Melhores fundos para investir

Investir em fundos de investimento é uma das melhores formas de entrar no mundo do investimento. Se começares no mundo dos fundos de investimento, deves saber antes de tudo que rendimentos passados não garantem rendimentos futuros. O objetivo deste artigo é mostrar-te quais foram os melhores fundos de investimento para cada categoria nos últimos 5 e 10 anos.

Para isso, vamos mostrar-te quais foram os fundos de investimento com melhor rentabilidade até à data, mas avisamos-te que certamente, se te guiares apenas pela rentabilidade a curto prazo, sofrerás a reversão à média e estes fundos não poderão manter esses resultados nos meses e anos seguintes.

Por isso, terminaremos com outros critérios que podes usar para identificar os melhores fundos além da sua rentabilidade.

Este artigo é de caráter puramente informativo e não constitui nem deve ser interpretado como aconselhamento ou recomendação de investimento. Sempre consulte um profissional financeiro antes de tomar decisões de investimento

Quais são os fundos de investimento mais rentáveis em 2024?

Em fundos de investimento, não podes comparar fundos de diferentes categorias ou que invistam em diferentes regiões: não faz sentido. Se o fizeres, acabarás com muitos fundos iguais entre os melhores do ano, quando na verdade o que se destacou foi a sua categoria. Este ponto é crucial.

A longo prazo, a situação muda. As grandes empresas continuam a ser o ativo que melhores retornos oferece, mas as empresas de pequena capitalização (Small Caps) e os REITS (fundos imobiliários) completam o top 3.

Fonte: JP Morgan, Guide To Markets

Do lado menos favorecido encontram-se:

• Commodities
• Obrigações

Por estilo de investimento, o seguinte gráfico do MSCI mostra quais foram os melhores ao longo do ano.

Fonte: MSCI Factor Index Scoreboard

O fator que melhor se comportou até agora este ano é o fator de qualidade, embora o investimento em crescimento (growth) também tenha tido um bom ano.

Fonte: JP Morgan, Guide To Markets

Outra forma de abordar a busca pelos melhores fundos de investimento é procurar a classe de fundos que está crescendo mais rapidamente e em 2024 esses são as ações japonesas, à frente do setor de infraestruturas e das ações americanas que historicamente costumam ocupar a primeira posição.

No lado oposto estão as ações chinesas e os REITS.

Fonte: BlackRock

Neste contexto, os fundos que melhor rentabilidade conseguiram oferecer estão ligados à tecnologia, em linha com o crescimento das grandes empresas do setor.

A seguir, podem ver os melhores fundos de investimento por categoria.

Leia também 👉 Os melhores fundo portugueses

Melhores fundos de ações 2024

Uma coisa são os fundos que melhor se comportam no ano e outra são os que têm o melhor desempenho a médio e longo prazo.

Para que vejas a diferença, por um lado, estão os fundos que melhor se comportaram no ano e, por outro, os que são capazes de oferecer retornos consistentes ano após ano.

Como a renda variável é a que melhor se comportou em 2024, os melhores fundos da categoria a curto prazo coincidem com os fundos mais rentáveis até agora no ano.

Melhores fundos ações a longo prazo 2024

A longo prazo, a lista muda e aqui os melhores fundos seriam vários dos conhecidos pelos utilizadores de Rankia. Uma das razões é que só consideramos fundos com mais de 10 anos de história, aqueles que vemos se realmente são recomendáveis e já têm um histórico no mercado.

Neste ponto, a tendência é clara para fundos de caráter tecnológico, que são os que melhor se comportaram a longo prazo. Mas devemos advertir que na última década o setor tecnológico teve um boom impressionante e não podemos assegurar que na próxima década se repitam as rentabilidades.

Como bem dissemos no início do artigo “Rentabilidades passadas não garantem rentabilidades futuras”.

Se não estás convencido com os fundos de investimento e estás à procura de outras formas de rentabilizar o teu dinheiro em 2024, podes ler o nosso artigo:

👉Onde investir em 2024? Melhores investimentos

Melhores fundos de obrigações 2024

O rendimento fixo sofreu uma reviravolta em 2023. Os títulos de curto prazo começaram o ano como os melhores da categoria, mas com o passar do tempo foram somados fundos mais a longo prazo.

Novamente, dividiremos a seleção entre os melhores fundos de rendimento fixo no ano e os que melhor se comportaram a longo prazo.

Melhores fundos de obrigações a longo prazo 2024

A visão muda novamente quando introduzimos o investimento a longo prazo. A mais de 10 anos, os fundos de obrigações com melhores rendimentos são mais globais. Este é o listado:

Os fundos indexados mais rentáveis 2024

Quanto aos fundos indexados, os mais rentáveis são os dos setores e países que melhor o fizeram no ano.

Estes são os fundos indexados que melhor o fizeram no ano:

Lembra-te que podes usar o nosso comparador de fundos para descobrir mais sobre os melhores fundos de investimento e queres-se investir, mas se és novo neste mundo, podes pedir ajuda a um consultor financeiro especializado para que te aconselhe a tomar as melhores decisões financeiras.

Melhores fundos indexados para investir a longo prazo

Mas como bem mencionamos várias vezes ao longo do artigo, rendimentos passados não garantem rendimentos futuros, por isso sempre devemos pensar a longo prazo:

Além das cifras

A rentabilidade de um fundo é um dos critérios que podes tomar para formar a tua carteira.

Além disso, podes avaliar outras questões como o rating do fundo em Morningstar, a solvência da gestora ou que o fundo tenha uma vida mínima que te permita verificar a perícia do gestor.

Além disso, é importante que o fundo justifique as comissões que cobra com uma rentabilidade superior ao benchmark, por exemplo.

No curso de fundos de investimento desde zero encontrarás tudo o que precisas para começar a investir com fundos.