclui valores éticos ao selecionar empresas do portfólio e um fundo que segue valores éticos nem sempre é um fundo ESG. Portanto, um fundo ético é um fundo que simplesmente usa critérios de exclusão em determinados assuntos, como armas, álcool, tabaco, jogos, etc.

De acordo com um estudo recente da Morningstar, os fatores explicativos para essa demanda crescente por fundos sustentáveis ​​são os seguintes:

  • Perspectivas de maior regulação ambiental, social e corporativa.
  • Os fundos sustentáveis ​​oferecem retornos comparáveis ​​aos fundos convencionais.
  • O aumento do interesse em questões de sustentabilidade (especialmente mudanças climáticas).

Quais são os critérios de investimento?

Os fundos sustentáveis ​​são divididos de acordo com os critérios de seleção que utilizam:

  • Critérios de impacto: buscam impactar positivamente o investimento no tema do fundo
  • Critérios de exclusão: por si só não são considerados fundos sustentáveis, mas podemos encontrar diversos fundos que utilizam, além dos critérios de sustentabilidade, exclusões de determinados setores.
  • Critérios Best in Class: a seleção de ativos baseia-se na seleção daqueles que apresentam maior comprometimento com os critérios selecionados.

Os fundos sustentáveis ​​são mais lucrativos do que os fundos tradicionais?

Certamente não é o primeiro a aumentá-lo. De fato, há especialistas que dizem que sim e outros que não.

Para tentar responder a essa pergunta, neste artigo comparamos dois índices com as suas respectivas contrapartes ESG: S&P500 vs. S&P500 SRI e MSCI Word vs. Líderes ESG Mundiais MSCI.

evolução fundos esg vs fundos não esg

Se tomarmos a evolução do MSCI World e compararmos com a evolução dos MSCI World ESG Leaders nas últimas duas décadas, observamos que a evolução de ambos os índices tem sido mais ou menos igual.

Nos últimos dois anos é onde tem observado mais diferença em termos de evolução. A versão ESG do índice superou ligeiramente o índice convencional.

Rentabilidade MSCI

Se olharmos para o índice S&P 500, essa diferença é ainda maior:

S&p 500 vs S&P 500 ESG

 

Embora seja cedo para tirar uma conclusão, olhando para esses gráficos, podemos dizer que investir de forma sustentável não precisa afetar a nossa  rentabilidade.

Fundos sustentáveis ​​mais rentáveis

A continuação, deixamos uma lista dos melhores fundos de investimento sustentáveis.

Melhores fundos sustentáveis de gestão activa

Aqui vai uma seleção de fundos sustentáveis de gestão ativa em função da sua rentabilidade a três anos.

Fundo ISIN TER Rent. 3 anos
Pictet-Timber R EUR LU0340559805 2,70% 14,73%
Pictet Clean Energy Fund LU0280435388 1,97% 15,34%
Nordea 1 – Global Climate and Environment Fund BI EUR LU0348926287 1,80% 15,68%
BlackRock Global Funds – Future of Transport Fund E2 EUR LU1917164342 2,31% 18,85%
BlackRock Global Funds – Sustainable Energy Fund LU0124384867 1,96% 17,19%

Para cada um destes fundos podem existir diferentes versões dos mesmos com diferenças nas despesas correntes.

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