XTB vs Pepperstone: comparação e análise

Escolher a corretora certa é essencial para quem deseja negociar no mercado financeiro. Neste artigo, comparamos XTB e Pepperstone, duas opções populares entre os traders.

Analisaremos em detalhe as suas vantagens, desvantagens, taxas, funcionalidades e características específicas. Descubra como essas corretoras se diferenciam e qual pode ser a mais adequada para as suas necessidades.

Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

Comparação detalhada XTB vs Pepperstone

XTB

• 🏆  Regulação: KNF, FCA, CySEC (clientes UE), FSC, DFSA para clientes internacionais.
• 🔒  Fundo de garantia:  Até 20.100 euros
• 💼  Ativos financeiros: Ações e ETFs, CFDs sobre: Forex, Matérias-Primas, Criptomoedas, Índices, Ações e ETFs
• 🌐  Mercados : Acesso a 16 bolsas globais
• 💻  Tipos de conta:  Conta Standard
• 💲 Comissões: 
  • Ações e ETFs a partir de 0 euros. 
  • Derivados: Verificar spreads
•  💰  Depósito mínimo : 0€ (depende do país de registo)
•  📈  Plataforma:  Própria: xStation 5 e Mobile
• 📧  Contato :
  • Morada: Praça Duque de Saldanha, n.o 1, piso 9, fração B – 1050-094 Lisboa.
  • Email: [email protected]
  • Telefone: (+351) 211 222 980
•  🗣️  Atenção em português:  Sim
• 🌟Produto em destaque: pagamento de juros sobre os fundos não investidos a 4,20%.

Pepperstone

• 🏆 Regulação: ASIC (Austrália), FCA (Reino Unido), CySEC (Chipre), DFSA (Emirados Árabes Unidos), CMA (Quénia), SCB (Bahamas), BaFin (Alemanha)
• 🔒 Fondo de garantia: Até 20.000 euros
• 💼 Ativos financeiros: CFDs de: Forex, matérias-primas, índices, índices de divisas, criptomoedas, ações e ETFs. Também tem CFDs de Forward.
• 🌐 Mercados: principais mercados mundiais
• 💻 Tipos de conta: 3; razor, standard e demonstração
• 💲 Comissões: Spreads variáveis desde 0.0 pips/Comissão na conta Razor de 2,60€ ou 3,50$/swaps
• 💰 Depósito mínimo: 0 €
• 📈 Plataforma: TradingView, MT4, MT5, própria, cTrader, capitalise.ai
• 📧 Contacto: 195, Makarios III Avenue, Neocleous House, 3030, Limassol Cyprus
  • Email: [email protected]
  • Telefone: 00357 25 030573
• 🗣️ Atendimento em português: Não

XTB vs Pepperstone: como funcionam?

Entender como XTB e Pepperstone funcionam é fundamental para fazer a melhor escolha para as suas necessidades de trading. Cada corretora tem as suas próprias características distintas e compreender estas diferenças pode ser a chave para uma experiência de trading bem-sucedida.

XTB

Fundada em 2002 na Polónia, onde mantém sua sede principal, a XTB é uma corretora que rapidamente se consolidou como uma referência no mercado europeu. Cotada na bolsa de valores de Varsóvia, a empresa se especializa em produtos alavancados, como CFDs (Contratos por Diferença) sobre uma variedade de ativos, incluindo ações, índices, forex, commodities e criptomoedas. Desde seu lançamento, a XTB expandiu suas operações para vários mercados, começando pela Europa e, posteriormente, estendendo sua presença à América Latina.

Uma das características que distingue a XTB é seu foco na educação financeira, oferecendo uma ampla gama de recursos formativos para os seus clientes, como webinars, cursos online, e análises diárias do mercado realizadas por sua equipe de especialistas. Em 2018, a XTB introduziu uma nova gama de produtos, permitindo a negociação de ações e ETFs. Este movimento foi seguido, em 2020, pelo lançamento de um modelo de negociação com “comissões zero”, posicionando-se como uma das primeiras corretoras na Europa a adotar essa abordagem competitiva, que exploraremos em mais detalhe ao longo deste artigo.

Se deseja conhecer os detalhes dessa corretora com mais profundidade, convidamos a ler a nossa review completa da XTB.👉 Opiniões e Review XTB

Pepperstone

A Pepperstone é uma corretora online fundada em 2010 na Austrália, especializada em Forex e derivados, especialmente CFDs (Contratos por Diferença). A corretora oferece uma ampla gama de ativos para negociação, incluindo criptomoedas, ações, ETFS, matérias-primas, índices e commodities.

A Pepperstone destaca-se pelos seus spreads competitivos, execução rápida de ordens e uma plataforma intuitiva, ideal para traders ativos. Operando como uma corretora NDD (No Dealing Desk) com modelo STP (Straight Through Processing), a Pepperstone transmite as ordens diretamente ao mercado sem intervir como contraparte, garantindo mais transparência e evitando conflitos de interesse.

Neste artigo mostramos-lhe uma review completa da Pepperstone👉Opiniões e Review Pepperstone

Regulação da XTB vs Pepperstone

Uma das primeiras coisas a saber sobre uma corretora é o seu nível de regulação. Quanto mais prestigiada for a autoridade reguladora, mais segurança oferece para investir o seu dinheiro.

Regulação da XTB

A XTB é uma corretora internacional com presença em mais de13 países e está autorizada e regulada pelas seguintes autoridades:

• FCA: Autoridade de Conduta Financeira;
• KNF: Autoridade polaca de supervisão financeira.
• CYSEC: Autoridade da Comissão de Segurança do Chipre
• FSC: Comissão de Serviços Financeiros do Belize
• DFSA: Autoridade dos Serviços Financeiros do Dubai

Regulação da Pepperstone

Analisando os organismos reguladores da Pepperstone, pode dizer-se que se trata de uma corretora me regulada:

• ASIC (Australian Securities and Investments Commission): Esta é uma das principais autoridades de supervisão financeira, pelo que um broker regulado pela ASIC é uma garantia de regulamentação adequada.
• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission): é um dos organismos internacionais mais prestigiados da Europa. Tem capacidade para regular e garantir a segurança de uma corretora.
• FCA (Financial Conduct Authority) Reino Unido: A “Financial Conduct Authority” (FCA) é o organismo responsável pela regulamentação das empresas de serviços financeiros no Reino Unido.
• Outras autoridades: SCB (Comissão dos Valores Mobiliários das Baamas), DFSA (Autoridade dos Serviços Financeiros do Dubai), BaFin (Autoridade Federal de Supervisão Financeira) Alemanha e CMA (Autoridade dos Mercados de Capitais) Quénia.

XTB vs Pepperstone: instrumentos financeiros disponíveis

A XTB tem uma maior variedade de CFDs, enquanto a Pepperstone oferece menos.

Abaixo pode ver o quadro comparativo dos produtos oferecidos e a sua quantidade.

	Produtos Mercados XTB	Produtos Mercados Pepperstone
CFDs Forex	71	62
CFDs Criptomoedas	41	20
CFDs Índices	35	16
CFDs Ações	2036	1000
CFDs Matérias-primas	27	25
ETFs e ações	3000 ações 404 ETFs	–
	Saber Mais	Saber Mais

Principais Diferenças:

• Variedade de ativos: A XTB oferece uma gama mais ampla de CFDs em criptomoedas, índices, ações, e matérias-primas, além de permitir o investimento direto em ações reais e ETFs. Em contraste, a Pepperstone, embora também forneça CFDs em diversos ativos, tem uma seleção mais limitada.
• Ações Reais e ETFs: A XTB oferece mais de 3.000 ações reais e 400 ETFs, incluindo opções fracionadas, algo que a Pepperstone não oferece. Além disso, a XTB permite investir com comissões zero em muitos desses produtos.
• Especialização em derivados: A Pepperstone é mais focada em derivados como CFDs de Forex, criptomoedas, ações, índices, e matérias-primas. Oferece execução rápida de ordens e spreads competitivos, ideal para traders ativos que procuram agilidade e transparência em suas operações.

Ambas as corretoras têm as suas vantagens, dependendo do perfil do investidor. A XTB pode atender melhor aqueles que procuram uma maior variedade de produtos financeiros, incluindo ações reais e ETFs, enquanto a Pepperstone oferece uma opção interessante para traders especializados em Forex e CFDs que valorizam rapidez de execução e custos competitivos.

Plataformas da Pepperstone vs XTB

Plataformas de Negociação da XTB

A XTB disponibiliza duas plataformas de negociação proprietárias, projetadas para atender tanto a traders iniciantes quanto experientes. Estas plataformas são conhecidas pela sua facilidade de uso e eficiência na execução de ordens.

xStation 5

• Visão geral: A xStation 5 é a plataforma de desktop da XTB, conhecida pela sua velocidade e confiabilidade, características que são altamente valorizadas por traders de curto prazo, como scalpers e day traders.
• Funcionalidades:
  • Execução rápida: Projetada para permitir uma rápida execução de ordens, essencial para aproveitar oportunidades de mercado em tempo real.
  • Compatibilidade: Disponível para sistemas operacionais Windows e iOS, podendo ser acessada tanto via web quanto por meio de aplicativos móveis.
  • Ferramentas integradas: Inclui notícias do mercado em tempo real, análises financeiras e uma variedade de materiais educativos, tornando-a uma ferramenta completa para traders.
  • Interface: Embora ofereça uma gama avançada de funcionalidades, pode requerer algum tempo para que novos usuários se acostumem com todas as suas ferramentas e opções.

xStation Mobile

• Visão geral: A xStation Mobile é a versão portátil da xStation 5, disponível para dispositivos móveis, que oferece uma experiência de trading robusta e eficiente mesmo em movimento.
• Funcionalidades:
  • Gráficos avançados: A plataforma móvel não sacrifica a qualidade dos gráficos ou as ferramentas de análise técnica, permitindo uma experiência de negociação completa.
  • Notificações e alertas: Os usuários podem configurar alertas de preços e receber notícias em tempo real diretamente no seu dispositivo móvel.
  • Disponibilidade: O aplicativo está disponível para download gratuito na App Store (para dispositivos Apple) e no Google Play (para dispositivos Android).

• Quer mais informações sobre a Plataforma xStation 5? Leia a nossa review da xStation.

Plataformas de Negociação da Pepperstone

A Pepperstone oferece uma variedade de plataformas de negociação, que vão desde opções populares no mercado até uma plataforma própria, atendendo tanto traders iniciantes quanto experientes com diferentes necessidades e preferências.

TradingView

• Visão geral: TradingView é uma plataforma amplamente reconhecida por suas ferramentas de gráficos avançados e pela possibilidade de realizar social trading, onde os utilizadores podem interagir e seguir as operações de outros traders.
• Funcionalidades:
  • Gráficos de alta qualidade: Fornece uma variedade de indicadores predefinidos e a opção de personalização através da linguagem de programação Pine Script.
  • Recursos adicionais: Inclui um calendário econômico, notícias do mercado em tempo real e proteção contra perda de dados com armazenamento na nuvem.
  • Acessibilidade: Disponível tanto na versão web quanto em aplicativos móveis.

MetaTrader 4 (MT4)

• Visão geral: MetaTrader 4 é uma das plataformas de trading mais populares mundialmente, especialmente entre traders de Forex e CFDs, devido à sua robustez e flexibilidade.
• Funcionalidades:
  • Ferramentas avançadas: Oferece gráficos interativos, ferramentas de análise técnica, trading automatizado com asesores expertos, e suporte para trading algorítmico.
  • Acessibilidade: Pode ser acessada via web, desktop e aplicativos móveis, permitindo a negociação em qualquer lugar com conexão à internet.

MetaTrader 5 (MT5)

• Visão geral: MetaTrader 5 é a versão mais recente da MT4, oferecendo mais funcionalidades e maior flexibilidade, o que a torna adequada tanto para traders experientes quanto para aqueles que necessitam de ferramentas avançadas de negociação.
• Funcionalidades:
  • Recursos avançados: Inclui 38 indicadores integrados, suporte para asesores expertos, ferramentas como Smart Trader e Autochartist, além de 21 quadros temporais e a capacidade de cobrir posições.
  • Customização: Permite maior personalização das operações e análise técnica.

Plataforma própria da Pepperstone

• Visão geral: A plataforma própria da Pepperstone é voltada para traders que buscam simplicidade e eficiência na negociação, sem necessidade de recursos excessivamente complexos.
• Funcionalidades:
  • Simplicidade: para traders que estão começando ou que preferem uma interface mais direta e fácil de utilizar.
  • Integração: Embora mais simples, oferece as funcionalidades essenciais para a negociação eficiente e segura.

cTrader

• Visão geral: cTrader é uma plataforma desenvolvida para recriar um ambiente de trading institucional, oferecendo controle avançado de execução e gestão de riscos, o que a torna especialmente atrativa para traders de Forex.
• Funcionalidades:
  • Controle de execução: Possui ferramentas avançadas para o controle de execução de ordens, o que é crucial para a negociação em mercados voláteis.
  • Ambiente de negociação: Desenhada para oferecer uma experiência semelhante à de um trader institucional, mas com uma interface intuitiva e fácil de usar para iniciantes.

Tipos de contas Pepperstone vs XTB

Vamos aprofundar um pouco mais sobre os tipos de contas da XTB e da Pepperstone e explicar o processo de abertura de conta para cada uma.

Tipos de contas da XTB

Conta Standard

A Conta Standard da XTB é voltada para investidores de todos os níveis, oferecendo uma estrutura de custos baixa e acessibilidade para negociar uma ampla variedade de instrumentos financeiros. Algumas características detalhadas incluem:

• Custos baixos:
  • Não há comissões de abertura, manutenção de conta, nem sobre dividendos. Além disso, não há custos para depósitos e levantamentos.
  • As operações de compra e venda de ações e ETFs são gratuitas para volumes de até 100.000 euros. Para operações acima desse valor, há uma comissão de 0,2% (com um mínimo de 10 euros por transação).
  • A taxa de conversão de moeda é de 0,5%, aplicável quando há negociações em moedas diferentes da moeda base da conta.

Conta demo da XTB

A Conta demo é uma excelente opção para novos investidores ou para aqueles que desejam testar a plataforma antes de investir dinheiro real. Esta conta oferece:

• Acesso Temporário: Disponível por 30 dias, permite que os usuários pratiquem e se familiarizem com a plataforma.
• Dinheiro Virtual: Fornece 20.000 euros em fundos virtuais para simular operações e explorar os mais de 4.500 instrumentos financeiros disponíveis, como ações, ETFs e CFDs.
• Ambiente de Teste Seguro: Ideal para experimentar estratégias de trading sem risco financeiro.

Como abrir uma conta na XTB

O processo de abertura de conta na XTB é simples, rápido e totalmente online. Os passos são os seguintes:

1. Acesso ao site ou App: Vá até o site oficial da XTB ou baixe o aplicativo móvel xStation.
2. Cadastro: Insira seu endereço de e-mail e selecione o seu país de residência.
3. Informações pessoais: Complete o formulário com seus dados pessoais, como nome, data de nascimento, endereço, entre outros.
4. Escolha da conta e plataforma: Selecione a conta (Standard ou Demo) e a moeda base da sua conta.
5. Verificação de Identidade e residência: Envie uma foto ou digitalização de um documento de identificação (como passaporte ou carteira de identidade) e um comprovante de residência (como uma conta de serviço público).
6. Ativação da conta: Após a verificação dos documentos, a sua conta será ativada, e você poderá começar a operar.

Veja esta guia sobre como abrir conta na XTB passo a passo.

Tipos de contas da Pepperstone

Conta Standard

A Conta Standard é voltada para traders que preferem simplicidade e transparência nos custos de negociação. Aqui estão alguns detalhes:

• Sem Comissões Diretas: Esta conta não cobra comissões adicionais sobre as operações (apenas spreads), o que facilita o cálculo dos custos de trading.
• Spreads Variáveis: Os spreads começam a partir de 1 pip, variando de acordo com o par de moedas ou ativo negociado.
• Alavancagem Máxima: Até 1:30 para clientes de retalho, de acordo com os regulamentos europeus.

Conta Razor

A Conta Razor é para traders mais experientes ou de alto volume que preferem spreads brutos (raw spreads) e estão dispostos a pagar uma comissão por lote negociado. As principais características são:

• Spreads Brutos: Começam a partir de 0 pip, proporcionando maior transparência e custo potencialmente mais baixo em condições de mercado favoráveis.
• Comissões por Lote: Uma comissão de 2,60 EUR por lote, por lado, é cobrada sobre negociações de Forex.
• Alavancagem Máxima: Até 1:30 para clientes de retalho.

Como abrir uma conta na Pepperstone

O processo de abertura de conta na Pepperstone é igualmente direto e rápido:

1. Visite o site ou App: Acesse o site oficial da Pepperstone.
2. Cadastro inicial: Clique em “Abrir Conta” e crie um nome de utilizador, insira seu e-mail e escolha uma senha.
3. Complete o Formulário Online: Forneça informações pessoais, como nome, país de origem, e tipo de conta (Standard ou Razor).
4. Verificação de Identidade: Carregue os documentos necessários, como identidade e comprovante de residência, diretamente pelo site.
5. Depósito Inicial: Faça o seu primeiro depósito na conta usando um dos métodos de pagamento disponíveis.
6. Comece a Operar: Após a verificação e depósito, você estará pronto para começar a negociar.

Comissões cobradas XTB vs Pepperstone

Ambas corretoras oferecem modelos de comissões bastante competitivos, mas com estruturas diferentes. Abaixo, mostramos as principais diferenças entre as comissões cobradas pela XTB e Pepperstone:

Comissões na XTB:

1. Ações e ETFs:
   • Operação até 100.000 €: 0% de comissão.
   • Operação acima de 100.000 €: 0,2% com mínimo de 10 €.
   • Comissão de Custódia, Dividendos e Manutenção: 0 €.
   • Comissão de Inatividade: Gratuita (ou até 10 € se não houver operações em 365 dias).
   • Comissão de Câmbio de Divisa: 0,5%.
2. Outros Custos:
   • Não há comissão de abertura de conta ou depósito mínimo.
   • A XTB também oferece juros sobre fundos não investidos, com taxas de até 5% ao ano dependendo da moeda e do tempo de permanência do cliente.

Comissões na Pepperstone:

1. Forex:
   • Conta Razor: Spreads a partir de 0 pips (mais uma comissão por lote negociado).
   • Conta Standard: Spreads a partir de 1 pip.
2. CFDs de Ações e ETFs:
   • Ações dos EUA e ETFs: 0,02 USD por ação, sem comissão mínima.
   • Ações do Reino Unido e Alemanha: 0,10%, sem comissão mínima.
   • Ações da Austrália: 0,07%, sem comissão mínima.
   • Ações de Hong Kong: 0,20%, sem comissão mínima.
3. Criptomoedas:
   • Spreads variam entre 3 (Ethereum/USD) e 58 (Bitcoin/AUD) conforme o par negociado.
4. Índices e Matérias-Primas:
   • Spreads variam de 0,4 para índices como US500 até 8 para commodities como Gasolina.
   • Matérias-primas como ouro e prata têm spreads a partir de 0,5 e 1,0, respectivamente.

Contacto e apoio ao cliente XTB vs Pepperstone

Apoio ao Cliente da Pepperstone

A Pepperstone oferece suporte ao cliente de forma internacional, mas com algumas limitações para os clientes de língua portuguesa:

• Escritório Local: A corretora não possui escritório em Portugal.
• Telefone de Contato: Para suporte via telefone, os clientes podem ligar para o número de Chipre: +357 25 030573.
• Email: Os clientes podem entrar em contato por e-mail através do endereço: [email protected].
• Atendimento em Português: Atualmente, a Pepperstone não oferece atendimento em português, o que pode representar uma barreira para alguns investidores. O suporte é geralmente fornecido em inglês.

Apoio ao Cliente da XTB

A XTB proporciona um serviço de atendimento ao cliente mais completo para clientes em Portugal, com várias opções de contato disponíveis:

• Escritório Local em Portugal: A XTB possui um escritório em Lisboa, localizado na Praça Duque de Saldanha, nº 1, piso 9, fração B, 1050-094 Lisboa, o que facilita o contato direto para clientes locais.
• Email e Correio Eletrónico Interno: Os clientes podem usar o e-mail [email protected].
• Telefone de Contato: O atendimento telefônico pode ser acessado através do número: (+351) 211 222 980.
• Atendimento em Português: A XTB oferece atendimento ao cliente em português,

Opinião dos investidores Pepperstone vs XTB

Ambas as corretoras, Pepperstone e XTB, são bem reguladas e amplamente reconhecidas no mercado financeiro. No entanto, é sempre importante considerar o feedback dos investidores que utilizam estas plataformas no dia a dia.

Uma maneira de avaliar a experiência dos utilizadores é observar as classificações e opiniões em plataformas de avaliação independentes, como o Trustpilot. De acordo com as avaliações dos investidores nesta plataforma, a Pepperstone possui uma classificação média de 4,6 em 5, refletindo uma alta satisfação entre os seus clientes, especialmente em termos de rapidez de execução de ordens, spreads competitivos e variedade de plataformas de trading.

Por outro lado, a XTB tem uma classificação média de 3,7 em 5, o que indica uma perceção positiva, mas um pouco inferior em comparação com a Pepperstone. Os utilizadores da XTB valorizam a sua ampla gama de produtos financeiros, a ausência de comissões sobre ações e ETFs, bem como os recursos educacionais oferecidos. No entanto, alguns investidores podem achar a interface da plataforma menos intuitiva ou podem considerar as taxas de câmbio relativamente altas como um ponto de melhoria.

Essas avaliações destacam que ambas as corretoras têm seus pontos fortes e áreas de melhoria, e a escolha entre uma e outra dependerá das necessidades específicas e preferências individuais de cada investidor.

A nossa opinião sobre a comparação Pepperstone vs XTB

Ambas corretoras, XTB e Pepperstone, são boas opções para diferentes perfis de investidores, oferecendo segurança, uma ampla gama de produtos financeiros e ferramentas avançadas de trading. No entanto, a escolha entre uma e outra dependerá das necessidades e preferências individuais de cada investidor.

A XTB é uma corretora que, ao longo dos últimos anos, evoluiu significativamente, passando de um foco exclusivo em CFDs para se tornar uma plataforma mais diversificada. Regulada por diversas autoridades financeiras internacionais, a XTB se destaca pelo seu compromisso com a educação financeira, oferecendo uma variedade de recursos, como webinars, guias de investimento e análises de mercado. Essa abordagem, aliada a um catálogo extenso de mais de 3.000 ações reais e mais de 300 ETFs, faz com que a XTB seja vista como uma corretora versátil, capaz de atender tanto investidores que buscam ações de valor, dividendos ou crescimento, quanto aqueles que preferem negociar CFDs e outros produtos alavancados.

Por outro lado, a Pepperstone também é uma corretora regulada internacionalmente, com uma sólida reputação especialmente entre traders experientes e de alto volume. Conhecida por oferecer spreads competitivos de estilo ECN que podem chegar a 0 pips, a Pepperstone é uma escolha atrativa para aqueles que procuram custos de negociação reduzidos e uma execução de ordens extremamente rápida. Além disso, a corretora oferece uma diversidade de plataformas de trading, como MetaTrader 4 e 5, cTrader, e TradingView, permitindo que os traders escolham a ferramenta que melhor se adapta ao seu estilo e estratégia de negociação.

Em termos de suporte ao cliente, as duas corretoras apresentam diferenças notáveis. A XTB proporciona um atendimento mais acessível para clientes em Portugal, com escritório local em Lisboa e suporte em português, o que pode ser um grande diferencial para quem prefere um serviço de apoio na sua língua nativa. A plataforma própria da XTB, a xStation, é também muito valorizada por sua interface intuitiva e pela rapidez na execução de ordens, sendo uma excelente opção tanto para operadores principiantes quanto para intermediários.

Por outro lado, a Pepperstone, embora não ofereça suporte ao cliente em português nem tenha escritório em Portugal, é bem avaliada pelos utilizadores pela qualidade de seu serviço de atendimento em outras línguas. Além disso, a sua gama de plataformas avançadas e a possibilidade de operar com spreads extremamente baixos fazem dela uma escolha interessante para traders que priorizam custos reduzidos e rapidez na execução das operações.

Em resumo, tanto a XTB quanto a Pepperstone oferecem propostas sólidas e confiáveis, e a escolha final dependerá das prioridades individuais de cada investidor, seja em termos de custo, suporte, variedade de produtos ou plataformas de trading.

Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

Vantagens e desvantagens XTB vs Pepperstone

Vantagens e desvantagens XTB

Vantagens e desvantagens Pepperstone

Outras comparações da XTB vs Pepperstone