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Como investir em inteligência artificial

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Investir em inteligência artificial envolve uma abordagem temática e é uma das fórmulas mais utilizadas em investimentos temáticos. Existem fundos de investimento e ETFs que criam carteiras com títulos de tecnologia, serviços de comunicação e qualquer outro setor que produza ou beneficie de inteligência artificial. Dessa forma, o investidor tem acesso a esse campo de forma diversificada.

Para não mencionar o grande número de empresas que estão a dedicar cada vez mais recursos à inteligência artificial ao longo dos anos.

Por conseguinte, apresentamos algumas empresas, fundos de investimento e ETFs para investir em inteligência artificial.

O que é inteligência artificial?

Inteligência Artificial (IA) é uma vasta área da informática que lida com a criação de máquinas inteligentes capazes de executar tarefas que normalmente requerem inteligência humana. Embora a IA seja um campo interdisciplinar utilizando múltiplas abordagens, os avanços na aprendizagem de máquinas e a aprendizagem profunda estão a criar uma mudança de paradigma em quase todos os sectores da indústria tecnológica.

A IA permite que as máquinas emulem ou mesmo melhorem as capacidades da mente humana. Desde a evolução dos veículos autónomos à proliferação de assistentes inteligentes como o Siri e o Alexa, a IA está a tornar-se cada vez mais uma parte da vida quotidiana, e as empresas de todos os sectores estão a investir nesta tecnologia.

Inteligência artificial e aprendizagem de máquinas

Neste sentido, a diferença entre inteligência artificial e aprendizagem de máquinas é que a IA é a capacidade dos computadores para exibir um comportamento inteligente. Enquanto o ML é uma técnica utilizada para criar e melhorar tal comportamento. Isto é feito por treino automático baseado na exposição a dados.

Porquê investir em inteligência artificial

A inteligência artificial é uma das megatendências mais procuradas e com maior potencial, uma vez que está cada vez mais integrada na nossa vida diária. A inteligência artificial pode ser definida como o desenvolvimento de algoritmos informáticos capazes de criar programas com uma capacidade de raciocínio igual (ou cada vez mais semelhante) à dos seres humanos.

Por exemplo, estamos a implementar cada vez mais tecnologia nas nossas casas, quer com luzes que funcionam com base no bater de palmas, quer com dispositivos como o Alexa. De facto, poderíamos até estar a falar de um futuro próximo onde os automóveis conduzam eles próprios, uma vez que agora até podem parar automaticamente se virem um peão prestes a atravessar a estrada.

Estes sistemas pensam, tomam decisões e resolvem problemas de uma forma semelhante a uma pessoa. Podem mesmo conseguir aprender, como o ChatGPT, uma inteligência artificial baseada na web que pode ser colocada qualquer questão, desde como seguir uma dieta saudável até como pedir para explicar algo muito complexo como se fosse para uma criança de 5 anos.

É um tipo de tecnologia em que ainda há muito progresso a ser feito. Por esta razão, tem muito espaço para o crescimento. De facto, esta é uma das razões pelas quais existe actualmente uma “guerra” entre Google e Microsoft, duas grandes empresas globais nas quais Bill Gates, por exemplo, investiu uns bons 29 mil milhões de dólares, e não só empresas mas também muitos bilionários estão a entrar nesta corrida para o futuro.

De acordo com analistas, peritos e investidores institucionais, o investimento temático em inteligência artificial é uma grande oportunidade a longo prazo, uma vez que tem o potencial de transformar indústrias inteiras (do fabrico ao consumo, passando pelos serviços). De facto, há várias áreas onde a inteligência artificial se destaca:

  1. Assistentes de voz
  2. Smartphone
  3. Análise de hábitos
  4. Aplicações médicas
  5. Optimização de rotas
  6. Finanças
  7. Educação
  8. Video-jogos.

Consequentemente, todos os setores são afectados pelos desenvolvimentos neste campo: a inteligência artificial tem uma multiplicidade de aplicações práticas.

Quanto vale o mercado da inteligência artificial?

Em 2022, o setor da Inteligência Artificial irá crescer 21,9%, atingindo um valor de aproximadamente 422 milhões de euros. Segundo estimativas da Anitec-Assinform, a associação que representa as empresas de TIC na Confindustria, o mercado da IA crescerá a uma taxa média anual de 22% e terá um valor de 700 milhões de euros em 2025.

Com outras tecnologias no mercado digital, tais como a cibersegurança, os grandes dados e a nuvem, a Inteligência Artificial desempenhará um papel fundamental no estímulo ao desenvolvimento do mercado digital italiano nos próximos anos.

Neste gráfico pode ver o crescimento esperado até 2030.

Comparação da dimensão do mercado e das receitas para a inteligência artificial em todo o mundo de 2018 a 2030

Ações para investir em inteligência artificial

Uma das formas de se investir em IA é por ações que utilizam este tipo de tecnologia, ou seja, fazendo um investimento directo numa empresa específica neste nicho de mercado que é a inteligência artificial e a entrada na bolsa.

Algumas das empresas que mais utilizam IA e grandes dados são as que mais utilizam:

ETFs para investir em inteligência artificial

ETFTickerISIN
WisdomTree Artificial IntelligenceWTI2IE00BDVPNG13
iShares Automation&RoboticsRBOTIE00BYZK4552
L&G Artificial IntelligenceXMLDIE00BK5BCD43

WisdomTree Intelligenza artificiale (WTAI)

WisdomTree é uma gestora especializada em ETF que se tornou a sétima maior fornecedora de ETF no mundo.

Entre os seus produtos está o WisdomTree Artificial Intelligence (WTAI), um ETF cuja política é acompanhar o desempenho da NASDAQ CTA Artificial Intelligence. Para este fim, o fundo emprega uma abordagem de gestão passiva da equidade.

Os dois países onde mais investe são os Estados Unidos e Taiwan com 57,83% e 13,63% respectivamente.

Ao longo dos últimos três anos, a ETF conseguiu obter um retorno anualizado de 78,52%, embora nos últimos 12 meses tenha diminuído para um retorno negativo de -11,49%, embora a curto prazo seja de novo positivo.

Esta ETF tem uma volatilidade de 1 ano de 30,30% e uma pontuação de risco de 7 em 7.

Abaixo encontra-se um gráfico do desempenho da ETF nos últimos anos:

Fonte: JustETF

iShares Automation&Robotics ETF

O ETF iShares Automation&Robotics, o produto mais representativo neste sector entre os ETFs distribuídos na Europa, não poderia faltar nesta apresentação sobre como investir em inteligência artificial.

Neste caso, como o nome sugere, o seu objectivo é proporcionar aos investidores o acesso ao sector da robótica e da automação (intimamente relacionado com a inteligência artificial). De facto, a robótica e a inteligência artificial pertencem ao mesmo tema).

O ETF planeja replicar o desempenho do índice STOXX Global Automation & Robotics. Os países em que mais investe são os Estados Unidos e o Japão, com 49,67% e 15,86% respectivamente.

O seu retorno anualizado de 3 anos é de 67,16% e, embora o seu retorno anualizado de 1 ano seja de 0,59%, já se começa a observar uma tendência imediata de crescimento a curto prazo.

Em termos de risco, é atribuída uma pontuação a cada 7 (como é natural para os fundos de investimento e ETFs que investem em inteligência artificial). A sua volatilidade é de 26,39%.

Abaixo podemos ver como esta ETF tem evoluído ao longo do tempo:

Fonte: JustETF

L&G Artificial Intelligence

Outro dos ETFs de inteligência artificial distribuídas na Europa (com estatuto de OICVM) com maior presença e rentabilidade é a L&G Inteligência Artificial.

Com o objectivo de proporcionar acesso a investimentos em inteligência artificial, a L&G Artificial Intelligence cria uma carteira na qual a área dos EUA tem uma presença de 75,22%. As principais posições na carteira são empresas do setor tecnológico. Podemos, portanto, deduzir que este fundo está orientado para empresas que desenvolvem inteligência artificial (e não para aquelas que dela beneficiam).

rendimento anual de 3 anos desta ETF é de 58,85% e, embora o rendimento de um ano seja de -5,48%, podemos ver como está a começar a ter um melhor desempenho nos últimos meses.

No entanto, a sua volatilidade é de 37,84%, muito acima da das outras ETFs analisadas. Em termos de risco, tem uma pontuação a cada 7.

O gráfico abaixo mostra como esta ETF tem funcionado ao longo do tempo:

Fonte: JustETF

Onde comprar ETFs para investir em Inteligência artificial

Para o ajudar a escolher as melhores corretoras para comprar ETFs, é essencial verificar qual é a corretora mais adequada, tendo em conta as seguintes características:

DEGIROXTBInteractive Brokers
RegulamentaçãoVárias autoridades financeiras (BaFinf, AFM, DNB…) (KNF) e várias autoridades financeiras em todo o mundoSEC, FINRA, NYSE e FCA e muitas outras agências regulatórias em todo o mundo
Ações
Conta Demo
Comissões ETFsMais de 200 ETFs grátis0%Depende da Bolsa
Desde 0.06 USD
Ações fracionadas
Depósito mínimo0,1€
Saber maisSaber mais

Fundos de investimento para investir em inteligência artificial

FundoISIN
Allianz Global Artificial IntelligenceLU1602091867
DWS Artificial Intelligence DE0008474149
Polar Capital Automation & Artificial IntelligenceIE00BF0GL212

Allianz Global Artificial Intelligence

É o primeiro produto de investimento que dá aos investidores europeus acesso a este tema: um fundo pioneiro em inteligência artificial .

Como é comum em fundos de investimento com foco em inteligência artificial, pertence à categoria Morningstar de ações de tecnologia. Além disso, tem uma classificação de cinco estrelas .

Allianz Global Artifical Intelligence visa obter o crescimento do capital de longo prazo por meio do investimento em mercados globais de ações , cujos negócios estão direta ou indiretamente relacionados à inteligência artificial (podem ser beneficiários dela).

Utiliza uma abordagem de gestão ativa, tentando superar seus índices de benchmark: 50% MSCI AC World (ACWI) Total Return Net e 50% MSCI World Information Technology Total Return Net. A experiência e o talento dos gestores têm um papel importante no desenvolvimento desse fundo de investimento (na verdade, ele tem um Alpha de 3 anos de 2,91).

Este fundo foi lançado no mercado em 27 de maio de 2017 e, nos últimos três anos, tem alcançado índices de rentabilidade anualizada de 14,06%.

Allianz Global Artifical Intelligence
Fonte: Morningstar

Relativamente ao risco, por norma, o investimento temático em inteligência artificial é identificado com os patrimónios do setor de tecnologia. Assim, a volatilidade chega a 25,23%. Na escala de risco, possui pontuação a cada 7.

DWS Artificial Intelligence

O fundo de investimento DWS Artificial Intelligence  também é uma boa opção para investir em inteligência artificial. Este é um produto com uma classificação de três estrelas da Morningstar.

A sua política baseia-se no investimento em empresas de todo o mundo, mas centra-se principalmente nos setores de:

  • Tecnologias da informação.
  • Semicondutores.
  • Biotecnologia.
  • Farmacia.
  • Comunicações.

Embora seja um fundo global, os Estados Unidos e a área da Ásia emergente têm um peso considerável na distribuição geográfica da carteira (com 62,11% e 23,26% respetivamente).

Em relação à sua rentabilidade, o DWS Artificial Intelligence ND tem conseguido oferecer retornos anualizados de 8,87% nos últimos 3 anos.

DWS Inteligência Artificial ND
Fonte: Morningstar

Caso contrário, com uma volatilidade de 20,53%, o seu risco está acima da média para a sua categoria de fundos Morningstar. Na escala de risco, apresenta pontuação 6 de 7.

Polar Capital Automation & Artificial Intelligence 

Polar Capital é uma multi-boutique europeia com presença em Londres e Paris. Entre os seus fundos de ações, podemos encontrar um dos mais populares para investir em inteligência artificial: a Polar Capital Automation & Artificial Intelligence. Trata-se de um fundo de três estrelas, classificado como Morningstar.

Este produto procura retornos a longo prazo através do investimento em acções de crescimento de empresas que se desenvolvem e/ou beneficiam de inteligência artificial. A exposição aos mercados emergentes é limitada a 20% do seu valor patrimonial líquido.

Tem uma elevada exposição às acções dos EUA e do Japão, com 49,54% e 15,63% dos seus activos, respectivamente.

A Polar Capital Automation & Artificial Intelligence Fund R Acc (EUR) alcançou um rendimento anual de 10,53% ao longo de 3 anos.

O gráfico abaixo mostra como o desempenho do fundo tem evoluído nos últimos anos:

Fonte: morningstar

Quanto ao risco deste fundo, tem uma classificação de 6 em 7, o que é inferior à média da sua categoria de fundo conforme a classificação Morningstar. A volatilidade, neste caso, é ligeiramente inferior à dos dois fundos anteriores, com 20,73%.

Inteligência artificial: vantagens e desvantagens

Para concluir, vejamos quais são as principais vantagens e desvantagens da utilização da inteligência artificial.

Vantagens da inteligência artificial

  • Reduz a possibilidade de erro: porque elimina o factor de erro humano.
  • Possibilitar actividades perigosas
  • Podem substituir os humanos em tarefas tediosas ou repetitivas
  • Pode fazer trabalho de alta precisão: outra vantagem da IA é a sua capacidade de fazer trabalho de alta precisão de forma muito mais eficiente do que um ser humano.

Desvantagens da inteligência artificial

  • Limites de adaptação
  • É susceptível de criar situações de desemprego
  • Tem um custo elevado
  • Falta de perspectiva moral

FAQs

Quais são os benefícios da inteligência artificial?

Algumas das vantagens da inteligência artificial são: automatiza processos, aumenta as tarefas criativas, traz precisão, reduz erros humanos, reduz o tempo gasto na análise de dados, e melhora a tomada de decisões tanto ao nível de produção como empresarial.

Qual é o futuro da inteligência artificial?

Com outras tecnologias no mercado digital, tais como a cibersegurança, os grandes dados e a nuvem, a Inteligência Artificial desempenhará um papel fundamental no estímulo ao desenvolvimento do mercado digital italiano nos próximos anos.

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