Como investir em inteligência artificial

Investir em inteligência artificial envolve uma abordagem temática e é uma das fórmulas mais utilizadas em investimentos temáticos. Existem fundos de investimento e ETFs que criam carteiras com títulos de tecnologia, serviços de comunicação e qualquer outro setor que produza ou beneficie de inteligência artificial. Dessa forma, o investidor tem acesso a esse campo de forma diversificada.

Para não mencionar o grande número de empresas que estão a dedicar cada vez mais recursos à inteligência artificial ao longo dos anos.

Por conseguinte, apresentamos algumas empresas, fundos de investimento e ETFs para investir em inteligência artificial.

O que é inteligência artificial?

A Inteligência Artificial (IA) é uma vasta área da informática que lida com a criação de máquinas inteligentes capazes de executar tarefas que normalmente requerem inteligência humana. Embora a IA seja um campo interdisciplinar utilizando múltiplas abordagens, os avanços na aprendizagem de máquinas e a aprendizagem profunda estão a criar uma mudança de paradigma em quase todos os sectores da indústria tecnológica.

A IA permite que as máquinas emulem ou mesmo melhorem as capacidades da mente humana. Desde a evolução dos veículos autónomos à proliferação de assistentes inteligentes como o Siri e o Alexa, a IA está a tornar-se cada vez mais uma parte da vida quotidiana, e as empresas de todos os sectores estão a investir nesta tecnologia.

Inteligência artificial e aprendizagem de máquinas

Neste sentido, a diferença entre inteligência artificial e aprendizagem de máquinas é que a IA é a capacidade dos computadores para exibir um comportamento inteligente. Enquanto o ML é uma técnica utilizada para criar e melhorar tal comportamento. Isto é feito por treino automático baseado na exposição a dados.

Porquê investir em inteligência artificial

A inteligência artificial é uma das megatendências mais procuradas e com maior potencial, uma vez que está cada vez mais integrada na nossa vida diária. A inteligência artificial pode ser definida como o desenvolvimento de algoritmos informáticos capazes de criar programas com uma capacidade de raciocínio igual (ou cada vez mais semelhante) à dos seres humanos.

Por exemplo, estamos a implementar cada vez mais tecnologia nas nossas casas, quer com luzes que funcionam com base no bater de palmas, quer com dispositivos como o Alexa. De facto, poderíamos até estar a falar de um futuro próximo onde os automóveis conduzam eles próprios, uma vez que agora até podem parar automaticamente se virem um peão prestes a atravessar a estrada.

Estes sistemas pensam, tomam decisões e resolvem problemas de uma forma semelhante a uma pessoa. Podem mesmo conseguir aprender, como o ChatGPT, uma inteligência artificial baseada na web que pode ser colocada qualquer questão, desde como seguir uma dieta saudável até como pedir para explicar algo muito complexo como se fosse para uma criança de 5 anos.

É um tipo de tecnologia em que ainda há muito progresso a ser feito. Por esta razão, tem muito espaço para o crescimento. De facto, esta é uma das razões pelas quais existe actualmente uma “guerra” entre Google e Microsoft, duas grandes empresas globais nas quais Bill Gates, por exemplo, investiu uns bons 29 mil milhões de dólares, e não só empresas mas também muitos bilionários estão a entrar nesta corrida para o futuro.

De acordo com analistas, peritos e investidores institucionais, o investimento temático em inteligência artificial é uma grande oportunidade a longo prazo, uma vez que tem o potencial de transformar indústrias inteiras (do fabrico ao consumo, passando pelos serviços). De facto, há várias áreas onde a inteligência artificial se destaca:

1. Assistentes de voz
2. Smartphone
3. Análise de hábitos
4. Aplicações médicas
5. Optimização de rotas
6. Finanças
7. Educação
8. Video-jogos.

Consequentemente, todos os setores são afectados pelos desenvolvimentos neste campo: a inteligência artificial tem uma multiplicidade de aplicações práticas.

Como investir em Inteligência Artificial na bolsa?

ETFs para investir em inteligência artificial

Deixo-te com 6 ETFs para investir em inteligência artificial:

Global X Robotics & Artificial Intelligence UCITS ETF

• Ticker: XB0T
• ISIN: IE00BLCHJB90
• TER: 0,50%
• Rentabilidade a 1 ano: +32,30%
• Volatilidade a 1 ano: 18,81%

Procura replicar os resultados de investimento do Índice Temático Global Indxx Robotics & Artificial Intelligence v2.

Este ETF investe em empresas relacionadas com a robótica industrial e não industrial, automação e veículos autónomos.

É um ETF acumulativo, o que significa que reinveste os dividendos em vez de os distribuir.

Os dois países com maior investimento neste ETF são Estados Unidos e Japão, com 50,58% e 29,34% respetivamente.

Segue-se um gráfico da rentabilidade do ETF do último ano, mostrando um aumento significativo:

Fonte: Morningstar

Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF

• Ticker: XAIX
• ISIN: IE00BGV5VN51
• TER: 0.35%
• Rentabilidade a 3 anos: 56,77%
• Volatilidade a 1 ano: 19.32%

Xtrackers é um fornecedor de ETFs reconhecido pelo seu foco em tecnologias emergentes e lançou produtos inovadores no mercado de ETFs.

Um dos seus produtos de destaque é o Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF: um ETF que visa replicar a rentabilidade do NASDAQ Global Artificial Intelligence and Big Data Index. Este fundo utiliza um método de gestão passiva de ações.

Os dois países com maior investimento neste ETF são Estados Unidos e Coreia do Sul, com 81,64% e 5,64% respetivamente.

Segue-se um gráfico da rentabilidade do ETF nos últimos 3 anos, mostrando um aumento significativo:

Fonte: Morningstar

Xtrackers Future Mobility UCITS ETF

• Ticker: XMOV
• ISIN: IE00BGV5VR99
• TER: 0.35%
• Rentabilidade a 3 anos: 34,62%
• Volatilidade a 1 ano: 16,62%

Outro ETF a destacar da gestora Xtrackers é o Xtrackers Future Mobility UCITS ETF: um ETF que visa seguir a rentabilidade do NASDAQ Global Future Mobility Index. Este fundo emprega um método de gestão passiva de ações.

Os dois países com maior investimento neste ETF são Estados Unidos e Japão, com 46,47% e 24,51% respetivamente.

Segue-se um gráfico da rentabilidade do ETF a 3 anos:

Fonte: Morningstar

WisdomTree Artificial Intelligence

• Ticker: WTI2
• ISIN: IE00BDVPNG13
• TER: 0.4%
• Rentabilidade a 3 anos: 19.75%
• Volatilidade a 1 ano: 23.06%

WisdomTree é uma gestora especializada em ETFs que se tornou o sétimo maior fornecedor mundial.

Entre os seus produtos, destaca-se o WisdomTree Artificial Intelligence (WTAI): um ETF que segue a rentabilidade do NASDAQ CTA Artificial Intelligence. Para isso, o fundo emprega um método de gestão passiva de ações.

Os dois países com maior investimento são Estados Unidos e Taiwan, com 57,83% e 13,63% respetivamente.

Segue-se um gráfico da rentabilidade do ETF nos últimos anos:

Fonte: Morningstar

iShares Automation & Robotics

• Ticker: 2B76
• ISIN: IE00BYZK4552
• TER: 0.4%
• Rentabilidade a 3 anos: 17.58%
• Volatilidade a 1 ano: 16.77%

Não poderia faltar nesta exposição sobre como investir em inteligência artificial um dos produtos mais representativos nesta temática entre os ETFs distribuídos na Europa: o iShares Automation & Robotics ETF.

Como indica a sua própria designação, o seu objetivo é proporcionar ao investidor acesso à indústria da robótica e automação (intimamente ligados à inteligência artificial. De facto, a robótica e a inteligência artificial pertencem à mesma temática).

O objetivo deste ETF é replicar o comportamento do STOXX Global Automation & Robotics Index. Os países onde mais investe são Estados Unidos e Japão, com 51,68% e 14,61% respetivamente.

Fonte: Morningstar

L&G Artificial Intelligence

• Ticker: XMLD
• ISIN: IE00BK5BCD43
• TER: 0.49%
• Rentabilidade a 3 anos: 14.04%
• Volatilidade a 1 ano: 23.62%

Outro dos ETFs sobre inteligência artificial distribuídos na Europa (com o status de UCITS) com maior presença e rentabilidade é o L&G Artificial Intelligence.

Com o objetivo de proporcionar acesso a investimentos em inteligência artificial, o L&G Artificial Intelligence cria uma carteira na qual a zona dos Estados Unidos está presente em 77,86%. As suas principais posições de carteira são empresas do setor tecnológico. Assim, podemos deduzir que este fundo está orientado para as empresas que desenvolvem a inteligência artificial (mais do que as beneficiárias da mesma).

No seguinte gráfico, podemos ver como se comportou este ETF ao longo do tempo:

Fonte: Morningstar

Fundos de investimento para investir em inteligência artificial

• Allianz Global Artificial Intelligence
  • ISIN: LU1602091867
• DWS Artificial Intelligence 
  • DE0008474149
• Polar Capital Automation & Artificial Intelligence
  • IE00BF0GL212

Allianz Global Artificial Intelligence

É o primeiro produto de investimento que dá aos investidores europeus acesso a este tema: um fundo pioneiro em inteligência artificial .

Como é comum em fundos de investimento com foco em inteligência artificial, pertence à categoria Morningstar de ações de tecnologia. Além disso, tem uma classificação de cinco estrelas .

A Allianz Global Artifical Intelligence visa obter o crescimento do capital de longo prazo por meio do investimento em mercados globais de ações , cujos negócios estão direta ou indiretamente relacionados à inteligência artificial (podem ser beneficiários dela).

Utiliza uma abordagem de gestão ativa, tentando superar seus índices de benchmark: 50% MSCI AC World (ACWI) Total Return Net e 50% MSCI World Information Technology Total Return Net. A experiência e o talento dos gestores têm um papel importante no desenvolvimento desse fundo de investimento (na verdade, ele tem um Alpha de 3 anos de 2,91).

Este fundo foi lançado no mercado em 27 de maio de 2017 e, nos últimos três anos, tem alcançado índices de rentabilidade anualizada de 14,06%.

Relativamente ao risco, por norma, o investimento temático em inteligência artificial é identificado com os patrimónios do setor de tecnologia. Assim, a volatilidade chega a 25,23%. Na escala de risco, possui pontuação a cada 7.

DWS Artificial Intelligence

O fundo de investimento DWS Artificial Intelligence  também é uma boa opção para investir em inteligência artificial. Este é um produto com uma classificação de três estrelas da Morningstar.

A sua política baseia-se no investimento em empresas de todo o mundo, mas centra-se principalmente nos setores de:

• Tecnologias da informação.
• Semicondutores.
• Biotecnologia.
• Farmacia.
• Comunicações.

Embora seja um fundo global, os Estados Unidos e a área da Ásia emergente têm um peso considerável na distribuição geográfica da carteira (com 62,11% e 23,26% respetivamente).

Em relação à sua rentabilidade, o DWS Artificial Intelligence ND tem conseguido oferecer retornos anualizados de 8,87% nos últimos 3 anos.

Caso contrário, com uma volatilidade de 20,53%, o seu risco está acima da média para a sua categoria de fundos Morningstar. Na escala de risco, apresenta pontuação 6 de 7.

Polar Capital Automation & Artificial Intelligence 

A Polar Capital é uma multi-boutique europeia com presença em Londres e Paris. Entre os seus fundos de ações, podemos encontrar um dos mais populares para investir em inteligência artificial: a Polar Capital Automation & Artificial Intelligence. Trata-se de um fundo de três estrelas, classificado como Morningstar.

Este produto procura retornos a longo prazo através do investimento em acções de crescimento de empresas que se desenvolvem e/ou beneficiam de inteligência artificial. A exposição aos mercados emergentes é limitada a 20% do seu valor patrimonial líquido.

Tem uma elevada exposição às acções dos EUA e do Japão, com 49,54% e 15,63% dos seus activos, respectivamente.

A Polar Capital Automation & Artificial Intelligence Fund R Acc (EUR) alcançou um rendimento anual de 10,53% ao longo de 3 anos.

O gráfico abaixo mostra como o desempenho do fundo tem evoluído nos últimos anos:

Quanto ao risco deste fundo, tem uma classificação de 6 em 7, o que é inferior à média da sua categoria de fundo conforme a classificação Morningstar. A volatilidade, neste caso, é ligeiramente inferior à dos dois fundos anteriores, com 20,73%.

Ações para investir em inteligência artificial

Uma das formas que podemos utilizar para investir em IA é através de ações que utilizem este tipo de tecnologia, ou seja, fazendo um investimento direto numa empresa específica deste nicho de mercado que é a inteligência artificial e mergulhando na bolsa de valores.

Algumas das empresas que mais utilizam a IA e o big data são:

• Apple
• Nvidia
• Capgemini
• Microsoft
• Amazon
• Google (Alphabet)

Se estás interessado em contratar algumas destas ações, recomendamos o seguinte artigo: Melhores corretoras online para investir em ações internacionais.

Se estás interessado em fundos de investimento especializados no âmbito tecnológico, recomendamos ler o seguinte artigo: Melhores Fundos de Tecnologia.

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