Melhores ETFs para investir

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Os ETFs são uma ferramenta versátil para construir o seu portfólio de investimento indexado, passivo ou complementar o seu portfólio de fundos e ações. 

Neste artigo, reveremos os melhores ETFs para investir, começando com uma lista de fundos negociados em bolsa com os quais pode criar um portefólio equilibrado e continuando com os que tiveram melhor desempenho em cada categoria.

Um ETF é, em essência, um fundo de investimento que investe em uma cesta de títulos. Porém, existem 5 coisas que o diferenciam dos fundos tradicionais: 

  1. Os ETFs comportam-se como ações e também são tributados como ações. Ou seja, pode comprar e vender a qualquer hora do dia, uma vantagem que os fundos de investimento não têm. 
  2. Além da comissão anual de gestão, quase sempre inferior à de seus pares em Fundos de Índice, também tem que pagar a comissão da corretora pelas operações de compra e venda.
  3. São transparentes no sentido de que podemos conhecer a todo o momento o seu valor patrimonial líquido e também a composição da sua carteira.
  4. Possuem um processo de criação e reembolso que os torna fiscalmente mais eficientes na sua operação interna e com menores custos operacionais, portanto, não estão sujeitos a uma saída massiva de cotistas que afete a gestão e o retorno.
  5. Devido aos pontos acima, existe uma variedade maior de exposições do que nos Fundos de Índice.

Além disso, deve acrescentar-se que, graças ao ponto 4, vários gestores de fundos estão a mudar a sua estrutura para ETFs. Alguns exemplos disso foram DFA e JPMorgan. E também alguns gestores ativos como Cathie Wood e seus ETFs ARK.

Com alguns fundos negociados em bolsa pode criar uma carteira de investimentos bem diversificada por um custo muito baixo. E, entre as vantagens e motivos para investir em ETFs estão justamente os seus baixos custos e comissões, por se tratar de um instrumento já diversificado.

Eles são fáceis de entender e também mais fáceis de analisar do que um fundo gerido ativamente ou uma ação (no final do artigo dou algumas dicas para encontrar os ETFs com melhor desempenho). 

Melhores ETFs para investir em carteiras indexadas a longo prazo

No mercado encontrará inúmeros ETFs em diferentes índices, e muitos desses fundos negociados em bolsa, na verdade replicam o mesmo índice (uma vantagem em termos fiscais para evitar a regra dos dois meses na hora de investir e compensar perdas e ganhos de rendimento). A oferta pode ser esmagadora. Para tornar ainda mais simples, deixo-vos uma lista dos 9 melhores ETFs para incluir numa carteira de investimentos classificada por Desenvolvidos, Emergentes e Rendimento Fixo.

Os filtros foram:

  • Que tenham um portfólio amplo e diversificado
  • Que servem para criar o núcleo das carteiras indexadas de longo prazo
  • Que tiveram um bom desempenho nos últimos 5 anos

ETFs Desenvolvidos:

  • Xtrackers MSCI World Energy UCITS ETF 1C
    • TER: 0.25%
    • Rentabilidade 3 anos: 203,64%
    • Volatilidade de 1 ano: 23,63%
    • Ticker: XDW0
  • VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF
    • TER: 0.38%
    • Rentabilidade 3 anos: 73,69%
    • Volatilidade de 1 ano: 10,60%
    • Ticker: VDIV
  • Lyxor MSCI World Financials TR UCITS ETF – Acc (EUR)
    • TER: 0.30%
    • Rentabilidade 3 anos: 64,67%
    • Volatilidade de 1 ano: 14,57%
    • Ticker: LYPD

ETFs de mercados emergentes

  • Xtrackers MSCI GCC Select Swap UCITS ETF 1C
    • TER: 0.65%
    • Rentabilidade 3 anos: 50,83%
    • Volatilidade de 1 ano: 13,68%
    • Ticker: XGLF
  • SPDR MSCI Emerging Markets Small Cap UCITS ETF
    • TER: 0.55%
    • Rentabilidade 3 anos: 49,89%
    • Volatilidade de 1 ano: 11,35%
    • Marcador: SPYX
  • iShares MSCI Emerging Markets Small Cap UCITS ETF
    • TER: 0.74%
    • Rentabilidade 3 anos: 47,01%
    • Volatilidade de 1 ano: 11,58%
    • Ticker: EUNI

ETFs de rendimento fixo

  • UBS ETF (LU) SBI Foreign AAA-BBB 1-5 ESG UCITS ETF (CHF) A-dis
    • TER: 0.20%
    • Rentabilidade de 3 anos: 5,99%
    • Volatilidade de 1 ano: 6,00%
    • Ticker: UEFY
  • UBS ETF (LU) JPMorgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF (USD) A-dis
    • TER: 0.42%
    • Rentabilidade em 3 anos: 5,76%
    • Volatilidade de 1 ano: 8,70%
    • Ticker: SEAA
  • Franklin Euro Short Maturity UCITS ETF (Dis)
    • TER: 0.05%
    • Rentabilidade 3 anos: 2,45%
    • Volatilidade de 1 ano: 0,57%
    • Ticker: FVSH

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Melhores ETFs até agora

A lista a seguir mostra os ETFs que tiveram o melhor desempenho até agora neste ano. Mas devo mencionar que excluí muitos porque os primeiros quase 15 lugares correspondiam a ETFs que têm derivados de criptomoedas ou os acompanham através de notas de dívida. 

  • First Trust FactorFX UCITS ETF EUR Hedged Acc
    • TER: 0.75%
    • Rentabilidade acumulada no ano: 9,99%
    • Volatilidade de 1 ano: 10,60%
    • Relógio: 6PSW
  • iShares USD Corporate Bond Interest Rate Hedged UCITS ETF
    • TER: 0.25%
    • Rentabilidade acumulada no ano: 8,64%
    • Volatilidade de 1 ano: 9,68%
    • Ticker: IS3F
  • SPDR Refinitiv Global Convertible Bond GBP Hedged UCITS ETF
    • TER: 0.55%
    • Rentabilidade acumulada no ano: 8,45%
    • Volatilidade de 1 ano: 13,36%
    • Ticker: GCVG

First Trust FactorFX UCITS ETF EUR Hedged Acc

Este ETF é gerido ativamente e o seu objetivo é investir principalmente em dívida soberana em divisas locais de países desenvolvidos e emergentes ou em derivados financeiros relacionados.

A sua moeda base é o EUR e possui cobertura cambial. Está domiciliada na Irlanda e a sua política de dividendos é a acumulação.

A seguir estão as suas principais posições:

First Trust FactorFX UCITS ETF EUR Hedged Acc

E este gráfico nos mostra a exposição do ETF a diferentes divisas:

First Trust FactorFX UCITS ETF EUR Hedged Acc

iShares USD Corporate Bond Interest Rate Hedged UCITS ETF

O ETF busca rastrear o índice iBoxx® USD Liquid Investment Grade Interest Rate Hedged, que visa rastrear os títulos corporativos mais líquidos, com grau de investimento e denominados em dólares americanos.

Ele segue um método de replicação física de amostragem otimizada. A sua moeda base é o USD e não possui cobertura cambial. Está domiciliada na Irlanda e a sua política de dividendos é de distribuição trimestral.

Aqui estão as suas principais posições:

iShares USD Corporate Bond Interest Rate Hedged UCITS ETF

E aqui a sua exposição geográfica:

iShares USD Corporate Bond Interest Rate Hedged UCITS ETF

SPDR Refinitiv Global Convertible Bond GBP Hedged UCITS ETF

Este ETF acompanha o Refinitiv Qualified Global Convertible Index (GBP Hedged), que visa acompanhar o mercado global de títulos conversíveis.

O seu método de replicação é física com amostragem otimizada. A sua moeda base é a GBP e está coberta por uma cobertura cambial. Está domiciliada na Irlanda e a sua política de dividendos é de distribuição semestral.

Estas são suas principais posições:

SPDR Refinitiv Global Convertible Bond GBP Hedged UCITS ETF

E aqui está um detalhamento por setor e por maturidade da carteira:

carteira SPDR Refinitiv Global Convertible Bond GBP Hedged UCITS ETF

Outras opções para investir em ETFs 

Precisa ir além de uma carteira básica? Para completar este artigo sobre os melhores ETFs para investir em 2023, ampliamos a seleção dividindo a lista por categorias.

Em cada uma delas poderá ver os ETFs mais rentáveis ​​até agora neste ano, mas lembre-se que a rentabilidade passada não garante lucros futuros, e que cada ETF deve ser utilizado com a estratégia correta.

Além desses, também pode se interessar pelos seguintes artigos:

Melhores ETFs de ações europeias em 2023 

Esta é a seleção de fundos de ações negociados em bolsa que tiveram melhor desempenho na Europa:

  • SPDR MSCI Europe Energy UCITS ETF
    • TER: 0.18%
    • Rentabilidade 3 anos: 164,51%
    • Volatilidade de 1 ano: 22,72%
    • Marcador: SPYN
  • Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF – Acc
    • TER: 0.30%
    • Rentabilidade 3 anos: 135,47%
    • Volatilidade de 1 ano: 23,46%
    • Marcador: LYBK
  • Invesco EURO STOXX Optimized Banks UCITS ETF
    • TER: 0.30%
    • Rentabilidade 3 anos: 130,44%
    • Volatilidade de 1 ano: 23,82%
    • Relógio: S7XE

Melhores ETFs de obrigações em 2023

A lista dos melhores ETFs de títulos e dívidas inclui os seguintes ETFs:

  • Lyxor USD 10Y Inflation Expectations UCITS ETF – Acc
    • TER: 0.25%
    • Rentabilidade 3 anos: 33,89%
    • 10,51% UINF
  • iShares USD Corporate Bond Interest Rate Hedged UCITS ETF
    • TER: 0.25%
    • Rentabilidade 3 anos: 26,70%
    • Volatilidade de 3 anos: 9,68%
    • Ticker: IS3F
  • PIMCO US Short-Term High Yield Corporate Bond Index UCITS ETF Acc
    • TER: 0.55%
    • Rentabilidade 3 anos: 23,31%
    • Volatilidade de 1 ano: 9,30%
    • Marcador: STYC

Melhores ETFs por país em 2023

  • Lyxor MSCI Turkey UCITS ETF – Acc
    • TER:  0.45%
    • Rentabilidade 3 anos: 113,25%
    • Volatilidade de 1 ano: 39,05%
    • Ticker: LTUR 
  • HSBC MSCI Mexico Capped UCITS ETF USD
    • TER: 0.50%
    • Rentabilidade 3 anos: 112,19%
    • Volatilidade de 1 ano: 20,12%
    • Marcador: H4ZS
  • Lyxor FTSE MIB UCITS ETF – Dist
    • TER: 0.35%
    • Rentabilidade 3 anos: 67,95%
    • Volatilidade de 1 ano: 16,94%
    • Marcador: LYMK

Melhores ETFs setoriais

Finalmente, estes são os ETFs setoriais que tiveram melhor desempenho. Como existem muitos similares no mesmo setor, listarei os melhores setores e os seus ETFs para não ser repetitivo.

  • iShares S&P 500 Energy Sector UCITS ETF (Acc)
    • TER: 0.15%
    • Rentabilidade 3 anos: 271,11%
    • Volatilidade de 1 ano: 27,30%
    • Ticker: QDVF
  • L&G US Energy Infrastructure MLP UCITS ETF
    • TER: 0.25%
    • Rentabilidade 3 anos: 223,51%
    • Volatilidade de 1 ano: 19,70%
    • Ticker: XMLP
  • Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF – Acc
    • TER: 0.30%
    • Rentabilidade 3 anos: 135,47%
    • Volatilidade de 1 ano: 23,46%
    • Marcador: LYBK

Como escolher os melhores ETFs para o seu portefólio 

Uma coisa é conhecer os melhores ETFs conforme o seu desempenho acumulado e outra é saber avaliar quando um fundo negociado em bolsa é ideal para seu portfólio e estratégia.

Existem muitos indicadores que pode usar para escolher o seu, mas os mais importantes são:

  • Tenha uma estratégia clara. A estratégia não é nada abstrato, é o que lhe dirá quais ETFs comprar, quando comprá-los e quando vendê-los.
  • O TER ou Total Expense Ratio, que informa o custo total do ETF.
  • O seu spread de compra/venda ou faixa de compra e venda porque lhe dará pistas sobre a sua liquidez, a dos seus ativos subjacentes.
  • O índice que se replica, que lhe dirá em que está a investir. 
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Manual de ETFs

Este e-book irá ajudá-lo a aprender o que precisa de saber para começar com sucesso nos seus investimentos:

  • Noções básicas
  • O que é e como funcionam os ETFs
  • Dicas úteis para investir

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