XTB

A corretora XTB há muitos anos é uma das corretoras online líderes devido às características que veremos abaixo, mas a sua base de clientes tem aumentado muito desde o lançamento da oferta de operar em ações sem comissões.

Nesta análise completa à corretora XTB vamos a ver os aspetos mais relevantes da corretora, como a regulação, produtos, plataformas, comissões e muito mais.

Descubra como funciona a corretora XTB.

Como funciona a corretora XTB?

A XTB é uma corretora global de CFD e Forex com sede em Varsóvia. A XTB Online Trading foi criada em 2002 na Polónia, inicialmente com o nome X-Trade Brokers. Devido ao seu sucesso expandiu as suas operações para vários países ao longo dos anos, estando neste momento presente em vários países. A corretora XTB está cotada na Bolsa de Valores de Varsóvia.

Na Europa, a corretora opera em 13 países: Itália, Alemanha, França, Reino Unido, Republica Checa, Eslováquia, Hungria, Espanha e Portugal.

A corretora XTB é agora uma das maiores corretoras do mundo, oferecendo negociação Forex online via CFDs, ações reais e ETFs com 0% de comissões. A XTB já foi conhecida como X-Trade Brokers. Oferece a capacidade de negociar mais de 1.500 ativos financeiros, incluindo Forex, índices de ações, commodities, ações, ETFs e criptomoedas.

Principais características da XTB

Antes de entrarmos em uma análise profunda, vamos dar uma olhada no XTB em alguns insights importantes.

• 🏆  Regulação:  KNF (Polônia) e registrado na CMVM
• 🔒  Fundo de garantia:  Até 20.000 euros
• 💼  Ativos financeiros: Ações e ETFs, e outros derivativos financeiros (CFDs, Forex, Matérias-Primas, Criptomoedas)
• 🌐  Mercados : Acesso a 16 bolsas globais
• 💻  Tipos de conta:  2; Conta Standard e Conta Profissional
• 💲 Comissões: 
  • Ações e ETFs a partir de 0 euros. 
  • Derivados: Verificar spreads
•  💰  Depósito mínimo : 0€
•  📈  Plataforma:  Própria: xStation 5 e Mobile
• 📧  Contato :
  • Morada: Praça Duque de Saldanha, n.o 1, piso 9, fração B – 1050-094 Lisboa.
  • Email: [email protected]
  • Telefone: (+351) 211 222 980
•  🗣️  Atenção em português:  Sim
• 🌟Produto em destaque: pagamento de juros sobre os fundos não investidos a 3,8%.

XTB é confiável?

A empresa é regulamentada na Polish Financial Supersision Authotity (KNF) como pode ser observada na imagem abaixo. Este é o seu regulador principal.

Também é regulamenta por várias autoridades financeiras em todo o mundo, incluindo a FCA do Reino Unido e a CMVM de Portugal com o número 341.

Fundo de Garantia da XTB

A XTB atribui grande importância à proteção dos activos dos clientes depositados nas contas da corretora. Os fundos dos clientes só serão depositados em bancos de renome.

Para o efeito, a XTB avalia anualmente a solvência das instituições onde os fundos dos clientes são depositados e decide se deve continuar ou cessar a cooperação com cada instituição. Por outras palavras, a corretora polaca mantém os fundos distribuídos por várias instituições bancárias para garantir a segurança dos activos depositados.

É aqui que entra em jogo a questão das contas segregadas. Isto significa que o dinheiro dos clientes é mantido em contas bancárias separadas do capital próprio da XTB, garantindo que, no caso hipotético de insolvência, o capital dos clientes lhes será devolvido em vez de ser utilizado como um ativo ao serviço dos credores do corretor. Desta forma, o dinheiro é devidamente protegido, sendo depositado em contas cujos únicos beneficiários são os clientes.

Mas, além disso, a corretora está incluída no esquema de compensação gerido pelo Polish National Depository For Securities, a fim de garantir pagamentos em dinheiro aos clientes até ao nível legalmente estabelecido .

Este regime assegura o pagamento dos fundos dos clientes e a compensação de todos os instrumentos de numerário,  e 90% dos restantes fundos, com um limite máximo de 20.000 euros por conta e cliente.

📢 Novidade para os investidores: Investing Day 2023 da XTB!

A XTB está a organizar um evento para investidores e especialistas do setor financeiro: o Investing Day 2023!

Este evento realizar-se-á no dia 18 de novembro no Porto e no dia 25 de novembro em Lisboa. É uma oportunidade única para mergulhar nos mercados, aprender sobre investimentos, literacia financeira e conectar-se com especialistas e outros investidores.

Os lugares são limitados, por isso não perca a chance de participar e aprofundar os seus conhecimentos. Confira o programa completo, locais e convidados e inscreva-se gratuitamente aqui.

Que tipo de ativos podemos encontrar na corretora XTB

A XTB tem vindo a alargar a sua oferta de produtos a diferentes instrumentos financeiros.

Mercado Forex

XTB oferece uma grande variedade de serviços relacionados com Forex. Isto inclui 48 pares de moedas diferentes e alavancagem de até 1:30. Para negociação de CFD e Forex a XTB oferece spreads de 1 pip e uma vasta gama de activos. Para negociação de CFD e Forex a XTB oferece spreads de 1 pip e uma gama muito ampla de activos.

Índices

Nem todos as corretoras oferecem uma variedade tão abundante de índices para investir. No entanto, a XTB é capaz de dar aos seus clientes a possibilidade de negociar (através de CFDs) com até 35 índices e trocas em todo o mundo. A vantagem, desta vez um pouco mais conservadora, é de até 1:20.

Matérias-primas

As matérias-primas também são tabu para muitos corretoras online. Muitos até tendem a oferecer apenas os principais, incluindo ouro, prata e petróleo. No entanto, na XTB temos todas as mercadorias que queremos negociar (21 no total), desde gás natural ao cacau ao ouro e assim por diante.

Criptomoedas

Na XTB existem 25 criptomoedas em que pode investir através de CFDs. Não só os principais como o Bitcoin, mas também os menos conhecidos e de maior nicho como o Cardano, Stellar ect. A vantagem desta vez é bastante baixa com uma relação de 1:2 que é o máximo permitido dentro da plataforma.

ETF

XTB oferece uma variedade de ETFs com 0% de comissões. No total há mais de 300 ETFs disponíveis na plataforma.

• Confira os melhores etfs disponíveis para negociação na XTB.

Ações

Na XTB pode investir em ações com comissões a 0%. A variedade de ações é muito grande, desde as mais famosas empresas americanas a vários mercados europeus (Polónia, Inglaterra, Espanha, etc.).

Pode escolher entre mais de 3000 ações das 16 principais bolsas de todo o mundo.

Nova oferta: A XTB paga juros sobre os fundos não investidos

A XTB paga juros sobre os fundos não investidos mantidos na conta. Esta remuneração é determinada com base num cálculo realizado todos os dias e é transferida para a conta do cliente mensalmente, dentro de um período de cinco dias úteis após o término de cada mês.

Os clientes beneficiam deste serviço sem a necessidade de efetuar qualquer operação específica, pois a aplicação da remuneração é feita de forma automática a todas as contas que apresentem saldo livre de investimentos. Adicionalmente, não são impostos limites mínimos ou máximos para os montantes que possam gerar juros.

Taxas

• Primeiros 90 dias após a abertura de conta: 3,80% (anual)
• 90 dias após a abertura de conta: 2,00% (anual)

Tipos de contas da XTB

Aos cidadãos europeus que negociarem com XTB será oferecida uma alavancagem de 1:30 para os principais pares de moedas, de acordo com o regulamento da ESMA. A alavancagem dos cidadãos da UE para pares exóticos, ouro e índices principais será de 1:20, e os cidadãos da UE que negociam commodities (além do ouro) terão alavancagem de 1:10.

Características	Conta Standard	Conta Profissional*
Tipos de Execução	Instantânea/Mercado	Mercado
Instrumentos disponíveis	Forex, matérias-primas, índices, criptomoedas, ações, ETFs. 3000+	Forex, matérias primas, índices, criptomoedas, ações, ETFs. 3000+
Alavancagem máxima	1:30	1:200
Spread mínimo	0,00008	0,00001
Proteção de saldo negativo	Sim	Sim
Ordem Mínima	0,01 lot*	0,01 lot*
Negociação automática	Sim	Sim
Manutenção da Conta	Gratuito para um mínimo de 1 trade por ano ( 10 euros caso a conta fique inativa)	Gratuito para um mínimo de 1 trade por ano ( 10 euros caso a conta fique inativa)
Plataforma de negociação	xStation WEB, DESKTOP, MOBILE, TABLET	xStation WEB, DESKTOP, MOBILE, TABLET
Forex, índices, Matérias-primas	Sem comissão	Comissão desde 3,50€/lot
Ações	Comissao 0% PARA VOLUMES ATÉ 100.000 EUR MENSAIS	Comissao 0% PARA VOLUMES ATÉ 100.000 EUR MENSAIS
CFDs & ETF CFDs	Comissão a partir de 0.08% por lote	Comissão a partir de 0.08% por lote
Criptomoedas	Bitcoin, Ethereum, Ripple, Dash, Litcoin e mais	Bitcoin, Ethereum, Ripple, Dash, Litcoin e mais
Depósito mínimo	Desde 0€	Consulte com o seu gestor

*A conta profissional fica sujeito a critérios e aprovação da XTB

Conta demonstração XTB 

A XTB também oferece aos seus clientes a possibilidade de começar com uma conta demo gratuita durante 30 dias, o que leva apenas alguns minutos a ativar. Terá 20.000 euros de dinheiro virtual para negociar em mais de 4.500 instrumentos, entre os quais encontramos ETFs, ações e CFDs. É uma opção muito interessante para aqueles que querem ter um primeiro contacto com os mercados financeiros e o mundo da bolsa, em particular.

Como abrir conta na XTB Portugal

O processo de abertura de conta na XTB é totalmente digital e fácil. Não demora de mais de 10 minutos.

Os passos da abertura de conta XTB:

1. Aceda ao website da XTB ou descarregue a aplicação móvel xStation.
2. Digite seu endereço de e-mail e país de residência.
3. Adicione algumas informações pessoais.
4. Selecione a plataforma de trading e a moeda base da conta. Pode inicialmente escolher a Conta Demo, no entanto será sempre necessário selecionar a sua escolha futura, caso queira continuar com a mesma, após os 30 dias.
5. Ative a sua conta verificando a sua identidade e residência.

Veja esta guia sobre como abrir conta na XTB passo a passo.

Plataformas de negociação da XTB: xStation 5 e xStation Mobile

A XTB oferece dois plataformas próprias, xStation 5 e xStation mobile. Estas plataformas são muito fáceis de usar, intuitivas e com uma grande rapidez de execução.

xStation 5

A XStation é a plataforma única da XTB. Está disponível nas versões web, desktop e mobile (chamadas xStation 5 e xStation Mobile respectivamente) e é actualmente uma das plataformas proprietárias mais avançadas e abrangentes, particularmente adequada para actividades de escalonamento.

Tem uma interface muito simples e bem organizada, e embora tenha todas as características mais avançadas, é ao mesmo tempo concebida para ser compreensível e simples, mesmo para os novatos. As ferramentas são apresentadas à esquerda, na parte inferior temos uma descrição das encomendas efectuadas, posições em aberto e fundo, juntamente com o saldo global da conta e as margens. Enquanto a janela central é dedicada aos gráficos que mostram os preços e a evolução em tempo real. A plataforma é, portanto, altamente personalizável. É possível modificar a configuração dos elementos e das áreas de trabalho de acordo com o estilo e a preferência de cada um.

Também na parte central, através de 1 Tab; pode ver notícias de mercado, o calendário económico, estatísticas e análises de mercado, todos os detalhes cruciais, especialmente para aqueles envolvidos no comércio de notícias.

Funcionalidades interessantes são a funcionalidade “sentimento de negócios” que permite ver como outros  clientes da XTB são colocados no mercado , e o “ecrã de ações\filtro” que permite analisar e encontrar potenciais oportunidades de investimento nos momentos mais oportunos.

• Quer mais informações sobre a Plataforma xStation 5? Leia a nossa review.

xStation 5 Mobile

Cada plataforma é acompanhada por um tutorial em vídeo com instruções sobre como maximizar o uso dos recursos da plataforma.

O site da XTB está disponível em mais de 10 idiomas, mas ao fazer essa revisão da XTB, cliquei num idioma diferente do inglês e notei que o site não é o mesmo. Isso se deve ao fato de a lista, que aparece como uma lista suspensa, designar um local em vez de um idioma.

Como funciona a alavancagem?

A alavancagem do XTB varia de acordo com o instrumento financeiro em que  deseja investir. Na verdade, no XTB a alavancagem máxima é de 1:100 enquanto a alavancagem mínima é de 1:2 . Depende da jurisdição do país em que você opera e do tipo de ativo com o qual está negociando. Dentro da União Europeia e do Reino Unido, a Lei permite uma alavancagem máxima de 30: 1. A única exceção é para traders profissionais que podem chegar a 200: 1. Em outras geografias, a alavancagem máxima é de 500: 1.

Pode encontrar a lista de todas as ferramentas com a alavancagem correspondente no site oficial da XTB. 

Comissões XTB Portugal

O principal atrativo das comissões da XTB é o facto de as comissões de custódia, de manutenção e de dividendos não serem cobradas, o que o torna um dos intermediários ideais para quem procura uma carteira de rendimentos.

Precisamente por este facto, a XTB pode ser considerada como fazendo parte do grupo das novas corretoras sem comissões.

Isto torna uma das corretoras mais competitivas a nível mundial em termos de taxas e comissões.

Comissões ações e ETFs

Quanto  às comissões de compra e venda de ações à vista e ETFs, são de 0% para uma operação com volumes não superiores a 100.000 euros, e tudo isto mantendo isentas as comissões de custódia, manutenção e cobrança de dividendos. Se os volumes excederem 100.000€, será cobrada uma comissão de 0,2% com uma taxa mínima de 10€.

• Ações:
  • Operação inferior a 100.000 euros: 0 euros
  • Operação superior a 100.000 euros: 0,2% (mínimo 10 euros)
• ETFs:
  • Operação inferior a 100.000 euros: 0 euros
  • Operação superior a 100.000 euros: 0,2% (mínimo 10 euros)

Outras comissões

Por fim, recolhemos uma série de comissões não comerciais que também são de alto interesse. 

Comissões	Conta Standard	Conta Profissional
Abertura de conta	0€	0€
Depósito mínimo	0€	300.000€
Inatividade	Gratuito ou até 10€*	Gratuito ou até 10€*
Custódia	0€	0,2%*
Câmbio de moeda	0,5%	0,5%
Comissão para levantamentos superiores a 200€	0€	0€
Comissão para levantamentos inferior a 200€	20€	20€

Relativamente à taxa de inatividade,  a mesma é em regra gratuita, no entanto será cobrada uma taxa de 10€ caso se cumpram simultaneamente ambas as condições:

• Não há operações nos últimos 365 dias
• Não há dinheiro recebido nos últimos 90 dias

E no que diz respeito à comissão de custódia, esta é inexistente para capitais inferiores a 250.000€, acima deste valor será paga uma taxa anual de 0,2%.

Em qualquer caso, se procura mais informações sobre as suas tarifas, deixo-lhe um documento onde o XTB inclui todas as suas comissões.

Atendimento ao cliente XTB

O cliente pode contactar a XTB através dos seguintes meios:

– Correio tradicional (morada: Praça Duque de Saldanha, n.o 1, piso 9, fração B – 1050-094 Lisboa)
– Correio eletrónico interno disponível na Sala do Investidor
– Email: [email protected]
– Telefone: (+351) 211 222 980

Conteúdos educativos da XTB Portugal

Quando se trata de formar os seus clientes, a XTB oferece bastante. Com foco em ajudar na negociação ao vivo e no Market Talk diário. Na sessão de análise técnica e fundamental, há lições sobre padrões de velas, padrões de preços, teoria das ondas de Elliot, breakouts de negociações e muito mais.

Outra secção oferece artigos mais avançados sobre Gestão de Ativos e Psicologia do Mercado, que abordam tópicos como desenvolver a confiança nos mercados, como superar o medo, Principais lições da leitura de assistentes de mercado e outros títulos interessantes.

Existem tutoriais nas plataformas XTB e webinars ao vivo sobre assuntos básicos e avançados quase diariamente. Além disso, há uma seção de perguntas frequentes chamada ‘Base de conhecimento’, além de um calendário económico no site e na plataforma xStation.

Ações da próxima década

A XTB oferece aos seus clientes, tanto em Portugal como na América Latina, um relatório sobre as 8 melhores ações para a próxima década.

Encontrará uma breve análise de cada uma delas, bem como as razões pelas quais, de acordo com as estimativas dos seus analistas, em 2033, estas empresas terão valorizado consideravelmente, pelo que, atualmente, podem representar uma fantástica oportunidade de investimento.

Para aceder a ele, basta seguir os passos abaixo:

• Clicar neste link (ou no botão abaixo).
• Forneça os seus dados e aceite a política de termos e condições.
• O e-book chegará diretamente à sua caixa de correio, só tem de o descarregar.

Depósitos e levantamentos corretora XTB

Pode fazer depósitos  na sua conta XTB via transferência bancária, cartão de crédito e e-wallet ( Paypal, Skrill, Neteller e PayU ).

A XTB não cobra comissões por depósitos. No entanto, seus depósitos feitos por cartão de crédito ou transferência bancária podem estar sujeitos a possíveis cobranças pelo seu banco ou administradora do cartão de crédito.

Depósito mínimo XTB

Para negociar com a XTB , na maioria dos países onde a corretora oferece o serviço, não é necessário fazer um depósito mínimo . Esse aspecto o torna muito acessível a traders de todos os níveis. Os levantamentos em dinheiro também são gratuitos, com exceção de levantamentos inferiores a € 100, nos quais paga uma taxa de € 10.

Levantamentos

Para levantar fundos da sua conta, basta  selecionar a conta de negociação da qual pretende retirar dinheiro, e digitar a quantia desejada.

• Levantamentos em EUR (dentro da UE): processamento no dia útil seguinte se solicitado até às 23h00 (hora de Lisboa). Pedidos feitos depois das 23h00 serão processados em 2 dias úteis.
• Levantamentos inferiores ao limite de 200 euros: XTB cobra uma taxa de 20 euros.
• Levantamentos iguais ou superiores ao limite de 200 euros: XTB não cobra nenhuma taxa.

Leia a nossa guia passo a passo sobre como depositar e levantar dinheiro na XTB.

Vantagens e desvantagens corretora XTB

Vantagens	Desvantagens
0% comissões sobre ações e ETFs	Comissão de câmbio de moeda elevadas em comparação com outros intermediários de baixo custo.
Regulação local em todos os países em que está presente.	A Xstation 5 não possui recursos de trading algorítmica e indicadores personalizados.
Formação e equipa de analistas
Escritório em Portugal (Saldanha)
Sem depósito inicial mínimo

Xtb é para principiantes ou para experientes?

A resposta é para ambos. Vamos ver porque digo isto.

Corretora ideal para principiantes

XTB é uma corretora simples de usar que, à primeira vista, não é muito atraente. Um trader novato pode precisar de uma plataforma visualmente mais atraente para começar no trading.

Entretanto, usar a plataforma xStation da XTB é realmente fácil: basta procurar um valor no mecanismo de busca, escolhê-lo e abrir a posição.

Outra vantagem que achamos particularmente atraente são as suas ferramentas de treinamento, que são quase inigualáveis. A XTB fornece uma academia de trading para todos os mercados que oferece, incluindo análise técnica e fundamental, gestão de risco e uma lição sobre como tirar o máximo proveito da xStation…. que adapta o seu nível ao nível de habilidade do investidor, permitindo-lhes escolher entre básico, intermediário, especialista e premium.

O seu serviço de Análise de Mercado também é fascinante, mostrando as últimas notícias do mercado e o calendário econômico destacando os principais eventos econômicos e financeiros. Isto é uma coisa importante a ter em mente, pois estes eventos podem mover mercados e causar flutuações de preços, mas ter uma ferramenta que mostre isto torna tudo muito mais fácil.

Corretora ideal para experientes

A XTB é uma boa corretora para traders experientes. As suas baixas comissões diferenciam a XTB da concorrência e a tornam ideal para pessoas que fazem muitas negociações.

A XTB oferece a xStation 5 e sua aplicação (XTB App) como plataformas de negociação xStation 5.

São fáceis de usar e podem ser usados tanto por iniciantes como por especialistas. Estes últimos obterão mais deles, pois poderão fazer melhor uso das ferramentas de análise técnica que oferecem. Além disso, epodem ser personalizados para exibir seus ativos e indicadores favoritos.

Assim como os iniciantes, os traders experientes apreciarão a formação da XTB. Este currículo cobre uma vasta gama de tópicos e pode ser adaptado às exigências de todos os utilizadores, para que você possa sempre aprender algo novo!

XTB opiniões dos utilizadores

No site da XTB não encontramos opiniões dos utilizadores, mas podemos encontrar alguns dos prémios que ganhou e concedidos por entidades externas, que lhe dão confiança e destacam as suas qualidades.

Em 2022 ganharam os Prémios Melhor Corretora de Forex e Melhor Corretora de CFDs dos Prémios Rankia Portugal (foram os mais votados pelos nossos utilizadores).

Um dos sites mais populares onde as pessoas escrevem críticas e classificam vários serviços é o Trustpilot.com. Neste sítio web podemos encontrar várias opiniões sobre a XTB. Vemos, em geral, que a opinião sobre esta corretora é boa.

Observamos que a XTB tem um número muito elevado de avaliações, 639, das quais 59% o consideram excelente.

Para terminar mostramos a opinião geral dos utilizadores da XTB em versão app do Google Play. Abaixo, deixamos os resultados. Tem uma boa pontuação.

A nossa opinião sobre a XTB

A XTB é uma ótima corretora de CFDs. Regulada por várias autoridades financeiras em todo o mundo.

As opiniões sobre a XTB têm variado muito nos últimos anos. O compromisso da XTB com a educação e um grupo de analistas reputados, bem como as suas ofertas de acções e ETF sem comissões, tornou-a uma das corretoras preferidas dos investidores na Europa e uma das 5 corretoras europeias de topo em termos de número de clientes activos.

Na nossa opinião, a XTB é uma grande corretora que oferece uma grande diversidade de instrumentos financeiros. Portanto, cobre uma ampla gama de instrumentos que podem servir a vários tipos de investidores.

A sua plataforma é fácil de usar, mas se é principiante ao princípio pode não ser a mais fácil do mercado, mas pode provar primeiro a sua conta demo para praticar.

Destaca-se por oferecer ações em dinheiro e ETFs como comissões de 0 euros.

Para terminar, uma das desvantagens da XTB são as taxas de câmbio de moeda que podem ser elevadas em comparação com outros intermediários. Também que para os levantamentos inferiores a 200 euros paga uma taxa de 20 euros.

Comparações da XTB com outras corretoras online

Na Rankia gostamos de comparar todas as corretores online para lhe trazer as melhores conclusões e ajudá-lo a tomar as melhores decisões financeiras. Como parte deste trabalho, criámos uma série de comparações da XTB com outras corretoras.

• XTB vs eToro
• XTB vs DEGIRO
• Xstation vs ProRealTime
• XTB vs IG
• XTB vs Interactive Brokers
• Admiral Markets vs XTB
• XTB vs Plus500
• XTB vs Pepperstone

FAQs

Disclaimer: Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

Os CFD são instrumentos complexos e apresentam um elevado risco de perda rápida de dinheiro devido ao efeito de alavancagem. 82% das contas de investidores não profissionais perdem dinheiro quando negoceiam CFD com este distribuidor. Deve considerar se compreende como funcionam os CFD e se pode correr o elevado risco de perda do seu dinheiro.

Datos actualizados el 24 Novembro 2023