Investir em Bitcoin: como, quando e onde

Investir em Bitcoin

Investir em Bitcoin não é uma operação complexa, embora contenha mais riscos do que pode imaginar a priori. A seguir, explicaremos como, quando e onde pode fazer esse investimento.

Muitos poupadores e investidores individuais consideram a Bitcoin interessante como um investimento, seja a curto, médio ou longo prazo. Os motivos são diversos:

  • Possui forte volatilidade nos mercados, o que faz com que tenha grande potencial de rentabilidade de curto prazo (além de maior risco).
  • É uma reserva de valor . Ter Bitcoins é equivalente a ter qualquer ativo financeiro. Pode ser reavaliado no longo prazo, dadas as suas características. No entanto, não oferece juros nem dividendos.

Bitcoin é uma moeda digital: uma criptomoeda . Foi criado em 2009 por Satoshi Nakamoto. O seu objetivo era criar um sistema de pagamento paralelo ao tradicional. Sem a intervenção de nenhum banco central ou governo.

Não é a única criptomoeda que existe, mas é a mais antiga e a que tem mais peso no mercado (a maior por capitalização bolsista, assim como a mais popular). As oscilações no seu preço marcam a tendência geral.

Como qualquer outro ativo financeiro, a Bitcoin está listado num mercado e o seu investimento é possível através da compra e venda.

Existem diferentes razões para investir em Bitcoin. Assim como existem vários mecanismos ou alternativas. Se quiser saber como começar a desenhar a sua estratégia e escolher o meio que melhor se adapta aos seus objetivos.

Como investir em Bitcoin?

Investir em Bitcoin tornou-se uma atividade popular graças à grande aceitação que teve desde o seu início. O valor foi dado como meio de pagamento e como moeda de depósito .

É possível ter Bitcoins armazenados numa plataforma que atua como uma carteira digital . As transações são realizadas por meio de uma rede consensual, na qual os utilizadores confirmam, por unanimidade, quando uma operação de transferência é legítima. É assim que ocorrem as trocas de Bitcoins.

Em outras palavras, é uma espécie de contabilidade pública (apesar do anonimato dos dois utilizadores que trocam Bitcoins). Ninguém controla a rede. E ninguém pode alterar essa contabilidade sem o consentimento dos demais participantes, evitando fraudes. Essa tecnologia é chamada de “Blockchain” (cadeia de blocos).

O Blockchain é a tecnologia que suporta Bitcoin e a maioria das criptomoedas que existem. É uma rede descentralizada “ponto a ponto” (P2P). Qualquer utlizador pode enviar e receber Bitcoins de forma totalmente anónima.

Por outro lado, muitas criptomoedas, lideradas pela Bitcoin, estão listadas num mercado e é possível negociá-las (comprá-las e vendê-las). As oscilações no seu preço o tornam atraente para investimentos de curto prazo (ou seja, negociação com Bitcoin).

Além do mais, um dos maiores atrativos de investir em Bitcoin é a sua capacidade de se reavaliar no mercado .

Em suma, investir em Bitcoin é obter esses ativos, por meios legítimos, e vendê-los quando tiverem valorizado no mercado. É a forma de obter retorno sobre esse tipo de investimento.

Ao mesmo tempo, pode ser utilizado como meio de pagamento, mas está além do que seria o investimento (seria utilizá-lo para a sua finalidade principal).

Por que investir em Bitcoin?

Uma característica única da Bitcoin é que existem apenas 21 milhões dessa moeda. Por ser um ativo limitado, é valorizado. Com isso, podemos deduzir que a oferta é limitada; mas não a sua procura (no momento). Pode ser comparado ao ouro.

Na verdade, ele tem várias semelhanças com o metal amarelo, por isso é interessante investir nele. Na verdade, Bitcoin é chamado de ” ouro Digita ” ou ” ouro 2.0:

  • É escasso.
  • É durável.
  • É imune à inflação.
  • É difícil fingir.
  • É armazenável.
  • É aceito como meio de pagamento.

Isso explica porque muitos investidores voltam o seu olhar (e o seu capital) para este ativo. Além disso, as criptomoedas apresentam uma série de vantagens para o investidor :

  • Têm grande liquidez : é possível trocá-lo por dinheiro líquido de forma simples e rápida, sem ter que alterar o seu preço para vendê-lo. Bitcoin é uma das criptomoedas mais líquidas.
  • Apresentam grande volatilidade : ter a capacidade de flutuar os preços no mercado os torna uma fonte de oportunidades para obter rentabilidade (embora também aumente substancialmente o risco).
  • Não estão sujeitos a nenhum tipo de política governamental: a única coisa que altera o seu preço no mercado é a oferta e a demanda. Eles não dependem de qualquer decisão sobre taxas de juros, tributação, etc. É um investimento descentralizado, não existe instituição que controle Bitcoin.

As criptomoedas têm grande capacidade de se tornar a moeda de referência do futuro; uma reserva de valor em formato digital. Por isso o seu investimento é interessante.

Embora, além disso, para investir em Bitcoin com o objetivo de obter lucro no curto ou médio prazo, deve-se aplicar a velha máxima do mundo dos negócios: “ compre na baixa e venda na alta ”. O mercado permite cumprir essa premissa com os seus altos e baixos.

Onde investir em Bitcoin?

Se perguntar qual é o melhor momento para comprar, devemos alertar que não há uma resposta única : tudo depende dos seus objetivos, da estratégia que segue e da forma como compra e vende.

Existem vários métodos de investimento em Bitcoin, cada um com as suas vantagens e desvantagens. Estas são as diferentes alternativas que tem ao seu alcance.

Mine Bitcoins

As Bitcoins de mineração são os principais a obtê-los. Esta é a fonte original desses ativos financeiros.

Como mencionado anteriormente, Bitcoin é uma moeda digital, baseada na tecnologia Blockchain. Desta forma, os utlizadores que colocam os seus equipamentos de informática a serviço da Blockchain para suportar o sistema, podem obter uma certa quantidade desta criptomoeda; Este processo é chamado de mineração de Bitcoin.

A mineração de Bitcoins não é um processo simples, é uma atividade competitiva em que a capacidade de computação é necessária para realizar cálculos complexos.

A cada dez minutos, os mineiros de Bitcoin recebem um novo problema de computador. O mais rápido ao resolvê-lo, ganha como recompensa essas criptomoedas, novas, recém lançadas.

Também foi afirmado anteriormente que a quantidade máxima de Bitcoin é 21 milhões. Esta é toda a oferta monetária existente. Quando os 21 milhões forem minados, não será mais possível minerar. É o equivalente a extrair todo o ouro que possa existir no planeta.

Compra física (investir em dinheiro)

Outra forma de investir na Bitcoin é por meio da compra, ou seja, trocando-o pelo dinheiro tradicional . O objetivo é mantê-los armazenados para posterior venda (aguardando uma reavaliação do seu preço).

A vantagem de comprar à vista é o fato de não precisar se preocupar com a queda do preço . Não requer nenhum tipo de alavancagem financeira e o investidor pode mantê-los em carteira pelo tempo que for necessário, sem vencimentos e sem se preocupar com chamadas de margem. É uma alternativa interessante quando se considera uma estratégia de investimento de longo prazo (comprar e manter).

Para realizar esta operação, é necessário possuir uma plataforma Exchange . É uma empresa que disponibiliza todas as ferramentas necessárias para comprar e vender Bitcoins, bem como para os manter numa conta digital (carteira).

Algumas das Exchanges mais populares são:

  • Bitpanda
  • Bitstamp
  • Coinbase
  • GDAX.com
  • Kraken
  • Binance

O problema de investir em Bitcoin comprando em dinheiro é o alto preço de negociação que ele pode alcançar , o que pode exigir uma quantidade significativa de capital. Por outro lado, é um método seguro para mantê-los e proteger-se das fortes oscilações que ocorrem no seu preço (uma possível queda antes de uma alta). É importante monitorar as comissões e o risco de roubo (por meio de um ataque de computador em nossa carteira eletrônica).

Obtenha Bitcoins como uma consideração econômica

Outra forma de adquirir Bitcoins é aceitá-los como pagamento por um trabalho realizado , por um serviço prestado ou por um produto vendido .

Por exemplo, a plataforma Coinbase remunera os seus funcionários com criptomoedas.

A obtenção de Bitcoins como forma de pagamento pela prestação de um serviço ou pela venda de um produto exige uma plataforma onde os mesmos possam ser armazenados, com o risco de furto e das comissões anteriormente mencionadas.

Fundos de investimento

Além das três formas de investir em Bitcoin que acabamos de discutir, que representam a obtenção física dessa criptomoeda, existem outras alternativas para evitar que sejam armazenados.

Uma delas é a subscrição de cotas de um fundo de investimento que constrói uma carteira com criptomoedas (ou que inclui Bitcoin na sua carteira, junto com outros ativos financeiros).

Um fundo de investimento é um ativo comum, administrado por um profissional que o aplica de acordo com uma política definida e previamente conhecida pelo investidor. A subscrição e / ou resgate de ações em qualquer um desses produtos financeiros é simples e está ao alcance do poupador médio. A liquidez é garantida.

A vantagem de investir em criptomoedas por meio de fundos é obter um portfólio diversificado. E isso reduz o risco de volatilidade nos mercados que esse tipo de ativo apresenta individualmente.

Em qualquer caso, as diferentes criptomoedas estão intimamente relacionadas . A menos que diversifique com ativos financeiros de outra natureza, a diversificação não será totalmente eficaz.

Outro problema de investir em fundos é que isso distorce o preço puro da Bitcoin e torna difícil analisá-lo para o que seria uma negociação de curto prazo com esse ativo financeiro. Em outras palavras, não se trata da venda pura e direta da Bitcoin no curto prazo para ganhar dinheiro com a diferença do seu preço.

Além disso, devem ser consideradas as taxas de administração e depósito do fundo , bem como o mínimo de aplicação.

CFDs em Bitcoin

Uma das maneiras mais simples e populares de negociar Bitcoin é por meio de CFDs (Contratos por Diferença). Um CFD é um derivado financeiro, um contrato pelo qual as diferenças de preço entre a abertura e o fechamento de uma posição são trocadas.

Para negociar Bitcoin usando CFDs, basta entrar em contato com uma corretora que ofereça esses ativos e abrir uma conta. É um processo simples.

Comprar ou vender um CFD é fazer um contrato privado com a contraparte, ou seja, não é um mercado organizado . Por isso, é imprescindível que a corretora com a qual se faz o contrato esteja devidamente regulamentada.

Uma das maiores vantagens desses produtos financeiros é a ausência de compra física de Bitcoin . É feito um contrato em que o seu preço é especulado, sem de fato adquirir o ativo financeiro. Com a impossibilidade de um ataque informático à nossa carteira eletrónica e o consequente roubo.

Graças aos CFDs, o investidor pode assumir uma posição longa ou curta:

  • Posição comprada: trata-se de comprar o ativo com a intenção de fechar a operação com a sua posterior venda. O investidor espera um aumento no preço para obter lucro.
  • Posição curta: É a operação inversa. O investidor vende o CFD com a intenção de comprá-lo de volta a um preço mais baixo (fechando assim a negociação). Nesse caso, o lucro é obtido com a queda do preço do ativo.

Esses tipos de derivativos tornam possível operar vendido tão facilmente quanto operar comprado . Trata-se simplesmente de comprar ou vender CFD.

Uma negociação CFD pode ser mantida aberta pelo tempo desejado (eles não expiram). A única condição é pagar o custo dos juros diariamente para manter a posição aberta (a chamada comissão de swap, para refinanciar a operação diariamente).

Os CFDs oferecem alavancagem , portanto, deve-se ter cautela. A alavancagem financeira implica não ter que depositar o valor total exigido pela operação, apenas um percentual como margem de garantia. Porém, caso ocorra um movimento do mercado contra nós, a margem será reduzida e poderá ser necessário depositar mais dinheiro como garantia ou a operação será encerrada, assumindo o prejuízo.

Em qualquer caso, quando a negociação é realizada com uma corretora com sede na Europa, a alavancagem é restrita para investimentos em Bitcoin a 2: 1 (para cada euro depositado como margem de garantia é possível abrir uma posição no mercado de 2 €). Esta restrição foi imposta pela European Financial Markets Authority (ESMA) como uma medida de proteção, a fim de mitigar o perigo de alavancagem para os investidores não profissionais.

Investir em Bitcoin por meio de CFDs está ao alcance de qualquer investidor de varejo. O maior problema é a alavancagem. É preciso estar atento ao risco que envolve a alavancagem financeira (além da volatilidade que esse próprio ativo financeiro apresenta).

Futuros de Bitcoin

Um futuro, como o próprio nome indica, é um instrumento derivado que envolve a venda com entrega “no futuro” . Ou seja, as condições do contrato são acertadas, mas a troca da venda é feita em data posterior.

Os intervenientes devem deixar uma margem de garantia. Assim, os futuros financeiros também são produtos alavancados (com os riscos que isso acarreta). Também possibilitam ao investidor assumir facilmente posições curtas.

Por outro lado, os futuros são contratos padronizados, listados num mercado oficial, com maiores garantias. No entanto, isso também significa ter menos flexibilidade ao negociar. As comissões são maiores e as posições expiram.

Como investir em Bitcoin com segurança?

Os investimentos em Bitcoin, da mesma forma que oferecem alto potencial de retorno, têm os seus riscos. A primeira delas vem do uso de produtos alavancados (como CFDs, futuros financeiros e derivativos em geral). Mas ele não está sozinho.

Oferecemos algumas dicas para poder investir em Bitcoin com segurança :

  • Por se tratar de um ativo financeiro sem regulamentação (embora haja tentativas de amenizar essa questão), é conveniente para o investidor certificar-se de quais meios utiliza para investir. Quer se trate de uma plataforma que atua como uma carteira digital ou uma corretora de futuros, deve ler bem a documentação legal, investigar se é um intermediário confiável.
  • Usar uma carteira offline oferece segurança no caso de comprar Bitcoins e armazená-los.
  • O mercado de Bitcoin se comporta de forma violenta, esse problema deve ser levado em consideração ao projetar uma estratégia de negociação e definir o volume da posição. É um ativo financeiro de alto grau especulativo. Não é adequado para investidores com alta aversão ao risco.
  • Não use dinheiro de que possa necessitar para fazer qualquer tipo de investimento.
  • O investimento em Bitcoin não está isento do pagamento de impostos. Deve incluir compras e vendas na demonstração do resultado, como ganho ou perda de capital. As Bitcoins que mantém na sua carteira eletrônica não são tributados na declaração de imposto de renda, mas são tributados no Imposto de Renda.

 

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Sobre o autor

Henrique Garcia

Analista de Mercados

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