Os melhores fundos imobiliários em Portugal 2022
O ano de 2021 foi um tanto ou quanto complicado no que diz respeito aos ativos sob a gestão de fundos de investimento imobiliário. De acordo com os dados disponibilizados pela Associação Portuguesa de Fundos de Investimento, Pensões e Patrimónios, este setor perdeu cerca de 2%, totalizando, em julho de 2021, 9 mil milhões de euros.
Neste artigo falamos dos melhores fundos imobiliários em Portugal.
O que é un Fundo de Investimento Imobiliário?
Um fundo de investimento imobiliário presume a captação de capital de vários investidores, gerido por especialistas, e aplicam em imóveis. Atualmente, a entidade competente pela sua supervisão é a CMVM. Os fundos de investimento imobiliário, adiante designados apenas por fundos de investimento, são instituições de investimento coletivo, cujo único objetivo consiste no investimento dos capitais obtidos junto dos investidores e cujo funcionamento se encontra sujeito a um princípio de repartição de riscos.
Os melhores fundos imobiliários em Portugal
CA Património Crescente
Indicado para Clientes Particulares que querem rentabilidade com segurança, CA Património Crescente é um fundo aberto que lhe permite aumentar o seu património a médio/longo prazo.
O Fundo CA Património Crescente foi autorizado pelo Conselho Directivo da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários em 6 de Junho de 2005, tendo iniciado a sua atividade em 15 de Julho do mesmo ano.
Tendo como depositário e comercializador a Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo e atuando como agentes comercializadores toda a rede bancária do Crédito Agrícola, o Fundo CA Património Crescente é gerido pela Square ASSET MANAGEMENT – Sociedade Gestora de Fundos de Investimento Imobiliário, SA.
Evolução da Rentabilidade do CA Património Crescente
Fonte: Morningstar
No final de julho do ano passado, os seus ativos ascendiam a 901 milhões de euros, o que representa 9% do total de ativos deste segmento. Importa referir que desde maio de 2018 que este é o maior produto imobiliário em Portugal.
Dados gerais CA Património Crescente
| Dados Gerais | |
| ISIN | PTSQUBHM0002 |
| Categoria Morningstar | Imobiliário Directo Europa |
| Sociedade gestora | Square Asset Management |
| Data de lançamento | 15/07/2005 |
| Comissão de gestão anual | 1,00 % |
| Total Expense Ratio (TER) | 1,57 % |
Fundimo
O segundo maior fundo imobiliário português pertence à Fundimo, gerido pela Caixa Gestão de Ativos. Este fundo engloba também os fundos abertos, mas de rendimento. Sob a sua gestão estão mais de 616 milhões de euros, tendo sido o fundo que mais valorizou em 2020. Este fundo disponibiliza uma carteira diversificada de imóveis, com arrendatários de referência, com rentabilidades atrativas e bem localizados. O Fundo investe em grande parte em imóveis com fins profissionais, como escritórios, e realiza distribuições de rendimentos semestrais.
| Rentabilidade Anualizada 12 Meses [Classe de risco 12 meses] |
Rentabilidade Anualizada 24 Meses [Classe de risco 24 meses] |
Rentabilidade Anualizada 36 Meses [Classe de risco 36 meses] |
Rentabilidade Anualizada 60 Meses [Classe de risco 60 meses] |
| 4,53% | 4,91% | 5,40% | 5,06% |
Fonte: Caixa Gestão de Ativos
Dados gerais Fundimo
| Dados Gerais | |
| ISIN | PTYCXTHM0007 |
| Sociedade gestora | Caixa Gestão de Ativos |
| Data de lançamento | 25/05/1987 |
| Comissão de gestão anual | 0,82 % |
| Total Expense Ratio (TER) | 1,02 % |
Imofomento
Gerido pelo BPI Gestão de Ativos, com mais de 520 milhões de euros em carteira. É direcionado a investidores com uma perspetiva de valorização do seu capital a médio e/ou longo prazo, pelo que estes investidores estão na disposição de não movimentarem as suas poupanças por um período mínimo de 5 anos.
Dados gerais Imofomento
| Dados Gerais | |
| ISIN | PTYSOAHM0001 |
| Sociedade gestora | BPI Gestão de Activos |
| Data de lançamento | 02/05/1994 |
| Comissão de gestão anual | 1,00 % |
| Total Expense Ratio (TER) | 1,12 % |
Valores e Investimentos Prediais – VIP
O Fundo VIP é um dos Fundos de Investimento Imobiliário (FII) mais antigos do mercado português, tendo sido criado em 1987. É gerido pela SILVIP – Sociedade Gestora de Fundos de Investimento Imobiliário S.A.
Falamos de um fundo aberto, que distribui rendimentos, ainda que não garantidos, a cada 3 meses, com ativos de 332 milhões de euros.
Evolução mensal de rendibilidade anual do Fundo
Dados gerais Valores e Investimentos Prediais – VIP
| Dados Gerais | |
| ISIN | PTVIPAHM0005 |
| Sociedade gestora | Silvip SGFII |
| Data de lançamento | 26/11/1987 |
| Comissão de gestão anual | 1,05 % |
| Total Expense Ratio (TER) | 1,26 % |
AF Portfólio Imobiliário
AF Investimentos, gestora de fundos do Grupo Banco Comercial Português (BCP), realiza em Dezembro de 2000 o relançamento comercial do Fundo AF Portfólio Imobiliário, anunciou o banco em comunicado.
O seu capital está distribuído, não só por vários segmentos de mercado, mas também por diferentes áreas geográficas. Está altamente vocacionado para clientes institucionais.
Este activo é vocacionado para clientes institucionais e da rede de “private banking”.
Dados gerais AF Portfólio Imobiliário
| Dados Gerais | |
| ISIN | PTYAIRHM0000 |
| Sociedade gestora | Interfundos SGOIC |
| Data de lançamento | 03/11/1991 |
| Comissão de gestão anual | 1,15 % |
| Total Expense Ratio (TER) | 1,33 % |
Valor Prime
Segue-se o Valor Prime, da Montepio Valor – SGOIC SA. Este é um fundo de investimento imobiliário aberto de rendimentos, com uma carteira constituída, na sua maior parte, por imóveis, vocacionado para aplicações de médio prazo, superior a 3 anos. De referir que o valor do fundo é representado por unidades de participação.
Evolução mensal de rendibilidade anual do Fundo
Dados gerais Valor Prime
| Dados Gerais | |
| ISIN | PTYDAGHM0008 |
| Sociedade gestora | Montepio Valor |
| Data de lançamento | 14/04/1997 |
| Comissão de gestão anual | 1,40 % |
| Total Expense Ratio (TER) | 1,10 % |
Imofid
o Imofid, da Fidelidade. O Imofid é um fundo de investimento imobiliário aberto, com um portfólio de ativos localizados em Portugal, com cash-flows já existentes ou posicionados para gerar cash-flow a médio prazo. Os seus imóveis são maioritariamente escritórios, retail e hotéis, todos em localizações urbanas.
Dados gerais Imofid
| Dados Gerais | |
| ISIN | PTBNA1IE0007 |
| Sociedade gestora | Fidelidade Mundial |
| Data de lançamento | 22/12/1993 |
| Comissão de gestão anual | 0,25 % |
| Total Expense Ratio (TER) | 0,40 % |
NB Património
Gerido pela GNB Fundos Imobiliários, O Fundo investe em valores imobiliários, como por exemplo hotéis, terrenos, centros comerciais, escritórios, armazéns, habitações, agências bancárias e outros, liquidez e fundos de investimento imobiliário, decidindo a Sociedade Gestora, em cada momento, nos limites exigidos por lei, qual a proporção ideal.
O Fundo investe em valores imobiliários com a finalidade de compra e venda, desenvolvimento de projetos de construção e arrendamento. Os imóveis detidos pelo Fundo correspondem a prédios urbanos ou fracções autónomas e devem estar localizados em Estados-Membros da Comunidade Europeia, predominantemente em Portugal.
Evolução da rentabilidade NB Património
Dados gerais NB Património
| Dados Gerais | |
| ISIN | PTYEIAHM0005 |
| Sociedade gestora | GNB – Sociedade Gestora de Fundos de Investimento |
| Data de lançamento | 01/06/1992 |
| Comissão de gestão anual | 1,05 % |
| Total Expense Ratio (TER) | 1,21 % |
CORUM Origin e CORUM XL
Os fundos CORUM origin e CORUM XL são fundos geridos pela CORUM Investments, uma sociedade de fundos de investimento imobiliário que conta com presença física em Portugal.
Se quiser saber mais sobre a CORUM Investments, leia este artigo: “Análise da CORUM Investments 2021”.
CORUM Origin
O fundo CORUM Origin conta com uma duração superior a 7 anos e conta com um objetivo de rentabilidade anual de 5% a 10 anos.
- Preço da ação: 1090€ (todas as comissões incluidas).
- Investimento mínimo: 1 ação
- Dividendo anual estimado por ação: 65.4€**
-
- Pode receber os ganhos do seu investimento de duas formas: mensalmente, na sua conta bancária, ou pode optar por reinvestir automaticamente tudo o que ganhar.
- Início de usufruto: 6 meses após subscrição;
- Comissão de gestão: 11.96% sobre os dividendos pagos relativamente às despesas de gestão. Não existem comissões de gestão anual.
- Comissão de subscrição: 12% sobre o montante investido apenas debitado no resgate.
CORUM XL
O fundo CORUM XL conta com uma duração superior a 4 anos e conta com um objetivo de rentabilidade anual de 10% a 10 anos.
- Preço da ação: 189€ (todas as comissões incluídas)
- Investimento mínimo: 1 ação
- Dividendo anual estimado por ação: 9.45€**
-
- Pode receber os potenciais ganhos do seu investimento de duas formas: mensalmente, na sua conta bancária, ou pode optar por reinvestir automaticamente tudo o que ganhar.
- Início de usufruto: 6 meses após subscrição;
- Comissão de gestão: 13.2% sobre os dividendos pagos relativamente às despesas de gestão. Não existem comissões de gestão anual.
- Comissão de subscrição: 12% sobre o montante investido apenas debitado no resgate.
** Taxa de rentabilidade ou distribuição: Taxa de distribuição sobre o valor de mercado, definida como o dividendo bruto, antes das retenções na fonte francesas e estrangeiras, pago no ano n (incluindo dividendos extraordinários intercalares e participação nas mais-valias distribuídas) pelo preço médio de compra do ano n da ação. Este indicador permite avaliar a performance financeira do fundo.
Esta informação não constitui uma recomendação de investimento. As informações são proporcionadas exclusivamente para efeitos informativos, sem poderem ser consideradas como elemento determinante para a tomada de decisões por parte do utilizador.
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