Quais ferramentas ajudam a escolher fundos de investimento?

escolher fundos

Quais ferramentas ajudam a escolher fundos de investimento? Profissionais e consultores realizam dois tipos de análise: uma análise quantitativa baseada nos índices mais importantes e uma análise qualitativa baseada na capacidade de gestão e reação da equipa de gestão. A combinação de ambas as análises fornece um resultado dos fundos de investimento que têm melhor desempenho, maior consistência e, portanto, um bom candidato para incorporar no portefólio. Este trabalho de análise é feito metodicamente e analisando diferentes períodos de tempo.

Dada a crescente oferta de fundos de investimento, o acompanhamento dos 7.000 fundos registados na Espanha torna-se complicado. É por isso que, nos últimos anos, surgiram ferramentas que facilitam a escolha de fundos de investimento e permitem principalmente economia de tempo na análise quantitativa. Agora, quais são as melhores ferramentas para escolher fundos?

Neste artigo analisamos alguns deles para saber melhor o que eles nos oferecem no trabalho do dia.

Ferramentas ajudam a escolher fundos de investimento

Dgital Advisor 

Para escolher fundos, a ferramenta permite uma análise qualitativa com base nos dados subjacentes de fundinfo e Lipper, bem como o acompanhamento das escolhas feitas. Digitalizou informações de Due Diligence para 3.000 fundos de qualidade superior na Europa e mais de 1.000 ETFs de domicílio europeu.

Eagle Eye

O objetivo da ferramenta é chegar a 140.000 ISINs, mas hoje são 110.000 incorporados que cobrem 98,7% de todos os gestores / fundos vendidos na Península Ibérica. Ao fazer a comparação, a ferramenta oferece informações sobre diferentes classes, comissões e mercado alvo entre outros.

Investment Navigator

A ferramenta oferece a introdução tradicional para escolher fundos de investimento e também realiza avaliações de adequação para determinar se uma classe de fundo/classe pode ser usada num determinado contexto de investidor.

Morningstar

A equipa realiza avaliações quantitativas e qualitativas que permitem a classificação de fundos de investimento pela sua rentabilidade, gestão de portefólio e outros aspectos.

Share Class

É uma solução oferecida pela Allfunds para ajudar a financiar gestoras dentro do ambiente MIFID II. A ferramenta permite esolher a classe de ações mais apropriada de acordo com três critérios: tipo de cliente, tipo de serviço e custo.

Digital Advisor – Juan Manuel Vicente Casadevall, consultor

A plataforma e os serviços da Digital Advisor, joint venture da FondosDirecto e da fundinfo, tem dois componentes inovadores no mercado de fundos. A primeira é a digitalização e padronização da due diligence dos gestores e fundos, que permite, entre outras coisas, realizar uma análise qualitativa em profundidade de forma muito mais eficiente e deixar o seguimento das escolhas feitas. A segunda é a incorporação de diferentes conteúdos e funcionalidades governance que facilitam muito a conformidade regulatória necessária para as entidades reguladas que aconselham os fundos de investimento.

A parte da ferramenta permite fazer escolhas por múltiplos critérios quantitativos e, em particular, qualitativos, por categorias de investimento ou por nome do fundo, gerente ou ISIN específico. Entre os critérios qualitativos destacamos os relacionados à empresa de gestão como a sua política de propriedade, foco de negócios ou prémios; relacionar-se com a equipa de gestão, como a sua experiência, recursos ou continuidade; relacionados ao processo de investimento e gestão de risco, como o uso de derivativos, fontes alfa, políticas de risco; ou, finalmente, relacionado a ISR com múltiplas opções sobre critérios de exclusão, adoção de critérios ESG no processo de gestão e investimento ou nas carteiras com base nos parâmetros MSCI. Assim, em segundos você pode executar  em critérios qualitativos que podem levar horas antes.

digital advisor

Os fundos podem ser qualificados, manter múltiplas listas de foco, deixar a rastreabilidade de todo o processo de análise e escolha e alavancar a análise proprietária da equipa do DirectFunds. Sob procura, pode gerar todos os tipos de análises ou relatórios normativos em inglês com a imagem de marca de cada entidade. Em face de análises quantitativas que são empiricamente conhecidas por não terem persistência e que todo mundo faz, é possível diferenciar e fornecer valor.

Eagle Eye – Pedro Marazuela, Director de Operações

Eagle Eye é a ferramenta de eleição de fundos desenvolvida pela 360 Fund Insight , uma empresa especializada em soluções de boa governança na escolha de fundos de investimento, e que incorpora a funcionalidade necessária para a conformidade regulamentar adequada. A ferramenta que permite escolher a melhor classe disponível mais barata. O utilizador deve escolher o ISIN ou o nome do fundo, e a ferramenta mostra todas as classes existentes. A ferramenta se destaca em verde, a classe mais barata, dentro daqueles que são acessíveis ao cliente. Se houver classes mais baratas, mas com valores mínimos mais altos, destaque-as em vermelho.

Esta é a grande diferença dos seus concorrentes. A ferramenta não esconde nenhuma classe, já que a independência do 360 Fund Insight e a ausência de conflitos de interesse por não serem distribuidores ou coletar recessões ou qualquer tipo de comissão, possibilita mostrar classes que outras ferramentas escondem, impedindo uma melhor execução, com violação clara do MIFID II. Portanto, a primeira pergunta que o utilizador deve fazer antes de adquirir um fundo é: tenho todas as informações de todas as classes disponíveis desse fundo? A informação que o Eagle Eye mostra é toda a informação que aparece na brochura do fundo, que podemos separar nas seguintes seções:

  • Informações classe: Moeda, Hedge, Acc / Dist, etc;
  • Informações sobre comissões: Comissão Contínua, Comissão de Gestão, Sucesso, Subscrição, Reembolso, entre outros;
  • Mercado Alvo: se houver discrição do gestor, conselho independente, GDC, se só pode ser contratado através de plataformas sem incentivos, se tem restrições de apenas funcionários, cliente único, comissão de gestão externa, países dirigidos ou proibidos, e muitos outros campos;
  • Outros: se a classe estiver registada, se for transferível, valores mínimos de assinatura, etc.

Toda esta informação é um panfleto, e a equipe Insight do fundo 360 mantém a atualização permanente. Se os mínimos da classe estão no número de participações, a ferramenta os converte diretamente.

eagle eye

Investment Navigator – Alberto Rama, CEO

O Investment Navigator lançou a sua nova plataforma de informações sobre fundos de uso livre para o consultor financeiro e consultor de fundos. A FinTech Suíça, especializada em avaliações na escolha de fundos de investimento, já opera com duas plataformas gratuitas na Suíça e em Hong Kong e fornece soluções tecnológicas personalizadas para instituições financeiras em todo o mundo para apoiar os processos de escolha e consultoria de fundos. Através desta ferramenta, o profissional espanhol poderá acessar as informações de mais de 85.000 tipos de fundos de mais de 570 gestores de fundos .

A plataforma não exibe apenas as informações tradicionais do produto, como números de rentabilidade e risco, detalhes de fundos, portefólio e resumo de comissões, mas também apresenta a documentação completa do produto (por exemplo, fichas técnicas, KIIDs, relatórios anual, etc.). O principal diferencial em comparação com outras fontes de informação é a especialização em avaliações de adequação, que fornece orientação sobre se uma classe de fundo / classe pode ser usada num determinado contexto de investidor.

investment navigator

Desenvolvido exclusivamente para o mercado espanhol, o Investment Navigator introduzirá uma nova funcionalidade que permite identificar as classes de ações mais baratas e adequadas para diferentes tipos de investidores . A ferramenta será um identificador dessas classes de fundos mais baratos e também permitirá o acesso a:

  • Funcionalidade intuitiva de captação de recursos que abrange um universo de mais de 85.000 classes de ações
  • Visão detalhada dos fundos
  • Fácil acesso a todos os tipos de ações de fundos
  • Recursos para comparar fundos
  • Acesso para financiar documentação

Morningstar

A Morningstar avalia os fundos de investimento com base em classificações quantitativas (Morningstar stars) eavaliações qualitativas (Morningstar Analyst Ratings, expressas como medalhas: Gold, Silver, Bronze, Neutral e Negative). As conclusões mostram uma relação positiva entre o rating do fundo e a rentabilidade futura. Os fundos de investimento com melhores classificações têm, em média, retornos melhores do que aqueles com classificações mais baixas, tanto para medidas ajustadas ao risco, quanto para retornos líquidos anuais. Uma das últimas adições à Morningstar foi a avaliação de sustentabilidade (Morningstar Sustainability Rating), onde a ferramenta ajuda a avaliar os critérios ESG (iniciais de Environmental, Social and Governance) usados ​​pelos fundos de investimento. A sustentabilidade ESG da Morningstar e as pontuações ESG são preparadas para cada fundo que investe pelo menos 50% dos seus ativos em empresas com pontuações calculadas pela Sustainalytics.

Share Class – Allfunds

Share Class é uma ferramenta para analisar os fundos lançados pela Allfunds em novembro de 2018, com o objetivo de comparar os diferentes tipos de fundos disponíveis com base em 3 critérios:

  • Pesquisa de fundos por tipo de cliente.
  • Pesquisa de fundos por tipo de serviço.
  • Pesquisa de fundos para menor custo.

O objetivo da ferramenta é oferecer aos consultores de fundos uma ferramenta que lhes permita cumprir os requisitos regulamentares da MiFID II. Em muitos casos, os gestores de fundos desenvolveram mais de 10 classes do mesmo fundo de investimento, o que é um problema para o distribuidor, que deve levar em conta todas as classes para escolher a mais adequada. Através da Classe de Acções, os consultores de fundos terão acesso a uma solução de consulta abrangente com informação sobre mais de 80.000 fundos de investimento por classe de acções , podendo consultar as classes disponíveis e as informações necessárias antes da escolha do produto.

Além disso, Allfunds oferece as informações necessárias para a escolha com base nas características do fundo, tais como mínimos, moeda, se cobre ou não, se é acumulação ou distribuição, se o fundo está em soft ou hard perto e todos os informações que considerem necessárias para o cliente tomar a sua decisão. Finalmente, eles oferecem a possibilidade de exportar todos os dados, para facilitar o trabalho dos utilizadores.

Se quiser aprender mais sobre Fundos de Investimento, pode fazer download do nosso manual de gratuitamentemanual fundos

    Sobre o autor

    Juan Diego Quilez
    Gestor do Rankia Portugal