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Interactive Brokers

no website da Interactive Brokers

Análises da Interactive Brokers

8.75
Regulação
Atenção ao cliente
Comissões
Plataforma

Vantagens

  • Corretora confiável com 1,54 milhões de contas de clientes e capital de 10,01 mil milhões de USD, listado no Nasdaq.
  • Variedade de produtos: Ações, ETFs, Futuros, Opções, Fundos e Hedge Funds
  • Baixas comissões e melhor execução de preços possíveis graças ao sistema IB SmartRoutingSM
  • Plataformas e ferramentas de negociação grátis - Poderosas o suficiente para negociantes profissionais, mas concebidas para todos

Ativos

Ações
CFDs
ETFs
Fundos
Futuros
Opções

Detalhes da Interactive Brokers

Nesta análise da Interactive Broker ou IB, uma das maiores Brokers do mundo, veremos sua regulamentação, mercados, comissões e muito mais. A IB foi criado há mais de 42 anos e tem seu centro de operações nos Estados Unidos, especificamente em Greenwich , Connecticut.

Análise (Review) Interactive Brokers 2022

A Interactive Brokers  começou há mais de 43 anos, em 1977, por seu atual presidente e CEO, Thomas Peterffy . Desde então a empresa cresceu tanto a nível empresarial como de reputação, sendo uma das mais conceituadas corretoras do mundo.

Logotipo da Interactive Brokers

Neste tempo, a empresa sediada em Estados Unidos, cresceu para consolidar o seu próprio capital social de mais de $10,01 mil milhões, tem mais de 2400 funcionários e escritórios em todo o mundo, especificamente na USA, Suíça, Canadá, Hong Kong, Reino Unido, Austrália, Hungria, Rússia, Japão, Índia, China, Luxemburgo, Singapura, Irlanda e Estónia. Além disso, a empresa abriu o capital em 2007 , portanto, desde então, podemos comprar as suas ações na NASDAQ com o bilhete IBKR.

Por ser uma corretora cotada, as suas contas são públicas e podemos ter mais informações sobre a empresa. Abaixo tem o desempenho das ações desde o lançamento do título.

Interactive Brokers cotação

Regulamentação da Interactive Brockers

Como vimos, é uma empresa com grande presença internacional, portanto, o regulamento da Interactive Brokers é um regulamento global, sendo regulado por diferentes agências consoante o país em que se encontra.

A Interactive Brokers é regulamentada pela SEC, FINRA, NYSE e FCA e muitas outras agências regulatórias em todo o mundo.

Vale destacar a SEC e a FCA , por serem duas das mais rígidas agências regulatórias do mundo, senão a maioria. Portanto, podemos ver que a Interactive Brokers atende a altos requisitos de segurança, uma vez que é regulamentada por tantos órgãos exigentes. Além disso, como já referimos, a empresa está cotada em bolsa, o que significa que existe uma maior vigilância sobre a empresa.

Por possuir regulamentação europeia, também está nos registros da CMVM.

Interactive Brockers CMVM

 

Fundo de garantia da Interactive Brokers

O fundo de garantia cobre 90% das perdas, até um total de € 20.000. Esta cooperação não inclui futuros ou opções e, em particular, não excede o valor de mercado dos títulos. A obra oferece proteção contra queda de objetos.

Quer mais informações sobre Interactive Brokers?

Produtos da Interactive Brokers: Ações, ETFs, Futuros, Opções …

oferta de produtos Interactive Brockers é incrível, provavelmente um dos mais catálogos de produtos BROKERS, e este é um aspecto que o diferencia. Os seus produtos financeiros incluem: Ações, fundos de investimento, ETFs, futuros, títulos, opções, produtos estruturados, forex, metais, FOP, warrants, SSF, metais, índices, produtos de renda fixa e CFDs.

Além de todos esses produtos, ele oferece a capacidade de executá-los em mais de 135 mercados, 33 países e 23 moedas diferentes.

Novidade: Ações fracionadas na Interactive Brokers

Investir em ações fracionadas de ações europeias e ETFs é possível na Interactive Brokers a partir de 31 de maio de 2022. A Interactive Brokers atualmente oferece participações fracionárias em ações e ETFs dos EUA e da Europa com uma compra mínima de US $ 1. Como o nome sugere, ações fracionadas são unidades de ações que representam uma fração de uma ação completa . Ações e ETFs listados em bolsas selecionadas com um volume médio diário de pelo menos US$ 5 milhões e uma capitalização de mercado de mais de US$ 5 bilhões são elegíveis para negociação em ações fracionárias.

Agora pode construir um portfólio equilibrado investindo em ações e ETFs dos EUA e da Europa por uma fração do preço. Só precisa decidir quanto deseja investir em ações ou ETFs. Interactive Brokers oferece negociar ações fracionadas em todas as suas plataformas de negociação, incluindo IBKR GlobalTrader, um aplicativo de negociação móvel simples para investidores que permite negociar ações de qualquer lugar do mundo. Clique aqui para saber mais.

Tipos de conta da Interactive Brokers: Caixa, Margem e Margem do Portfólio

O primeiro comentário que a Interactive Brokers Group  oferece aos investidores individuais escolhe entre contas individuais ou contas compartilhadas. Na conta individual existe apenas um titular e na conta conjunta existem dois titulares

Conta em dinheiro

conta a dinheiro é a mais limitada oferecida pela Interactive Brokers, mas também aquela com menos requisitos. Como em todas as corretoras é necessário ter mais de 18 anos para abri-lo.

A sua principal característica é que só pode operar com o dinheiro que tem , ou seja, não pode alavancar, nem tomar emprestado, portanto não pode operar vendido em nenhum ativo. Para encurtar, terá algumas alternativas, como índices inversos, já que eles replicam o comportamento de um índice, mas de forma inversa como o próprio nome indica, portanto, se um índice cair, o índice inverso aumentará. Dessa forma pode operar vendido nos índices que possuem ETFs reversos sem ter que pedir emprestado, portanto, pode fazer isso com esse tipo de conta.

A negociação de opções também é muito limitada e não poderá negociar com futuros. Além disso, existe um período de liquidação , portanto, após a venda das ações, não poderá operar com aquele montante até que passe o período de liquidação desse mercado ou geografia, no caso dos Estados Unidos é de 3 dias.

Não é necessário capital mínimo para abrir uma conta e não pagará qualquer taxa em caso de inactividade.

Conta Margem

Conta Margem oferece mais possibilidades do que dinheiro, mas também exige mais requisitos, como ter 21 anos e um depósito mínimo de $ 2.000 . Com essa conta, podemos pedir emprestado, alavancar ou nos posicionar a descoberto. A taxa de manutenção funciona da mesma forma que no caso anterior.

Conta de margem do portfólio

conta de margem do portfólio funciona da mesma forma que a conta de margem, exceto que a alavancagem que nos é oferecida será calculada de forma diferente. Essa conta precisa de um capital inicial bastante grande, especificamente $ 100.000 . Nesta conta não nos cobram comissão de custódia, o que é mais, pagam-nos juros pelo dinheiro não investido que guardamos na conta.

Conta demo Interactive Brokers

A conta demo pode ser aberta electronicamente no site oficial da Interactive Brokers. Durante o processo de abertura, pode escolher entre uma conta individual ou conjunta (até duas pessoas). O único requisito é que tenha mais de 18 anos de idade e o processo de abertura de uma conta a partir do site demora aproximadamente 45 minutos.

A Interactive Brokers oferecem múltiplas estruturas de contas concebidas para as necessidades específicas de traders individuais, investidores, consultores, fundos e clientes institucionais Também oferecem a opção de subscrever uma Plataforma de Demo por um período limitado de aproximadamente 45 dias, antes de iniciar o processo de abertura de conta.

Se quer saber mais sobre a Conta demo da Interactive Brokers, leia o nosso artigo: “Conta demo da Interactive Brokers”.

Nova Aplicação IBKR GlobalTrader

A Interactive Brokers introduziu a IBKR GlobalTrader, uma aplicação móvel que permite aos investidores negociar ações em todo o mundo. Esta nova aplicação permite aos investidores operar em mais de 80 bolsas utilizando dispositivos móveis Android e Apple. A IBKR GlobalTrader permite aos investidores fazer depósitos em até 23 moedas diferentes. A conversão automática tem lugar à taxa interbancária para a moeda necessária para negociar ações em múltiplos mercados.

A IBKR GlobalTrader fornece aos investidores uma experiência global, apoiando mais de 1,75 milhões de contas em mais de 200 países e territórios. Para identificar oportunidades de investimento em todo o mundo, o scanner IBKR GlobalAnalyst ajuda os investidores que procuram uma diversificação global.

A IBKR GlobalTrader oferece custos de transacção transparentes e baixos. As comissões começam em $0,0035 por ação para investidores não americanos, enquanto os residentes nos EUA têm comissões zero sobre as ações americanas. Sem spreads ocultos, as comissões de negociação forex são de 3bps (0,03%) do valor da negociação.

A aplicação IBKR GlobalTrader também inclui as seguintes características:

  • Ações fracionadas – Os investimentos em ações dos EUA e da Europa começam a partir de tão pouco como $1, independentemente do preço das ações.
  • Swap – Os investidores podem comprar ou vender ações com um único clique.
  • Recursos educacionais gratuitos – O Campus IBKR permite aos comerciantes manterem-se actualizados sobre os mercados, o comércio e o investimento.

A aplicação está disponível para os utilizadores da Apple App Store e Google Play. Os comerciantes também podem desfrutar de um teste gratuito da IBKR GlobalTrader e ganhar acesso instantâneo a $10.000 em dinheiro simulado.

Quer mais informações sobre IBKR GlobalTrader?

Comissões da Interactive Brokers

As comissões Interactive Brokers podem ser de duas formas, com uma estrutura fixa e uma estrutura em camadas. Nas tabelas abaixo encontrará as comissões de estrutura fixa, as mais populares, dos produtos mais operados.

Comissões de Ações

As quotas de comissões dos principais mercados globais são as seguintes:

Mercado Estrutura de comissão fixa Mínimo por pedido Máximo por pedido
Estados Unidos 0,005 por ação $ 1 1% do valor negociado
Canadá CAD 0,001 por ação 1 CAD 0,5% do valor negociado
França 0,1% do valor negociado 4 € € 29
Alemanha 0,1% do valor negociado 4 € € 99
Espanha 0,1% do valor negociado 4 € Nenhum
Reino Unido 0,1% do valor negociado 4 € € 29
Hong Kong 0'08% do valor negociado 15CNH Não se aplica

Comissões de opções

As taxas de opções dos principais mercados mundiais são as seguintes:

Mercado  Opções de ações Opções de índice
Espanha € 0,9 por contrato, mínimo por pedido € 4,5 € 0,8 por contrato
Alemanha € 1'1 por contrato, mínimo por pedido 1'1 € 1,5 por contrato
Reino Unido GBP 1,7 por contrato 1,7 GB por contrato
Hong Kong 0,2% do valor da opção + 0,5HKD taxa de mercado por contrato 30HKD por contrato
França  € 1,5 por contrato € 1,5 por contrato
Estados Unidos $ 1 por contrato $ 1 por contrato
Austrália 0'3AUD por contrato, mínimo por pedido 1AUD 2AUD por contrato

Comissões sobre futuros

As comissões sobre futuros  dos principais mercados mundiais são as seguintes:

Mercado  Comissão por contrato Mínimo por pedido
Bitcoin $ 5 /
Estados Unidos $ 0,85 /
Canadá 2'4 CAD 2'4 CAD
França  2 € 2 €
Alemanha  2 € 2 €
Espanha € 3 € 3
Reino Unido 1'7 GBP 1'7 GBP
Hong Kong 30 HKD 30 HKD

Plataforma Interactive Brokers

A Interactive Brokers possui um vasto catálogo de plataformas de negociação, nomeadamente 6, para que o cliente possa escolher a que melhor se adequa ao seu perfil. Como aviso, comente que para a maioria dos investidores eles não se destacam por serem fáceis de manusear, demoram para se adaptar e ter um bom controle sobre eles.

Plataformas de negociação de corretores interativos

Plataforma Trader Workstation (TWS)

plataforma Trader Workstation (TWS) é a plataforma principal para Interactive Brokers. É a plataforma de IB mais adequada para investidores ativos e polivalentes, em termos de produtos de investimento utilizados, uma vez que, nela, terá ao seu alcance todos os instrumentos necessários como tempo real, algoritmos, ferramentas de análise de risco e dados.

Plataforma de negociação TWS

Plataforma IBKR Mobile

plataforma IBKR Mobile , como o próprio nome sugere, é uma plataforma para o seu smartphone , seja um dispositivo Android ou iOS. É perfeito para investidores que estão sempre em movimento e não querem abrir mão de ter todas as informações instantaneamente e a possibilidade de negociar onde quer que estejam. Consegue isso baixando um aplicativo. Nesta plataforma também pode negociar opções.

Plataforma Client Portal

Plataforma Client Portal é uma das mais simples do catálogo da IB, portanto é destinada a investidores que preferem a comodidade de poder obter todas as informações de forma simples, mas sem ir muito a fundo. Nesta plataforma pode  executar as operações e também gerir a sua conta, incluindo depósitos e levantamentos

Plataforma IBKR API

A plataforma IBKR API é totalmente personalizável, portanto, é destinada a investidores altamente experientes que preferem criar o seu próprio software de negociação para uma experiência totalmente personalizada.

Quer mais informações sobre as plataformas da Interactive Brokers?

Tempo real com a Interactive Brokers

Para acessar cotações em tempo real com Interactive Brokers, teremos que pagar uma taxa mensal dependendo do mercado. Os mais comuns são os mais baratos e os menos frequentes têm uma taxa mensal mais alta. Mas também encontramos alguns mercados livres, como alguns futuros, o Chicago OCX ou títulos dos EUA.

Na tabela a seguir, temos o preço por mês dos dados em tempo real de alguns dos mercados mais comuns para investidores

Mercado Preço por mês
NYSE $ 1,5
NASDAQ $ 1,5
Bolsa de Valores de Madrid € 4'5
LSE 5 libras esterlinas
Xetra alemão 4 €

 

Serviços da Interactive Brokers

A Interactive Brokers oferecem uma ampla variedade de serviços. Com certeza é a corretora com mais ferramentas disponíveis para analisar a sua carteira, ver todos os seus movimentos, fazer comparações …

A sua ferramenta estrela é seguramente o PortfolioAnalyst , com o qual poderá consultar as suas demonstrações financeiras consolidadas, relatórios personalizados da performance da carteira de forma precisa, comparar a sua performance com outros activos ou referências, até personalizar estas referências.

Depósitos e levantamentos na Interactive Brokers

Ao depositar fundos, pergunta-lhe em que moeda vai depositar esses fundos, no nosso caso €. Depois de selecionar a moeda em euros, só nos permite fazer o depósito por transferência bancária. Essas transferências geralmente levam entre 24 e 48 horas.

saque pode ser feito através de pedido SEPA  ou o mesmo anterior, através de transferência bancária. Deve ter os fundos na moeda correspondente à nacionalidade do banco para o qual os fundos são retirados. Os fundos podem ser retirados para uma conta diferente da do proprietário do corretor. Teremos sempre um levantamento gratuito de fundos por mês e a partir disso vão cobrar-nos 8 € por levantamento.

Atendimento ao cliente na Interactive Brokers

atendimento ao cliente na Interactive Brockers é bastante completo, pois, possui diversas formas de contato e esclarecimento de dúvidas e esclarecimentos. Portanto, deve notificar a Interactive Brokers sobre a transferência e, em seguida, fazer a partir do seu banco.

Atendimento ao cliente por telefone

A Interactive Brokers possui atendimento via telefone 24 horas por dia e em espanhol, o número é gratuito, sendo o seguinte: 00800-42-276537

Atendimento ao cliente via chat

A Interactive Brokers também possui atendimento via chat, onde pode tirar todas as suas dúvidas e solicitar qualquer tipo de informação disponível. O chat também funciona 24 horas, exceto aos domingos, que não estará ativo a partir das 13h00.

Esta opção é provavelmente a mais rápida e, portanto, a melhor para o cliente, embora seja verdade que no chat em inglês , no chat em portugues eles são mais lentos.

Atendimento ao cliente via e-mail

Por fim, a Interactive Brokers conta com atendimento ao cliente via e-mail . Pode ser a opção que demora mais, mas também é a mais silenciosa se não tiver muita urgência, geralmente são atendidos em até 24 horas.

Como o Brexit afeta a Interactive Brokers?

Como sabe, a Interactive Brokers estava sediada na Europa, no Reino Unido, e dada a situação atual do Brexit real (quase 5 anos após o referendo), a corretora decidiu se mudar para a Irlanda.

Mudanças

As mudanças mais significativas são as seguintes:

  • Redução do fundo de garantia para 90% dos fundos com um máximo de € 20.000
  • Alguns detalhes (remoção do PDT) sobre negociação avançada em índices, futuros e opções cambiais.
  • As ordens permanentes que temos em vigor serão perdidas.

A mudança que realmente piora a qualidade da corretora é a redução substancial do seu fundo de garantia . Mas é preciso lembrar que esse fundo é para caso a corretora falhe e, considerando o quão bem administrado, parece uma opção muito difícil. Além disso, lembre-se de que se trata de uma corretora aberta, para que mesmo possa ver a saúde financeira da empresa a cada três meses. Para finalizar com este ponto, comente que quando os futuros do petróleo foram para território negativo no mês de abril de 2020, a corretora assumiu e cobriu a perda dos seus clientes, o que diz muito.

O ponto a seguir parece importante para mim e afetará as operações de muito poucos negociadores especializados em derivativos. E o último ponto parece muito fácil de resolver, já que será tão fácil quanto reposicionar os pedidos depois que a alteração for feita.

Portanto, podemos dizer que a maioria dos aspectos importantes  como comissões, plataforma, configuração e permissões permanecerão os mesmos .

Opiniões sobre Interactive Brokers

Como deve ter lido, a Interactive Broker é uma das melhores corretoras do mundo , onde se destacam a sua segurança , baixas comissões e serviços de análise de portfólio . Mesmo assim, não é uma corretora perfeita, nada disso, tem muitos requisitos para poder abrir uma conta, o que afinal é normal, é assim que eles filtram a sua clientela. Esses requisitos também valorizam a imagem da sua marca, oferecendo assim os melhores serviços aos melhores clientes.

Datos actualizados el 9 Junho 2022

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