As melhores corretoras de Bolsa em Portugal 2022

Estas são as comissões que as melhores corretoras de bolsa no mercado português praticam. A melhor corretora para um investidor não tem que ser o melhor “broker” para outro.

Uma parte da nossa rentabilidade na bolsa de valores dependerá de operar com a corretora mais barata e aquela que melhor se adequa ao nosso perfil. Para investir em Portugal em 2021 temos muitas opções, mas é importante analisar as taxas porque a diferença entre o mais barato e o mais caro pode representar mais de 20 euros de diferença por operação.

É importante compreender que não existe uma corretora de valores ideal para todos, mas que as suas taxas e condições são adaptadas a um determinado perfil de investidor. Qual pensa que será a melhor corretora de valores?

Melhores corretoras de bolsa em Portugal 2022

A escolha de uma boa corretora de valores pode facilitar grandemente o nosso processo de investimento. Precisamos de ter em consideração alguns fatores que nos ajudarão na tomada de decisão para tal, preparámos uma lista com as melhores corretoras com o objetivo de facilitar a vossa decisão.

1. DEGIRO: cobra uma comissão de conectividade anual com um custo máximo de 0,25% do valor total do portfólio (com uma comissão máxima de 2,50 euros) por ano e por bolsa, com exceção do Euronext Lisboa. Estas comissões serão aplicadas se realizar uma transação ou detiver uma posição durante o ano civil. A comissão de conectividade para opções dos EUA é de €5.00 por bolsa, por mês civil.
2. XTB: Contas com 1 ano sem movimentação = 10€ / mês
3. Banco Best: O valor de comissão sobre a transação de ações varia de acordo com o mercado que pretende transacionar, assim como a plataforma que usa.
4. eToro: oferece mais d grátis só com o custo do “spread”. Também têm uma comissão de retirada de fundos mínima de 25€
5. Banco BiG: a comissão acresce 4% de imposto de selo sobre valor da comissão.
6. Banco Carregosa:  o valor de comissão sobre a transação de ações varia de acordo com o mercado que pretende transacionar, assim como a plataforma que usa.
7. Dif Broker: As comissões de compra de ações dependem do preço da ação.

Que comissões pode cobrar uma corretora?

Para selecionar a melhor corretora de valores deve distinguir entre a mais barata e a melhor.  A corretora de valores mais barata é aquela que cobra as comissões mais baixas possíveis pela negociação de ações em Portugal. Se está apenas a começar a investir, provavelmente pensa que tipo de comissões uma corretora lhe pode cobrar.

As comissões mais importantes que podem afetar mais a rentabilidade das nossas operações de compra e venda de ações são:

• a comissão de compra e venda
• a comissão de mercado
• a comissão de custódia
• a comissão de dividendos

Na nossa opinião, depois de rever e analisar muitas corretoras de valoress, acreditamos que é melhor separá-las em categorias e explicar as diferenças entre cada uma dessas corretoras.

Para tal, dividimos os tipos de corretoras em três:

• corretores “sem comissões” (saberemos a seguir se são realmente corretores sem comissão).
• corretoras “online”
• corretoras dos bancos

Melhores corretoras em Portugal sem comissões

Se decidirmos operar com este tipo de corretoras, que promovem os seus produtos com o incentivo de serem “livres de comissões” na compra e venda de ações, devemos ter em conta uma série de características:

• As corretoras sem comissões geralmente não oferecem todas as ações, mas oferecem as maiores.
• É necessário analisar os spreads entre a compra e a venda.
• Deve analisar as outras comissões para além das comissões de compra e venda, uma vez que muitas não incluem a comissão de mercado.

Corretora | XTB

A XTB é uma corretora global com mais de dez escritórios em todo o mundo. É atualmente o número 1 de CFDs em Portugal desde 2013 e a maior corretora do mercado de derivados desde 2014, de acordo com os relatórios estatísticos divulgados pela CMVM. Com escritório em Lisboa, disponibiliza praticamente toda a classe de ativos em CFDs como matérias-primas, forex, criptomoedas, ações, ETFs, e recentemente introduziu o serviço de compra de ações (sem ser em CFDs) com um dos melhores preçários a nível nacional.

Vantagens XTB

• Permite a compra de ações e ETFs sem comissões
• Não possui depósito mínimo para operar
• Escritórios em Portugal – Lisboa e academia comercial.
• Eleita melhor Corretora para ações pela Dedo (2021)Conta Demo

Desvantagens XTB

• Comissão de € 10 / mês por inatividade por 1 anos

Comissões Ações

0€

Comissões ETFs

0 €

C. abertura

0€

Saiba mais + Informação

Corretora | eToro

A eToro é uma fintech (empresa financeira de base tecnológica, a mesma classificação de bancos digitais), criada em Israel no ano de 2007, e que hoje opera em diversos países. Por ser uma corretora, a eTORO trabalha com produtos próprios, o que faz com que os produtos disponíveis possam variar entre os países na qual ela oferece os seus serviços.

Vantagens eToro

+ Comissões baixas.

+ Mais de 2.000 ações de 17 mercados diferentes

+Uma das corretoras mais regulamentadas internacionalmente.

Desvantagens eToro

– Taxa mínima de retirada de 5 €.

– Plataforma muito básica.

– Não funciona em tempo real.

Melhores corretoras “online” em Portugal 2022

Corretora | DEGIRO

A corretora de valores DEGIRO é uma corretora Low Cost que iniciou em 2013 os seus serviços de corretagem online na Holanda. Hoje, a corretora está em 18 países europeus com presença física em Bulgaria, Holanda e Hong Kong.

Através da corretora, os investidores dispõem dum acesso a quase todas as bolsas mundiais a um dos preçários mais baixos do mercado. Pode ter acesso a qualquer classe de ativos a preços bastantes competitivos.

Vantagens DEGIRO

• Comissões baixas.
• Uma infinidade de produtos para operar.
• Variedade de produtos

Desvantagens DEGIRO

•  Forex não disponível
• Ferramentas de pesquisa limitadas
• Nenhum depósito de cartão de crédito/débito

Comissões Ações

0€

+ 0,5€

Comissões ETFs

Grátis

Condições aplicáveis

C. abertura

0€

Saiba mais + Informação

Corretora | Interactive Brokers

Uma das maiores empresas de valores mobiliários do mundo, com mais de 1,5 milhões de contas e com mais de 40 anos de história. A Interactive Brokers (Nasdaq: IBKR) fornecem os seus serviços de trading e compensação a traders institucionais e profissionais para uma vasta gama de produtos – ações e ETFs, opções, futuros, divisas, obrigações e fundos em mais de 135 mercados em todo o mundo.

Vantagens Interactive Brokers

• Mais de 135 mercados disponíveis
• Baixos custos, segurança e fiabilidade
• Plataformas e ferramentas de trading profissionais
• Educação gratuita na IBKR Traders’ Academy

Desvantagens Interactove Brokers

• Plataforma de negociação de desktop complex

Comissões Ações USA

0,005$

Mínimo de 1$ e máximo de un 1%

Comissões ETFs

Grátis

Condições aplicáveis

C. abertura

0€

Saiba mais + Informação

Corretora | Dif Broker

A Dif Broker é uma corretora de valores portuguesa que está presente em Portugal há mais de 20 anos. Foi fundada em 1999 e posteriormente se internacionalizou, mas continuou a expandir para vários países, assim como a sua oferta de produtos.

Vantagens Dif Broker

+ não tem comissão de guarda de títulos

+ comissões competitivas

+ Regulada por várias entidades internacionais

+ Indicada para um investidor que vai operar com grandes volumes de capital.

Desvantagens Dif Broker

– O depósito mínimo é de € 2.000

– Oferta limitada de produtos.

– Comissões elevadas para transacionar ações americanas.

– Oferta limitada de plataformas para transacionar

Melhores corretoras dos Bancos 2022

Corretora | Banco Big

O Banco BiG, corretora de valores, registada no Banco de Portugal e na CMVM, disponibiliza produtos de poupança, corretagem, custódia, gestão de patrimónios, serviços financeiros gerais e de pagamentos.  BiG interage com os seus Clientes através de vários canais integrados: 16 agências com localizações-chave e o seu website. As equipas de vendas e de produto presentes em Lisboa e no Porto trabalham com Clientes Institucionais.

Vantagens Banco Big

+ Oferta extensa de produtos e diferentes plataformas.

+ Análise de mercado e empresa

+ Serviços de aconselhamento e apoio a investidores e traders

Desvantagens Banco Big

– Em geral as comissões são mais elevadas.

– Spread cambial no valor de 0.4% sobre o valor da transação.

Corretora | Banco Best

A corretora de valores Banco Best é uma instituição financeira privada, fundado em 2001 e registada no Banco de Portugal e na CMVM, com uma estrutura acionista composta pela participação do Novo Banco. Está autorizada a operar em todas as áreas do setor bancário em Portugal.

Com sede em Lisboa, o Banco Best desenvolve a sua atividade financeira nas áreas de Banking, Asset Management e Trading, disponibilizando o seu serviço numa perspetiva multicanal.

+ Presença nacional e ampla rede de escritórios.

+ Boa oferta de fundos de investimento

Corretora | Banco Carregosa

Há quase 200 anos que o nome Banco Carregosa está associado ao sector financeiro. Ao longo do século XX, a Casa Carregosa cresceu, inovou e desenvolveu-se adaptando-se a um mundo moderno. A oferta da plataforma GoBulling permite o acesso a mais de 20 bolsas mundiais em diversas classes de ativos. O preçário apresentado pelo Banco Carregosa é competitivo em relação à concorrência bancária.

Vantagens Banco Carregosa

+ Vasta gama de produtos, com acesso a múltiplos mercados.

+ Não exige depósito mínimo para abertura de conta.

+ Oferta de atendimento ao público.

Desvantagens Banco Carregosa

– Comissões mais elevadas do que em algumas corretoras online.

– Spreads elevados em alguns produtos.

Corretora | Banco Invest

O Banco Invest tem sede em Lisboa e disponibiliza vários serviços financeiros tanto para particulares como para institucionais. O nome original era Banco Alves Ribeiro em 1997, e em 2005 foi alterado para o Atual Banco Invest. Registado no Banco de Portugal e na CMVM, disponibiliza produtos de poupança, corretagem, custódia, gestão de patrimónios, serviços financeiros gerais e de pagamentos.

Vantagens Banco Invest

+ Comissões medianas.

+ Plataforma muito boa.

+ Melhor corretora de ativos de médio e grande porte.

Desvantagens Banco Invest

– Utilização mais profissional

Estas são algumas das melhores corretoras em Portugal. Pensa que poderíamos adicionar alguma mais? Tem alguma opinião sobre alguma delas? Partilhe a sua opinião na caixa de comentários no final do artigo.

Se quer saber mais sobre as corretoras, consulte o nosso Comparador de Corretoras.

*Investir pode ser compensador, mas não é livre de riscos

Perguntas frequentes

Abaixo respondemos as dúvidas mais frequentes dos utilizadores em relação as corretoras.

Como escolher uma corretora para investir?

Ao escolher um corretor online, tem de pensar nas suas necessidades. Se é um principiante, pode precisar de uma corretora que tenha um grande material educativo e uma conta demo para experimentar antes de investir e aprender a plataforma. Esta opção pode encontrar na corretora XTB e Interactive Brokers.

Se procura uma corretora que  se adapte às suas necessidades, pode utilizar o nosso questionário para encontrar a melhor corretora para si.

Quanto dinheiro precisa para começar a investir?

Não há um mínimo para começar a investir nos mercados financeiros. Muitas corretoras oferecem contas sem mínimos exigidos e pode começar a investir com qualquer quantia de dinheiro. Se não tiver muito dinheiro para investir, no entanto, isso irá influenciar a forma como se aproxima do mercado.

Se quer saber mais onde pode investir com pouco dinheiro, temos um artigo para si: “Onde investir com pouco dinheiro?”

Qual é a melhor corretora para começar a investir?

Se quiser começar a investir, é melhor negociar o mais cautelosamente possível, sem apostar mais dinheiro do que pode perder e, idealmente, o menos possível das suas poupanças.

Os critérios para escolher as corretoras para principiantes são os seguintes:

• Simplicidade da plataforma
• Fácil de abrir uma conta.
• Oferta de produtos disponíveis

Aqui estão duas corretoras para principiantes: DEGIRO e eToro.  Também deixo um artigo sobre como começar no mundo do investimento a partir do zero: : “Como investir na Bolsa sendo iniciante: passo a passo”.

Qual é a corretora mais confiável?

Antes de escolher uma plataforma para operar nos mercados financeiros, deve sempre verificar se a corretora é regulada e autorizada para operar em Portugal Se a corretora é regulada por um organismo portugués (o CMVM), deve verificar se aparece na lista publicada pelo próprio organismo. Se for uma corretora estrangeira,  também pode verificar com o regulador do seu próprio país, pois mesmo que esteja  no estrangeiro, pode estar autorizado a operar em locais diferentes.

Todas as corretoras que aparecem neste artigo estão reguladas: Interactive Brokers, DEGIRO, XTB, eToro etc.

Qual é a melhor corretora para investir em Portugal?

DEGIRO, Interactive Brokers e  XTB  são alternativas para negociar as suas ações favoritas.

Aqui está uma lista de análises profundas de cada uma das corretoras que mencionei:

• Análise (Review) DEGIRO
• Análises (Review) XTB
• Análises (Review) eToro
• Análises (Review) Interactive Brokers
• Análises  (Review) Banco Best
• Análises (Review) Banco BiG
• Análises (Review) Banco Invest
• Análises (Review) Banco Carregosa
• Análises (Review)Dif Broker

Existe corretoras com 0 comissões?

Qualquer investimento implica riscos, incluindo ausência de rentabilidade e/ou perda do capital investido. Nenhuma da informação aqui contida deverá ser entendida como recomendação de investimento, garantia de lucro ou de risco significativamente menor.