Melhores corretoras para iniciantes


Iniciar-se no mundo dos investimentos pode ser um desafio. Escolher a corretora certa é uma decisão crítica e o primeiro passo para uma jornada de investimento bem-sucedida. Neste artigo, exploraremos as melhores corretoras para iniciantes, considerando aspectos como facilidade de uso, atendimento ao cliente, custos, recursos educacionais e muito mais. Acompanhe e descubra qual corretora pode ser a melhor para dar os primeiros passos rumo ao seu futuro financeiro.
Melhores corretoras para iniciantes
Aqui está a minha seleção de corretoras com os quais pode escolher se for um principiante.
A XTB é uma das melhores corretoras para iniciantes?
A XTB, é uma corretora polaco de ações, ETFs e todos os tipos de derivados (em Índices, matérias-primas, criptomoedas…). De facto, até permite comprar ações fracionadas para investidores com pouco dinheiro ou que estejam a dar os primeiros passos e não queiram arriscar muito.
As suas comissões são nulas e os seus spreads estão na média do setor. Enquanto a sua plataforma não é tão amigável porque permite muitas mais funcionalidades como análise técnica ou extração de rácios de análise fundamental.
É verdade que para um recém-iniciado pode parecer algo complexo, mas para aqueles que já tenham um certo nível de experiência (mesmo sendo principiantes), pode ser uma corretora muito interessante para dar o salto para um trading mais profissional.
Vejamos as principais características da XTB e se se assemelham a um bom corretor para principiantes:
- 🏆 Regulação: KNF e registada na CMVM.
- 💼 Ativos financeiros: ações e ETFs (fracionadas).
- 💲 Comissões: 0€
- 📈 Plataforma: xStation 5 e App mobile
- 🙂 Plataforma amigável: Nível médio. É muito mais profissional.
- 🗣️ Atendimento ao cliente:
- Atendimento em português: Sim
- Vias de contacto: Correio eletrónico, telefone ou chatbot.
Leia a nossa 👉Opiniões e Review da XTB.
Vantagens de usar XTB
- Comissões baixas (ETFs e ações 0 €)
- Plataforma “web” fácil de usar
- Escritório em Portugal e títulos detidos em custódia em bancos nacionais.
- Permite o investimento fraccionado para começar a investir com pouco dinheiro.
- Conta demo
- Bom atendimento ao cliente.
Desvantagens
- Taxas de câmbio ligeiramente mais elevadas do que o habitual.
- A sua plataforma permite uma análise mais profissional, mas é também um pouco mais complexa.
A DEGIRO é uma das melhores corretoras para iniciantes?
A DEGIRO com a sua abordagem amigável e plataforma intuitiva, oferece uma experiência única para aqueles que desejam entrar nos mercados financeiros.
Não é por acaso que é uma das maiores corretoras europeias com mais de 2,5 milhões de contas abertas no velho continente. Tem um grande catálogo de produtos, que inclui desde ações e ETFs para os recém-chegados, até futuros, títulos ou opções para aqueles investidores que procuram ir um passo além.
Com tudo isso, a DEGIRO oferece exposição a mais de 50 mercados internacionais.
Vejamos nos seguintes pontos as chaves de DEGIRO:
- 🏆 Regulação: AFM (Holanda) e Bundesbank (Alemanha)
- 💼 Ativos financeiros: ações e ETFs.
- 💲 Comissões: A partir de 2€ (Portugal, EUA e Canadá)
- 📈 Plataforma: Própria e App móvel.
- 🙂 Plataforma amigável: Muito fácil de usar. Intuitiva
- 🗣️ Atendimento ao cliente:
- Atendimento em espanhol: Sim
- Forma de contacto: Email ou Telefone.
Leia a nossa REVIEW 👉 Opiniões e Review da DEGIRO
Vantagens da DEGIRO
- Quase todos os mercados do mundo disponíveis com baixas comissões
- Plataforma muito simples.
- Catálogo de ETF’s, opções de ações e futuros disponíveis
- ETFs gratuitos
Desvantagens
- Gestão de ações empresariais (aumentos de capital, IPOs).
- Sem conta demo
É a Freedom 24 a melhor corretora para iniciantes?
A Freedom 24 é uma corretora correspondente ao grupo Freedom Finance (FRHC) cotada no Nasdaq.
Sem dúvida, o mais notável é o seu vasto catálogo de mais de 1.000.000 de ativos para investir entre ações, ETFs, futuros e opções. Mas acima de tudo, é notável que à medida que evoluímos como investidores, é uma das poucas corretoras de retalho que nos permitirá aceder às principais IPOs do mercado, como recentemente foram a Nu Holding (NU) ou a Samsara (IOT).
Além disso, se visamos negociar pouco, tem uma conta de saldo remunerada em euros a 2,5% e em dólares a 3%.
E mais uma vez, deixo-te com as características mais notáveis para um iniciante da Freedom 24:
- 🏆 Regulação: CySEC (Chipre) e registada na CMVM
- 💼 Ativos financeiros: ações e ETFs, IPOs e conta poupança
- 💲 Comissões: 0,02 €/ação (min. 2€)
- 📈 Plataforma: Webtrader e App móvel.
- 🙂 Plataforma amigável: 100% intuitiva e fácil de usar.
- 🗣️ Atendimento ao cliente:
- Atendimento em português: Sim
- Formas de contacto: Email, telefone e chatbot.
Leia a nossa REVIEW 👉 Opiniões e Review da Freedom Finance
Vantagens de usar a Freedom 24
- Plataforma de negociação muito simples, com ações, ETFs e conta remunerada.
- Permite aprender a negociar em IPOs
- Conta de saldo remunerada a 2,5% em euros.
Desvantagens
- Comissão de levantamento de fundos de 7$
A eToro é uma boa corretora para iniciantes?
A eToro é outra plataforma com a qual poderás aprender a operar com ações e ETFs, bem como, com todo o tipo de derivados, como matérias-primas, índices ou criptomoedas.
No entanto, é principalmente notável para iniciantes, a sua poderosa conta demo, réplica exata da conta real, com a qual começas a operar com um saldo virtual de 100.000 dólares e com tempo ilimitado, para que comeces a fazer o teu próprio trading com instrumentos mais complexos como CFDs (sobre matérias-primas, futuros, ETFs…), podendo realizar ordens com alavancagem, descontando comissões noturnas, etc…
E claro, com total disponibilidade do seu produto estrela, a função de copytrading, muito interessante para que os traders novatos, aprendam com os mais experientes e rentáveis.
Principais características da eToro:
- 🏆 Regulação: CySEC (Chipre)
- 💼 Ativos financeiros: ações e ETFs, matérias-primas, divisas, índices e criptomoedas.
- 💲 Comissões: 0€
- 📈 Plataforma: Webtrader e App móvel.
- 🙂 Plataforma amigável: Muito intuitiva, fácil de usar, mas com muita profundidade.
- 🗣️ Atendimento ao cliente:
- Atendimento em português: Sim
- Formas de contacto: Email ou chatbot.
Leia a nossa 👉 análise completa da eToro.
Vantagens de usar a eToro
- Aplicação muito fácil de usar.
- Milhares de investidores que partilham as suas operações para seguir e aprender.
- Ações, criptomoedas e copyportfolios na mesma plataforma.
- Comissões baixas CFDs e Forex
Desvantagens
- Conta em dólares.
- A diferença entre o preço de compra e venda (spread) é muito elevada em ativos ilíquidos.
- Mercados de pequenas empresas portuguesas ou europeias não disponíveis.
O que uma corretora deve cumprir para iniciantes?
A primeira e fundamental coisa é que saiba o que é uma corretora e quais requisitos devem ter para investir com elas. Aqui estão 5 passos para escolher qual corretora usar:
- Regulação máxima: no caso de Portugal, os reguladores mais sérios são a CMVM, FCA, BAFIN. Esta informação pode ser encontrada no final do site da corretora o na CMVM.
- Comissões reduzidas:
- Comissões de compra e venda: Não devem ser superiores a 3-5€ para comprar ações portuguesas ou 5€ para ações internacionais.
- Comissões de câmbio: O limite máximo deve ser de 0,5%, embora o ideal seja de 0,25%.
- Aplicações e versão web simples: disponível para todos os tipos de sistemas operativos.
- Métodos de depósito e retirada ágeis: é importante que usem Sofort, Paypal, contas em bancos locais.
- Atendimento ao cliente em idioma local e ágil: se tiver alguma dúvida, o ideal é ter assistência via chat, email ou telefone gratuitamente e no idioma do utilizador.
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