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Análises da XTB

8.75
Regulação
Atenção ao cliente
Comissões
Plataforma

Vantagens

  • Comissões em ações e ETFs do 0%
  • Formação
  • Diversificação de produtos

Ativos

Ações
CFDs
ETFs
Forex
criptomoedas

Detalhes da XTB

Nesta análise da XTB vamos a ver os aspetos mais relevantes da corretora, como a regulação, produtos, plataformas e muito mais.

A XTB há muitos anos é uma das corretoras online líderes devido às características que veremos abaixo, mas a sua base de clientes tem aumentado muito desde o lançamento da oferta de operar em ações sem comissões.

Análise da XTB 2021

A XTB é uma corretora global de CFD e Forex com sede em Varsóvia. A XTB Online Trading foi criada em 2002 na Polónia, inicialmente com o nome X-Trade Brokers. Devido ao seu sucesso expandiu as suas operações para vários países ao longo dos anos, estando neste momento presente em vários países. A XTB está cotada na Bolsa de Valores de Varsóvia.

Desde 2013 a XTB é a corretora número 1 de CFDs em Portugal e a maior corretora do mercado de derivados desde 2014, segundo os dados estatísticos divulgados pela CMVM (Comissão de Mercado e Valores Mobiliários).

Regulação: XTB é confiável?

A empresa é regulamentada na Polish Financial Supersision Authotity (KNF) como pode ser observada na imagem abaixo. Este é o seu regulador principal.

POlish Financial Supersision Authotity (KNF)

Também é regulamenta por várias autoridades financeiras em todo o mundo, incluindo a FCA do Reino Unido  e a CMVM de Portugal.

Fundo de Garantia da XTB

Está protegido pelo fundo de garantia polaco Polish National Depository com uma  cobertura de 20.000 euros por cliente. Por outras palavras, em caso de falência da entidade, seria a este regulador que deveríamos recorrer.

Dito isto, se olharmos para as últimas contas anuais da XTB, o seu negócio de derivados é bastante lucrativo.

análise da XTB contas

 Tipos de contas

Aos cidadãos europeus que negociarem com XTB será oferecida uma alavancagem de 1:30 para os principais pares de moedas, de acordo com o regulamento da ESMA. A alavancagem dos cidadãos da UE para pares exóticos, ouro e índices principais será de 1:20, e os cidadãos da UE que negociam commodities (além do ouro) terão alavancagem de 1:10.

Características das contas da XTB Conta Standard  Conta Profissional*
Tipos de Execução

 

Instantânea/Mercado Mercado
Instrumentos disponíveis Forex, matérias-primas, índices, criptomoedas, ações, ETFs. 3000+

 

Forex, matérias primas, índices, criptomoedas, ações, ETFs. 3000+
Alavancagem máxima 1:30 1:200
Spread mínimo 0,00008 0,00001
Proteção de saldo negativo Sim Sim
Ordem Mínima 0,01 lot* 0,01 lot*
Negociação automática Sim Sim
Manutenção da Conta Gratuito para um mínimo de 1 trade por ano ( 10 euros caso a conta fique inativa) Gratuito para um mínimo de 1 trade por ano ( 10 euros caso a conta fique inativa)
Plataforma de negociação xStation
WEB, DESKTOP, MOBILE, TABLET
xStation
WEB, DESKTOP, MOBILE, TABLET
Forex, índices, Matérias-primas Sem comissão Comissão desde 3,50€/lot
Ações Comissao 0%
PARA VOLUMES ATÉ 100.000 EUR MENSAIS
Comissao 0%
PARA VOLUMES ATÉ 100.000 EUR MENSAIS
CFDs & ETF CFDs Comissão a partir de 0.08% por lote Comissão a partir de 0.08% por lote
Criptomoedas Bitcoin, Ethereum, Ripple, Dash, Litcoin e mais Bitcoin, Ethereum, Ripple, Dash, Litcoin e mais
Depósito mínimo Desde 0€ Consulte com o seu gestor

*A conta profissional fica sujeito a critérios e aprovação da XTB

 

Que tipo de ativos podemos encontrar na XTB

Os seus clientes podem negociar uma ampla gama de ativos, incluindo 50 pares de moedas principais, menores e exóticas, mais de 20 índices de ações asiáticos, americanos e europeus, mais de 20 metais preciosos e básicos, commodities agrícolas e de energia, 200 americanos, ações das bolsas mais importantes, e uma ampla variedade de ETFs. Além disso, a XTB também oferece uma ampla variedade de criptomoedas com 25 criptomoedas e cruzamentos de criptografia disponíveis para negociação, incluindo Bitcoin, Dash, Ethereum, Litecoin, Ripple e vários conta a Bitcoin.

A XTB expande a sua oferta de produtos,  além de CFDs sobre ações, índices, matérias-primas e criptomoedas. Também oferece  ações e ETFs à vista, que têm 0% de comissão de compra e venda,  conforme já mencionamos e como comentaremos adiante.

Eles têm mais de 3.000 ativos de investimento nos quais pode operar para aproveitar qualquer oportunidade. Com esta nova promoção, a XTB pode ser considerada parte do grupo de novas corretoras sem comissão.

Em relação aos mercados de ações para o mercado estão os 16 principais mercados do mundo, que são: Alemanha, Bélgica, Tcheca, Dinamarca, Espanha, Estados Unidos, Finlandia, França, Itália, Noruega, Holanda, Polónia, Portugal, Unidos Reino, Suécia e Suíça.

O seu diferencial em comparação com outras corretoras é o acesso aos mercados nórdico e polonês.

Também terá mais de 200 ETFs e muito subjacentes para CFDs, como moedas, criptomoedas, commodities, ações, ETFs…

Comissões XTB

A continuação deixamos as comissões gerais da XTB. Os dados da tabela foram extraídos da tabela de taxas e comissões de 12 de dezembro de 2020.

 

Título Conta: 

Básico, Standard, Profissional

Conta: 

Premium básico, Premium Standard

Conta: 

Taxa Fixa Profissional

Conta: 

Taxa Fixa Premium Profissional

Abertura e fecho de uma conta Grátis Grátis Grátis Grátis
Taxa mensal de manutenção de Conta Grátis ou até 10 € Grátis ou até 10 € Grátis ou até 10 € Grátis ou até 10 €
Comissão de levantamento de fundos da Conta de Trading em montantes inferiores a 200 € 20 € 20 € 20 € 20 €
Taxa sobre a preparação e envio de um relatório diário sobre as operações conduzidas na conta do cliente, em suporte de papel 25 € 0 25 € 0
Taxa sobre a preparação e envio de outros relatórios, em particular relatórios mensais da conta do cliente, ou sobre o envio de Regulamentos devido a novas alterações 75 € 0 75 € 0
Juro de penalização Taxa legal aplicada aos juros de mora Taxa legal aplicada aos juros de mora Taxa legal aplicada aos juros de mora Taxa legal aplicada aos juros de mora0
Taxa de transferência nas Contas de Trading através de cartão de débito ou crédito 0 € 0 € 0 € 0 €
Taxa de transferência nas Contas de Trading através de Paypal 0 € 0 € 0 € 0 €

Tabela de Comissões e Taxas de CFDs sobre Ações e ETF CFDs

Mercado Comissão por transação (para cada posição aberta e encerrada) Taxa deduzida equivalente ao dividendo devido ao cliente em um determinado mercado
CFDs sobre Ações EUA 0,08% do valor da transação, pera um mínimo de 8 USD 30.00%
CFDs sobre Ações UK 0,08% do valor da transação, pera um mínimo de 8 EUR 0.00%
CFDs sobre Ações UK Internacional 0,08% do valor da transação, pera um mínimo de 10 USD 15.00%
CFDs sobre Ações Portugal 0,08% do valor da transação, pera um mínimo de 8 EUR 25.00%
CFDs sobre Ações Espanha 0,08% do valor da transação, pera um mínimo de 8 EUR 21.00%
CFDs sobre Ações Alemanha 0,08% do valor da transação, pera um mínimo de 8 EUR 26.73%
CFDs sobre Ações França 0,08% do valor da transação, pera um mínimo de 8 EUR 28.00%
CFDs sobre Ações Itália 0.08% do valor da transação, mínimo de 8 € + 0.07% do valor da transação. Além disso, uma taxa fixa relacionada ao valor da transação nocional deve ser paga. 26.00%

Ações

Na XTB consegue negociar ações com 0% de comissões. Invista na Tesla, Netflix, Amazon, Galp, e mais Totalmente gratuito (para volumes até 100.000 EUR mensais)

Plataformas de negociação: xStation 5 e xStation Mobile

A XTB oferece dois plataformas próprias, xStation 5 e xStation mobile. Estas plataformas são muito fáceis de usar, intuitivas e com uma grande rapidez de execução.

xStation 5

É uma plataforma que se destaca pela facilidade de utilização. Foi especialmente concebida para produzir resultados, tanto para traders principiantes como para os mais experientes. Está disponível para móbile App e versão Desktop.

análise da XTB: xStation 5

xStation 5 Mobile

 

xStation 5 Mobile 

Cada plataforma é acompanhada por um tutorial em vídeo com instruções sobre como maximizar o uso dos recursos da plataforma.

O site da XTB está disponível em mais de 10 idiomas, mas ao fazer essa revisão da XTB, cliquei num idioma diferente do inglês e notei que o site não é o mesmo. Isso se deve ao fato de a lista, que aparece como uma lista suspensa, designar um local em vez de um idioma.

Conta Demo

XTB também oferece aos seus clientes a possibilidade de começar com uma conta de demonstração gratuita durante 30 dias, o que leva apenas alguns minutos a ativar. Terá 20.000 euros de dinheiro virtual para negociar em mais de 4.500 instrumentos, entre os quais encontramos ETFs, ações e CFDs. É uma opção muito interessante para aqueles que querem ter um primeiro contacto com os mercados financeiros e o mundo da bolsa, em particular.

Suporte ao cliente

O cliente pode contactar a XTB através dos seguintes meios:
Correio tradicional (morada: Praça Duque de Saldanha, n.o 1, piso 9, fração B – 1050-094 Lisboa)
Correio eletrónico interno disponível na Sala do Investidor
Email: [email protected]
Telefone: (+351) 211 222 980

Conteúdos educativos para os seus clientes

Quando se trata de formar os seus clientes, a XTB oferece bastante. Com foco em ajudar na negociação ao vivo e no Market Talk diário. Na sessão de análise técnica e fundamental, há lições sobre padrões de velas, padrões de preços, teoria das ondas de Elliot, breakouts de negociações e muito mais.

Outra secção oferece artigos mais avançados sobre Gestão de Ativos e Psicologia do Mercado, que abordam tópicos como desenvolver a confiança nos mercados, como superar o medo, Principais lições da leitura de assistentes de mercado e outros títulos interessantes.

Além disso, a XTB geralmente oferece guias de negociação gratuitos para eventos relacionados a notícias como Brexit, guerras comerciais, eleições etc. Estes geralmente consistem em um ebook, demonstração gratuita e alguns tutoriais em vídeo.

Existem tutoriais nas plataformas XTB e webinars ao vivo sobre assuntos básicos e avançados quase diariamente. Além disso, há uma seção de perguntas frequentes chamada ‘Base de conhecimento', além de um calendário económico no site e na plataforma xStation.

análise da xtb: formação

Outros serviços XTB

A XTB oferece uma gama diversificada informação de apoio ao investimento nas suas plataformas e sites. Além das manchetes dos principais fornecedores de notícias, de um calendário económico e da equipa interna que publica análises técnicas e fundamentais, é oferecido um serviço premium, que oferece sentimentos de mercado, estratégias exclusivas, recursos educacionais e comércio. Recomendações para assinantes.

A XTB fornece um Stock Scanner permite filtrar campos básicos para classificar mais de 1700 CFDs de ações únicas negociáveis, uma ferramenta de pesquisa útil para digitalizar símbolos para negociação. Além de um sistema que permite partilhar sinais incluídos no painel de notícias incluem análises de preços da Thomson Reuters, Barclays, Citi Group e outros.

Depósito mínimo

A corretora XTB não impõe nenhum limite minimp de depósito ou saque. Para depositar dinheiro na corretora XTB, pode fazer através: cartão de débito/crédito, Paypal ou transferência bancária.

Basta acessar a sua área de cliente, ir a seção “Depósitos” e selcionar a conta e o método de pagamento desejado. Se faz uma transferência bancária, os fundos serão acreditados na conta dentro de 24-72 horas (depende do banco).

Vantagens e desvantagens

As vantagens principais da XTB são as seguintes:

  • 0% comissões sobre ações e ETFs
  • Regulação local em todos os países em que está presente.
  • Formação e equipa de analistas
  • Plataformas XStation 5 e MetaTrader 4 disponíveis para traders.

Desvantagens

  • Comissão de câmbio de moeda elevadas em comparação com outros intermediários de baixo custo.
  • A Xstation 5 não possui recursos de trading algorítmica e indicadores personalizados

Opiniões

As opiniões sobre a XTB têm variado muito nos últimos anos. O compromisso da XTB com a educação e um grupo de analistas reputados, bem como as suas ofertas de acções e ETF sem comissões, tornou-a um dos corretores preferidos dos investidores na Europa e um dos 5 corretores europeus de topo em termos de número de clientes activos.

Datos actualizados el 7 Setembro 2021

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