O que são os dividendos aristocratas?
As ações chamadas dividendos aristocratas (Dividend Aristocrats) são as acções do mercado norte-americano que aumentaram os seus dividendos nos últimos 25 anos. Aqui, podemos encontrar acções que deliciem aqueles que procuram rendas passivas do mercado de acções, porque nos Estados Unidos, as grandes empresas aumentam o dividendo a cada ano, e levam as remunerações dos accionistas muito a sério, independentemente do ciclo económico ou se têm benefícios. Portanto, para investidores com o objectivo de maximizar o portfólio e diversificar o risco, eles são altamente recomendados.
O que são dividendos aristocratas (dividend aristocrats)?
Como mencionado na introdução, dividendos aristocratas são os dividendos de empresas que conseguiram aumentar continuamente o montante dos seus dividendos durante mais de 25 anos. Estas grandes empresas conseguiram, no entanto, manter a sua política de remuneração acionista durante 25 anos ou mesmo mais, de modo que pudessem pagar todos os anos um dividendo por ação mais elevado.
Como é que funciona?
Os Dividendos Aristocratas baseiam-se num conjunto de empresas que, todos os anos, visam pagar um dividendo mais elevado aos seus acionistas, o que se reflete num montante mais elevado de dinheiro pelas suas ações todos os anos.
Uma condição para fazer parte deste grupo seleccionado de empresas é ter distribuído um dividendo crescente durante um certo número de anos consecutivos. Embora dependa do país ou continente, como nestes casos: nos EUA: Devem ser empresas com pelo menos 25 anos de crescimento de dividendos / Na Europa: Devem ser empresas com pelo menos 10 anos de crescimento de dividendos.
O que é o S&P 500 Dividendo Aristocratas?
O índice S&P 500 está em vigor desde 2005. Quando Standard e Poors decidiram lançar um índice apesar de existir, embora sob o nome de “aristocratas dividendo”. É um índice de porto seguro durante as recessões, uma vez que historicamente tende a superar o mercado.
As empresas devem satisfazer dois requisitos, o stock deve fazer parte do S&P 500 e ter um historial de aumentos de dividendos consecutivos de pelo menos 25 anos. Além disso, as empresas devem valer pelo menos 3 mil milhões de dólares antes de cada reequilíbrio trimestral do S&P 500. E um volume médio diário de negociação de pelo menos 5 milhões de dólares durante 3 meses antes de cada reequilíbrio trimestral.
A lista das empresas que se enquadram na lista “Dividend Aristocrat” pode variar ao longo do tempo, dependendo se continuam a pagar dividendos crescentes ano após ano. Actualmente, existem 105 empresas que compõem a lista de empresas que mais cuidam dos seus accionistas com dividendos crescentes. Apresentamos numa tabela 26 empresas que mais se destacam da lista.
| Empresas | Sector | Anos de Crescimento do Pagamento de Dividendos |
| Corporación de Dover (DOV) | Acções Industriais | 66 |
| Compañía de repuestos originales (GPC) | Consumer Discretionary | 66 |
| Procter & Gamble Co. (PG) | Consumer Commodities | 66 |
| 3M Co. (MMM) | Acções Industriais | 64 |
| Corporación financiera de Cincinnati (CINF) | Financials | 62 |
| La Compañía Coca-Cola (KO) | Consumer Commodities | 60 |
| Colgate-Palmolive Co. (CL) | Consumer Commodities | 60 |
| Emerson Electric Co. (EMR) | Acções Industriais | 60 |
| Johnson & Johnson (JNJ) | Cuidados de Saúde | 60 |
| Hormel Foods Corp. (HRL) | Consumer Commodities | 56 |
| Stanley Black & Decker Inc. (SWK) | Acções Industriais | 54 |
| Illinois Tool Works Inc. (ITW) | Acções Industriais | 51 |
| WW Grainger Inc. (GWW) | Acções Industriais | 51 |
| Laboratorios Abbott (ABT) | Cuidados de Saúde | 50 |
| AbbVie Inc. (ABBV) | Cuidados de Saúde | 50 |
| Becton, Dickinson & Co. (BDX) | Cuidados de Saúde | 50 |
| Fideicomiso Federal de Inversión en Bienes Raíces (FRT) | Real Estate | 50 |
| Industrias PPG Inc. (PPG) | Materiais | 50 |
| Corporación objetivo (TGT) | Consumer Discretionary | 50 |
| Corporación VF (VFC) | Consumer Discretionary | 50 |
| Corporación Kimberly-Clark (KMB) | Consumer Commodities | 49 |
| Corporación Nucor (NUE) | Materiais | 49 |
| PepsiCo Inc. (PEP) | Consumer Commodities | 49 |
| S&P Global Inc. (SPGI) | Financials | 49 |
| Walmart Inc. (WMT) | Consumer Commodities | 49 |
| Archer-Daniels-Midland Co. (ADM) | Consumer Commodities | 48 |
| Consolidado Edison Inc. (ED) | Utilidades | 48 |
| Lowe’s Cos. Inc. (BAJO) | Consumer Discretionary | 48 |
| Procesamiento automático de datos Inc. (ADP) | Tecnologías de la información | 47 |
| Clorox Co. (CLX) | Consumer Commodities | 46 |
| Walgreens Boots Alliance Inc. (AMB) | Consumer Commodities | 46 |
| McDonald’s Corp. (MCD) | Consumer Discretionary | 45 |
| Pentair PLC (PNR) | Acções Industriais | 45 |
| PLC de Medtronic (MDT) | Cuidados de Saúde | 44 |
| Sherwin-Williams Co. (SHW) | Materiais | 43 |
| Corporación Sysco (SYY) | Consumer Commodities | 42 |
| Franklin Resources Inc. (BEN) | Financials | 41 |
| Productos de aire y productos químicos Inc. (APD) | Materiais | 40 |
| Aflac Inc. (AFL) | Financials | 39 |
| Amcor PLC (AMCR) | Materiais | 39 |
| Corporación Brown-Forman (BF-B) | Consumer Commodities | 38 |
| Cintas Corp. (CTAS) | Acções Industriais | 38 |
| ExxonMobil Corp. (XOM) | Energía | 38 |
| McCormick & Co. (MKC) | Consumer Commodities | 36 |
| T. Rowe Price Group Inc. (TROW) | Finanzas | 36 |
| Atmos Energy Corp. (ATO) | Utilities | 35 |
| Cardenal Health Inc. (CAH) | Cuidados de Saúde | 35 |
| Corporación Chevron (CVX) | Energía | 35 |
| General Dynamics Corp. (GD) | Acções Industriais | 31 |
| Ecolab Inc. (ECL) | Materiais | 30 |
| AO Smith Corp. (AOS) | Acções Industriais | 29 |
| Chubb Ltd. (CB) | Financials | 29 |
| PLC de Linde (LIN) | Materiais | 29 |
| People´s United Financial Inc. (PBCT) | Financials | 29 |
| Roper Technologies Inc. (ROP) | Acções Industriais | 29 |
| West Pharmaceutical Services Inc. (WST) | Cuidados de Saúde | 29 |
| Corporación Albemarle (ALB) | Materiais | 28 |
| Brown & Brown Inc. (BRO) | Financials | 28 |
| Caterpillar Inc. (CAT) | Acções Industriais | 28 |
| Fideicomiso de propiedad de Essex Inc. (ESS) | Real Estate | 28 |
| Expeditors International de Washington Inc. (EXPD) | Acções Industriais | 28 |
| Realty Income Corp. (O) | Real Estate | 27 |
| Iglesia y Dwight Co. Inc. (CHD) | Consumer Commodities | 26 |
| Corporación Internacional de Máquinas Comerciales (IBM) | Tecnologías de la información | 26 |
| NextEra Energy Inc. (NEE) | Utilities | 26 |
10 empresas que pagam os dividendos mais aristocráticos
A tabela seguinte mostra as 10 empresas que pagam os dividendos aristocráticos mais elevados:
| Empresas | Dividends % |
| Corporación Internacional de Máquinas Comerciales (IBM) / Tecnología de la Información | 4,80% |
| AbbVie Inc. (ABBV) / Cuidado de la salud | 4,50% |
| Realty Income Corp. (O) / Bienes Raíces | 4,40% |
| ExxonMobil Corp. (XOM) / Energía | 4,30% |
| Amcor PLC (AMCR) / Materiales | 4,20% |
| Corporación Chevron (CVX) / Energía | 4,10% |
| Walgreens Boots Alliance Inc. (AMB) / Productos básicos de consumo | 3,80% |
| Franklin Resources Inc. (BEN) / Finanzas | 3,70% |
| Consolidado Edison Inc. (ED) / Utilidades | 3,70% |
| 3M Co. (MMM) / Acciones Industriales | 3,70% |
É possível investir em dividendos aristocratas?
Existem opções para investir em dividendos como o ProShares S&P 500 Dividendos Aristocratas ETF (ticker: NOBL), o principal fundo negociado em bolsa com 10 mil milhões de dólares em ativos sob gestão. Para além de outros ETFs. Outra forma de investir é comprar ações individuais de cada empresa que compõe este índice através de uma corretora online.
Procura uma corretora? Abaixo encontrará algumas das melhores corretoras do mercado:
ETFs Dividend Aristrocrats (Dividendos Aristocratas)
Abaixo apresentaremos as principais características de diversos ETFs UCITS que seguem essa estratégia.
- SPDR® S&P® US Dividend Aristocrats UCITS ETF
- SPDR® S&P® Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF
SPDR® S&P® US Dividend Aristocrats OICVM
É um ETF que paga dividendos trimestrais e acompanha o S&P High Yield Dividend Aristocrats Index, que procura empresas que aumentaram os seus dividendos todos os anos por pelo menos 20 anos consecutivos. As ações da carteira têm características tanto de valorização do capital quanto de rendimento de dividendos, ao contrário das ações que só crescem pelo dividendo que distribuem ou pela valorização do seu preço.
Faz uma réplica completa do seu índice.
| ISIN | TER | DIV | Base | Cota | Posições | PBV | PER |
| IE00B6YX5D40 |
0.35%
|
2.05%
|
USD
|
USD, EUR, GBP, CHF
|
119
|
2.76
|
16.75
|
Há também a versão com moeda coberta cujo ISIN é IE00B979GK47 e TER de 0,40%
As suas principais posições:
| Security Name | % | Sector Classification |
|
Franklin Resources Inc.
|
1.84
|
Financials
|
|
Leggett & Platt Incorporated
|
1.77
|
Consumer Discretionary
|
|
National Retail Properties Inc.
|
1.66
|
Real Estate
|
|
International Business Machines Corporation
|
1.66
|
Information Technology
|
|
3M Company
|
1.65
|
Industrials
|
|
Walgreens Boots Alliance Inc.
|
1.63
|
Consumer Staples
|
|
Federal Realty Investment Trust
|
1.60
|
Real Estate
|
|
T. Rowe Price Group
|
1.51
|
Financials
|
|
Cardinal Health Inc.
|
1.50
|
Health Care
|
|
Exxon Mobil Corporation
|
1.46
|
Energy
|
|
Realty Income Corporation
|
1.46
|
Real Estate
|
|
V.F. Corporation
|
1.46
|
Consumer Discretionary
|
|
Old Republic International Corporation
|
1.43
|
Financials
|
|
Chevron Corporation
|
1.42
|
Energy
|
A sua alocação por setores:
O seu retorno anualizado líquido de comissões em diferentes períodos:
SPDR® S&P® Euro Dividend Aristocrats OICVM
É um ETF que distribui dividendos semestralmente e que segue o índice S&P Euro High Yield Dividend Aristocrats , que busca as 40 empresas com os maiores dividendos dentro da zona do euro que deram dividendos crescentes ou estáveis por pelo menos 10 anos consecutivos.
Faz uma réplica completa do seu índice.
| ISIN | TER | DIV | Base | Cota | Posições | PBV | PER |
| IE00B5M1WJ87 | 0,30% | 3,01% | EUR | EUR, GBP, CHF | 40 | 1,57 | 12.07 |
As suas principais posições:
| Security Name | % | País | Sector |
|
Bouygues SA
|
4,97
|
França
|
Industriais
|
|
EDP-Energias de Portugal SA
|
4,33
|
Portugal
|
Serviços de utilidade pública
|
|
Enagas SA
|
4,20
|
Espanha
|
Serviços de utilidade pública
|
|
idades SA/NV
|
4.10
|
Bélgica
|
Finanças
|
|
UPM-Kymmene Oyj
|
3,95
|
Finlândia
|
Materiais
|
|
Elisa Oyj Classe A
|
3,81
|
Finlândia
|
Telecomunicações
|
|
Solvay SA
|
3,75
|
Bélgica
|
Materiais
|
|
BASF SE
|
3,73
|
Alemanha
|
Materiais
|
|
Correio Alemão AG
|
3,57
|
Alemanha
|
Industriais
|
|
Allianz SE
|
3,55
|
Alemanha
|
Finanças
|
|
Empresa de resseguros de Munique
|
3,45
|
Alemanha
|
Finanças
|
|
Smurfit Kappa Group Plc
|
3,26
|
Irlanda
|
Materiais
|
|
Kone Oyj Classe B
|
3,03
|
Finlândia
|
Industriais
|
|
CRH Plc
|
2,85
|
Irlanda
|
Materiais
|
A sua alocação por setores:
O seu retorno anualizado líquido de comissões em diferentes períodos:
Alocação por país:
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Prezado Juan,
Quais os dividendos aristocratas na bolsa Iberia
( PS20I+IBEX35 ) ?
Cordialmente
Paulo Santos