Melhores ETFs para investir no setor de consumo
O setor de consumo é um dos melhores para ter em conta quando montamos as nossas carteiras e também para procurar empresas de qualidade. De facto, caracteriza-se muito pelo repartir de dividendos, já que a maioria das suas empresas contam com um dos melhores históricos de consistência e até crescimento no pagamento. Por isso, são muito utilizadas em estratégias focadas em dividendos e aparecem quase sempre nas listas de Aristocratas ou Reis do Dividendo.
O que é o setor de consumo e por que é interessante para investir?
O setor de consumo divide-se em:
- Consumo Básico ou consumo defensivo, ou consumer staples em inglês, agrupa as empresas que vendem produtos e serviços necessários e essenciais para a nossa vida diária. Por exemplo: alimentos e bebidas, produtos de limpeza e cuidado pessoal, etc.
- Consumo Discricionário, tal como o nome indica, agrupa empresas que vendem produtos e serviços que geralmente são comprados quando temos dinheiro sobrando após ter comprado o consumo básico. Algumas empresas dentro deste setor são as de roupa, entretenimento, grandes armazéns, viagens, automóveis, etc.
É importante aqui fazer a distinção entre o setor de serviços básicos ou utilities em inglês, o qual se refere aos serviços de eletricidade, água, gás, etc.
Investir no setor de consumo tem várias vantagens sobre outros setores porque teve retornos melhores e mais estáveis. Algumas delas são procura constante e bastante previsível, ter produtos e serviços defensivos em face de recessões, seguir o ciclo económico, ter boas margens.
Como investir no setor de consumo através de ETFs
Como já mencionei em várias ocasiões, uma das muitas vantagens dos ETFs é que eles nos permitem ter exposição a setores muito diversos, regiões, temas estratégicos, etc.
Existem ETFs para consumo discricionário e básico por regiões e países. Pode comprá-los através da sua corretora, mas é importante verificar as comissões de compra/venda e custódia que lhe são cobradas, além do TER anual do ETF.
Que empresas fazem parte do setor de Consumo
A tabela seguinte mostra as empresas que compõem o setor de Consumo Básico conforme a classificação GICS (Global Industry Classification Standard).
E o gráfico a seguir nos mostra os pesos de cada indústria no setor:
Agora é hora de ver o setor de Consumo Discricionário. A tabela a seguir mostra os setores que o compõem:
O número de indústrias é consideravelmente superior ao número de indústrias de consumo de base. Os pesos por ramo de atividade são os seguintes.
Os 5 melhores ETFs do setor dos bens de consumo
| ETF | Ticker | TER | 3a% | ISIN |
| iShares S&P 500 Consumer Staples Sector UCITS ETF | 2B7D | 0,15 | 42,00 | IE00B40B8R38 |
| Xtrackers MSCI USA Consumer Staples UCITS ETF 1D | XUCS | 0,12 | 41,85 | IE00BGQYRQ28 |
| Invesco US Consumer Staples Sector UCITS ETF | XLPS | 0,14 | 41,42 | IE00B435BG20 |
| SPDR S&P US Consumer Staples Select Sector UCITS ETF | ZPDS | 0,15 | 38,92 | IE00BWBXM385 |
| iShares MSCI World Consumer Staples Sector UCITS ETF USD (Dist) | 3SUE | 0,25 | 33,30 | IE00BJ5JP329 |
Top 5 Melhores ETFs do Setor de Consumo Discricionário
| ETF | Ticker | TER | 3a% | ISIN |
| SPDR MSCI Europe Consumer Discretionary UCITS ETF | SPYR | 0,18 | 72,48 | IE00BKWQ0C77 |
| Xtrackers MSCI World Consumer Discretionary UCITS ETF 1C | XDWC | 0,25 | 34,79 | IE00BM67HP23 |
| iShares MSCI World Consumer Discretionary Sector UCITS ETF USD (Dist) | 36BB | 0,25 | 34,61 | IE00BJ5JP212 |
| Lyxor MSCI World Consumer Discretionary TR UCITS ETF – Acc (EUR) | LYPA | 0,30 | 33,84 | LU0533032008 |
| SPDR MSCI World Consumer Discretionary UCITS ETF | SS41 | 0,30 | 33,73 | IE00BYTRR640 |
SPDR MSCI Europe Consumer Discretionary UCITS ETF
O ETF procura replicar o índice MSCI Europe Consumer Discretionary 20/35 Capped, que possui um portefólio de empresas europeias de média e grande capitalização do setor de consumo discricionário. Limita o peso das empresas de grande capitalização a 35% e das de média capitalização a 20%.
Tem uma réplica física e a divisa base é EUR. Não possui cobertura cambial e a sua volatilidade anual é de 23,13%.
A sua política de dividendos é de acumulação.
Aqui está o desdobramento do seu portefólio:
E este foi o seu desempenho no ano passado:
Este ETF procura replicar o desempenho do índice S&P 500 Consumer Staples Capped 35/20, cujo objetivo é construir um portefólio com empresas do setor de consumo básico de média e grande capitalização, mas sem que nenhuma empresa de grande capitalização tenha um peso superior a 35% e nenhuma de média capitalização um peso superior a 20%.
Possui réplica física e a sua divisa base é o USD. Não oferece cobertura cambial, mas é cotado em EUR. A sua volatilidade anual é de 19,04%.
A sua política de dividendos é de acumulação.
Este tem sido o seu desempenho desde 2017:
E esta é a distribuição setorial do seu portfólio:
As primeiras posições do portfólio são as seguintes:
Xtrackers MSCI USA Consumer Staples UCITS ETF 1D
Este ETF procura replicar o índice MSCI USA Consumer Staples, que acompanha as empresas de grande e média capitalização dos EUA do setor de consumo básico.
Possui réplica física e a sua divisa base é o USD. Não oferece cobertura cambial, mas é cotado em EUR. A volatilidade anual é de 18,94%.
Distribui dividendos anualmente.
Este tem sido o seu desempenho:
E estas são as primeiras posições do portefólio:
Está a procurar uma corretora para investir em ETFs? Aqui estão algumas corretoras do mercado 👇
Este artigo é de caráter puramente informativo e não constitui nem deve ser interpretado como aconselhamento ou recomendação de investimento. Sempre consulte um profissional financeiro antes de tomar decisões de investimento.
Domine a análise de ETFs com Gonçalo Malheiro!
Aprenda técnicas eficazes, métricas cruciais e estudos de caso práticos. Entenda riscos e oportunidades.
Tem um ETF em mente ou dúvidas? Gonçalo esclarecerá ao vivo.
Junte-se a nós! 😊
Artigos Relacionados
