XTB

Nesta análise da XTB vamos a ver os aspetos mais relevantes da corretora, como a regulação, produtos, plataformas e muito mais.

A XTB há muitos anos é uma das corretoras online líderes devido às características que veremos abaixo, mas a sua base de clientes tem aumentado muito desde o lançamento da oferta de operar em ações sem comissões.

Análise (Review) XTB Portugal 2022

A XTB é uma corretora global de CFD e Forex com sede em Varsóvia. A XTB Online Trading foi criada em 2002 na Polónia, inicialmente com o nome X-Trade Brokers. Devido ao seu sucesso expandiu as suas operações para vários países ao longo dos anos, estando neste momento presente em vários países. A XTB está cotada na Bolsa de Valores de Varsóvia.

Desde 2013 a XTB é a corretora número 1 de CFDs em Portugal e a maior corretora do mercado de derivados desde 2014, segundo os dados estatísticos divulgados pela CMVM (Comissão de Mercado e Valores Mobiliários).

XTB é confiável?

A empresa é regulamentada na Polish Financial Supersision Authotity (KNF) como pode ser observada na imagem abaixo. Este é o seu regulador principal.

Também é regulamenta por várias autoridades financeiras em todo o mundo, incluindo a FCA do Reino Unido  e a CMVM de Portugal.

Fundo de Garantia da XTB

Está protegido pelo fundo de garantia polaco Polish National Depository com uma  cobertura de 20.000 euros por cliente. Por outras palavras, em caso de falência da entidade, seria a este regulador que deveríamos recorrer.

Dito isto, se olharmos para as últimas contas anuais da XTB, o seu negócio de derivados é bastante lucrativo.

 Tipos de contas da XTB

Aos cidadãos europeus que negociarem com XTB será oferecida uma alavancagem de 1:30 para os principais pares de moedas, de acordo com o regulamento da ESMA. A alavancagem dos cidadãos da UE para pares exóticos, ouro e índices principais será de 1:20, e os cidadãos da UE que negociam commodities (além do ouro) terão alavancagem de 1:10.

*A conta profissional fica sujeito a critérios e aprovação da XTB

Conta Demo XTB 

XTB também oferece aos seus clientes a possibilidade de começar com uma conta demo gratuita durante 30 dias, o que leva apenas alguns minutos a ativar. Terá 20.000 euros de dinheiro virtual para negociar em mais de 4.500 instrumentos, entre os quais encontramos ETFs, ações e CFDs. É uma opção muito interessante para aqueles que querem ter um primeiro contacto com os mercados financeiros e o mundo da bolsa, em particular.

Como abrir conta na XTB Portugal

O processo de abertura de conta na XTB é totalmente digital e fácil. Não demora de mais de 10 minutos.

Os passos da abertura de conta XTB:

1. Aceda ao website da XTB ou descarregue a aplicação móvel xStation.
2. Digite seu endereço de e-mail e país de residência.
3. Adicione algumas informações pessoais.
4. Selecione a plataforma de trading e a moeda base da conta. Pode inicialmente escolher a Conta Demo, no entanto será sempre necessário selecionar a sua escolha futura, caso queira continuar com a mesma, após os 30 dias.
5. Ative sua conta verificando sua identidade e residência.

Que tipo de ativos podemos encontrar na XTB

Os seus clientes podem negociar uma ampla gama de ativos, incluindo 50 pares de moedas principais, menores e exóticas, mais de 20 índices de ações asiáticos, americanos e europeus, mais de 20 metais preciosos e básicos, commodities agrícolas e de energia, 200 americanos, ações das bolsas mais importantes, e uma ampla variedade de ETFs. Além disso, a XTB também oferece uma ampla variedade de criptomoedas com 25 criptomoedas e cruzamentos de criptografia disponíveis para negociação, incluindo Bitcoin, Dash, Ethereum, Litecoin, Ripple e vários conta a Bitcoin.

A XTB expande a sua oferta de produtos,  além de CFDs sobre ações, índices, matérias-primas e criptomoedas. Também oferece  ações e ETFs à vista, que têm 0% de comissão de compra e venda,  conforme já mencionamos e como comentaremos adiante.

Eles têm mais de 3.000 ativos de investimento nos quais pode operar para aproveitar qualquer oportunidade. Com esta nova promoção, a XTB pode ser considerada parte do grupo de novas corretoras sem comissão.

Em relação aos mercados de ações para o mercado estão os 16 principais mercados do mundo, que são: Alemanha, Bélgica, Tcheca, Dinamarca, Espanha, Estados Unidos, Finlandia, França, Itália, Noruega, Holanda, Polónia, Portugal, Unidos Reino, Suécia e Suíça.

O seu diferencial em comparação com outras corretoras é o acesso aos mercados nórdico e polonês.

Também terá mais de 200 ETFs e muito subjacentes para CFDs, como moedas, criptomoedas, commodities, ações, ETFs…

Mercado Forex

XTB oferece uma grande variedade de serviços relacionados com Forex. Isto inclui 48 pares de moedas diferentes e alavancagem de até 1:30. Para negociação de CFD e Forex a XTB oferece spreads de 1 pip e uma vasta gama de activos. Para negociação de CFD e Forex a XTB oferece spreads de 1 pip e uma gama muito ampla de activos.

Índices

Nem todos as corretoras oferecem uma variedade tão abundante de índices para investir. No entanto, a XTB é capaz de dar aos seus clientes a possibilidade de negociar (através de CFDs) com até 35 índices e trocas em todo o mundo. A vantagem, desta vez um pouco mais conservadora, é de até 1:20.

Matérias-primas

As matérias-primas também são tabu para muitos corretoras online. Muitos até tendem a oferecer apenas os principais, incluindo ouro, prata e petróleo. No entanto, na XTB temos todas as mercadorias que queremos negociar (21 no total), desde gás natural ao cacau ao ouro e assim por diante.

Criptomoedas

Na XTB existem 25 criptomoedas em que pode investir através de CFDs. Não só os principais como o Bitcoin, mas também os menos conhecidos e de maior nicho como o Cardano, Stellar ect. A vantagem desta vez é bastante baixa com uma relação de 1:2 que é o máximo permitido dentro da plataforma.

ETF

XTB oferece uma variedade de ETFs.  No total há 60 pares disponíveis na plataforma com uma alavancagem máxima que não excede 1:5. Os spreads são médios se não inferiores a plataformas semelhantes.

Ações

Dentro da plataforma pode investir em ações através de CFDs. A variedade de ações é muito grande, desde as mais famosas empresas americanas a vários mercados europeus (Polónia, Inglaterra, Espanha, etc.). No nosso país, existem 46 ações da bolsa de Milão.

Comissões XTB Portugal

A continuação deixamos as comissões gerais da XTB. Os dados da tabela foram extraídos da tabela de taxas e comissões de 12 de dezembro de 2020.

Tabela de Comissões e Taxas de CFDs sobre Ações e ETF CFDs

Ações

Na XTB consegue negociar ações com 0% de comissões. Invista na Tesla, Netflix, Amazon, Galp, e mais Totalmente gratuito (para volumes até 100.000 EUR mensais)

XTB Plataformas de negociação: xStation 5 e xStation Mobile

A XTB oferece dois plataformas próprias, xStation 5 e xStation mobile. Estas plataformas são muito fáceis de usar, intuitivas e com uma grande rapidez de execução.

xStation 5

A XStation é a plataforma única da XTB. Está disponível nas versões web, desktop e mobile (chamadas xStation 5 e xStation Mobile respectivamente) e é actualmente uma das plataformas proprietárias mais avançadas e abrangentes, particularmente adequada para actividades de escalonamento.

Tem uma interface muito simples e bem organizada, e embora tenha todas as características mais avançadas, é ao mesmo tempo concebida para ser compreensível e simples, mesmo para os novatos. As ferramentas são apresentadas à esquerda, na parte inferior temos uma descrição das encomendas efectuadas, posições em aberto e fundo, juntamente com o saldo global da conta e as margens. Enquanto a janela central é dedicada aos gráficos que mostram os preços e a evolução em tempo real. A plataforma é, portanto, altamente personalizável. É possível modificar a configuração dos elementos e das áreas de trabalho de acordo com o estilo e a preferência de cada um.

Também na parte central, através de 1 Tab; pode ver notícias de mercado, o calendário económico, estatísticas e análises de mercado, todos os detalhes cruciais, especialmente para aqueles envolvidos no comércio de notícias.

A negociação com um clique está disponível, pelo que pode colocar uma nova ordem simplesmente seleccionando a configuração desejada da lista, definindo a quantidade e premindo os botões “Venda” ou “Compra”. Em alternativa, pode fazer uma encomenda directamente do gráfico, ou classicamente, seleccionando os bens e abrindo uma janela de detalhes.

Funcionalidades interessantes são a funcionalidade “sentimento de negócios” que permite ver como outros  clientes da XTB são colocados no mercado , e o “ecrã de ações\filtro” que permite analisar e encontrar potenciais oportunidades de investimento nos momentos mais oportunos.

Do ponto de vista prático, o xStation é um dos sistemas proprietários mais padronizados e abrangentes que já vimos, vencedor de inúmeros prêmios e conhecido como um dos mais eficazes do setor, com uma execução média de apenas 85 milissegundos.

xStation 5 Mobile

Cada plataforma é acompanhada por um tutorial em vídeo com instruções sobre como maximizar o uso dos recursos da plataforma.

O site da XTB está disponível em mais de 10 idiomas, mas ao fazer essa revisão da XTB, cliquei num idioma diferente do inglês e notei que o site não é o mesmo. Isso se deve ao fato de a lista, que aparece como uma lista suspensa, designar um local em vez de um idioma.

Atendimento ao cliente XTB

O cliente pode contactar a XTB através dos seguintes meios:
– Correio tradicional (morada: Praça Duque de Saldanha, n.o 1, piso 9, fração B – 1050-094 Lisboa)
– Correio eletrónico interno disponível na Sala do Investidor
– Email: [email protected]
– Telefone: (+351) 211 222 980

XTB: conteúdos educativos para os seus clientes

Quando se trata de formar os seus clientes, a XTB oferece bastante. Com foco em ajudar na negociação ao vivo e no Market Talk diário. Na sessão de análise técnica e fundamental, há lições sobre padrões de velas, padrões de preços, teoria das ondas de Elliot, breakouts de negociações e muito mais.

Outra secção oferece artigos mais avançados sobre Gestão de Ativos e Psicologia do Mercado, que abordam tópicos como desenvolver a confiança nos mercados, como superar o medo, Principais lições da leitura de assistentes de mercado e outros títulos interessantes.

Além disso, a XTB geralmente oferece guias de negociação gratuitos para eventos relacionados a notícias como Brexit, guerras comerciais, eleições etc. Estes geralmente consistem em um ebook, demonstração gratuita e alguns tutoriais em vídeo.

Existem tutoriais nas plataformas XTB e webinars ao vivo sobre assuntos básicos e avançados quase diariamente. Além disso, há uma seção de perguntas frequentes chamada ‘Base de conhecimento', além de um calendário económico no site e na plataforma xStation.

Outros serviços XTB

A XTB oferece uma gama diversificada informação de apoio ao investimento nas suas plataformas e sites. Além das manchetes dos principais fornecedores de notícias, de um calendário económico e da equipa interna que publica análises técnicas e fundamentais, é oferecido um serviço premium, que oferece sentimentos de mercado, estratégias exclusivas, recursos educacionais e comércio. Recomendações para assinantes.

A XTB fornece um Stock Scanner permite filtrar campos básicos para classificar mais de 1700 CFDs de ações únicas negociáveis, uma ferramenta de pesquisa útil para digitalizar símbolos para negociação. Além de um sistema que permite partilhar sinais incluídos no painel de notícias incluem análises de preços da Thomson Reuters, Barclays, Citi Group e outros.

Depósito mínimo da XTB

A corretora XTB não impõe nenhum limite minimo de depósito ou saque. Para depositar dinheiro na corretora XTB, pode fazer através: cartão de débito/crédito, Paypal ou transferência bancária.

Basta acessar a sua área de cliente, ir a seção “Depósitos” e selcionar a conta e o método de pagamento desejado. Se faz uma transferência bancária, os fundos serão acreditados na conta dentro de 24-72 horas (depende do banco).

Vantagens e desvantagens XTB

Vantagens

As vantagens principais da XTB são as seguintes:

• 0% comissões sobre ações e ETFs
• Regulação local em todos os países em que está presente.
• Formação e equipa de analistas
• Plataformas XStation 5 e MetaTrader 4 disponíveis para traders.

Desvantagens

• Comissão de câmbio de moeda elevadas em comparação com outros intermediários de baixo custo.
• A Xstation 5 não possui recursos de trading algorítmica e indicadores personalizados

As nossas opiniões sobre a XTB

A XTB é uma ótima corretora de CFDs. Regulada por várias autoridades financeiras em todo o mundo. Também está listada na bolsa de valores de Varsóvia.

As opiniões sobre a XTB têm variado muito nos últimos anos. O compromisso da XTB com a educação e um grupo de analistas reputados, bem como as suas ofertas de acções e ETF sem comissões, tornou-a uma das corretoras preferidas dos investidores na Europa e uma das 5 corretoras europeias de topo em termos de número de clientes activos.

A nossa equipa analisou a XTB e estes são os pontos a destacar

Os três principais pontos fortes da XTB são:

• 0% comissões sobre ações e ETFs
• Premiada nos Prémios Rankia 2021 como a Melhor Corretora de CFDs
• Regulamentação local em todos os países em que está presente
• Formação e equipa de analistas.
• O depósito e retirada é rápido e gratuito.
• Abertura de conta é simples e rápido.

Desvantagens: da XTB:

• Formulário W8EN ainda não processado
• Alta comissão para o câmbio de divisas em comparação com outros intermediários de baixo custo. Para evitar isto, pode abrir uma conta em dólares com eles.
• Cobrada uma comissão por inatividade.

Comparações da XTB com outras corretoras online

Na rankia gostamos de comparar todas as corretores online para lhe trazer as melhores conclusões e ajudá-lo a tomar as melhores decisões financeiras. Como parte deste trabalho, criámos uma série de comparações da XTB com outras corretoras.

• eToro vs XTB
• DEGIRO vs XTB

Perguntas frequentes sobre XTB

Quais são as comissões atuais para comprar ações?

Desde outubro de 2020, na XTB , as comissões de compra/venda tanto de ações quanto de ETFs são de 0% , ou seja, não há nenhuma.

Que organismo regula a XTB?

A XTB é uma empresa polaca e é regulada pela  KNF (Polish Financial Supervision Authority) e registada na  CMVM e FCA 

Como posso entrar em contato com o Atendimento ao Cliente/Departamento de Trading?

– Email: [email protected]
– Telefone: (+351) 211 222 980

XTB tem escritórios em Portugal?

A XTB tem escritório em Portugal, na morada: Praça Duque de Saldanha, n.o 1, piso 9, fração B – 1050-094 Lisboa.

O que acontece se a XTB falir?

As ações e outros ativos da XTB estão protegidos pelo  Polish National Depository for Securities  até € 20.000.

XTB tem conta demo?

Sim , a XTB oferece aos seus clientes a possibilidade de começar com uma conta demo gratuita por 30 dias, que também leva apenas alguns minutos para ativar.

Como depositar ou retirar dinheiro para XTB?

Para fazer um depósito ou levantar dinheiro na XTB existem diferentes opções, transferência bancária, cartão de crédito/débito, PayPal, Skrill ou Neteller.

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Datos actualizados el 16 Maio 2022