Como comprar (e vender) ações na Interactive Brokers?
Neste artigo veremos um dos aspectos mais importantes do Interactive Brokers: Comprar e vender ações. Uma ação elementar, que numa corretora como a IBKR, pode parecer complicada à primeira vista, e precisamente por isso, descrevemo-la passo a passo.
Sobre a Interactive Brokers
A Interactive Brokers é uma corretora internacional americana que opera a plataforma de trading online mais grande dos Estados Unidos em número de transações de transações médias diárias. Oferece uma ampla gama de produtos e serviços, incluindo ações, ETFs, opções, futuros, divisas e até criptomoedas.
Como temos vindo a dizer, neste artigo veremos como comprar ações, no entanto, o mesmo procedimento, aplicaria de forma muito semelhante para os ETFs.
👉 A propósito, se antes de começar a investir, queres conhecer mais a fundo a corretora americana, deixo-te com a nossa análise: Interactive Brokers opiniões: Comissões, segurança e plataforma
Como comprar ações na Trader Workstation?
Apesar de que a sua plataforma parecer esmagadora à primeira vista, comprar ações na TWS é muito fácil, a seguir explicaremos em detalhe os passos a seguir.
No entanto, antes de começar, e como primeiros passos, deverás configurar a tua plataforma Trader Workstation, um processo que não explicarei aqui.
Por outro lado, é importante saber que existem diferentes caminhos para realizar uma única funcionalidade, com o tempo decidirás qual ferramenta é a tua favorita e costumas fazer sempre da mesma maneira.
Dito isto, vejamos o passo a passo.
Passo 1: entrada de ordens
A forma mais comum é lançar a ordem a partir da função “entrada de ordens”. Esta janela é fácil de entender, e como podes observar, na parte superior direita (quadrado branco) está a aba para selecionar o ativo a negociar.
Imagem 1: Entrada de ordens em IBKR
Como poderás observar na imagem 1, nós decidimos selecionar ações da Tesla (TSLA).
Passo 2: Estabelecer a ordem de compra
Uma vez selecionado, temos de começar a construir a nossa ordem de compra. Para isso, teremos em conta os seguintes números da imagem 2 (em vermelho):
- Ponto 1: Número de ações que queremos comprar.
- Pontos 2 e 3: É importante ter claro o preço ao qual queremos adquirir o ativo para assim escolher o tipo de ordem mais adequada: Limite, Stop ou mercado. No nosso caso, escolheremos uma ordem limitada.
- Ponto 4: No caso de ter optado por ordens Stop ou limite – como fizemos nós -, teremos de selecionar a validade da ordem, esta pode ser diária, sendo anulada no final da sessão, ou GTC, esta última mantém a ordem durante 3 meses. Nós optaremos pela ordem diária.
- Ponto 5: Uma vez decididos todos estes parâmetros selecionamos “Enviar” e a nossa ordem ficará no mercado
Gráfico 2: Estabelecer ordem de compra em IBKR
E já está, neste ponto, teríamos comprado o nosso primeiro pacote de ações na Interactive Brokers. Agora é a tua vez.
Comprar ações a partir do gráfico da Interactive Brokers
Uma das características do TWS é que também podemos operar diretamente dos gráficos. Esta função permitir-nos trabalhar de forma mais interativa com a gestão das ordens, podendo mover os preços dentro do próprio gráfico.
Para isso, pressionaremos os botões destinados para esse fim no gráfico (círculo branco da imagem 3) ou daremos o botão direito sobre o gráfico com a ação que nos interessa carregada e comprar no desdobrável.
Gráfico 3: Comprar ações a partir do gráfico
Uma vez feito isso, temos de selecionar no gráfico o nível do preço ao qual queremos colocar a ordem. Observarás como na zona inferior do gráfico aparece uma janela semelhante à entrada de ordens, o Chart Trader.
Se estás a perguntar-te, Chart Trader tem a mesma funcionalidade que o painel de entrada de ordens. Portanto, da mesma forma que vimos no passo dois, procederemos a preencher a nossa ordem de compra: Número de ações, tipo de ordem e validade (veja na parte de baixo do screenshot 4)
Gráfico 4: Estabelecer ordem no Chart trader da IBKR
Uma vez mais, deixo-te com o nosso link para a corretora para que sejas tu a testar esta outra forma muito mais dinâmica e intuitiva.
Como comprar ações fracionadas na IBRK?
A Interactive Brokers permite a compra-venda de ações fracionadas, ou seja, comprar um número total inferior a uma ação. Isto é tão simples como escolher um número inferior a um no painel de seleção de quantidade no dropdown destinado para isso.
Ou se o fizeres pelo primeiro método que expliquei, de forma idêntica selecionar a percentagem da ação que queres em tanto por um. Ou seja, poderás escolher a quantidade desejada 0,9, 0,5… o que necessitares.
Gráfico 5: Comprar ações fracionadas na IBKR
No meu caso, preferi selecionar o segundo método de compra, que te expliquei logo acima.
Como vender ações na Interactive Brokers?
Vender ações é tão simples quanto a compra. Pode escolher fazê-lo pelos mesmos meios que vimos para realizar a compra. No entanto, deve ter cuidado ao selecionar a quantidade para vender e que coincida com as que tem em carteira, porque caso contrário:
- Vender menos vai manter-se com uma posição aberta do resto das ações que não vendeste
- E se venderes demais o resto abrirá uma posição curta.
Para mim, o mais recomendável é ir à janela “portfolio” e a partir de aí selecionar o ativo que queremos vender, clicando com o botão direito (círculo vermelho da captura de ecrã 6), e selecionando no menu suspenso o botão fechar. Desta forma, a entrada de ordens será configurada com as instruções necessárias para fechar a sua posição.
Como negociar em curto com a IBKR?
A negociação em curto não difere em nada do facto de desfazer a posição que já tem em carteira. A única diferença é que abrir uma posição curta é feito com ações que não tem em carteira.
Para isso, só tem de usar o botão de venda sobre a ação que queira negociar em curto, e entrar em venda na posição negativa que deseja ter, configurando a ordem tal como vimos acima.
Comissões da Interactive Brokers para comprar ações
Em geral, oferece boas tarifas, permitindo escolher entre estruturas de comissão por níveis e estruturas de comissão fixa, na tabela seguinte detalha-se o custo para os diferentes pacotes de transações apenas com ações:
As comissões de ações dos principais mercados mundiais são as seguintes:
- Ações EUA: Desde 0’005$/ação (mín 1$) – Max 1% do valor negociado.
- Ações Portugal: Desde 0’05% operação (min 3€)
- Ações Canadá: Desde 0’01CAD/ação (mín 1CAD) – Max 0,5% do valor negociado.
- Ações França/Alemanha: Desde 0’05% operação (min 3€)
- Ações Austrália: Desde 0’8% operação (min 6 AUD)
- Ações Hong Kong: Desde 0’08% operação (min 18 HKD)
E mais especificamente para as ações do mercado americano a seguinte estrutura conforme o volume mensal de ações negociadas:
| Volume mensal (ações) 1,7 | IBKR Pro Estrutura de comissões por níveis | IBKR Pro Estrutura de comissões fixa |
| ≤ 300 000 | 0.0035 USD | 0.005 USD |
| 300 001 – 3 000 000 | 0.0020 USD | |
| 3 000 001 – 20 000 000 | 0.0015 USD | |
| 20 000 001 – 100 000 000 | 0.0010 USD | |
| > 100 000 000 | 0.0005 USD |
Qual é o mínimo para investir na Interactive Brokers?
Atualmente, a IBKR não exige saldo mínimo para operar na sua plataforma. O único obstáculo surge se o saldo na conta for inferior a 2.000 USD, neste caso, a IBKR não permite operar com margem.
Não poder operar com margem implica que não te fazem empréstimos para operar com dinheiro que não tem na conta.
Nas contas de margem, quando a nossa moeda em carteira é Euros, se quisermos comprar empresas cotadas noutras moedas, a IBKR faz-lhe o empréstimo automático da moeda em questão e adquire as ações. Se não tiver 2.000$, a IBKR não lhe fará esse empréstimo e terá de fazer a troca de moedas prévia para realizar a operação.
A IBKR é confiável para comprar ou vender ações?
Na IBKR utiliza-se o sistema de conta omnibus, como na maioria das corretoras atualmente. Tem capital suficiente para garantir solvência. De facto, segundo dados publicados no seu site, dispõe atualmente de 13.300 milhões de dólares de capital próprio e 2,43 milhões de contas de clientes.
No seu site pode-se consultar as suas posições e a inexistência de dívida a longo prazo. Por ser um corretor saneado e ter um controlo absoluto sobre a capacidade de margem dos seus clientes, não expõe grandes riscos que pudessem pôr em perigo os seus fundos e os dos seus clientes.
Além disso, o corretor está regulado pelas principais autoridades supervisoras do mundo, como é a SEC nos EUA, ou o ICB (Irlanda) para os países da Europa Ocidental (incluindo Espanha).
E se isso não fosse suficiente, a corretora está cotada em bolsa, especificamente no Nasdaq, sob o ticker IBKR, o que sempre traz um plus de transparência, e rigor nas suas contas.
Em suma, comprar ações na Interactive Brokers pode parecer uma tarefa complicada devido à profundidade da plataforma. Mas passo a passo, e como vimos, não é tão complicado. Por isso, se já investe em bolsa, porque não fazê-lo diretamente num das corretoras mais profissionais do mundo.
Disclaimer: Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.
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