Melhores corretoras para iniciantes

Chegou a hora! Decidiu que é o momento de começar a investir, mas não sabe como. Quais corretoras são uma fraude? Quais são seguras? E as suas comissões?… E assim, muitas mais perguntas.

Com a ideia de tentar ajudar a melhorar a sua situação financeira, e que possa começar a investir, neste artigo encontrará uma seleção das melhores corretoras para principiantes.

E não só encontrará as nossas favoritas, mas também tudo o mais importante a respeito deles em termos de segurança, comissões, plataforma ou ativos de investimento.

Este artigo é de caráter puramente informativo e não constitui nem deve ser interpretado como aconselhamento ou recomendação de investimento. Sempre consulte um profissional financeiro antes de tomar decisões de investimento

Melhores corretoras para iniciantes 2024

Deixo-lhe com uma seleção das melhores corretoras para investir se é principiante.

• DEGIRO
• Freedom 24
• XTB
• eToro
• Trade Republic

Quais são os requisitos que deve cumprir uma corretora para principiantes?

O primeiro e fundamental é que saiba o que é uma corretora e quais requisitos devem ter para investir com elas. Aqui deixo-lhe 5 passos para escolher uma corretora:

1. Regulação máxima: no caso de Portugal, os reguladores mais sérios são a CMVM, FCA, BAFIN. Esta informação pode ser encontrada no final do site da corretora.
2. Comissões reduzidas:
   • Comissões de compra-venda: não devem ser superiores a 3-7 € por comprar ações portuguesas ou 5 € para ações internacionais.
   • Comissões de câmbio de divisa: O limite máximo deve estar em 0,5%, embora o ideal seja que fosse de 0,25%.
3. Apps e versão web simples: disponível para todo o tipo de sistema operativo.
4. Métodos de depósitos e levantamentos ágeis: é importante que usem Sofort, Paypal, contas em bancos locais.
5. Atenção ao cliente em idioma local e ágil: se tiver alguma dúvida, o ideal é ter uma assistência via chat, email ou telefone gratuitamente e no idioma do utilizador

Quais são as melhores plataformas de investimento para iniciantes?

Nesta secção, detalhamos as características das melhores corretoras para iniciantes disponíveis em Portugal.

XTB

A XTB, é uma corretora polaca de ações, ETFs e todos os tipos de derivados (em Índices, matérias-primas, criptomoedas…).

As suas comissões são nulas e os seus spreads estão na média do setor. Embora a sua plataforma permita muitas mais funcionalidades, como a análise técnica ou a extração de rácios de análise fundamental. No entanto, não é demasiado complexa.

Além disso, incorporou novas ofertas de produtos, como a sua conta remunerada a partir de 2%, e o mais interessante, para os mais iniciados que procuram operar menos e ser rentáveis a longo prazo, os planos de poupança baseados em ETFs (até 9 por plano), onde pode configurar o seu próprio plano e ir modificando ao longo do tempo.

É verdade que para um recém-iniciado pode parecer algo complexa, mas para aqueles que já tenham um certo nível de experiência (mesmo sendo principiantes), pode ser uma corretora muito interessante.

Vejamos as principais características da XTB e se se assemelham a um bom corretor para principiantes:

• 🏆 Regulação: KNF e registada na CMVM.
• 💼 Ativos financeiros: ações e ETFs, e outros derivativos financeiros (CFDs, Forex, Matérias-Primas, Criptomoedas)
• 💲 Comissões: 0 €
• 📈 Plataforma: xStation 5 e App mobile
• 🙂 Plataforma amigável: nível médio. É muito mais profissional.
• 🗣️ Atendimento ao cliente:
  • Atendimento em português: Sim
  • Via de contacto: email, telefone ou chatbot.

Leia a nossa 👉Opiniões e Review da XTB.

Vantagens

• Comissões baixas
• Escritório em Portugal
• Conta demonstração
• Bom atendimento ao cliente.

Desvantagens

• A sua plataforma permite uma análise mais profissional, mas é também um pouco mais complexa.

Freedom24

A Freedom 24 é uma corretora correspondente ao grupo Freedom Finance (FRHC) cotada no Nasdaq.

Sem dúvida, o mais notável é o seu vasto catálogo de mais de 1.000.000 de ativos para investir entre ações, ETFs, futuros e opções. Mas acima de tudo, é notável que à medida que evoluímos como investidores, é uma das poucas corretoras de retalho que nos permitirá aceder a uma ampla oferta de mais de 1.000.000 de opções sobre ações dos EUA.

Além disso, se procurarmos operar pouco, dispõe de uma conta com saldo remunerado em euros, cuja recompensa está vinculada ao EURIBOR, e em dólares ao SOFR, assim como de outros planos de poupança que podem chegar a ser remunerados a um múltiplo de 1,5 vezes o EURIBOR / SOFR.

E mais uma vez, deixo-lhe com as características mais notáveis para um iniciante da Freedom 24:

• 🏆 Regulação: CySEC (Chipre)
• 💼 Ativos financeiros: ações e ETFs e conta poupança
• 💲 Comissões: A partir de 0,008€ ação/ETF+ (1,2€ por ordem).
• 📈 Plataforma: Própria e App móvel.
• 🙂 Plataforma amigável: 100% intuitiva e fácil de utilizar.
• 🗣️ Atendimento ao cliente:
  • Atendimento em português: Sim
  • Formas de contacto: Email, telefone e chatbot.

Leia a nossa REVIEW 👉 Opiniões e Review da Freedom Finance

Vantagens

• Plataforma de negociação muito simples, com ações, ETFs e conta remunerada.
• Permite que aprenda intuitivamente a operar com opções.
• Conta de saldo remunerada de acordo com os juros da EURIBOR (em euros) ou SOFR (em dólares).

Desvantagens

• Comissão de levantamento de fundos de 7$

DEGIRO

A DEGIRO com a sua abordagem amigável e plataforma intuitiva, oferece uma experiência única para aqueles que desejam entrar nos mercados financeiros.

Tem um grande catálogo de produtos, que inclui desde ações e ETFs para os recém-chegados, até futuros, títulos ou opções para aqueles investidores que procuram ir um passo além.

Com tudo isso, a DEGIRO oferece exposição a mais de 50 mercados internacionais.

Vejamos nos seguintes pontos as chaves de DEGIRO:

• 🏆 Regulação: AFM (Holanda) e Bundesbank (Alemanha)
• 💼 Ativos financeiros: ações, ETFs, fundos, futuros, opções, obrigações, Trackers de Crypto, mercadorias e Warrants.
• 💲 Comissões: A partir de 2€.
• 📈 Plataforma: Própria e App móvel.
• 🙂 Plataforma amigável: Muito fácil de utilizar. Intuitiva
• 🗣️ Atendimento ao cliente:
  • Atendimento em português: Sim
  • Forma de contacto: Email ou Telefone.

Leia a nossa REVIEW 👉 Opiniões e Review da DEGIRO

Vantagens

• Quase todos os mercados do mundo disponíveis com baixas comissões
• Plataforma muito simples.
• ETFs gratuitos

Desvantagens

• Gestão de ações empresariais (aumentos de capital, IPOs).
• Sem conta demo

eToro

A eToro é outra plataforma com a qual poderá aprender a operar com ações e ETFs, bem como, com todo o tipo de derivados, como matérias-primas, índices ou criptomoedas.

No entanto, é principalmente notável para iniciantes, a sua poderosa conta demonstração, réplica exata da conta real, com a qual começa a operar com um saldo virtual de 100.000 dólares e com tempo ilimitado, para começar a fazer o seu próprio trading com instrumentos mais complexos como CFDs (sobre matérias-primas, futuros, ETFs…), podendo realizar ordens com alavancagem, descontando comissões noturnas, etc…

E claro, com total disponibilidade do seu produto estrela, a função de copytrading, muito interessante para que os traders novatos, aprendam com os mais experientes e rentáveis.

Principais características da eToro:

• 🏆 Regulação: CySEC (Chipre)
• 💼 Ativos financeiros: ações e ETFs, matérias-primas, divisas, índices e criptomoedas.
• 💲 Comissões: 0€
• 📈 Plataforma: Webtrader e App móvel.
• 🙂 Plataforma amigável: muito intuitiva, fácil de utilizar, mas com muita profundidade.
• 🗣️ Atendimento ao cliente:
  • Atendimento em português: Sim
  • Formas de contacto: Email ou chatbot.

Leia a nossa 👉 análise completa da eToro.

Vantagens

• Aplicação muito fácil de utilizar.
• Milhares de investidores que partilham as suas operações para seguir e aprender.
• Ações, criptomoedas e copyportfolios na mesma plataforma.
• Comissões baixas CFDs e Forex

Desvantagens

• Conta em dólares.
• A diferença entre o preço de compra e venda (spread) é muito elevada em ativos ilíquidos.
• Mercados de pequenas empresas portuguesas ou europeias não disponíveis.

Trade Republic

Agora falamos sobre a Trade Republic. Sem dúvida, estamos a falar de uma das corretoras com uma das interfaces de utilizador mais bem adaptadas para os investidores mais novatos, pois é completamente amigável e intuitiva.

Assim, o interessante desta corretora é que, além de investir de forma muito confortável em mais de 11.500 ativos (entre ações e ETFs), disponibiliza ao investidor uma oferta de mais de 500 títulos entre corporativos e governamentais a partir de 1€, e que poderás contratar em apenas 5 cliques.

Além disso, também é notável outros produtos muito bem avaliados pelos investidores novatos, como a sua conta remunerada a 4%, o seu programa de ‘saveback’ a 1%, ou os seus planos de investimento já predefinidos ou de elaboração própria, os quais poderão ser compostos por ações, ETFs e criptomoedas.

• 🏆 Regulação: BaFiN (Alemanha)
• 💼 Ativos financeiros: Ações, ETFs, criptomoedas, títulos e derivados.
• 💲 Comissões: 1€ 
• 📈 Plataforma: Própia e App.
•  🖥️ Perfil do trader: Para investidores muito iniciantes.
•  🙂  Plataforma amigável: uma das mais amigáveis ​​e intuitivas. 
• 🗣️ Atendimento ao cliente : 
  • Atenção em português: Não
  • Formas de contato: E-mail.

Leia a nossa 👉 análise completa da Trade Republic

Vantagens

• Possivelmente uma das plataformas mais ultra-intuitivas que existem. É muito simples.
• Tem várias formas muito simples de remuneração do investidor: conta remunerada de 4%, planos de investimento e programa de saveback a 1%
• Possui um grande número de instrumentos para investir, que inclui mais de 11 500 activos (incluindo acções e ETF), bem como obrigações, criptomoedas e outros derivados.

Desvantagens

• A desvantagem de uma plataforma tão ultra-intuitiva é que, se quiser progredir ou tornar-se mais profissional, pode ser um pouco curta demais (e poderá ter de abrir uma conta noutra corretora).

Como abrir conta numa corretora?

Para abrir uma conta numa corretora, demorará cerca de 15 minutos se tiveres à mão no computador ou no telemóvel a seguinte documentação:

• Cartão de ciudadão
• Preencher questionário de conhecimentos financeiros e de proteção contra lavagem de dinheiro
• Email e telefone válidos
• Alguma fatura ou recibo domiciliado para comprovar a veracidade da residência fiscal

👉 Mais informações: Melhores corretoras online em Portugal