Trading 212

no website da Trading 212

Análises da Trading 212

8
Regulação
Atenção ao cliente
Comissões
Plataforma

Vantagens

  • Corretora com exposição a muitos mercados
  • Possui um grande número de clientes (1,5 M)
  • Sem comissão de levantamento

Ativos

Ações
CFDs
ETFs
Forex
criptomoedas
Trading 212 é uma corretora orientada para traders principiantes, mas com a qual poderás começar a profissionalizar a tua operação à medida que vais ganhando experiência. Para começar, dispõe de mais de 9.000 ações e ETFs (também com opção fracionada) nos quais poderás investir a 0€ em comissões (podem aplicar-se outros custos*). No entanto, o seu produto mais destacado é a conta de saldo remunerada em até 13 divisas diferentes, obviamente com diferentes taxas de juro, e que em euros atinge os 4,2% (aplicam-se termos*). Além da proteção oferecida pelo Fundo de Compensação para Investidores, como uma empresa regulada pela CySEC (Chipre), conta com um seguro privado gratuito da London of Lloyd's que cobre até 1 milhão de euros por reclamante, sujeito à política de seguro.
Jose V. Gascó
Jose V. Gascó

Especialista em conteúdo na Rankia

Apaixonado pela Bolsa de Valores e mercados financeiros, além de estudar como eles se comportam em relação aos eventos macroeconómicos. Licenciado em Administração de Empresas pela Universidade de Valência.

Detalhes da Trading 212

Na seguinte análise, apresentamos uma análise completa da corretora Trading 212, uma corretora online que se tornou famosa pela sua simplicidade de utilização, plataforma de fácil utilização e comissões acessíveis. Mas será que é uma corretora tão boa como parece?

Principais características da Trading 212

 Vejamos as suas principais características, antes de entrarmos totalmente na revisão: 

  • 🏆 Regulação: CySEC (Chipre), FCA (Reino Unido), FSC (Bulgária) e ASIC (Austrália)
  • 🔒 Fundo de garantia: Até 20.000 euros em depósitos
  • 💼 Ativos financeiros: +9.000 ações e ETFs, derivados sobre vários ativos
  • 🌐 Mercados : +30 mercados europeus, EUA, Canadá e Ásia. 
  • 💻 Tipos de conta: 3; Invest, CFD e demonstração. 
  • 💲 Comissões: 
    • Conta Invest: Sem comissões (apenas 0,15% por taxa de câmbio)
  •  💰 Depósito mínimo : 10€
  •  📈 Plataforma: própria
  • 📧 Contato :
  •  🗣️ Atendimento em português: Não
  • 🌟Produto em destaque: Conta remunerada a 4,2% (em euros) pelo dinheiro não investido.

Como funciona a corretora Trading 212?

A Trading 212 é uma plataforma de investimento online amplamente reconhecida por oferecer aos investidores uma maneira acessível e conveniente de entrar nos mercados financeiros. 

Logo Trading 212

A corretora de origem búlgara, com mais de 2,5 milhões de clientes a nível mundial, ganhou a confiança dos investidores globais na hora de comprar ações instantaneamente de empresas populares e oferece a opção de investir em ações fracionadas a partir de 1€.

De facto, os utilizadores podem criar e personalizar carteiras diversificadas de acordo com os seus objetivos financeiros.

Além disso, a Trading 212 também oferece contas multidivisa, permitindo depósitos e investimentos em treze moedas diferentes – permitindo poupar nos custos de câmbio – e o mais notável, oferecendo juros diários sobre o dinheiro não investido na conta. Por exemplo, para as contas abertas em euros, a percentagem de remuneração é de 4,2% sobre o dinheiro não investido.

No entanto, para as restantes divisas, estas são os juros com que, atualmente, a Trading 212 está a remunerar o dinheiro depositado não investido.

juros trading 212

Contas de saldo remuneradas em todas as suas divisas.

Por outro lado, também devemos destacar algo que poucas corretoras permitem. E é a possibilidade de emprestar as suas ações a outros investidores para que estes possam usá-las para operar a descoberto.

Normalmente, esta prática é realizada pelas corretoras, sem pedir autorização ao seu cliente, mas no caso da Trading212, não só poderá fazê-lo, como também receberá juros por isso, uma vez que a corretora divide os lucros igualmente (50%/50%) entre o mutuário e ela mesma. Além disso, isso não afetará o momento em que deseja vendê-las, nem na hora de receber dividendos.

Empréstimos de títulos na Trading212

Empréstimos de títulos na Trading212

Hoje em dia, gere mais de 4.000 milhões de euros em ativos.

Trading 212 produtos: ações, ETFs e derivados

A gama de produtos varia de acordo com o tipo de conta escolhido. A Trading 212 é uma corretora de ações e ETFs (inclusive fracionados), mas também oferece derivados de outros tipos de produtos, como índices, commodities ou criptomoedas.

Ações e ETFs

A corretora oferece mais de 9.000 ações e ETFs dos principais mercados mundiais (NYSE, Nasdaq, LSE, Euronext…). Além disso, também oferece acesso a ações e ETFs fracionados, a partir de apenas 1€.

Portanto, esse programa se baseia em emprestar suas ações para outra pessoa que pretende fazer trading com elas (geralmente abrindo posições curtas). Em troca, o emprestador recebe uma série de juros diários (compartilhados com a Trading 212), sem renunciar ao direito de receber dividendos ou de vender as ações emprestadas quando desejar.

Empréstimos de ações

Por outro lado, também é destacável que conta com um programa de remuneração de juros diários sobre a tua carteira. Ou seja, não falo de conta de saldo remunerada (que também tem), mas de remuneração por empréstimos de ações.

Empréstimos de ações na Trading212

Empréstimos de ações na Trading212

Assim, este programa baseia-se em emprestar as tuas ações a outra pessoa que vá fazer trading com elas (geralmente abertura de posições curtas). Em troca, o emprestador obtém uma série de juros diários (partilhados com a Trading 212), sem renunciar ao seu direito de receber dividendos, ou de poder vender as ações emprestadas quando considerar.

Conta de saldo remunerada

Por outro lado, também gostaria de acrescentar o serviço de conta de saldo remunerada da Trading 212, em até 13 divisas diferentes (todas com as quais podes abrir conta).

Desta forma, o seu sistema de retribuição sobre o capital não investido (a partir de 11 de janeiro de 2024) é o seguinte, segundo a divisa:

  • EUR: 4,2% anual
  • USD: 5,1% anual
  • GBP: 5,2% anual
  • Outras divisas: Também com remunerações muito interessantes, e sempre acima dos 2%, como CZK (coroa checa), PLN (zloty polaco), HUF (florim húngaro) ou DKK (coroa dinamarquesa).
Trading 212: Conta de saldo remunerada

Trading 212: Conta de saldo remunerada

Em relação às condições deste produto menos arriscado, também são bastante fáceis de entender: Os juros são calculados e pagos diariamente sobre o dinheiro não investido, por isso podes retirar o teu dinheiro sempre que quiseres, sem perder um único dia de pagamento de juros (aplicam-se condições*).

Planos de investimento

Uma opção bastante interessante são os planos de investimento que a Trading 212 permite criar de raiz (a corretora chama-os “pies”). Assim, em vez de investires em ações ou ETFs soltos, podes criar o teu próprio plano de investimento, escolhendo de forma personalizada quanto peso dar a cada um dos produtos que escolheres (ações ou ETFs).

construir pies na trading 212
contruir pie trading212
pie trading 212

No caso do ecrã anterior, criei uma “pie”, escolhendo 1 ETF e duas ações, com a ponderação que podes ver acima.

No entanto, se não quiseres estar a fazer cherry picking da tua particular pie de investimento, também podes escolher algumas das já predeterminadas, adaptando-as ao teu perfil de risco (conservador, moderado ou agressivo).

composição carteira trading 212

Desta forma, se escolheres um produto já feito, poderás adaptar a carteira ao teu perfil de risco, o que irá balanceá-la entre ações, obrigações ou ETFs. E se já quiseres visualizar quais ações, obrigações ou ETFs fazem parte dela, basta ir à opção de “Ver composição completa” (quadro vermelho). No caso do nosso exemplo, seria:

variante trading 212

Exemplo de um plano de investimento moderado na Trading212

Onde, fazendo scroll down, poderiam ver-se todas as posições da carteira pré-configurada e as suas respetivas ponderações.

Derivados

Em relação a todos os tipos de produtos

  • Ações: Derivados de milhares de ações
  • Índices: Sobre mais de 20 dos principais índices mundiais
  • Commodities: Cerca de 30 commodities, incluindo gás, petróleo e ouro.
  • Forex: Em relação a 180 pares
  • Criptomoedas: Em relação a 15 criptomoedas, incluindo as principais criptomoedas de maior capitalização, como o Bitcoin ou o Ethereum.

*Lembre-se que os CFDs são instrumentos complexos e envolvem um alto risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem. 75% das contas de investidores de retalho perdem dinheiro ao negociar CFDs com este fornecedor. Deverias considerar se compreendes como funcionam os CFDs e se podes permitir-te assumir o alto risco de perder o teu dinheiro.

Tipos de contas da Trading 212

A Trading 212 permite clientes de todo o mundo (com algumas exceções, pois os clientes dos EUA ou Canadá não podem abrir uma conta). Também oferece 3 tipos de contas que diferem de acordo com os ativos que podem negociar e os países onde estão disponíveis.

Trading 212 Invest

A conta Trading 212 Invest destaca-se por ser uma opção multidivisa, permitindo aos investidores operar em várias moedas e evitar custos de FX.

Os utilizadores podem investir sem comissões, embora outras taxas sejam aplicadas dependendo dos termos e condições da plataforma. A Trading 212 Invest permite aos utilizadores comprar ações instantaneamente e oferece a opção de investir em ações fracionads-as a partir de 1€, o que significa que os investidores podem possuir partes de grandes empresas como Google, Amazon e Apple.

A plataforma também oferece a oportunidade de criar e personalizar carteiras diversificadas adaptadas aos objetivos financeiros pessoais de cada utilizador

Trading 212 (conta com derivados)

A conta de Trading 212 para derivados permite aos investidores operar especulando sobre os movimentos de preços de ativos financeiros sem possuí-los realmente. Desta forma, podes investir, tanto em longo, como em curto, sobre uma grande quantidade de ativos, como ações, forex, CFDs ou índices.

E não só isso, como também podes criar alertas de preço. Por exemplo, receber uma notificação no telemóvel sempre que o teu ativo em acompanhamento baixar ou subir a percentagem que definires.

No entanto, um ponto a destacar nesta conta de trading é que NÃO permite a possibilidade de efetuar qualquer tipo de análise técnica. São apenas gráficos de área, o que por vezes dificulta a definição de alertas com base em sinais de compra.

Conta demonstração

Especialmente para investidores principiantes, é importante saber que a Trading 212 oferece aos utilizadores uma conta demonstração, com a qual podem investir dinheiro virtual e testar a sua estratégia de investimento sem risco.

Ações e ETFs
Gratuitos
Paga juros sobre dinheiro não investido
Plataforma intuitiva

Comissões da Trading 212

A política de comissões da Trading 212, pelo menos no que diz respeito a ações e ETFs, é bastante simples de entender. Vamos ver isso: 

  • Ações e ETFs: Investimento a 0 euros de comissão (Outras comissões são aplicáveis**)
  • Taxa de custódia ou manutenção: grátis
  • Tipo de câmbio de divisa: 0,15%
comissões trading 212

Em relação às comissões não comerciais, ainda é uma corretora econômica:

  • Depósito (transferência bancária): 0 euros
  • Depósito (cartões, Google Pay…): 0,7%
  • Levantamento: 0 euros. 
  • Levantamento: 0 euros. 

Como se pode observar, o seu sistema de comissões é realmente simples e barato. Quando se trata de ações e ETFs à vista, a verdade é que é uma corretora económica e fácil de operar.

Por outro lado, em relação à sua conta Trading212 CFD, esta é a sua tarifa de comissões:

  • Comissão por operação: grátis
  • Comissão por custódia: grátis
  • Custo FX: 0,5% da operação
  • Taxa de pernoitação: Será cobrada a partir das 22:00 GMT. A taxa pode ser positiva ou negativa, dependendo da direção do comércio e do produto.
  • Spreads: Os diferenciais de compra e venda são dinâmicos e dependerão da liquidez do mercado naquele momento. Neste caso, o melhor é verificar o diferencial momentos antes de operar.
comissões commodities trading 212

Plataforma Trading 212

A Trading 212 oferece duas plataformas de negociação principais para atender às necessidades dos investidores. 

Além da sua conta de ações à vista, a Trading 212 também oferece negociação com derivados, contando com uma plataforma de trading que permite personalização e investigação. Além disso, possui outras ferramentas úteis como alertas e notificações, relatórios de carteira e comissões que mostram rendimento, juros acumulados e/ou outros dados úteis.

Também é possível personalizar as operações de várias maneiras e executar várias manobras ao mesmo tempo no mesmo par de negociação.

E em relação aos seus gráficos, este é outro ponto positivo. A plataforma contém cerca de 50 indicadores técnicos e 19 ferramentas de desenho disponíveis para ajudar nas decisões de negociação, incluindo quase todos os estudos básicos de análise técnica.

plataforma trading 212

E, claro, como boa corretora online, a Trading 212 também dispõe de uma app trader, bastante intuitiva e com a qual podes operar com o telemóvel a partir de qualquer parte do mundo. Comparada com a versão web, a aplicação móvel tem funcionalidade quase idêntica.

Ações e ETFs
Gratuitos
Paga juros sobre dinheiro não investido
Plataforma intuitiva

Trading 212 Atendimento ao Cliente

A Trading 212 tem um serviço de apoio ao cliente que, segundo várias revisões, fornece informações rápidas e diretas.

  • ❌ Escritório em Portugal: Em Chipre , 1,Agias Fylaxeos str., 3025 Limassol, Chipre
  • ❌ Telefone de contato 
  • ✅ E-mail: [email protected]
  • ✅ Chatbot: Sim                          
  • ❌ Atenção em português Não  

Para utilizar o suporte por email, é necessário preencher um formulário no site da Trading 212 e o atendimento ao cliente está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Além disso, se usar o seu próprio Chatbot, o tempo médio de resposta será inferior a 30 segundosO suporte por telefone não está disponível.

Formação oferecida pela Trading 212

A Trading 212 oferece tutoriais em texto e vídeo para aprender a usar as plataformas de negociação e conceitos básicos de negociação, uma excelente funcionalidade para principiantes.

Por exemplo, dentro da sua secção de aprender, poderás encontrar uma grande quantidade de artigos sobre estratégias de investimento, leitura de demonstrações financeiras, guias…

aprender trading 212

E se acederes ao seu canal de YouTube, poderás encontrar uma grande quantidade de tutoriais (em inglês) sobre o funcionamento da sua plataforma, tendências, e muito mais.

seção aprender tradin 212

Em suma, a corretora fornece:

  • Conta demo.
  • Vídeos de tutorial da plataforma.
  • Vídeos educativos gerais.
  • Artigos educacionais de qualidade.

A Trading 212 é confiável?

A Trading 212 é uma corretora fundada em 2007 na Bulgária. No entanto, a empresa posteriormente mudou-se para a Inglaterra, mas também manteve a sua entidade búlgara. Hoje tem várias sucursais no Reino Unido, Bulgária, Chipre e Austrália.

Regulação

A Trading 212 implementou medidas de segurança robustas para garantir a proteção dos fundos e dados dos seus clientes. Estes são os três reguladores pelos quais está supervisionada:

  • CySEC (Chipre): A sua regulação aplica-se à maioria dos países da Europa Ocidental (incluindo Espanha). O seu número de licença é 398/21.
regulação trading 212
  • FCA (Reino Unido): Para os clientes do Reino Unido. Número de licença: 609146
  • FSC (Bulgária)
  • ASIC (Austrália)

Trading 212 é confiável?

Os fundos dos depositantes da Trading 212 estão protegidos contra falências. Dependendo da entidade legal com a qual se abre uma conta de trading, aplicam-se diferentes esquemas de compensação:

  • Reino Unido: £85,000, regulado pela Financial Conduct Authority (FCA) e entidade legal: Trading 212 UK Limited.
  • Países da UE (incluindo Espanha): Máximo de 20.000 euros. Regulada pela Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC) e entidade legal: Trading 212 Markets Ltd.
  • Todos os outros países: 90% dos fundos, com um máximo de 20.000 euros. Regulada pela Comissão de Supervisão Financeira da Bulgária (FSC) e entidade legal: Trading 212 Ltd.
fundo de garantia trading 212

Além da proteção de 20.000 euros oferecida pelo Fundo de Compensação ao Investidor, como uma firma regulada pela CySEC (Chipre), a Trading 212 conta com um seguro privado gratuito no Lloyd’s of London que cobre até 1 milhão de euros por reclamante, sujeito à apólice de seguro.

Também é importante mencionar que a Trading 212 oferece proteção de saldo negativo de conta, sendo considerada uma corretora segura para negociar.

Ações e ETFs
Gratuitos
Paga juros sobre dinheiro não investido
Plataforma intuitiva

Trading 212 – Opiniões

De facto, provavelmente devido à sua simplicidade e facilidade de uso, assim como ao seu sistema de comissões simples e fácil de entender, a Trading 212 goza de boas opiniões nos fóruns online de opinião.

Por exemplo, se consultarmos o Trustpilot, veremos que para mais de 25.000 opiniões (o que não é nada mau), tem um total de 4,6 estrelas em 5, com comentários bastante positivos em matéria de comissões e simplicidade de uso.

trustpilot: trading 212

E na realidade, acontece o mesmo se consultarmos a Google Play Store. Com mais de 150.000 opiniões e 10 milhões de downloads, a Trading 212 goza de uma reputação de 4 estrelas em 5.

play store trading 212

A nossa opinião sobre Trading 212

Em primeiro lugar, a regulação é um aspeto crítico para qualquer corretora, e a Trading 212 está regulada por várias autoridades em toda a Europa, incluindo a FCA no Reino Unido, a CySEC em Chipre, a Comissão de Supervisão Financeira na Bulgária e a ASIC na Austrália. Isto proporciona uma camada adicional de confiança e segurança, já que estas entidades reguladoras são conhecidas pelos seus padrões e regulações rigorosos. Se a isto adicionarmos uma conta com um seguro privado gratuito no Lloyd’s of London que cobre até 1 milhão de euros por reclamante, sujeito à apólice de seguro, é evidente que estamos a falar de uma corretora segura.

Quanto aos produtos oferecidos, a Trading 212 proporciona uma ampla gama de opções de investimento, destacando-se mais de 9.000 ações e ETFs, também fracionados, nos quais podes investir a partir de 1€.

No que diz respeito às comissões, e se falamos exclusivamente de ações ou ETFs, este é um dos seus maiores atrativos, pois permite investir a zero euros de comissão (podem aplicar-se outras comissões**), pagando no máximo uma comissão de 0,15% na conversão de moeda. Sem dúvida, uma corretora moderna que permite investir a zero comissões com muito pouco dinheiro em todos os mercados globais.

Embora talvez o aspecto mais destacado seja a sua nova conta remunerada sobre o dinheiro não investido, que desde meados de fevereiro oferece 4,2% em euros e 5,1% em dólares.

Agora, se falamos dos seus produtos derivados, é possível que as suas comissões sejam algo maiores, especialmente no que se refere ao diferencial do spread, e de facto é aí que a corretora obtém a maior parte dos seus lucros. Afinal, lembra-te que cerca de 80% dos utilizadores que investem em derivados acabam por incorrer em perdas.

Por último, no que diz respeito à sua plataforma de trading, é intuitiva e fácil de usar, adequada tanto para investidores novatos quanto para os mais experientes. Além disso, o atendimento ao cliente rápido e eficiente também é um ponto positivo, embora apenas disponível via e-mail, garantindo que os utilizadores obtenham a assistência necessária de forma oportuna.

Vantagens e desvantagens de investir com Trading 212

Finalmente, vamos dar uma breve olhada nas vantagens e desvantagens de usar a Trading 212 nas suas decisões de investimento:

Em resumo, a Trading 212 destaca-se como uma corretora confiável e eficiente. A combinação de regulação aceitável, uma ampla gama de produtos, comissões baixas, uma conta remunerada e uma plataforma amigável para o utilizador faz com que seja uma opção considerada por muitos investidores.

Comparações da Trading 212 com outras corretoras

FAQs

Qual é o depósito mínimo Trading 212?

O depósito mínimo exigido do Trading 212 é de apenas €/£1 para contas CFD e €/£10 para contas Invest ou ISA.

Atendimento ao cliente

A Trading 212 oferece suporte ao cliente adequado com disponibilidade 24 horas, 7 dias por semana. Também tem um live chat. A única desvantagem é que não tem suporte por telefone.

Trading 212 é segura?

A Trading 212 é considerada segura, pois é regulamentada pela FCA como a Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC) e a Comissão de Supervisão Financeira da Bulgária (FSC).

O que pode investir na Trading 212?

Com a conta Invest Trading pode negociar cerca de 10.000 ações e ETFs reais nas bolsas principais, enquanto com a conta CFD Trading pode negociar: índices, forex, ações e commodities.

Ao investir, o capital está em risco e o retorno pode ser inferior ao valor investido. O desempenho passado não garante resultados futuros.

Os CFD são instrumentos complexos que comportam um elevado risco de rápidas perdas financeiras devido à alavancagem. 75% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro ao negociar CFD com este fornecedor. Deve refletir sobre se compreende o funcionamento de CFD e se pode assumir o elevado risco de perder dinheiro.

Datos actualizados el 20 Maio 2024

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