Melhores fundos de investimento 2022
Quais são os melhores fundos de investimento? Se está a começar no mundo dos fundos de investimento, deveria saber antes de ler este artigo que retornos passados não garantem retornos futuros. O objetivo deste artigo é mostrar-lhe quais foram os melhores fundos de investimento de acordo com algumas categorias nos últimos 5 e 10 anos.
Também lhe mostraremos quais foram os fundos de investimento com melhor retorno em 2021, mas avisamos que, seguramente, caso se guie apenas pela rentabilidade de curto prazo, sofrerá a reversão para a média, dado que estes fundos possivelmente não manterão esses resultados nos anos seguintes.
Quais foram as categorias que tiveram os melhores/piores desempenhos em 2021?
Este ponto é fundamental. Nos fundos de investimento não se pode comparar fundos de diferentes categorias ou que investem em diferentes regiões: não faz sentido.
É por isso que, antes de ver a comparação dos melhores fundos, deve saber quais as categorias que são os vencedores e vencidos do passado ano de 2021.
Quanto aos países, os mercados fronteiriços e a Europa lideraram a rentabilidade, com a China e a América Latina a serem as de pior desempenho.
Em termos de sectores, tomando como exemplo as componentes do SP500, a energia foi, sem dúvida, a grande vencedora do ano.
Conta: Guide To Markets JP Morgan 2022
Abaixo pode ver os melhores fundos de investimento por categoria.
Melhores Fundos de Renda Variável (Ações) 2022
Mostramos duas tabelas, uma para os melhores fundos do ano passado e outra para os fundos com o melhor track record de longo prazo.
Melhores Fundos de Renda Variável
| Fundo de Investimento | YTD% |
| Vietnam Equity | 59 |
| Nomura India Equity | 55 |
| Schroder ISF Global Energy A Acc EUR | 55 |
| Guinness Global Energy C EUR Acc | 52 |
| PIMCO GIS MLP & Engy Infr E USD Inc | 42,76 |
Fonte: Inversis (01/01/2022)
Se olharmos para o longo prazo, os melhores fundos são vários dos conhecidos dos utilizadores de Rankia. Só consideramos fundos com mais de 10 anos de história.
Melhores fundos de ações (renda variável) de longo prazo
| Fundo de Investimento (retorno anualizado) | 3 anos | 5 anos | 10 anos |
| JPMorgan Funds – US Technology Fund (acc) | 40,56 | 30,98 | 23,26 |
| Fidelity Global Technology | 34,64 | 24,03 | 22,75 |
| BlackRock Global Funds – World Technology Fund | 38,65 | 30,12 | 22,62 |
| Threadneedle (Lux) Global Tech | 41,90 | 26,00 | 22,25 |
| MS INVF US Growth A USD | 32,31 | 25,89 | 21,87 |
Fonte: Inversis (30/06/2021)
Melhores Fundos Value
Um dos estilos de gestão mais seguidos pelos investidores é os fundos de estilo value. Não separamos entre fundos nacionais e fundos internacionais.
| Fundo de Investimento | 2021 |
| Magallanes Microcaps | 44,50 |
| True Value Small Caps | 43,86 |
| Hamco Global Value | 43,54 |
| AzValor Internacional | 37,57 |
| Horos Value Internacional | 37,10 |
| True Value | 32,83 |
Fonte: Inversis
Melhores Fundos de Renda Fixa (Obrigações)
Quanto ao rendimento fixo, o grande vencedor até agora este ano são os obrigações high Yield e os obrigações convertíveis intimamente relacionadas com o ciclo económico de recuperação. Os fundos de obrigações ligados à inflação também começam a aparecer.
Melhores Fundos de Renda Fixa (Obrigações)
| Fundo de Investimento | 2021 |
| Tikehau Strategic Foc Hi Yld D1 USD Acc | 16,53 |
| AXA WF Global Infl Bds | 16,25 |
| Nomura Fds US High Yield Bond A EUR | 14,98 |
| Barings Dev e Em Mkts HY Bd A EUR Inc | 13,98 |
| Franklin Gulf Wealth Bond A(acc) USD | 13,75 |
Melhores Fundos de Renda Fixa (Obrigações) de Longo Prazo
A longo prazo, os fundos de renda fixa com melhor desempenho são os seguintes:
| Fundo de Investimento | 3 anos% | 5 a% anualidade | 10 a% anualidade |
| Lazard Convertible Global | 13,39 | 9,50 | 9,72 |
| UBS (Lux) BS Convt Glbl € USD H P-acc | 12,49 | 6,74 | 9,57 |
| GAM Star Credit Opps (USD) Ord USD Acc | 7,78 | 3,57 | 9,27 |
| NB Euro Bond | 6,71 | 6,29 | 8,71 |
| Fidelity European Hi Yld A-Acc-USD Hdg | 8,28 | 4,11 | 8,39 |
Fonte: Inversis (01/01/2022)
Melhores Fundos Mistos
Nesta categoria há sempre surpresas porque muitos fundos por prospeto se enquadram na categoria de mistos, mesmo que não tenham quase nenhum rendimento fixo nas suas carteiras.
Melhores Fundos Mistos
| Fundo de Investimento | 2021 |
| Gestão Boutique VIII Global Gradient | 35,36 |
| Gestão Boutique VI Flexiglobal Agg FI | 31,96 |
| Renta 4 Multimanagement Num. Patr. Glb FI | 29,96 |
| Global Allocation | 29,84 |
| Algebris Financial Income | 29,43 |
Fonte: Inversis (01/01/2022)
Melhores Fundos Mistos de Longo Prazo
| Fundo de Investimento | 3 a% | 5 a% anualidade | 10 a% anualidade |
| Multirange Allround Quadinvest | 17,60 | 10,56 | 13,75 |
| DWS ESG Dynamic | 14,23 | 9,14 | 11,90 |
| ODDO BHF Exklusiv:Polaris Dynamic | 19,50 | 10,88 | 11,26 |
| Allianz Dyn MltAst Stgy | 16,92 | 9,55 | 10,50 |
| Global Allocation R FI | 8,92 | 4,58 | 11,05 |
Fonte: Inversis (01/01/2022)
Melhores Fundos Garantidos
Quanto aos garantidos, embora não sejam fundos que recomendemos, exceto para perfis muito conservadores, estes são os que têm os melhores resultados do ano.
Os fundos garantidos são geralmente fundos com vencimento. Ou seja, têm normalmente uma determinada data em que o capital é reembolsado aos participantes, pelo que não faz sentido analisar esta categoria a longo prazo.
| Fundo de Investimento | YTD |
| BNP Paribas Funds Seasons Classic Capitalisation | 17,87 |
| Bankinter European Market II FI | 11,36 |
| Deutsche Bank Best Allocation-Protect 80 | 7,81 |
| Rural Europa 2025 Garantía FI | 1,39 |
| Amundi Fds Protege 90 A2 EUR C | 0,38 |
Fonte: Inversis (01/01/2022)
Melhores Fundos Imobiliários
Quanto aos fundos imobiliários, tiveram uma forte recuperação, especialmente os globais e os expostas ao sector imobiliário nos Estados Unidos, que registaram a maior subida, ligada à inflação que os preços destes ativos registam.
Melhores Iundos imobiliários de 1 ano
| Fundo de Investimento | 2021 |
| Neuberger Bm US Rel Est | 49,81 |
| MS INVF US Property A | 49,67 |
| Nordea 1 – Global Real Estate BP EUR | 41,59 |
| DWS Invest Global RE | 41,39 |
| Janus Henderson HrznPanEurp | 37,26 |
Fonte: Inversis
Melhores Fundos Imobiliários a longo prazo
| Fundo de Investimento | 3 anos% | 5 a% anualidade | 10 a% anualidade |
| Janus Henderson Horizon Pan European Property Equities Fund | 17,22 | 12,85 | 14,97 |
| BMO European Real Estate Securities Fund A Acc EUR | 13,61 | 9,76 | 13,78 |
| AXAWF Fram Eurp Rl Est Secs | 11,94 | 8,20 | 11,81 |
| Axa Aedificandi | 8,65 | 7,10 | 11,31 |
| DPAM INVEST B RealEst Eur Sus Div B | 10,21 | 7,50 | 11,16 |
Fonte: Inversis
Pode também ler o nosso artigo sobre os Melhores Fundos Imobiliários Portugueses.
Melhores Fundos de Índice
Quanto aos índices, aqueles que replicam o comportamento das ações norte-americanas (Estados Unidos e Canadá) e as mercadorias seguem muito fortes.
| Fundo de investimento | 2021 |
| Credit Suisse Index Fund (Lux) – CSIF (Lux) Equity Emerging Markets QAX USD | 55,07 |
| Merrill Lynch MLCX Commodity Enhanced Beta OICVM USD B (acc) TRE | 45,12 |
| iShares US Index Fund (IE) D Acc EUR | 37,42 |
| Amundi Index Solutions – Amundi S&P 500 ESG IE-D TRE | 37,35 |
| Santander Index USA FI | 37,08 |
Fonte: Morningstar
Lembre-se de que pode usar o nosso comparador de fundos para saber mais sobre os melhores fundos de investimento e se quiser investir mas é novo neste mundo, pode pedir ajuda a um consultor financeiro especializado para o aconselhar a tomar as melhores decisões financeiras.
Artigos Relacionados
