Análises da Trade Republic
Vantagens
- Comissões sobre ações e ETFs de 0%
- Mais de 9.000 ações e ETFs dos mercados mundiais, 3.500 planos de investimento e 11.600 derivados
- Fundo de garantia de investimento alemão
Ativos
Ações ETFs warrants
Detalhes da Trade Republic
Trade Republic, é uma das maiores corretoras da Europa, chega à Portugal. Hoje trazemos para uma análise de todas as características desse intermediário e para quais perfis de investidores ela se adequa.
Se tiver alguma dúvida sobre esse intermediário, deixe-nos um comentário e nós o ajudaremos.
Análise (Review) Trade Republic 2022
A Trade Republic é uma corretora alemã fundada em 2015 por diversos empreendedores do ecossistema de fintech e banco de investimento. Com o seu modelo de comissões baixas, rapidamente atraiu um grande número de utilizadores e tem captado financiamento junto das principais empresas de capital de risco do mundo como Sequoia, TCV ou Thrive Capital, investidores de referência, entre muitos outros, no Facebook, Netflix, Spotify, Zoom ou Apple…
Em 2021 iniciou a sua expansão internacional em toda a Europa. Possui mais de 1 milhão de clientes e ativos de mais de 6.000 milhões de euros. A Trade Republic já está presente na Alemanha, França e Áustria.
Principais características da Trade Republic
| Principais características Trade Republic | |
| Regulado | Sim (Banco Central Alemão (Bundesbank) e BaFi) |
| Taxa de inatividad | Não |
| Tipos de Contas | Encontrará apenas um tipo de conta de títulos; em que pode gerenciar os seus investimentos. |
| Depósito mínimo | 0 € |
| Tempo para abrir conta | 1-3 dias |
| Conta Demo | Não |
| Produtos oferecidos | Ações, ETFs, Warants, Derivados |
| Transferência bancária | Não terá uma comissão para retirar fundos. |
| Comissões para depósitos | Não |
| Fundo de Garantia | 100.000€ |
| Plataformas | 2(web e app) |
| Comissões | Baixas |
Esta corretora tem todos os ingredientes para ser bem aceito e continuar crescendo em Portugal por dois motivos: o seu modelo de baixa comissão e seus planos de investimento gratuitos.
Fundo de Garantia e Regulação da Trade Republic
Trade Republic é um banco alemão especializado em serviços de investimento e mercado de capitais, supervisionado pelo Banco Central Alemão (Bundesbank) e BaFi, a Autoridade Supervisora Alemã. Todos os depósitos na conta de numerário estão legalmente protegidos com um máximo de 100.000 euros por investidor, pelo que o dinheiro está seguro.
Em Portugal, opera como uma empresa de serviços de investimento.
O meu dinheiro está seguro? Trade Republic é confiável?
Os títulos na sua conta de custódia são sempre da sua propriedade. Ilimitado. São armazenados pelo banco depositário HSBC Alemanha nos depósitos correspondentes na Alemanha e no exterior. Portanto, os valores pertencem a você em qualquer caso, seja qual for o valor total.
O subdepositário da Trade Republic é o HSBC Transaction Services, o maior custodiante de títulos da Alemanha em número de transações.
Todos os depósitos na conta de compensação estão legalmente protegidos até € 100.000 por investidor. São detidos numa conta colectiva no “Solarisbank AG Berlin”.
Produtos e Mercados Disponíveis da Trade Republic
A Trade Republic oferece mais de 9.000 ações e ETFs das empresas mais importantes da Espanha, Europa, Estados Unidos e Ásia, com comissão de 1€ por operação.
Essas ações são negociadas por meio de um MTF eletrônico denominado LS Exchange, em que os spreads são referenciados ao mercado alemão Xetra.
Além disso, a Trade Republic oferece atualmente 1.500 ETFs cobrindo todas as diferentes geografias, setores e classes de ativos das maiores gestoras: Amundi, BlackRock (iShares), Lyxor, entre outros.
Vejamos dois exemplos dos ETFs mais negociados neste mercado para ver a profundidade da oferta do mesmo.
O horário de negociação deste mercado é das 7:30 às 23:00.
Quanto aos mercados disponíveis, o site da Trade Republic indica que oferece ações negociadas na LS Exchange.
Os mercados que podem ser acessados pela plataforma são 32, incluindo:
- Nasdaq
- NYSE
- XETRA
- Euronext
Abaixo listamos as ações disponíveis na LS Exchange de acordo com o seu país
| Exchange | Número de ações |
|
POLÔNIA
|
39
|
|
ÁFRICA DO SUL
|
25
|
|
MÉXICO
|
23
|
|
GRÉCIA
|
18
|
|
PORTUGAL
|
17
|
|
BRASIL
|
13
|
|
HUNGRIA
|
13
|
|
NOVA ZELÂNDIA
|
onze
|
|
IRLANDA
|
9
|
|
SUÍÇA
|
8
|
|
REPÚBLICA CHECA
|
4
|
|
ISRAEL
|
3
|
|
ARGENTINA
|
1
|
|
ESTÔNIA
|
1
|
|
MARROCOS
|
1
|
|
ESTADOS UNIDOS
|
2898
|
|
CANADÁ
|
858
|
|
FRANÇA
|
625
|
|
HONG KONG
|
517
|
|
ALEMANHA
|
471
|
|
REINO UNIDO
|
415
|
|
AUSTRÁLIA
|
350
|
|
JAPÃO
|
309
|
|
SUÉCIA
|
198
|
|
ITÁLIA
|
145
|
|
NORUEGA
|
103
|
|
ESPANHA
|
93
|
|
PAÍSES BAIXOS
|
89
|
|
TAILÂNDIA
|
74
|
|
INDONÉSIA
|
55
|
|
CINGAPURA
|
55
|
|
BÉLGICA
|
53
|
|
DINAMARCA
|
53
|
|
FINLÂNDIA
|
53
|
|
ÁUSTRIA
|
41
|
Oferta de Derivados Trade Republic
Com a TR é possível investir em mais de 11.600 derivados nos principais mercados e em múltiplas classes de ativos: ações, futuros, índices, metais, commodities, taxas de juros e energia por apenas 1€ por operação.
Dentro da oferta de derivados, oferecem Warrants, Multi Warrants e Turbo Warrants. Tudo com a garantia da Société Générale.
Também oferecem derivados sobre ativos dos EUA, incluindo restituições automáticas de impostos.
Tempo real e ferramentas
O aplicativo oferece preços de ações em tempo real, mostra o histórico e a evolução do preço das posições. Pode definir alertas de preços ou receber mensagens de notificação.
Plataformas disponíveis e o seu aplicativo móvel
Aplicativo móvel
O software Trade Republic para smartphones está disponível nas plataformas iOS e Android. É bem desenhado e fácil de usar, de acordo com os utilizadores de dispositivos Apple’n’Android. Tem uma classificação de 4,4 estrelas entre os usuários da Apple/Android.
A empresa possui tecnologia própria.
Plataforma web
Agora é possível usar um computador e o seu navegador favorito (por exemplo, Safari ou Chrome) para usar TR.
Comissões da Trade Republic
Esta é uma das principais vantagens da Trade Republic. Tem uma estrutura de custos muito baixa devido aos acordos que tem com a LS Exchange que lhe permite evitar correr para as grandes bolsas do mundo com as suas taxas.
As comissões que deve levar em consideração são as seguintes:
| Comissões | Ecplicação |
|
Comissão de compra e venda
|
Como já vimos eles cobram 1€
|
|
Comissão de depósito
|
Não
|
|
Comissão para reembolso
|
Não
|
|
Comissão de câmbio
|
Não
|
|
Comissão de inatividade
|
Não
|
|
Comissão de juros de financiamento
|
Não permite alavancagem, então não
|
Outras comissões
Existem alguns serviços adicionais (e incomuns) que precisam ser pagos. Por exemplo, se pretender estabelecer ou cancelar posições de investimento por correio ou inscrever-se em assembleias de acionistas da UE, terá de pagar 25 euros.
Planos de Poupança na Trade Republic
Um dos recursos exclusivos desta corretora é que permite que configure planos de poupança personalizados e automatizados em determinadas ações e ETFs sem nenhum custo.
Isso permite que utilizadores que utilizam estratégias DCA ou economias periódicas tenham uma boa opção na TR, principalmente para carteiras de ETF.
Têm quase 3.500 ativos que podem incluir nesses planos de poupança regulares.
Como abrir conta na Trade Republic?
O processo de abertura é o seguinte:
- Primeiro: Vá para a web e clique em abrir conta
- Segundo: Coloque os seus dados pessoais
- Terceiro: processo de verificação de identidade (KYC)
- Quarto: Teste de conhecimento e experiência
O processo de abertura dura menos de dez minutos e para verificação de identidade só precisa do seu documento de identidade e celular.
Cada transação ou transferência é confirmada através de um processo de dupla autenticação. Pode ser feito com o próprio celular e o PIN pessoal, a identificação por toque.
Além disso, cada cliente recebe um PUK. O PUK é usado caso o cliente perca o celular ou o PIN.
O depósito mínimo é de € 10 para planos de poupança.
Quem são os fundadores da Trade Republic e os principais acionistas?
Os principais fundadores da TP são:
CHRISTIAN HECKER
Christian Hecker lidera a organização e o desenvolvimento estratégico do banco Trade Republic. Juntamente com Thomas Pischke e Marco Concellieri, ele fundou a fintech em 2015 com o objetivo de tornar a negociação de títulos sem comissão acessível via celular. Antes de fundar a Trade Republic, Christian trabalhou por vários anos no setor bancário e financeiro.
Trabalhou para o departamento de banco de investimento do Bank of America Merrill Lynch e esteve envolvido em um grande número de transações de mercado de capitais no setor de tecnologia e start-up. Christian tem dois diplomas universitários: um em Economia e outro em Filosofia pela Universidade Ludwig-Maximilian de Munique.
THOMAS PISCHKE
Thomas Pischke é responsável pelo desenvolvimento da infraestrutura moderna da Trade Republic. As suas funções incluem garantir padrões de segurança rigorosos e colaboração tranquila com nossos parceiros. Graças aos protótipos de tecnologia da Trade Republic, Thomas ganhou vários concursos de programação organizados por grandes bancos.
Antes de fundar a Trade Republic, também trabalhou na Payworks, uma fintech de Munique. Thomas tem um diploma universitário em Física com especialização em computação quântica. Também estudou na Universidade Ludwig-Maximilian em Munique.
Aqui está o seu perfil do linkedin
MARCO CANCELIERI
Marcelo Cancelleri é responsável pela concepção e desenvolvimento de aplicativos móveis. Conheceu Christian Hecker e Thomas Pischke no final de 2015 em Munique e imediatamente desenvolveu o primeiro modelo do aplicativo.
Enquanto estudava TI em Munique, Marco liderou vários projetos de desenvolvimento de aplicativos nos setores de mídia, automotivo e logística, com os quais ganhou vários concursos para programadores na Alemanha e no exterior. Por muitos anos ele se interessou por engenharia reversa e desenvolvimento de hardware e software.
A empresa levantou várias rodadas de financiamento para mais de 900 milhões em que os seguintes fundos de capital de risco foram incorporados ao capital.
Aqui tem o seu perfil no LinkedIn
Vantagens e desvantagens da Trade Republic
Na tabela veremos as diferentes vantagens e desvantagens da Trade Republic.
| Vantagens | Desvantagens |
| Abrir uma conta é muito fácil: é totalmente online e requer apenas um smartphone. | Não poderá investir em fundos de investimentos convencionais (gerenciados) com a Trade Republic, mas ela oferece ETFs. |
| Transparência: o seu site é de fácil navegação e nele se encontram todas as informações necessárias sobre comissões e demais procedimentos. | Plataforma Simples para Especialistas – Gráficos mais ricos, um feed de notícias decente e calendários econômicos são apenas alguns dos recursos que falta ao Trade Republic. |
| É possível investir em vários ativos através da Trade Republic: pode comprar a partir de 7.500 ações e 1.500 ETFs. | |
| Comissões: Trade Republic tem comissões mínimas. Será cobrado 1 euro por cada transação, independentemente do valor negociado, se estiver a comprar ou vender títulos por valores significativos. | |
| Depósitos: pode depositar usando vários métodos, incluindo transferência bancária, cartão de crédito e Apple Pay. Nenhum deles tem qualquer custo. | |
| Trade Republic permite que desenvolva o seu próprio plano de investimento (pode escolher as ações e ETFs para investir) com o qual agendar investimentos recorrentes (duas vezes por mês, uma vez por mês ou uma vez por trimestre). | |
| Pode investir em derivados com apenas 1€ por operação |
Comparações Trade Republic com outras corretoras
No Rankia, gostamos de comparar todas as corretoras do mercado entre si, para que nossos utilizadores saibam por si mesmos qual é a melhor corretora para eles. Deixaremos aqui as comparações que fazemos da Trade Republic com outras corretoras ou plataformas de investimento
As nossas opiniões sobre a Trade Republic
Oferecem uma ampla variedade de ações e ETFs; no entanto, seria melhor permitissem negociar outros ativos, como CFDs ou criptomoedas.
Apesar dos seus esforços para construir uma plataforma, deve adicionar mais recursos, como gráficos, e pode ter relatórios e informações adicionais sobre os ativos em que investir (por exemplo, índices para analisar investimentos). No entanto, é bem projetado e muito fácil de usar.
Perguntas frequentes (FAQ) sobre Trade Republic
Como posso fechar uma conta na Trade Republic
Para encerrar a conta é necessário preencher o formulário “Ordem de encerramento da conta de títulos”, que pode encontrar nas configurações da App, em Serviços > Outros serviços > Encerrar a conta. É necessário enviar o formulário para o endereço de e-mail: [email protected] Uma vez encerrada a conta, não será possível se registrar novamente.
Quais são os horários de retirada na Trade Republic
Só pode sacar por transferência bancária e os prazos variam de 2 a no máximo 7 dias úteis.
A Trade Republic é uma farsa?
Podemos dizer com absoluta certeza que a Trade Republic não é uma farsa. Opera sob a supervisão da BaFin, a autoridade supervisora alemã nos mercados financeiros e é uma das maiores plataformas de gestão de ativos do mercado europeu.
A Trade Republic é autorizada pela CMVM?
Sim.
Datos actualizados el 30 Março 2023
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