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Melhores fundos de investimento 2022

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Quais são os melhores fundos de investimento? Se está a começar no mundo dos fundos de investimento, deveria saber antes de ler este artigo que retornos passados não garantem retornos futuros. O objetivo deste artigo é mostrar-lhe quais foram os melhores fundos de investimento de acordo com algumas categorias nos últimos 5 e 10 anos.

Também lhe mostraremos quais foram os fundos de investimento com melhor retorno em 2021, mas avisamos que, seguramente, caso se guie apenas pela rentabilidade de curto prazo, sofrerá a reversão para a média, dado que estes fundos possivelmente não manterão esses resultados nos anos seguintes.

Quais foram as categorias que tiveram os melhores/piores desempenhos em 2021?

Este ponto é fundamental. Nos fundos de investimento não se pode comparar fundos de diferentes categorias ou que investem em diferentes regiões: não faz sentido.

É por isso que, antes de ver a comparação dos melhores fundos, deve saber quais as categorias que são os vencedores e vencidos do passado ano de 2021.

Quanto aos países, os mercados fronteiriços e a Europa lideraram a rentabilidade, com a China e a América Latina a serem as de pior desempenho.

Em termos de sectores, tomando como exemplo as componentes do SP500, a energia foi, sem dúvida, a grande vencedora do ano.

Conta: Guide To Markets JP Morgan 2022

Abaixo pode ver os melhores fundos de investimento por categoria.

Melhores Fundos de Renda Variável (Ações) 2022

Mostramos duas tabelas, uma para os melhores fundos do ano passado e outra para os fundos com o melhor track record de longo prazo.

Melhores Fundos de Renda Variável

Fundo de Investimento YTD%
Vietnam Equity 59
Nomura India Equity 55
Schroder ISF Global Energy A Acc EUR 55
Guinness Global Energy C EUR Acc 52
PIMCO GIS MLP & Engy Infr E USD Inc 42,76

Fonte: Inversis (01/01/2022)

Se olharmos para o longo prazo, os melhores fundos são vários dos conhecidos dos utilizadores de Rankia. Só consideramos fundos com mais de 10 anos de história.

Melhores fundos de ações (renda variável) de longo prazo

Fundo de Investimento (retorno anualizado) 3 anos 5 anos 10 anos
JPMorgan Funds – US Technology Fund (acc) 40,56 30,98 23,26
Fidelity Global Technology 34,64 24,03 22,75
BlackRock Global Funds – World Technology Fund 38,65 30,12 22,62
Threadneedle (Lux) Global Tech 41,90 26,00 22,25
MS INVF US Growth A USD 32,31 25,89 21,87

Fonte: Inversis (30/06/2021)

Melhores Fundos Value

Um dos estilos de gestão mais seguidos pelos investidores é os fundos de estilo value. Não separamos entre fundos nacionais e fundos internacionais.

Fundo de Investimento 2021
Magallanes Microcaps 44,50
True Value Small Caps 43,86
Hamco Global Value 43,54
AzValor Internacional 37,57
Horos Value Internacional 37,10
True Value 32,83

Fonte: Inversis

Melhores Fundos de Renda Fixa (Obrigações)

Quanto ao rendimento fixo, o grande vencedor até agora este ano são os obrigações high Yield e os obrigações convertíveis intimamente relacionadas com o ciclo económico de recuperação. Os fundos de obrigações ligados à inflação também começam a aparecer.

Melhores Fundos de Renda Fixa (Obrigações)

Fundo de Investimento 2021
Tikehau Strategic Foc Hi Yld D1 USD Acc 16,53
AXA WF Global Infl Bds 16,25
Nomura Fds US High Yield Bond A EUR 14,98
Barings Dev e Em Mkts HY Bd A EUR Inc 13,98
Franklin Gulf Wealth Bond A(acc) USD 13,75

Melhores Fundos de Renda Fixa (Obrigações) de Longo Prazo

A longo prazo, os fundos de renda fixa com melhor desempenho são os seguintes:

Fundo de Investimento 3 anos% 5 a% anualidade 10 a% anualidade
Lazard Convertible Global 13,39 9,50 9,72
UBS (Lux) BS Convt Glbl € USD H P-acc 12,49 6,74 9,57
GAM Star Credit Opps (USD) Ord USD Acc 7,78 3,57 9,27
NB Euro Bond 6,71 6,29 8,71
Fidelity European Hi Yld A-Acc-USD Hdg 8,28 4,11 8,39

Fonte: Inversis (01/01/2022)

Melhores Fundos Mistos

Nesta categoria há sempre surpresas porque muitos fundos por prospeto se enquadram na categoria de mistos, mesmo que não tenham quase nenhum rendimento fixo nas suas carteiras.

Melhores Fundos Mistos

Fundo de Investimento 2021
Gestão Boutique VIII Global Gradient 35,36
Gestão Boutique VI Flexiglobal Agg FI 31,96
Renta 4 Multimanagement Num. Patr. Glb FI 29,96
Global Allocation 29,84
Algebris Financial Income 29,43

Fonte: Inversis (01/01/2022)

Melhores Fundos Mistos de Longo Prazo

Fundo de Investimento 3 a% 5 a% anualidade 10 a% anualidade 
Multirange Allround Quadinvest 17,60 10,56 13,75
DWS ESG Dynamic 14,23 9,14 11,90
ODDO BHF Exklusiv:Polaris Dynamic 19,50 10,88 11,26
Allianz Dyn MltAst Stgy 16,92 9,55 10,50
Global Allocation R FI 8,92 4,58 11,05

Fonte: Inversis (01/01/2022)

Melhores Fundos Garantidos

Quanto aos garantidos, embora não sejam fundos que recomendemos, exceto para perfis muito conservadores, estes são os que têm os melhores resultados do ano.

Os fundos garantidos são geralmente fundos com vencimento. Ou seja, têm normalmente uma determinada data em que o capital é reembolsado aos participantes, pelo que não faz sentido analisar esta categoria a longo prazo.

Fundo de Investimento YTD
BNP Paribas Funds Seasons Classic Capitalisation 17,87
Bankinter European Market II FI 11,36
Deutsche Bank Best Allocation-Protect 80 7,81
Rural Europa 2025 Garantía FI 1,39
Amundi Fds Protege 90 A2 EUR C 0,38

Fonte: Inversis (01/01/2022)

Melhores Fundos Imobiliários

Quanto aos fundos imobiliários, tiveram uma forte recuperação, especialmente os globais e os expostas ao sector imobiliário nos Estados Unidos, que registaram a maior subida, ligada à inflação que os preços destes ativos registam.

Melhores Iundos imobiliários de 1 ano

Fundo de Investimento 2021
Neuberger Bm US Rel Est 49,81
MS INVF US Property A 49,67
Nordea 1 – Global Real Estate BP EUR 41,59
DWS Invest Global RE 41,39
Janus Henderson HrznPanEurp 37,26

Fonte: Inversis

Melhores Fundos Imobiliários a longo prazo

Fundo de Investimento 3 anos% 5 a% anualidade 10 a% anualidade
Janus Henderson Horizon Pan European Property Equities Fund 17,22 12,85 14,97
BMO European Real Estate Securities Fund A Acc EUR 13,61 9,76 13,78
AXAWF Fram Eurp Rl Est Secs 11,94 8,20 11,81
Axa Aedificandi 8,65 7,10 11,31
DPAM INVEST B RealEst Eur Sus Div B 10,21 7,50 11,16

Fonte: Inversis

Pode também ler o nosso artigo sobre os Melhores Fundos Imobiliários Portugueses.

Melhores Fundos de Índice

Quanto aos índices, aqueles que replicam o comportamento das ações norte-americanas (Estados Unidos e Canadá) e as mercadorias seguem muito fortes.

Fundo de investimento 2021
Credit Suisse Index Fund (Lux) – CSIF (Lux) Equity Emerging Markets QAX USD 55,07
Merrill Lynch MLCX Commodity Enhanced Beta OICVM USD B (acc) TRE 45,12
iShares US Index Fund (IE) D Acc EUR 37,42
Amundi Index Solutions – Amundi S&P 500 ESG IE-D TRE 37,35
Santander Index USA FI 37,08

Fonte: Morningstar

Lembre-se de que pode usar o nosso comparador de fundos para saber mais sobre os melhores fundos de investimento e se quiser investir mas é novo neste mundo, pode pedir ajuda a um consultor financeiro especializado para o aconselhar a tomar as melhores decisões financeiras.

 

Manual de Fundos de Investimento

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