Melhores corretoras de Bolsa em Portugal

Quando se trata de investir na bolsa de valores, é importante ter em mente que a escolha da corretora pode fazer a diferença em termos de como as transações são conduzidas e as decisões de investimento são tomadas.

Uma parte da nossa rentabilidade na bolsa de valores dependerá de operar com a corretora mais barata e aquela que melhor se adequa ao nosso perfil.

É importante compreender que não existe uma corretora de valores ideal para todos, mas que as suas taxas e condições são adaptadas a um determinado perfil de investidor. Qual pensa que será a melhor corretora de valores?

Melhores corretoras em Portugal

A escolha de uma boa corretora de investimentos pode facilitar grandemente o nosso processo de investimento. Precisamos de ter em consideração alguns fatores que nos ajudarão na tomada de decisão para tal.

Há várias coisas a considerar ao escolher uma corretora:

• Taxas e comissões: Certifique-se de compreender quaisquer taxas ou comissões que possam ser aplicadas às suas transacções. Algumas corretoras cobram taxas por serviços adicionais, tais como o acesso a ferramentas de análise ou aconselhamento financeiro.

• Plataforma de negociação: Certifique-se de que a plataforma de negociação da corretora é fácil de usar e tem as características que precisa. Isso inclui coisas como facilidade de uso, velocidade de execução de pedidos e disponibilidade de ferramentas analíticas.

• Atendimento ao cliente: A corretora deve ter o serviço ao cliente disponível para responder às suas perguntas e resolver problemas. Certifique-se de que a corretora tem serviço ao cliente disponível através de vários canais, tais como e-mail, chat ao vivo e telefone.

• Regulamento: Certifique-se de que a corretora é regulada por uma agência governamental ou uma associação de corretoras. Isto proporciona uma camada adicional de protecção para os seus investimentos.

Lembre-se que cada investidor tem necessidades e preferências diferentes; por isso, é importante escolher uma corretora que se adapte às suas necessidades e objectivos de investimento.

Preparámos uma lista com as melhores corretoras para investir na Bolsa.

Corretoras	Comissões Bolsa	Plataforma	Produtos	Manutenção da conta
DEGIRO1	0 + 1€	WebTrader	Ações, ETFs, Fundos de Investimento, Futuros, Opções, Obrigações, Trackers de Crypto, Mercadorias	Gratuito
XTB	0% (ações)	xStation 5 xStation Mobile	Forex, Índices, Matérias-primas, ETFs, Ações, Cripto	Insento 3
Interactive Brokers*	0,0005 USD	IBKR GlobalTrader Client Portal IBKR Mobile Trader Workstation (TWS) IBKR Apis	Ações, Ações fracionadas, ETFs, Futuros, Opções, CFDs, Cryptos, Obrigações, Fundos de Investimento, Moedas	–
eToro	0% ações	Própria	Criptomoedas, Ações, Matérias-primas, Moedas, ETF	Gratuito
Banco Best	6,9*	Best Trading Pro	ETFs, Ações, Obrigações, Warrants, Futuros, Forex, CFD	Gratuito
BiG	6,95€*	MyBolsa BiG Trade BiG Trader24	Ações, Waarantes & Certificados, ETF, ADRs, Fundos, Obrigações, CFD, Opções	Gratuito
Banco Carregosa	0.10% *	GoBulling	Obrigações, Ações, ETF, CFD, Forex, Crypto, Futuros, Opções	Não aplicável
Banco Invest	6,75€	BTrader Next, BTrader Plus, Invest Trader, Invest Bond Trader	Ações, Obrigações, ETFs, Warrants	Gratuito

Comissões de bolsa = comissões de ações

1. DEGIRO: cobra uma comissão de conectividade anual com um custo máximo de 0,25% do valor total do portfólio (com uma comissão máxima de 2,50 euros) por ano e por bolsa, com exceção do Euronext Lisboa. Estas comissões serão aplicadas se realizar uma transação ou detiver uma posição durante o ano civil.
2. XTB: 0% de comissões em ações para volumes mensais até 100.000 €. Transações acima deste limite serão cobradas como uma comissão de ‘,2% (mínimo de 10 €). Contas com 1 ano sem movimentação = 10 € / mês.
3. Interactive Brokers: USD 0,0005 a USD 0,0035 por ação nas ações dos EUA e ETFs. As comissões sobre as ações da Europa Ocidental são apenas 3 euros/£3 por transacção para as dimensões típicas das transacções.
4. eToro: oferece mais d grátis só com o custo do “spread”. Também têm uma comissão de retirada de fundos mínima de 25 €
5. Banco Best: O valor de comissão sobre a transação de ações varia conforme o mercado que transaciona, assim como a plataforma que usa. Até 20 ordens na Euronext Lisbon: 6,90€. Mais de 50 ordens: 5,90€.
6. Banco BiG: 6,95€ são ordens executadas na Euronext Lisboa até 200.000€. A comissão acresce 4% de imposto de selo sobre valor da comissão.
7. Banco Carregosa: a comissão mínima 7,50€.
8. Banco Invest: ordens até 50.000€.

Melhores corretoras de investimentos sem comissões

Se decidirmos operar com este tipo de corretoras, que promovem os seus produtos com o incentivo de serem “livres de comissões” na compra e venda de ações, devemos ter em conta uma série de características:

• As corretoras sem comissões geralmente não oferecem todas as ações, mas oferecem as maiores.
• É necessário analisar os spreads entre a compra e a venda.
• Deve analisar as outras comissões para além das comissões de compra e venda, uma vez que muitas não incluem a comissão de mercado.

XTB

Já deve ter ouvido falar da corretora XTB, umas das maiores plataformas de trading na Europa, especializada em Forex e CFDs que começou em 2022 e desde então expandiu-se a 13 países em todo o mundo, por exemplo, Alemanha, Portugal, Espanha…

A XTB oferece a possibilidade de investir em ações à vista e não cobra comissões até um volume mensal de negociação de 100.000 €. Também pode comprar e vender ETFs (mais de 200) sem custo extra para volumes mensais de até 100.000 €.

Além disso, também pode negociar na XTB:

• Mais de 48 pares de moedas (também livre de comissões)
• Matérias-primas (mais de 23 instrumentos).
• Índices (37): por exemplo, EUA, Japão…

Vantagens XTB

• Permite a compra de ações e ETFs sem comissões
• Não há depósito mínimo
• Escritórios em Portugal – Lisboa e academia comercial.
• Eleita melhor Corretora para ações pela Dedo (2021)

Desvantagens XTB

• Comissão de 10 € / mês por inatividade por 1 anos

eToro

A eToro é uma fintech (empresa financeira de base tecnológica, a mesma classificação de bancos digitais), criada em Israel no ano de 2007, e que hoje opera em diversos países. Por ser uma corretora, a eToro trabalha com produtos próprios, o que faz com que os produtos disponíveis possam variar entre os países na qual oferece os seus serviços.

Na eToro pode negociar:

• Ações (grande variedade).
• ETFs: até 150 de gestoras como JP Morgan ou Vanguard.
• Criptomoedas.
• Forex: mais de 49 tipos de moedas.
• Matérias-primas: algumas das mais populares: ouro, petróleo, prata…
• Índices.

Vantagens eToro

+ Comissões baixas.

+ Mais de 2.000 ações de 17 mercados diferentes

+Compra de ações sem comissões

Desvantagens eToro

– Taxa mínima de retirada de 5 €.

– Só pode operar em dólares

– Não funciona em tempo real.

Melhores corretoras de Bolsa “online”

DEGIRO

A corretora de valores DEGIRO é uma corretora Low Cost que iniciou em 2013 os seus serviços de corretagem online na Holanda. Hoje, a corretora está em 18 países europeus com presença física em Bulgária, Holanda e Hong Kong.

Através da corretora, os investidores dispõem dum acesso a quase todas as bolsas mundiais a um dos preçários mais baixos do mercado. Pode ter acesso a qualquer classe de ativos a preços bastantes competitivos.

Pode comprar ações americanas e europeias na DEGIRO, com uma taxa de manuseamento por transação de 1€. Os outros produtos que pode negociar são:

• ETFs: oferece mais de 200 em que os custos de transação são gratuitos.
• Trackers de Crypto: não pode comprar diretamente criptomoedas, mas a DEGIRO oferece os rastreadores de criptomoedas. Pode investir em ETFs e ETNs que rastreiam o desempenho da criptomoeda.
• Mercadorias: pode investir em ETFs de mercadorias, em ações de empresas relacionadas com mercadorias ou em futuros de mercadorias.
• Obrigações.
• Futuros: para poder investir em futuros deve ter o perfil active ou trader, devido ao risco e complexidade deste produto.
• Opções.
• Fundos de Investimentos: oferece muitos fundos, por exemplo, da BlackRock, Fidelity, Aberdeen Standard…

Vantagens DEGIRO

• Comissões baixas.
• Uma infinidade de produtos para operar.

Desvantagens DEGIRO

• Forex não disponível
• Ferramentas de pesquisa limitadas
• Feed de notícias podia ser mais completo.

Interactive Brokers

Uma das maiores empresas de valores mobiliários do mundo, com mais de 1,5 milhões de contas e com mais de 40 anos de história. A Interactive Brokers (Nasdaq: IBKR) fornecem os seus serviços de trading e compensação a traders institucionais e profissionais para uma vasta gama de produtos – ações e ETFs, opções, futuros, divisas, obrigações e fundos em mais de 135 mercados em todo o mundo.

Vantagens Interactive Brokers

• Mais de 135 mercados disponíveis
• Baixos custos, segurança e fiabilidade
• Plataformas e ferramentas de trading profissionais
• Educação gratuita na IBKR Traders’ Academy

Desvantagens Interactive Brokers

• Plataforma de negociação um pouco complexa.

Melhores corretoras dos Bancos

Banco Big

O Banco BiG, corretora de valores, registada no Banco de Portugal e na CMVM, disponibiliza produtos de poupança, corretagem, custódia, gestão de patrimónios, serviços financeiros gerais e de pagamentos.  BiG interage com os seus Clientes através de vários canais integrados: 16 agências com localizações-chave e o seu website. As equipas de vendas e de produto presentes em Lisboa e no Porto trabalham com Clientes Institucionais.

Vantagens Banco Big

+ Oferta extensa de produtos e diferentes plataformas.

+ Análise de mercado e empresa

+ Serviços de aconselhamento e apoio a investidores e traders

Desvantagens Banco Big

– Em geral as comissões são mais elevadas.

– Spread cambial no valor de 0.4% sobre o valor da transação.

Banco Best

A corretora de valores Banco Best é uma instituição financeira privada, fundado em 2001 e registada no Banco de Portugal e na CMVM, com uma estrutura acionista composta pela participação do Novo Banco. Está autorizada a operar em todas as áreas do setor bancário em Portugal.

Com sede em Lisboa, o Banco Best desenvolve a sua atividade financeira nas áreas de Banking, Asset Management e Trading, disponibilizando o seu serviço numa perspetiva multicanal.

+ Presença nacional e ampla rede de escritórios.

+ Boa oferta de fundos de investimento

Banco Carregosa

Há quase 200 anos que o nome Banco Carregosa está associado ao sector financeiro. Ao longo do século XX, a Casa Carregosa cresceu, inovou e desenvolveu-se adaptando-se a um mundo moderno. A oferta da plataforma GoBulling permite o acesso a mais de 20 bolsas mundiais em diversas classes de ativos. O preçário apresentado pelo Banco Carregosa é competitivo em relação à concorrência bancária.

Vantagens Banco Carregosa

+ Vasta gama de produtos, com acesso a múltiplos mercados.

+ Não exige depósito mínimo para abertura de conta.

+ Oferta de atendimento ao público.

Desvantagens Banco Carregosa

– Spreads elevados em alguns produtos.

Banco Invest

O Banco Invest tem sede em Lisboa e disponibiliza vários serviços financeiros tanto para particulares como para institucionais. O nome original era Banco Alves Ribeiro em 1997, e em 2005 foi alterado para o Atual Banco Invest. Registado no Banco de Portugal e na CMVM, disponibiliza produtos de poupança, corretagem, custódia, gestão de patrimónios, serviços financeiros gerais e de pagamentos.

Vantagens Banco Invest

+ Comissões medianas.

+ Plataforma muito boa.

+ Melhor corretora de ativos de médio e grande porte.

Desvantagens Banco Invest

– Utilização mais profissional

Estas são algumas das melhores corretoras em Portugal. Pensa que poderíamos adicionar alguma mais? Tem alguma opinião sobre alguma delas? Partilhe a sua opinião na caixa de comentários no final do artigo.

FAQs

Disclaimer: Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

XTB: Os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um elevado risco de perda rápida de dinheiro devido ao efeito de alavancagem. 82% das contas de investidores não profissionais perdem dinheiro quando negoceiam CFD com este distribuidor. Deve considerar se compreende como funcionam os CFD e se pode correr o elevado risco de perda do seu dinheiro.

DEGIRO: Investir pode ser compensador, mas não é livre de riscos