Melhores ETFs para investir
Os ETFs são uma ferramenta versátil para construir o seu portfólio de investimento indexado, passivo ou complementar o seu portfólio de fundos e ações.
Neste artigo, reveremos os melhores ETFs para investir, começando com uma lista de fundos negociados em bolsa com os quais pode criar um portefólio equilibrado e continuando com os que tiveram melhor desempenho em cada categoria.
O que é um ETF?
Um ETF é, em essência, um fundo de investimento que investe numa cesta de títulos. Contufo, há 5 coisas que o diferenciam dos fundos tradicionais:
- Os ETFs comportam-se como ações e também tributam como ações. Ou seja, podem ser comprados e vendidos em qualquer momento do dia, uma vantagem que os fundos de investimento não possuem. Para mais informações, podes ver aqui como funciona um ETF e as suas diferenças em relação aos fundos indexados.
- Comissões: Para além da comissão anual de gestão, que quase sempre é mais baixa do que a dos fundos indexados, também é necessário pagar a comissão da corretora por operação de compra e venda.
- Transparência: Os ETFs são transparentes no sentido de que podemos saber o seu valor liquidativo a qualquer momento e também a composição da sua carteira.
- Possuem um processo de criação e reembolso que os torna mais eficientes fiscalmente na sua operação interna, com menores custos operacionais. Por conseguinte, não são propensos a que uma saída massiva de participantes afete a gestão e os retornos.
- Devido aos pontos anteriores, existe uma variedade de exposições mais ampla do que nos fundos indexados.
Além disso, deve acrescentar-se que, graças ao ponto 4, vários gestores de fundos estão a mudar a sua estrutura para ETFs. Alguns exemplos disso foram DFA e JPMorgan. E também alguns gestores ativos como Cathie Wood e oa seus ETFs ARK.
Com alguns fundos negociados em bolsa pode criar uma carteira de investimentos bem diversificada por um custo muito baixo. E, entre as vantagens e motivos para investir em ETFs estão justamente os seus baixos custos e comissões, por se tratar de um instrumento já diversificado.
Eles são fáceis de entender e também mais fáceis de analisar do que um fundo gerido ativamente ou uma ação (no final do artigo dou algumas dicas para encontrar os ETFs com melhor desempenho).
Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.
Melhores ETFs para investir em carteiras indexadas de longo prazo 2024
No mercado, encontrarás uma infinidade de ETFs sobre diferentes índices, e muitos destes fundos cotados replicam, de facto, um mesmo índice (uma vantagem em termos fiscais para evitar a regra dos dois meses ao investir e compensar perdas e ganhos na renda). A oferta pode ser esmagadora.
Para tornar as coisas ainda mais simples, deixo-te uma lista com os 9 melhores ETFs para incluir numa carteira de investimento, classificados por Desenvolvidos, Emergentes e de Rendimento Fixo.
Que filtros utilizámos?
- Que tenham uma carteira ampla e diversificada
- Que sirvam para criar o núcleo de carteiras indexadas a longo prazo
- Que tenham tido um bom desempenho nos últimos 5 anos
Segue a lista. Espero que possas encontrar as melhores ideias para incluir nas vossas carteiras de investimento.
Melhores ETFs de países Desenvolvidos:
- Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C
- TER: 0,20%
- Rentabilidade 3 anos: 39,29%
- Volatilidade 1 ano: 11,61%
- Ticker: XZW0
- iShares MSCI World SRI UCITS ETF USD (Dist)
- TER: 0,20%
- Rentabilidade 3 anos: 23,90%
- Volatilidade 1 ano: 11,12%
- Ticker: 2B7J
- iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc) (EUR)
- TER: 0,20%
- Rentabilidade 3 anos: 28,11%
- Volatilidade 1 ano: 13,34%
- Ticker: IUSQ
Melhores ETFs de Países Emergentes:
- Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG Screened UCITS ETF 1C
- TER: 0,18%
- Rentabilidade 5 anos: 35,55%
- Volatilidade 1 ano: 12,07%
- Ticker: XDEX
- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF
- TER: 0,18%
- Rentabilidade5 anos: 15,08%
- Volatilidade 1 ano: 12,36%
- Ticker: IBC3
- iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS ETF USD (Dist)
- TER: 0,18%
- Rentabilidade 5 anos: 19,66%
- Volatilidade 1 ano: 12,63%
- Ticker: OM3Y
Melhores ETFs de rendimento fixo
- UBS ETF (LU) SBI Foreign AAA-BBB 1-5 ESG UCITS ETF (CHF) A-dis
- TER: 0,20%
- Rentabilidade 3 anos: 6,82%
- Volatilidade 1 ano: 5,66%
- Ticker: UEFY
- UBS ETF (LU) J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF (USD) A-dis
- TER: 0,42%
- Rentabilidade 3 anos: -4,40%
- Volatilidade 1 ano: 5,56%
- Ticker: SEAA
- Xtrackers II EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF 1D
- TER: 0,20%
- Rentabilidade 3 anos: 3,75%
- Volatilidade 1 ano: 6,02%
- Ticker: IBOXXMJA
Melhores ETFs até agora (2024)
A lista a seguir mostra os ETFs que tiveram o melhor desempenho até agora neste ano. Mas devo mencionar que excluí muitos porque os primeiros quase 15 lugares correspondiam a ETFs que têm derivados de criptomoedas ou os acompanham através de notas de dívida.
- VanEck Semiconductor UCITS ETF
- TER: 0,35%
- Rentabilidade YTD: 46,90%
- Volatilidade 1 ano: 26,20%
- Ticker: VVSM
- iShares MSCI Turkey UCITS ETF
- TER: 0,74%
- Rentabilidade YTD: 40,68%
- Volatilidade 1 ano: 26,57%
- Ticker: IQQ5
- Invesco US Technology Sector UCITS ETF
- TER: 0,14%
- Rentabilidade YTD: 40,72%
- Volatilidade 1 ano: 19,66%
- Ticker: SML3
Agora que já conheces os nomes, vamos analisar rapidamente os 3 com melhores retornos no que vai do ano (YTD).
VanEck Semiconductor UCITS ETF
Este ETF replica o índice MVIS US Listed Semiconductor 10% Capped ESG Index, que rastreia empresas de todo o mundo que cotizam nos EUA e estão ativas na indústria de semicondutores.
As ações incluídas estão filtradas segundo critérios ESG (ambientais, sociais e de governança corporativa), e o peso máximo de uma única empresa está limitado a 10%.
A imagem seguinte mostra quais são as 10 principais posições deste ETF, com a Nvidia, a maior empresa do mundo neste momento, à cabeça.
Principais posições VanEck Semiconductor UCITS ETF
O ETF busca replicar o índice MSCI Turkey, que segue as empresas de grande e média capitalização do mercado da Turquia.
O seu método de réplica é física completa. A sua moeda base é o USD e não conta com cobertura cambial. Está domiciliado na Irlanda e sua política de dividendos é de distribuição semestral.
O gráfico a seguir mostra a sua distribuição setorial:
Principais posições iShares MSCI Turkey UCITS ETF. Fonte: Morningstar
Invesco US Technology Sector UCITS ETF
Este ETF procura replicar o índice S&P Select Sector Capped 20% Technology, que segue o setor tecnológico da maior potência econômica e tecnológica do mundo, os EUA.
O seu método de réplica é sintético com swaps e os dividendos são reinvestidos no próprio ETF.
No gráfico seguinte, mostra-se o desempenho deste ETF durante os últimos 3 anos, nos quais tem subido como um verdadeiro foguete:
Evolução do ETF UCITS do setor de tecnologia dos EUA da Invesco
👉 Procuras conhecer outras alternativas de investimento para capitais maiores? Na nossa guia a seguir, poderás encontrá-las: Onde investir 100.000 euros.
Outras opções para investir em ETFs
Precisa ir além de uma carteira básica? Para completar este artigo sobre os melhores ETFs para investir em 2024, ampliamos a seleção dividindo a lista por categorias.
Em cada uma delas poderá ver os ETFs mais rentáveis até agora neste ano, mas lembre-se que a rentabilidade passada não garante lucros futuros, e que cada ETF deve ser utilizado com a estratégia correta.
Melhores ETFs de ações para investir na Europa 2024
Esta é a seleção de fundos cotados de ações que melhor se comportaram para a Europa nos últimos 3 anos:
- iShares Core MSCI Europe UCITS ETF
- TER: 0,12%
- Rentabilidade 3 anos: 25,09%
- Volatilidade 1 ano: 19,05%
- Ticker: IMEU
- Xtrackers FTSE 100 UCITS ETF 1C
- TER: 0,30%
- Rentabilidade 3 anos: 30,30%
- Volatilidade 1 ano: 22,52%
- Ticker: XDUK
- AMUNDI STOXX EUROPE 600 UCITS ETF ACC
- TER: 0,07%
- Rentabilidade 3 anos: 23,90%
- Volatilidade 1 ano: 22,01%
- Ticker: SXXR
* Os juros aplicam-se ao dinheiro não investido na conta de investimento. Aplicam-se termos e condições.
*Para obter uma ação fracionada gratuita no valor de até 100 EUR/GBP, pode abrir uma conta na Trading 212 através deste link . Aplicam-se termos e condições.
Melhores ETFs de obrigações em 2024
A lista dos melhores ETFs de títulos e dívidas inclui os seguintes ETFs:
- Invesco AT1 Capital Bond UCITS ETF GBP Hedged Dist
- TER: 0,39%
- Rentabilidade 5 anos: 16,99%
- Volatilidade 1 ano: 7,56%
- Ticker: AT1S
- UBS ETF (LU) Bloomberg USD Emerging Markets Sovereign UCITS ETF (hedged to GBP) A-dis
- TER: 0,28%
- Rentabilidade 5 anos: -0,42%
- Volatilidade 1 ano: 9,55%
- Ticker: SBEG
- WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF
- TER: 0,39%
- Rentabilidade 5 anos: 18,39%
- Volatilidade 1 ano: 5,55%
- Ticker: WTDI
Melhores ETFs por país em 2024
Dado que, por vezes, existe mais de um ETF para cada país, listarei apenas o que teve o melhor desempenho do país e assim mostrar os 2 países com melhores retornos nos últimos 3 anos.
- iShares MSCI Turkey UCITS ETF
- TER: 0,74%
- Rentabilidade YTD: 40,68%
- Volatilidade 1 ano: 26,57%
- Ticker: IQQ5
- iShares MSCI Taiwan UCITS ETF
- TER: 0,74%
- Rentabilidade 3 anos: 31,18%
- Volatilidade 1 ano: 17,22%
- Ticker: IQQT
Melhores ETFs setoriais 2024
Para terminar, estes são os ETFs sectoriais que melhor se comportaram nos últimos 3 anos. Como há muitos similares de um mesmo setor, listarei os melhores setores e os seus ETFs para não sermos repetitivos.
- iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc)
- TER: 0,15%
- Rentabilidade 3 anos: 89,54%
- Volatilidade 1 ano: 19,11%
- Ticker: QDVE
- VanEck Semiconductor UCITS ETF
- TER: 0,35%
- Rentabilidade YTD: 46,90%
- Volatilidade 1 ano: 26,20%
- Ticker: VVSM
- Xtrackers Physical Silver ETC (EUR)
- TER: 0,40%
- Rentabilidade 3 anos: 26,07%
- Volatilidade 1 ano: 25,15%
- Ticker: XAD6
Como escolher os melhores ETFs para a sua carteira
Uma coisa é conhecer os melhores ETFs segundo o seu rendimento acumulado e outra diferente é saber avaliar quando um fundo cotado é ótimo para a tua carteira e estratégia.
Há muitos indicadores que podes utilizar para escolher o teu, mas os mais importantes são:
- Ter uma estratégia clara: A estratégia não é algo abstrato, é o que te dirá que ETFs comprar, quando comprá-los e quando vendê-los.
- O TER (Total Expense Ratio): Este indicador mostra-te o custo total do ETF.
- O spread bid/ask (ou horquilla de compra-venda): Este indicador dá-te pistas sobre a sua liquidez e a dos seus subjacentes.
- O índice que replica: Este indicador diz-te em que estás a investir.
No seguinte link, podes ver os 9 elementos que deves valorizar: Como escolher ETFs?
Espero que tenhas gostado do artigo e que possas incluir algum dos seguintes ETFs nas tuas carteiras de investimento.
Lembra-te que rendimentos passados não garantem rendimentos futuros. Mas também deves ter em conta que a história não se repete, mas rima.
Freedom24: os investimentos em valores mobiliários e outros instrumentos financeiros sempre envolvem o risco de perda do seu capital. As previsões e o desempenho passado não são indicadores fiáveis do desempenho futuro. É fundamental fazer a sua própria análise antes de fazer qualquer investimento. Se é necessário, deve procurar cuidadosamente o aconselhamento de investimento independente de um profissional certificado.
Interactive Brokers: Investir em produtos financeiros implica correr riscos.
Os seus investimentos podem aumentar ou diminuir de valor, e as perdas podem exceder o valor do seu investimento inicial.
RANKIA PORTUGAL: Este artigo é meramente informativo e educacional. As informações fornecidas aqui não podem ser consideradas como aconselhamento financeiro ou recomendação de compra / venda.
Trading 212: Ao investir, o seu capital está em risco. Se permitir juros, a Trading 212 manterá o seu dinheiro em fundos do mercado monetário e bancos qualificados. Caso contrário, o seu dinheiro será mantido apenas em bancos. Os juros aplicam-se ao dinheiro numa conta de investimento. Aplicam-se condições.
Podem aplicar-se outras taxas. Ver termos e taxas
Para obter uma ação fracionada gratuita no valor de até 100 EUR/GBP, pode abrir uma conta na Trading 212 através deste link . Aplicam-se termos e condições.
XTB:Os CFD são instrumentos complexos e apresentam um risco elevado de perda rápida de dinheiro devido à alavancagem. 76-83% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro quando negoceiam CFDs com este fornecedor. Deve considerar se compreende o funcionamento dos CFD e se pode correr o risco elevado de perder o seu dinheiro.
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