Melhores corretoras para investir em dividendos

Uma das formas de investimento talvez mais clássicas, mas não por isso ultrapassada, é a em dividendos. E aqui mostramos quais são os melhores corretores para implementar a estratégia de investimento em dividendos e quais são as características que os distinguem da concorrência.

Este artigo é de caráter puramente informativo e não constitui nem deve ser interpretado como aconselhamento ou recomendação de investimento. Sempre consulte um profissional financeiro antes de tomar decisões de investimento.

O que significa investir em dividendos?

Os dividendos representam a parte dos lucros que são distribuídos aos acionistas trimestralmente, semestralmente, anualmente. Investir em dividendos permite obter um retorno adicional em relação ao que deriva da mera valorização do título. E também fornece uma certa diversificação de risco, pois os títulos que pagam dividendos tendem a ser menos voláteis do que aqueles que não pagam dividendos e muitas vezes têm características de desempenho diferentes em relação a outros títulos de referência.

Se compararmos, por exemplo, o crescimento de empresas como as ações Coca-Cola com as ações Tesla, veremos como a primeira, que distribui dividendos, é muito mais confiável e estável ao longo do tempo em comparação com a segunda, que é muito mais imprevisível e não distribui dividendos.

E é precisamente esta característica que muitos investidores tendem a valorizar, especialmente os mais conservadores.

E uma vez recebidos os dividendos, temos efetivamente uma dupla possibilidade:

• Por um lado, podemos liquidá-los nas nossas despesas pessoais e confiar no crescimento futuro, tanto no aumento do pagamento oferecido pela empresa, quanto no contínuo aumento do seu valor de mercado.
• Por outro lado, podemos reinvesti-los no próprio título, para maximizar os lucros futuros, aproveitando o juro composto, que é o que normalmente é feito e recomendado.

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Melhores corretoras para investir em dividendos

Vamos ver uma a uma as melhores corretoras para investir em dividendos.

• XTB
• eToro
• Freedom24
• Interactive BrokerDEGIRO

Como pode ver, estes não estão longe das melhores corretoras para o buy & hold, de facto, grande parte da estratégia de dividendos, embora seja um pouco mais complexa, baseia-se nessa filosofia.

Dito isto, vamos examinar cada uma delas em mais detalhe.

XTB

A XTB é uma corretora fundada em 2002 na Polónia, o que significa que tem mais de 20 anos de experiência.

Embora inicialmente fosse umA corretorA 100% orientada para a negociação de CFDs e Forex, expandiu progressivamente a sua oferta e hoje distingue-se essencialmente pelo seu vasto catálogo de ações reais e ETFs, com possibilidade de investimento fracionado.

No total, tem mais de 3.000 ações, muitas das quais com distribuição de dividendos, está regularmente registado na CMV e tem escritório em Portugal.

Pontos chave da XTB

• 🏆 Regulação: KNF (Polónia) e registado na CMVM.
• 💼 Ativos financeiros: ações reais e ETFs, commodities, índices, forex, criptomoedas.
• 💲 Comissões:
  • Compra e venda de ações: 0 euros.
  • Para dividendos: 0 euros.
  • Inatividade: 1 ou mais operações por ano: 0 euros 0 operações por ano: 10 euros.
• 📈 Plataforma: xStation 5 e aplicação móvel.

Aqui estão as vantagens e desvantagens da XTB ao investir em dividendos:

Vantagens

✅ Acesso a ações reais e ETFs, em dinheiro.

✅Corretora sem comissões; Nem operações, dividendos, custódia.

Desvantagens

❌Comissões para levantamentos de capital inferiores a 200 euros, muito altas, 20 euros.

❌ Preste atenção à comissão de câmbio de 0,5%.

👉 Se preferir obter mais informações sobre esta corretora, convidos a ler a nossa análise: XTB Portugal opiniões: segurança, plataforma, comissões e review.

Interactive Brokers

A Interactive Brokers é uma das maiores corretoras do mundo, fundada em 1977 nos Estados Unidos. Está cotada na Nasdaq desde 2007 e tem escritórios em todo o mundo. A maior vantagem de estar cotada na bolsa é que as suas contas são públicas, portanto, a sua solvabilidade é verificável.

É regulada pelas principais instituições financeiras do mundo, incluindo a SEC americana. Sem dúvida, é uma corretora capaz de garantir a segurança do seu dinheiro, graças ao tamanho da empresa.

As suas comissões para a compra e venda de ações variam dependendo do mercado em que estão cotadas, as italianas são de 0,05% do valor negociado, com um mínimo de 3€ por ordem. Por outro lado, tem a vantagem de não cobrar nenhuma comissão sobre dividendos, nem de aplicar uma comissão de custódia.

No entanto, nos mercados internacionais, as comissões operacionais podem variar. Mesmo assim, geralmente não são muito mais altas. Por exemplo, para ordens sobre ações francesas denominadas em euros, é o mesmo que para ações nacionais. No entanto, para ações americanas, aplica-se 0,005 dólares por ação (mínimo 1 dólar).

Pontos chave da Interactive Brokers

• 🏆 Regulação: SEC e ICB (Irlanda), Consob.
• 💼 Ativos financeiros: +1 milhão, com acesso a mais ações de mais de 80 mercados de ações e 13.000 ETFs.
• 💲 Comissões:
  • Compra de ações: Ações EUA: de 0,005 dólares por ação (mínimo 1 USD) Ações Itália: de 0,05% euro por operação (mínimo 3 euros).
  • Para dividendos: 0 euros.
  • Inatividade: 0 euros.
• 📈 Plataforma: Trader WorkStation e Global Trader, mas também com ligação a ProRealTime e TradingView.

Aqui estão as vantagens e desvantagens do investimento em dividendos com a Interactive Brokers.

Vantagens

✅ Corretora de nível mundial, muito profissional.

✅ Não cobra taxas pela gestão ou manutenção de dividendos.

✅ Plataforma Trader WorkStation e tem uma conexão com ProRealTime e TradingView.

✅ Acesso a qualquer produto financeiro e a quase todos os mercados do mundo.

Desvantagens

❌ Sistema de comissões variáveis dependendo do país onde um título está cotado.

❌ Corretora para profissionais de investimentos, difícil de operar no caso de principiantes.

👉 Para obter mais informações sobre esta corretora norte-americana, convidamos a ler nossa análise: Interactive Brokers Portugal opiniões: segurança, mercados, comissões e review.

Freedom24

A Freedom24 é uma corretora online pertencente ao grupo Freedom Finance, que por sua vez pertence à Freedom Holding Corp. Esta última é a única corretora de ações europeu listada no Nasdaq americano, um fato que fala bem da sua estabilidade financeira.

Neste caso, Freedom24 é regulada pela CySEC, a autoridade financeira de Chipre. No seu catálogo de mais de 40.000 ações, nos mercados de todo o mundo, obviamente, o investidor pode optar por aquelas que distribuem dividendos.

E a propósito, as comissões para a compra e venda de ações variam de acordo com o tipo de conta e de ação, rondam os 0,02 €/$.

Por outro lado, não existe uma comissão específica para a cobrança de dividendos ou a manutenção da conta, mas existem planos de subscrição mensal e o gratuito cobra comissões mais elevadas.

Pontos chave da Freedom24

• 🏆 Regulação CySEC (Chipre)
• 💼 Ativos financeiros: +40.000 ações e 1.500 ETF reais.
• 💲 Comissões:
  • Compra de ações: A partir de 0,02 € por ação/ETF+ (2 € por ordem)
  • Para dividendos: 0 euros.
  • Inatividade: na verdade, a própria subscrição mensal.
• 📈 Plataforma: Própria e App móvel.

Vantagens

✅ Zero comissões sobre dividendos.

✅ Se não investirmos o dinheiro depositado, tem um poderoso plano de remuneração do depósito de 2,5% (EUR) e 3% (USD).

✅ Entre os seus mais de 1.500 ETFs não gratuitos, existem muitas alternativas para investir em ETFs sobre dividendos.

✅ Plataforma intuitiva e fácil de usar.

Desvantagens

❌ Comissões ligeiramente elevadas, tanto para operações de compra e venda, como para o pagamento de subscrições.

❌ Comissão de 7 EUR/USD para a retirada de dinheiro.

👉 Nesta análise, encontrará todas as informações necessárias: Freedom24 opiniões: Segurança, comissões, plataforma e análise.

DEGIRO

A DEGIRO atualmente oferece os seus serviços na maior parte da Europa. É regulada pelas autoridades financeiras holandesas e alemãs.

Em relação aos dividendos, a DEGIRO paga-os efetivamente dentro de 48 horas após o pagamento pela empresa. Não é cobrada nenhuma taxa pela cobrança de dividendos. Mas não permite a compra de frações de ações, portanto, para aceder à cobrança de dividendos, é necessário adquirir pelo menos um título. As suas taxas variam de 2€ por operação.

Na verdade, tanto para as ações portuguesas como para as americanas, a taxa de gestão é de 1 euro fixo para as despesas de compra e venda mais um outro euro para as despesas de gestão, num total de 2 euros.

Enquanto as taxas para a compra e venda de ações internacionais dependem do mercado em que se opera, por exemplo, investir em ações europeias tem um custo de 3,9€ + 1€ de despesas de gestão.

No geral, a sua maior vantagem é provavelmente a sua simplicidade, que o torna um dos melhores corretores para investir em dividendos se és um principiante.

Pontos chave da DEGIRO

• 🏆 Regulação: BaFin (Alemanha), Consob.
• 💼 Ativos financeiros: ações reais e ETFs.
• 💲 Comissões:
  • Compra de ações: Itália, EUA e Canadá: a partir de 2 euros (1 euro por compra e venda + 1 euro por despesas de gestão). Resto da Europa: A partir de 3,9 euros/transação (2,9 euros de compra e venda + 1 euro de despesas de gestão).
  • Para os dividendos: 0 euros.
  • Inatividade: 0 euros, mas 2,5 €/ano pela conectividade a cada mercado em que investiste.
• 📈 Plataforma: Webtrader (próprio) e App móvel.

E abaixo está uma lista de vantagens e desvantagens de utilizar DEGIRO com uma estratégia de investimento em dividendos.

Vantagens

✅ É regulada por um supervisor europeu de alto nível (BaFin).

✅ Além disso, o banco da corretora está listada na bolsa como Flatex-DEGIRO, o que lhe confere segurança adicional.

✅ Comissões operacionais baixas.

✅ Zero comissões sobre dividendos.

✅ Plataforma muito intuitiva, voltada 100% para iniciantes.

Desvantagens

❌ Para a conectividade aos mercados, aplica uma espécie de comissão anual de 2,5€.

❌ As suas comissões operacionais (excluindo ações italianas ou americanas) podem ser elevadas.

👉 Para obter mais informações, aqui está nossa análise: DEGIRO opiniões Portugal: Regulação, plataforma, comissões e análise.

eToro

A eToro é uma plataforma fundada em Israel, conhecida principalmente pelo social trading. Tem um programa de copytrading com centenas de investidores, portanto, a sua comunidade é talvez o ponto forte deste broker.

É regulado pela CySEC (Chipre) e pela FCA do Reino Unido, bem como por outras autoridades financeiras em países como a Austrália e os Estados Unidos.

Sem dúvida, é uma excelente alternativa graças a várias opções:

• Tem um catálogo de mais de 1.000 ações reais.
• Não aplica comissões de compra e venda, nem para a cobrança de dividendos, embora os seus spreads possam ser bastante elevados em comparação com a média do setor.
• A plataforma é incrivelmente fácil de usar, 100% orientada para iniciantes.
• Permite a opção de comprar ações fracionadas. Além disso, paga os dividendos correspondentes sem comissões, subtraindo obviamente a parte proporcional dos impostos.

Pontos chave da eToro

• 🏆 Regulação: CySEC (Chipre).
• 💼 Ativos financeiros: Ações reais (e fracionadas), derivados de commodities, índices, forex, criptomoedas.
• 💲 Comissões:
  • Compra e venda de ações: 0 euros.
  • Para dividendos: 0 euros.
  • Inatividade: mais de 1 ano sem abrir a conta nem uma vez: $ 10/mês.
• 📈 Plataforma: Webtrader (própria) e app mobile.

Vamos ver os vantagens e desvantagens da eToro ao investir em dividendos.

Vantagens

✅ Acesso a ações reais e ETFs, a dinheiro.

✅ Permite operações com ações fracionadas, das quais também se recebem dividendos (proporcionalmente).

✅ Plataforma operacional super intuitiva, 100% orientada para iniciantes.

✅ Uma dos melhores corretoras de copytrading, razão pela qual se recebem dividendos também nas operações replicadas (se pagam dividendos).

Desvantagens

❌ Requer um depósito mínimo e cobra uma taxa de custódia.

❌ Embora não seja cobrado um depósito mínimo, o intervalo de spread tende a ser elevado.

❌ Obriga-te a ter uma conta em dólares e a pagar uma taxa de câmbio, aconteça o que acontecer.

❌ Taxa de levantamento de 5 USD.

👉 Além disso, aqui está nossa análise completa: eToro análises e opiniões.

Características de uma corretora para a estratégia de dividendos

Normalmente, os investidores que investem em dividendos tendem a realizar poucas operações por ano, e a reinvestir uma boa parte dos dividendos para aumentar o capital com que operam.

Vamos ver, com base nesta descrição, quais são as características ótimas que um corretor deve satisfazer:

Segurança e regulação

Como sempre, a segurança é essencial, e neste caso mais do que nunca, pois o nosso dinheiro ficará depositado na conta desse corretor por anos, talvez décadas.

Portanto, devemos ter certeza de que a corretora através do qual investimos é regulada por órgãos de supervisão de primeiro nível, como: SEC (Estados Unidos) FCA (Reino Unido) CMVM (Portugal) ASIC (Austrália) BafIN (Alemanha) AFN (Países Baixos)

Comissão sobre dividendos e custódia

Em geral, devemos sempre procurar uma corretora com taxas baixas. Este é o ponto de partida. Mas para maximizar as possibilidades da nossa estratégia de reinvestimento de dividendos, o ideal é que o nosso corretor não nos cobre nenhum tipo de comissão sobre os dividendos ou a custódia.

Por um lado, para maximizar os nossos benefícios, é fundamental que não nos cobrem comissões pelo recebimento de dividendos, mas por outro lado, como o nosso dinheiro muitas vezes ficará parado, também é importante que não nos cobrem comissões pela custódia da conta.

Desta forma, otimizaremos a nossa estratégia para obter o máximo dos nossos ativos.

Comissão para a compra e venda de ações

Uma vez mais, por norma, devemos procurar comissões baixas nas operações, embora seja verdade que o máximo quando se aplica uma estratégia de reinvestimento de dividendos é operar pouco. No entanto, o das comissões, neste caso, não é um ponto tão fundamental: é importante ter comissões baixas, mas não acontece nada se forem um pouco mais altas em comparação com outros corretores mais focados nos derivados e no trading, afinal, como operaremos pouco, não perderemos muito em comissões.

Que tipos de investimento em dividendos existem?

Para investir em dividendos podes fazê-lo de três maneiras diferentes, vamos vê-las do mais arriscado ao menos arriscado

Aristocratas dividendos

Nesta primeira tipologia falamos de stock picking, ou seja, fazemos uma análise das empresas, e escolhemos aquelas que, com base nos nossos conhecimentos, acreditamos ter uma posição financeira sólida. Portanto, chamamos dividendos aristocráticos os dividendos dessas empresas que têm um histórico de mais de 25 anos de distribuição de dividendos, e em crescimento.

👉 Aristocratas dos dividendos

Dividend Kings

Continuamos com o stock picking, ou seja, com a seleção detalhada de empresas sólidas, simplesmente neste caso elevamos a barra da segurança. Agora, para encontrar os reis dos dividendos, temos que procurar aquelas empresas que pagam dividendos ininterruptamente e em crescimento há mais de 50 anos.

👉 Dividend Kings

ETF sobre dividendos

Finalmente, passamos para os investimentos passivos através dos ETFs sobre dividendos. Neste caso, trata-se de investir em fundos indexados, que procuram investir conjuntamente num bom número de empresas que pagam dividendos ao longo do tempo de forma ininterrupta e crescente. A diferença aqui é que não investimos numa boa empresa – ou que consideramos boa – mas em várias delas ao mesmo tempo.

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