Melhores fundos de investimento da Optimize

Quais sãos os melhores fundos de investimento da optimize? A Optimize Investment Partners é uma sociedade gestora de organismos de investimento coletivo que desde a sua fundação se tem destacado das demais pela inovação e constante defesa dos interesses dos seus investidores, O seu principal propósito passa por uma gestão de ativos simples, transparente, independente e sem custos desconhecidos. A sua independência permite a ausência de conflitos de interesse na gestão dos Fundos de Investimento, mas também noutros planos que disponibiliza, como PPR, Fundos de Pensões e Gestão de Carteira. A comprová-lo estão os inúmeros prémios recebidos ao longo dos anos.

Os Fundos de Investimento da Optimize

Os Fundos de Investimento da Optimize são a escolha acertada para uma gestão adaptada aos círculos de mercado, mas essencialmente para uma gestão eficaz, uma vez que a mesma fica a cargo de especialistas responsáveis.

Os Fundos de Investimento Mobiliário ou Organismos de Investimento Coletivo (OIC), são ferramentas financeiras que permitem a pequenos investidores aplicarem as suas poupanças num regime conjunto, sob uma gestão profissional, com o propósito e estratégia de investimento predefinidas, permitindo que participem num leque mais alargado de investimentos.

O investimento em OIC é titulado em unidades de participação (UP), valorizadas diariamente.

Vejamos agora, pormenorizadamente aqueles sendo considerados pela Morningstar os melhores Fundos de Investimento do Optimize.

Uma vez que nos referimos a fundos cuja política de investimento permite uma maior liberdade de movimento aquando da sua alocação, são também estes que mais refletem as mudanças no mercado ao longo dos anos transatos. Assim, grande parte das carteiras desses fundos apresentam, hoje em dia, um estrondoso viés para as ações, pelo que os seus retornos poderão não ser tão comparáveis entre si. A estratégia mais rentável ultrapassou a barreira dos 20% de retorno em 2021. referimo-nos ao Optimize Global Flexible.

No segundo lugar do ranking está o Optimize Europe Value, que alcançou um retorno de 19,9% e a completar o pódio está o Optimize Capital Reforma PPR/OICVM Agressivo, com 18,7% de retorno em 2021.

Optimize Global Flexible Fund

No universo da Optimize, esta é a opção para quem pretende um crescimento do seu investimento num espaço temporal mínimo de 5 anos, sendo o seu investimento máximo em ações de 100%.

Este Fundo destina-se a investidores que pretendem alcançar a valorização do seu capital no longo prazo através da exposição a uma carteira mundialmente diversificada.

Importa referir que este fundo não é o mais adequado a investidores que pretendam resgatar o seu dinheiro no espaço de 5 anos.

Os principais setores de investimento são a tecnologia, na casa dos 34%, consumo, com cerca de 16 % e, finalmente, a indústria, rondando os 12%.

As principais vantagens de investir no Optimize Global Flexible são a rentabilidade (6,63% ao ano desde o início), a sua flexibilidade, pois quem nele investe está a investir em ações entre zero a 100% proporcionalmente em função do ciclo de mercado; e com custos reduzidos, uma vez que não há qualquer comissão pela sua subscrição, reembolso ou alteração de investimento.

De referir que este fundo foi distinguido já três vezes pela Morningstar, na categoria de melhor Fundo Nacional Misto Euro, nos anos de 2018, 2020 e 2021. Também o Jornal de Negócios e a APFIPP atribuíram a este fundo o galardão por melhor fundo flexível.

Optimize Europe Value Fund

Este fundo é indicado àqueles que pretendem uma carteira diversificada de ativos europeus.

O principal objetivo deste fundo passa por proporcionar a quem nele participa o acesso à valorização real do seu capital a longo prazo, através da gestão de uma carteira de ativos europeus bastante diversificada. Assim como o exemplo anterior, este fundo não é recomendado a quem pretende resgatar o seu dinheiro num prazo de 5 anos.

Os setores onde mais se concentram estes investimentos são a indústria, com 24%, a tecnologia com 18% e, por último, o consumo na casa dos 16%.

As principais vantagens de investir neste fundo são igualmente a rentabilidade, a rondar os 4,23%, a sua flexibilidade, pois quem nele investe está a investir em ações entre zero a 100% proporcionalmente em função do ciclo de mercado; e com custos reduzidos, pois não há comissões pela subscrição, reembolso ou alteração de investimento.

O galardão da prestigiada Morningstar já lhe foi atribuído por duas vezes, na categoria de melhor fundo nacional de ações europeias.

Optimize PPR Agressivo

Um produto que se destaca em Portugal, uma vez que este Plano Poupança Reforma sob a forma de fundo de investimento pode ser utilizado como um complemento à reforma, mas também pode ser utilizado por forma a organizar e otimizar as suas poupanças, usufruindo de vantagens fiscais únicas. É o PPR perfeito para os investidores que pretendem a sua valorização máxima a longo prazo, ou seja, um período superior a 5 anos.

As principais vantagens a si, alocadas são o seu benefício fiscal anual, num máximo de 400 euros anuais, dependo da idade do investidor, a fiscalidade reduzida, pois tem apenas 8% sob as mais-valias, ao contrário dos habituais 28% de outros produtos de poupança; e ainda a rentabilidade, uma vez que se trata de um PPR que permite extrair um maior rendimento das poupanças.

Optando por este fundo de investimento, terá associado apenas o custo de gestão, num total de 1,8%, percentagem essa já incluída na rentabilidade.

Saiba que pode resgatar o seu PPT Optimize em qualquer altura. Terá que ter em conta que se tiver usufruído de benefícios fiscais, de acordo com a lei portuguesa, terá que devolver os mesmos. Contudo, usufrui de uma tributação sobre as mais-valias que compensa quando comparada com outros produtos de poupança, nomeadamente os 13depósitos a prazo.