Trading 212

Na presente análise, apresentamos uma revisão detalhada da corretora Trading 212, conhecida pela sua interface intuitiva, plataforma de fácil navegação e comissões competitivas. Mas será que esta corretora é realmente tão boa quanto aparenta?

Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

O que é a Trading 212 e como funciona?

A Trading 212 é uma plataforma de investimento online amplamente reconhecida por oferecer aos investidores uma maneira acessível e conveniente de entrar nos mercados financeiros. 

A corretora de origem búlgara, com mais de 3 milhões de clientes a nível mundial, ganhou a confiança dos investidores globais na hora de comprar ações instantaneamente de empresas populares e oferece a opção de investir em ações fracionadas a partir de 1€.

De facto, os utilizadores podem criar e personalizar carteiras diversificadas de acordo com os seus objetivos financeiros.

Além disso, a Trading 212 também oferece contas multidivisa, permitindo depósitos e investimentos em treze moedas diferentes – permitindo poupar nos custos de câmbio – e o mais notável, oferecendo juros diários sobre o dinheiro não investido na conta. Por exemplo, para as contas abertas em euros, a percentagem de remuneração é de 3,4% sobre o dinheiro não investido.

No entanto, para as restantes divisas, estas são os juros com que, atualmente, a Trading 212 está a remunerar o dinheiro depositado não investido.

Por outro lado, também devemos destacar algo que poucas corretoras permitem. E é a possibilidade de emprestar as suas ações a outros investidores para que estes possam usá-las para operar a descoberto.

Normalmente, esta prática é realizada pelas corretoras, sem pedir autorização ao seu cliente, mas no caso da Trading212, não só poderá fazê-lo, como também receberá juros por isso, uma vez que a corretora divide os lucros igualmente (50%/50%) entre o mutuário e ela mesma. Além disso, isso não afetará o momento em que deseja vendê-las, nem na hora de receber dividendos.

Empréstimos de títulos na Trading212

Hoje em dia, gere mais de 4.000 milhões de euros em ativos.

* Os juros aplicam-se ao dinheiro não investido na conta de investimento. Aplicam-se termos e condições.

*Para obter uma ação fracionada gratuita no valor de até 100 EUR/GBP, pode abrir uma conta na Trading 212 através deste link . Aplicam-se termos e condições.

Principais características da Trading 212

 Vejamos as suas principais características, antes de entrarmos totalmente na revisão: 

• 🏆 Regulação: CySEC (Chipre), FCA (Reino Unido), FSC (Bulgária) e ASIC (Austrália)
• 🔒 Fundo de garantia: Até 20.000 EUR em caso de insolvência, para os fundos depositados.
• 💼 Ativos financeiros: +10.000 ações e ETFs, derivados sobre vários ativos
• 🌐 Mercados : +30 mercados europeus, EUA, Canadá e Ásia. 
• 💻 Tipos de conta: 2; Invest e demonstração. 
• 💲 Comissões: 
  • Conta Invest: Sem comissões (apenas 0,15% por taxa de câmbio)
•  💰 Depósito mínimo : 10€
•  📈 Plataforma: própria
• 📧 Contato :
  • E-mail: [email protected]
  • Escritório: 1, Agias Fylaxeos St, 3025 Limassol, Chipre
•  🗣️ Atendimento em português: Não
• 🌟Produto em destaque:
  • Conta remunerada a 2,7% (em euros) pelo dinheiro não investido 👉 (saber mais)

Ativos disponíveis na Trading 212

A gama de produtos varia de acordo com o tipo de conta escolhido. A Trading 212 é uma corretora de ações e ETFs (inclusive fracionados), mas também oferece derivados de outros tipos de produtos, como índices, commodities ou criptomoedas.

Ações e ETFs

A corretora oferece mais de 10.000 ações e ETFs dos principais mercados mundiais (NYSE, Nasdaq, LSE, Euronext…). Além disso, também oferece acesso a ações e ETFs fracionados, a partir de apenas 1€.

Empréstimos de ações

Por outro lado, também é destacável que conta com um programa de remuneração de juros diários sobre a tua carteira. Ou seja, não falo de conta de saldo remunerada (que também tem), mas de remuneração por empréstimos de ações.

Assim, este programa baseia-se em emprestar as tuas ações a outra pessoa que vá fazer trading com elas (geralmente abertura de posições curtas). Em troca, o emprestador obtém uma série de juros diários (partilhados com a Trading 212), sem renunciar ao seu direito de receber dividendos, ou de poder vender as ações emprestadas quando considerar.

Juros sobre o capital da Trading 212

Por outro lado, também gostaria de acrescentar o serviço de conta de saldo remunerada da Trading 212, em até 13 divisas diferentes (todas com as quais podes abrir conta).

Desta forma, o seu sistema de retribuição sobre o capital não investido (a partir de 15 de janeiro de 2025) é o seguinte, segundo a divisa:

• EUR: 3,4% anual
• USD: 4,1% anual
• GBP: 4,9% anual
• Outras divisas: Também com remunerações muito interessantes, e sempre acima dos 2%, como CZK (coroa checa), PLN (zloty polaco), HUF (florim húngaro) ou DKK (coroa dinamarquesa).

Em relação às condições deste produto menos arriscado, também são bastante fáceis de entender: Os juros são calculados e pagos diariamente sobre o dinheiro não investido, por isso podes retirar o teu dinheiro sempre que quiseres, sem perder um único dia de pagamento de juros (aplicam-se condições*).

* Os juros aplicam-se ao dinheiro não investido na conta de investimento. Aplicam-se termos e condições.

*Para obter uma ação fracionada gratuita no valor de até 100 EUR/GBP, pode abrir uma conta na Trading 212 através deste link . Aplicam-se termos e condições.

Planos de investimento

Uma opção bastante interessante são os planos de investimento que a Trading 212 permite criar de raiz (a corretora chama-os “pies”). Assim, em vez de investires em ações ou ETFs soltos, podes criar o teu próprio plano de investimento, escolhendo de forma personalizada quanto peso dar a cada um dos produtos que escolheres (ações ou ETFs).

No caso do ecrã anterior, criei uma “pie”, escolhendo 1 ETF e duas ações, com a ponderação que podes ver acima.

No entanto, se não quiseres estar a fazer cherry picking da tua particular pie de investimento, também podes escolher algumas das já predeterminadas, adaptando-as ao teu perfil de risco (conservador, moderado ou agressivo).

Desta forma, se escolheres um produto já feito, poderás adaptar a carteira ao teu perfil de risco, o que irá balanceá-la entre ações, obrigações ou ETFs. E se já quiseres visualizar quais ações, obrigações ou ETFs fazem parte dela, basta ir à opção de “Ver composição completa” (quadro vermelho). No caso do nosso exemplo, seria:

Exemplo de um plano de investimento moderado na Trading212

Onde, fazendo scroll down, poderiam ver-se todas as posições da carteira pré-configurada e as suas respetivas ponderações.

*Para obter uma ação fracionada gratuita no valor de até 100 EUR/GBP, pode abrir uma conta na Trading 212 através deste link . Aplicam-se termos e condições.

Tipos de contas da Trading 212

A Trading 212 permite clientes de todo o mundo (com algumas exceções, pois os clientes dos EUA ou Canadá não podem abrir uma conta). Também oferece 3 tipos de contas que diferem de acordo com os ativos que podem negociar e os países onde estão disponíveis.

Trading 212 Invest

A conta Trading 212 Invest destaca-se por ser uma opção multidivisa, permitindo aos investidores operar em várias moedas e evitar custos de FX.

Os utilizadores podem investir sem comissões, embora outras taxas sejam aplicadas dependendo dos termos e condições da plataforma. A Trading 212 Invest permite aos utilizadores comprar ações instantaneamente e oferece a opção de investir em ações fracionads-as a partir de 1€, o que significa que os investidores podem possuir partes de grandes empresas como Google, Amazon e Apple.

A plataforma também oferece a oportunidade de criar e personalizar carteiras diversificadas adaptadas aos objetivos financeiros pessoais de cada utilizador

Conta demonstração

Especialmente para investidores principiantes, é importante saber que a Trading 212 oferece aos utilizadores uma conta demonstração, com a qual podem investir dinheiro virtual e testar a sua estratégia de investimento sem risco.

* Os juros aplicam-se ao dinheiro não investido na conta de investimento. Aplicam-se termos e condições.

*Para obter uma ação fracionada gratuita no valor de até 100 EUR/GBP, pode abrir uma conta na Trading 212 através deste link . Aplicam-se termos e condições.

Comissões e taxas da Trading 212

A política de comissões da Trading 212, pelo menos no que diz respeito a ações e ETFs, é bastante simples de entender. Vamos ver isso: 

• Ações e ETFs: Investimento a 0 euros de comissão (Outras comissões são aplicáveis**)
• Taxa de custódia ou manutenção: grátis
• Tipo de câmbio de divisa: 0,15%

Em relação às comissões não comerciais, ainda é uma corretora econômica:

• Depósito (transferência bancária): 0 euros
• Depósito (cartões, Google Pay…): 0,7%
• Levantamento: 0 euros. 
• Levantamento: 0 euros. 

Como se pode observar, o seu sistema de comissões é realmente simples e barato. Quando se trata de ações e ETFs à vista, a verdade é que é uma corretora económica e fácil de operar.

Plataforma de negociação da Trading 212

A Trading 212 oferece duas plataformas de negociação principais para atender às necessidades dos investidores. 

Além da sua conta de ações à vista, a Trading 212 também oferece negociação com derivados, contando com uma plataforma de trading que permite personalização e investigação. Além disso, possui outras ferramentas úteis como alertas e notificações, relatórios de carteira e comissões que mostram rendimento, juros acumulados e/ou outros dados úteis.

Também é possível personalizar as operações de várias maneiras e executar várias manobras ao mesmo tempo no mesmo par de negociação.

E em relação aos seus gráficos, este é outro ponto positivo. A plataforma contém cerca de 50 indicadores técnicos e 19 ferramentas de desenho disponíveis para ajudar nas decisões de negociação, incluindo quase todos os estudos básicos de análise técnica.

E, claro, como boa corretora online, a Trading 212 também dispõe de uma app trader, bastante intuitiva e com a qual podes operar com o telemóvel a partir de qualquer parte do mundo. Comparada com a versão web, a aplicação móvel tem funcionalidade quase idêntica.

* Os juros aplicam-se ao dinheiro não investido na conta de investimento. Aplicam-se termos e condições.

*Para obter uma ação fracionada gratuita no valor de até 100 EUR/GBP, pode abrir uma conta na Trading 212 através deste link . Aplicam-se termos e condições.

Trading 212 App

Da mesma forma, a corretora de ações e ETFs também disponibiliza uma aplicação móvel, através da qual é possível realizar praticamente todas as operações disponíveis no seu serviço de intermediação financeira online, mas com a conveniência de operar diretamente no telemóvel, a partir de qualquer lugar.

A aplicação da Trading 212 oferece as seguintes funcionalidades principais:

• Início: Permite explorar uma vasta quantidade de ativos para investir e começar a configurar o teu plano de investimento (chamado por eles de “torta”).
• Carteira: Mostra todas as tuas posições abertas, bem como os planos de investimento em curso.
• Pesquisa: Possibilita procurar qualquer ativo disponível, segmentado por categorias como populares, tecnologia, ETFs, ações, entre outros.
• Social: Apresenta notícias financeiras atualizadas, comentários sobre oportunidades de investimento partilhados pela comunidade, entre outros.

No geral, trata-se de uma aplicação bastante intuitiva e fácil de utilizar, especialmente adaptada para utilizadores iniciantes. Com apenas alguns toques no ecrã, é possível investir ou subscrever os seus serviços de investimento, como a conta de saldo remunerado, tortas, aluguer de ações, entre outros.

👉 Para mais informações sobre outras aplicações móveis, consulta o seguinte artigo: Melhores apps para investir na bolsa.

Contactos e apoio ao cliente da Trading 212

A Trading 212 tem um serviço de apoio ao cliente que, segundo várias revisões, fornece informações rápidas e diretas.

• ❌ Escritório em Portugal: Em Chipre , 1,Agias Fylaxeos str., 3025 Limassol, Chipre
• ❌ Telefone de contato: 
• ✅ E-mail: [email protected]
• ✅ Chatbot: Sim                          
• ❌ Atenção em português Não  

Para utilizar o suporte por email, é necessário preencher um formulário no site da Trading 212 e o atendimento ao cliente está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Além disso, se usar o seu próprio Chatbot, o tempo médio de resposta será inferior a 30 segundos. O suporte por telefone não está disponível.

Conteúdos educativos da Trading 212

A Trading 212 oferece tutoriais em texto e vídeo para aprender a usar as plataformas de negociação e conceitos básicos de negociação, uma excelente funcionalidade para principiantes.

Por exemplo, dentro da sua secção de aprender, poderás encontrar uma grande quantidade de artigos sobre estratégias de investimento, leitura de demonstrações financeiras, guias…

E se acederes ao seu canal de YouTube, poderás encontrar uma grande quantidade de tutoriais (em inglês) sobre o funcionamento da sua plataforma, tendências, e muito mais.

Em suma, a corretora fornece:

• Conta demonstração.
• Vídeos de tutorial da plataforma.
• Vídeos educativos gerais.
• Artigos educacionais de qualidade.

* Os juros aplicam-se ao dinheiro não investido na conta de investimento. Aplicam-se termos e condições.

*Para obter uma ação fracionada gratuita no valor de até 100 EUR/GBP, pode abrir uma conta na Trading 212 através deste link . Aplicam-se termos e condições.

A Trading 212 é segura?

A Trading 212 é uma corretora fundada em 2007 na Bulgária. No entanto, a empresa posteriormente mudou-se para a Inglaterra, mas também manteve a sua entidade búlgara. Hoje tem várias sucursais no Reino Unido, Bulgária, Chipre e Austrália.

Regulação da Trading 212

A Trading 212 implementou medidas de segurança robustas para garantir a proteção dos fundos e dados dos seus clientes. Estes são os três reguladores pelos quais está supervisionada:

• CySEC (Chipre): A sua regulação aplica-se à maioria dos países da Europa Ocidental (incluindo Espanha). O seu número de licença é 398/21.

• FCA (Reino Unido): Para os clientes do Reino Unido. Número de licença: 609146
• FSC (Bulgária)
• ASIC (Austrália)

Proteção dos ativos e fundo de garantia

Os fundos dos depositantes da Trading 212 estão protegidos contra falências. Dependendo da entidade legal com a qual se abre uma conta de trading, aplicam-se diferentes esquemas de compensação:

• Reino Unido: £85,000, regulado pela Financial Conduct Authority (FCA) e entidade legal: Trading 212 UK Limited.
• Países da UE (incluindo Portugal): Máximo de 20.000 euros. Regulada pela Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC) e entidade legal: Trading 212 Markets Ltd.
• Todos os outros países: 90% dos fundos, com um máximo de 20.000 euros. Regulada pela Comissão de Supervisão Financeira da Bulgária (FSC) e entidade legal: Trading 212 Ltd.

Além da proteção de 20.000 euros oferecida pelo Fundo de Compensação ao Investidor, como uma firma regulada pela CySEC (Chipre), a Trading 212 conta com um seguro privado gratuito no Lloyd’s of London que cobre até 1 milhão de euros por reclamante, sujeito à apólice de seguro.

Também é importante mencionar que a Trading 212 oferece proteção de saldo negativo de conta, sendo considerada uma corretora segura para negociar.

Opiniões dos investidores da Trading 212

De facto, provavelmente devido à sua simplicidade e facilidade de uso, assim como ao seu sistema de comissões simples e fácil de entender, a Trading 212 goza de boas opiniões nos fóruns online de opinião.

Por exemplo, se consultarmos o Trustpilot, veremos que para mais de 25.000 opiniões (o que não é nada mau), tem um total de 4,6 estrelas em 5, com comentários bastante positivos em matéria de comissões e simplicidade de uso.

E na realidade, acontece o mesmo se consultarmos a Google Play Store. Com mais de 150.000 opiniões e 10 milhões de downloads, a Trading 212 goza de uma reputação de 4 estrelas em 5.

A nossa opinião sobre Trading 212: review 2025

Em primeiro lugar, a regulação é um aspeto crítico para qualquer corretora, e a Trading 212 está regulada por várias autoridades em toda a Europa, incluindo a FCA no Reino Unido, a CySEC em Chipre, a Comissão de Supervisão Financeira na Bulgária e a ASIC na Austrália. Isto proporciona uma camada adicional de confiança e segurança, já que estas entidades reguladoras são conhecidas pelos seus padrões e regulações rigorosos. Se a isto adicionarmos uma conta com um seguro privado gratuito no Lloyd’s of London que cobre até 1 milhão de euros por reclamante, sujeito à apólice de seguro, é evidente que estamos a falar de uma corretora segura.

Quanto aos produtos oferecidos, a Trading 212 proporciona uma ampla gama de opções de investimento, destacando-se mais de 9.000 ações e ETFs, também fracionados, nos quais podes investir a partir de 1€.

No que diz respeito às comissões, e se falamos exclusivamente de ações ou ETFs, este é um dos seus maiores atrativos, pois permite investir a zero euros de comissão (podem aplicar-se outras comissões**), pagando no máximo uma comissão de 0,15% na conversão de moeda. Sem dúvida, uma corretora moderna que permite investir a zero comissões com muito pouco dinheiro em todos os mercados globais.

* Os juros aplicam-se ao dinheiro não investido na conta de investimento. Aplicam-se termos e condições.

*Para obter uma ação fracionada gratuita no valor de até 100 EUR/GBP, pode abrir uma conta na Trading 212 através deste link . Aplicam-se termos e condições.

Embora talvez o aspecto mais destacado seja a sua nova conta remunerada sobre o dinheiro não investido, que desde meados de fevereiro oferece 3,4% em euros e 4,1% em dólares.

Agora, se falamos dos seus produtos derivados, é possível que as suas comissões sejam algo maiores, especialmente no que se refere ao diferencial do spread, e de facto é aí que a corretora obtém a maior parte dos seus lucros. Afinal, lembra-te que cerca de 80% dos utilizadores que investem em derivados acabam por incorrer em perdas.

Por último, no que diz respeito à sua plataforma de trading, é intuitiva e fácil de usar, adequada tanto para investidores novatos quanto para os mais experientes. Além disso, o atendimento ao cliente rápido e eficiente também é um ponto positivo, embora apenas disponível via e-mail, garantindo que os utilizadores obtenham a assistência necessária de forma oportuna.

Vantagens e desvantagens da Trading 212

Finalmente, vamos dar uma breve olhada nas vantagens e desvantagens de usar a Trading 212 nas suas decisões de investimento:

Em resumo, a Trading 212 destaca-se como uma corretora confiável e eficiente. A combinação de regulação aceitável, uma ampla gama de produtos, comissões baixas, uma conta remunerada e uma plataforma amigável para o utilizador faz com que seja uma opção considerada por muitos investidores.

Comparações da Trading 212 com outras corretoras

• eToro vs Trading 212

FAQs

Quando investe, o seu capital está em risco e poderá receber menos do que o montante investido. O desempenho passado não garante resultados futuros. Esta informação não constitui aconselhamento de investimento. Faça a sua própria pesquisa. Link patrocinado. Para receber ações fracionadas gratuitas no valor de até 100 EUR/GBP, pode abrir uma conta na Trading 212 através deste link. Aplicam-se termos e condições.

Datos actualizados el 20 Janeiro 2025