Melhores corretoras para trading

Se a sua paixão é o trading, certamente já se perguntou, “Qual é a melhor corretora para fazer trading?”.

Responder a esta pergunta não é simples, pois depende do tipo de trading com base nos diferentes ativos financeiros existentes, então, vamos vê-lo.

Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

Breve explicação do trading

Trading é um anglicismo que podemos definir como ‘transação’. O trading é a atividade de especular nos mercados financeiros com o objetivo de obter um benefício económico. Consiste, portanto, na compra e venda de ativos como divisas, commodities, ações, criptomoedas… para alcançar um lucro.

Assim, graças ao trading, podem-se obter altas rentabilidades, mas também implica riscos importantes.

👉 Mais informação: Trading: Guia para saber o que é e como começar

👉 Mais informação: As melhores corretoras em Portugal

Melhores corretoras para fazer trading em 2024

E agora que sabe o que é o trading, a seguir detalharemos quais são as melhores corretoras de trading.

XTB

A XTB é uma das maiores corretoras de Forex e CFDs do mundo, conhecido pela sua plataforma de trading robusta e atendimento ao cliente de alta qualidade. Com uma presença global e mais de 15 anos de experiência no mercado financeiro, a empresa oferece uma ampla gama de produtos de investimento, incluindo ações e ETFs, sem comissões.

Principais características:

• 🏆 Regulação: KNF, BaFiN, CySEC, FCA e registrada na CMVM.
• 💼 Ativos financeiros: ações, ETFs, CFDs, Forex, matérias-primas, criptomoedas, ações fracionadas, ETFs fracionados.
• 💲 Comissões: ETFs + ações 0€ e levantamentos acima de 220 EUR, gratuito. Spread mínimo: 0.00008.
• 📈 Plataforma: : xStation 5 e aplicativo móvel.
• 🌟 Produto destacado: paga juros sobre os fundos não investidos (2,8%) e tem planos de investimento com ETFs.
• 🖥️ Perfil da corretora: Ideal para traders de todos os níveis.

Vantagens

✅ Ampla gama de instrumentos de negociação.

✅ Excelentes ferramentas educacionais e de pesquisa.

✅ Sem depósito mínimo.

Desvantagens

❌ A taxa de câmbio é de 0,5%.

👉 Se preferir obter mais informações sobre esta corretora, convidos a ler a nossa análise: XTB Portugal opiniões: segurança, plataforma, comissões e review.

Interactive Brokers

Oferece uma grande quantidade de produtos financeiros para operar e é uma das corretoras mais conhecidas e prestigiadas, sendo muito bem avaliada pelos os seus clientes. Permite operar em 135 mercados diferentes em mais de 30 países. Obviamente, é uma plataforma regulada e muito confiável.

Estas são as principais características da Interactive Brokers:

• 🏆 Regulação: ICB para Europa (Irlanda), SEC (EUA), FCA (Reino Unido), ASIC (Austrália)
• 💼 Ativos financeiros: ações e ETFs, forex, futuros, opções, matérias-primas, índices, obrigações…
• 💲 Comissões: EUA: Desde 0,005$/ação (mín. 1$) Portugal 0,05% da operação (mín. 3$)
• 📈 Plataforma: Trader WorkStation, IBRK Móvel e Global Trader.
• 🌟Produto destacado: Conta de saldo remunerada a 4,33% ao ano.
• 🖥️ Perfil de corretora: Para traders profissionais.

Vantagens

✅ Ampla variedade de ofertas

✅ Opera em 135 mercados em 33 países

✅ Ferramenta valorizada pelos traders mais experientes

Desvantagens

❌Pode ser um pouco menos intuitiva do que outras corretoras

👉 Para obter mais informações sobre esta corretora norte-americana, convidamos a ler nossa análise: Interactive Brokers Portugal opiniões: segurança, mercados, comissões e review.

Freedom24

Na Freedom 24, a sua oferta de mais de 40.000 ações nos diferentes mercados globais (EUA, Europa e Ásia) é particularmente destacável, desde empresas de grande capitalização e altamente negociadas até startups recém-listadas.

Além disso, se não é um trader iniciante e procura mais do que negociar ações, na Freedom24 encontrará um catálogo que inclui mais de 1.000.000 opções sobre diferentes ativos subjacentes.

Tudo isso está incluído em uma plataforma intuitiva e preparada para iniciantes, mas que também permite alguma análise técnica para desenvolver suas estratégias de investimento.

Aqui estão suas características:

• 🏆 Regulação: CySEC (Chipre)
• 💼 Ativos financeiros: Ações, ETFs, opções e futuros.
• 💲Comissões:  A partir de 0,02 € por ação/ETF+ (2 € por ordem)
• 📈 Plataforma: Própria e aplicativo móvel.
• 🖥️ Perfil do trader: Intuitiva. Para traders iniciantes que desejam aprender facilmente como investir.

Vantagens

✅ Atendimento ao cliente impecável

✅ Mais de 1 milhão de instrumentos nos quais investir.

✅ Plataforma preparada para iniciantes com 41.500 ativos de fácil gestão (ações e ETFs)

Desvantagens

❌ Comissões relativamente elevadas como corretora de trading.

👉 Nesta análise, encontrará todas as informações necessárias: Freedom24 opiniões: Segurança, comissões, plataforma e análise.

Admirals

Admirals, antes conhecida como Admiral Markets conta com uma forte presença global em mais de 140 países e oferecendo mais de 8.000 instrumentos financeiros.

Com uma presença global, a empresa se estabeleceu como um ator importante no setor de serviços financeiros, oferecendo plataformas de negociação, ferramentas analíticas e recursos educacionais para traders de diferentes níveis de experiência. Admirals é conhecida por seu foco na inovação tecnológica e compromisso com a satisfação do cliente.

Principais características:

• 🏆 Regulação: Regulada pela FCA, EFSA, CySEC e ASIC.
• 💼 Ativos financeiros: CFDs: ações, ações fracionadas, ETFs, forex, criptomoedas, títulos, índices
• 💲 Comissões: Desde 0.02 USD.
• 📈 Plataforma: Metatrader 4, Metatrader 5, MetaTrader, WebTrader Admirals Mobile App.
• 🌟 Produto destacado: permite o investimento de ações e ETFs fracionados.
• 🖥️ Perfil da corretora: para traders de todos os níveis que procuram uma gama diversificada de instrumentos.

Vantagens

✅ Diversidade de instrumentos financeiros.

✅ Regulação forte e reputação sólida.

✅ Conta demonstração por 30 dias prorrogáveis.

✅Várias plataformas disponíveis, com várias ferramentas

Desvantagens

❌Plataforma pode ser complexa para iniciantes.

👉 Nesta análise, encontrará todas as informações necessárias: Admirals opiniões: Segurança, comissões, plataforma e análise.

Pepperstone

A Pepperstone é uma corretora online especializada em CFDs e Forex. Foi fundada em 2010, na Austrália, país onde desfruta de uma boa reputação. Desde então, conseguiu expandir-se e opera com mais de 1.200 instrumentos financeiros.

Atualmente, é também reconhecida como uma das corretoras mais eficazes e competitivas do momento. Além disso, oferece um ambiente ideal para investidores, com spreads justos, facilidade de uso e rápida execução de ordens.

Principais características:

• 🏆 Regulação: Asic, FCA, CySEC, BaFIN, SCB, CMA,DFSA.
• 💼 Ativos financeiros: CFDs (Índices, commodities, criptomoedas, ETFs e Ações) e Forex.
• 💲 Comissões: oferece dois tipos de comissões: na conta Razor, há uma comissão de 2.60 EUR (lote), enquanto na conta Standard não há comissão, mas os spreads são variáveis..
• 📈 Plataforma: Metatrader 4, MetaTrader 5, cTrader, WebTrader e TradingView.
• 🌟 Produto destacado: muitas ferramentas de trading.
• 🖥️ Perfil de corretora: para traders experientes que buscam execução rápida e spreads baixos.

Vantagens

✅ Execução rápida de ordens.

✅Baixos spreads e comissões.

✅Ampla escolha de plataformas.

Desvantagens

❌ Gama limitada de produtos em comparação com outras corretoras.

👉 Mais informações em nossa análise: Pepperstone opiniões: Segurança, produtos, comissões e review.

Eightcap

Podemos definir a Eightcap como um intermediário para o mercado de divisas e CFDs (Contratos por Diferença) em vários instrumentos financeiros.

Ao mesmo tempo, é considerada uma opção para aqueles que desejam usar o MetaTrader 4 e 5. Embora não tenha a mesma experiência ou histórico que outras corretoras de trading, a Eightcap já atraiu mais de 80.000 clientes em todo o mundo.

Principais características:

• 🏆 Regulação: ASIC, CySEC, FCA
• 💼 Ativos financeiros: Forex, CFDs, Criptomoedas.
• 💲 Comissões: oferece duas opções de conta: Standard com comissões incluídas nos spreads e Raw com uma taxa fixa de 3,5 USD por lote.
• 📈 Plataforma: TradingView, MT4, MT5.
• 🌟 Produto destacado: muitas ferramentas de trading.
• 🖥️ Perfil de corretora: traders experientes.

Vantagens

✅Depósito e levantamentos gratuitos.

✅ Boa regulação.

✅ Plataformas MetaTrader populares.

Desvantagens

❌ Gama de instrumentos mais limitada.

👉 Mais informações em nossa análise: Eightcap opiniões: Segurança, produtos, comissões e review.

DEGIRO

A DEGIRO é uma das corretoras com as comissões mais baixas. Ela possui mais de 2,5 milhões de investidores em sua plataforma, que é uma das mais fáceis e intuitivas de entender, o que explica seu enorme sucesso.

Como resultado, uma das principais características é que ela oferece uma ampla variedade de produtos e mercados, onde pode comprar em mais de 50 mercados diferentes, pertencentes a 30 países.

Vejamos os pontos-chave da DEGIRO:

• 🏆 Regulação: BaFin (Alemanha)
• 💼 Ativos financeiros: ações e ETFs, opções, futuros e títulos.
• 💲 Comissões: A partir de 2€ (Portugal, EUA e Canadá)
• 📈 Plataforma: Própria e aplicativo móvel.
• 🌟 Produto destacado: Mais de 200 ETFs gratuitos.
• 🖥️ Perfil do trader: Muito intuitivo, para traders iniciantes.

Vantagens

✅ Comissões baixas

✅ Permite operar na Europa e nos EUA

✅ Sem custos de manutenção por inatividade

✅ Máxima simplicidade de uso.

Desvantagens

❌ Não permite vendas a descoberto nos EUA

👉 Para obter mais informações, aqui está nossa análise: DEGIRO opiniões Portugal: Regulação, plataforma, comissões e análise.

IG

Sem dúvida, entre as melhores corretoras de trading, não podemos ignorar a IG, que também é uma das mais antigas do mercado, demonstrando consistentemente sua solidez ao longo do tempo. Destacamos o fato de que está sujeita aos organismos supervisores mais rigorosos dos diferentes países – FCA, ASIC, SEC, BaFiN, entre outros.

Desta forma, através de uma série de derivados, às vezes complexos como Warrants, multis ou opções, poderá investir em mais de 17.000 produtos subjacentes, entre os quais destacamos ações, forex, matérias-primas ou criptomoedas.

Vejamos suas características em poucas linhas:

• 🏆 Regulação: BaFiN (Alemanha), FCA (Reino Unido), ASIC (Austrália)
• 💼 Ativos financeiros: Warrants, turbo24, opções (barreira e vanila) e multis
• 💲 Comissões: Spreads ajustados.
• 📈 Plataforma: Própria, MT4 e ProRealTime
• 🖥️ Perfil de trader: Para traders profissionais.

Vantagens

✅ Spreads competitivos

✅ Ampla variedade de ativos de trading como opções vanila, Turbos24…

✅ Conta demonstração

Desvantagens

❌ Em alguns países não possui proteção de saldo negativo

❌ Não permite o copytrading

👉 Para obter mais informações, aqui está nossa análise: IG opiniões Portugal: Regulação, plataforma, comissões e análise.

eToro

A eToro é uma das corretoras que mais aproximou o trading ao utilizador principiante, especialmente aos mais jovens. A sua interface amigável e comissões reduzidas – embora compensadas com spreads um pouco mais elevados – fizeram com que tivesse mais de 30 milhões de utilizadores ativos em mais de 150 países.

Com a eToro, pode fazer trading com mais de 5.000 ativos, incluindo ações e ETFs reais, bem como derivados sobre matérias-primas, forex ou metais preciosos. Também é notável que seja uma das poucas corretoras a oferecer a negociação de até 70 criptomoedass reais.

Estas são as principais características da eToro:

• 🏆 Regulação: CySEC (Chipre)
• 💼 Ativos financeiros: ações e ETFs, matérias-primas, divisas, índices e criptomoedas.
• 💲 Comissões: 0€
• 📈 Plataforma: Webtrader e App móvel. Muito intuitiva, para iniciantes.
• 🖥️ Perfil de trader: Muito intuitiva, para traders iniciantes.

Vantagens

✅ Facilidade no uso da sua plataforma.

✅ Muitas opções para investir

✅ Copy trading: Permite copiar investidores profissionais, embora tenha um custo elevado

Desvantagens

❌ Só permite operar em dólares ❌ Comissão por retirada de fundos de 5USD (mínimo de 30USD). Além disso, após um ano sem usar a conta, será cobrada uma comissão mensal de 10 USD

👉 Além disso, aqui está nossa análise completa: eToro análises e opiniões.

OANDA

A Oanda é uma corretora que converteu-se de corretora orientada principalmente em trading com forex, para uma corretora multiproduto. De facto, desde 2023 está supervisionada pela Autoridade de Serviços Financeiros da Polónia (KNF) e já conta com mais de 1.600 ações dos EUA para investir desde 0 euros em comissões.

Além disso, a corretora também dispõe de uma importante oferta de cerca de 1.800 derivados financeiros, também sobre ações (principalmente), ETFs e criptomoedas, assim como exposição a 75 pares de divisas.

Vejamos às suas características:

• 🏆 Regulação: KNF (Polónia)
• 💼 Ativos financeiros: Ações, pares de divisas e derivados
• 💲 Comissões: 0 euros em ações, e spreads muito baixos em forex.
• 📈 Plataforma: Conta Oanda e MT5
• 🖥️ Perfil de trader: Trader de nível médio, que procure começar a profissionalizar a sua atividade.

Vantagens

✅ Investimento em ações americanas sem comissões.

✅ Mais de 50 pares de divisas para investir com spreads muito ajustados.

✅ Para uma maior profissionalização, conta com integração em MT5.

Desvantagens

❌ Perdeu parte da sua essência como corretora especialista em trading com forex.

👉 Mais informações: Oanda opiniões: Segurança, plataforma, comissões e análise.

Melhores corretoras por tipo de investimento no trading

Nesta seção, destacamos as melhores corretoras para diferentes tipos de investimento em trading. Desde forex até criptomoedas, passando por scalping, copy trading e day trading.

Para investir em forex

Deve-se prestar atenção à regulação a que estão sujeitas, uma vez que os mercados de divisas são mercados extrabursáteis. Também é importante avaliar o tipo de instrumentos que utiliza, como funciona a plataforma, que ordens permite emitir e, claro, os custos, incluindo a taxa de margem de divisa.

Dependendo do tipo de operação, pode ser interessante rever questões como a alavancagem que a corretora permite. Por exemplo, para o mercado de divisas, na Europa não é permitida uma alavancagem maior que 1:30.

👉 Melhores corretoras de Forex

Para investir em opções e futuros

Escolher boas corretoras de futuros é importante porque estes fornecedores são os responsáveis por facilitar a compra e venda de contratos de futuros nos mercados financeiros. As melhores corretoras para operar com futuros oferecem plataformas de trading de alta qualidade, execução rápida de ordens e uma ampla variedade de produtos para operar.

É essencial escolher uma corretora confiável para operar com opções, já que estes fornecedores são os responsáveis por proporcionar acesso aos mercados e executar as operações. Por isso, as melhores corretoras para operar com opções oferecerão plataformas de trading de qualidade, rapidez na execução de ordens e uma ampla variedade de produtos.

👉 Melhores corretoras de Futuros e Opções

Para investir em criptomoedas

Neste ponto, devemos responder à grande pergunta: o que é melhor usar, exchanges ou corretoras para investir em criptomoedas? A verdade é que para comprar criptodivisas podes usar tanto um exchange específico, como recorrer a uma corretora tradicional que também permita fazer trading e operar com criptoativos.

As duas opções são válidas, mas diferentes. A chave para escolher está no teu estilo de investimento e no tipo de investimento que queres fazer. Numa exchange comprarás sempre o criptoativo, enquanto que com uma corretora podes investir em criptomoedas através de derivados.

👉Melhores corretoras de criptomoedas

👉Melhores exchanges de criptomoedas

Com plataformas de Trading

Uma vez que nos adentramos no trading, descobrimos que tão importantes são a regulação e comissões baixas, como a integração de boas plataformas de trading. Assim, as plataformas de trading são importantes porque fornecem uma interface através da qual os traders podem realizar operações nos mercados financeiros.

Estas plataformas costumam incluir:

• Ferramentas de análise técnica e fundamental,
• Notícias em tempo real,
• Alertas para ajudar os traders a tomar decisões informadas.

Desta forma, as corretoras que integram plataformas profissionais, são importantes porque oferecem uma forma conveniente para que os traders possam realizar as suas próprias análises e operar a partir da própria plataforma sem ter que abrir dois programas ao mesmo tempo.

👉 Melhores plataformas para fazer trading

Para fazer Scalping

Scalping é um método de negociação de curto prazo que envolve a compra e venda rápida de ações, normalmente num intervalo de minutos ou segundos.

👉 Melhores corretoras para fazer scalping, 

Para fazer copy trading

Para iniciantes em investimentos ou para quem não tem tempo para se dedicar a isso, o copy trading pode ser uma alternativa interessante. Esta abordagem permite que imite automaticamente as transações de traders experientes.

👉 Melhores corretoras para fazer copy trading.

Para fazer Day Trading

Day trading é uma modalidade de investimento que exige rapidez e se beneficia de ferramentas avançadas, uma plataforma estável e uma corretora confiável.

👉 As melhores corretoras para Day Trading.

Características de uma corretora de trading

Uma corretora é um intermediário financeiro que nos oferecerá produtos financeiros operáveis no mercado de valores para comprar e vender através do seu software e nos cobrará uma percentagem em troca.

Segurança

Como sempre, a segurança é o pilar em que se deve fundamentar todo tipo de operativa, desde a mais puramente value até a 100% scalper ou intradia.

Neste sentido, para estar seguro da segurança que proporciona a corretora que escolhemos, devemos certificar-nos que, como mínimo, está regulada por qualquer dos supervisores da Europa Ocidental (Espanha, França, Alemanha, Holanda, Portugal…), pela FCA do Reino Unido ou pela SEC dos EUA. Inclusive, em menor medida, poderíamos aceitar como reguladores a CySEC (Chipre), KNF (Polónia).

Todos os organismos reguladores pertencentes a esses países sempre exigirão um plus de transparência, além de cobertura – até certo ponto – frente a possíveis falências da corretora.

Comissões baixas

Uma corretora com uma comissão baixa vai ajudar-te a reduzir custos. Esta é a comissão que a corretora vai cobrar-te por cada operação que realizares, além de outras tantas que se podem ir somando por diferentes motivos. Em alguns casos, há corretoras que anunciam zero comissões mas depois cobram-te com spreads ou horquillas altos que são diferenças entre o preço real e o que eles te cobram.

Plataforma profissional

Fazer trading é muito mais do que investir em dois ou três valores, e realizar aportações periódicas de vez em quando. É apostar – ou especular – com base em movimentos de alta ou de baixa.

Para isso, não necessitaremos tanto de uma plataforma simples, mas sim profissional, o que costuma incluir; abundância de ordens (desde mercado, até dark, vwap…), e sobretudo, com ligação com os principais graficadores, como são ProRealTime ou TradingView.

Acesso a muitos mercados

Uma das características em que devemos fixar-nos é que a corretora ofereça diferentes opções de investimento como compra e venda de ações em outros países, índices, matérias-primas, divisas… Uma boa corretora não deve limitar-te.

Rapidez nas ordens

Uma boa corretora deverá ter um acesso rápido à informação e aos mercados e, claro, estar autorizada para realizar este tipo de operações. Deve permitir-te fazer ordens condicionadas e limitadas de compra e de venda de forma fácil, rápida e simples.

Serviço de atendimento ao cliente em português

Ter um serviço de atendimento ao cliente é importante em qualquer momento, mas se além disso for em português e disponibilizar atendimento telefónico, é muito melhor. Ter um contato em algum momento de dúvida, e mais quando estamos a falar de operações onde se move o nosso dinheiro, é fundamental para manter a confiança. Se além de suporte telefónico 24 horas, contar com chat ao vivo e correio eletrónico, trará tranquilidade e os teus problemas poderão ser resolvidos de forma mais rápida.

FAQs