eToro
Análises da eToro
Vantagens
- Possui mais de 5.000 produtos de investimento, incluindo ações, ETFs e criptomoedas
- Destaca-se a sua função de copy trading e Smart Portfolios
- É uma plataforma de investimento multi-ativos. O valor dos seus investimentos pode aumentar ou diminuir. O seu capital está em risco.
Ativos
CFDs Forex Futuros Opções criptomoedas
Detalhes da eToro
A eToro consolidou-se como uma das plataformas de trading social mais populares no mundo, graças à sua ampla oferta de ativos financeiros, à sua facilidade de uso e à sua inovadora funcionalidade de copy trading, que leva a um nível próximo a uma rede social, de forma original e muito distinta das restantes plataformas que oferecem funcionalidades semelhantes.
Neste artigo, exploraremos em detalhe toda aquela informação interessante sobre eToro para os seus utilizadores.
Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.
Principais características da eToro
Antes de entrarmos em uma análise profunda, vamos dar uma olhada na eToro em algumas caracteristicas importantes.
- 🏆 Regulação: FCA (Reino Unido), ASIC (Austrália), CySec (Chipre)
- 🔒 Fundo de garantia: Sim (para membros Platinum+ e Diamond), até 1m€
- 💼 Ativos financeiros disponíveis: ações, índices, criptomoedas, divisas, matérias-primas, ETFs & ETFs alavancados
- 🌐 Mercados: Americano
- 💻 Tipos de conta: Pessoal (retalho), profissional, corporativa, islâmica
- 💲 Comissões:
- Ações: 1$ por operação
- ETFs: 0%
- Derivados: Spreads + tarifas noturnas, conforme o ativo
- Criptomoedas: 1%
- Copy trading: mesmas comissões que o investidor principal
- Levantamento de fundos: 5$
- 💰 Depósito mínimo: : 100 USD (Portugal)
- 📈 Plataforma: Própria, eToro App
- 📧 Contato :
- Chat: Sim
- Correio eletrónico: Não
- Telefone: Não
- Escritório em Portugal: Não
- 🗣️ Atenção em português: Sim
- 🌟Produto em destaque: Copy Trading / Trading Social
Como funciona a eToro?
A eToro é uma corretora online, ou seja, uma plataforma de trading online, que permite aos utilizadores investir em diversos ativos financeiros. Assim, apresenta até 6.000 ativos financeiros de investimento de diferentes categorias: ações, ETFs ou criptomoedas.
A eToro é uma corretora veterana, e uma vez que foi fundado em 2007, mas a sua principal característica distintiva é o seu inovador enfoque no trading social, permitindo aos utilizadores interagir, seguir e copiar as operações de outros traders mais experientes, levando o famoso “copy trading” a um próximo nível, aproximando-se do funcionamento de uma rede social.
Outra das características relevantes de eToro é a sua interface simples e fácil de utilizar, ideal para que os investidores com menos experiência possam dar os seus primeiros passos sem cometer grandes erros devido ao desconhecimento de uso da plataforma.
Com tudo, hoje em dia, conta com mais de 35 milhões de clientes ativos em todo o mundo (distribuídos em mais de 140 países), que já investem em qualquer um dos 6.000 produtos de investimento de que dispõem.
É seguro investir na eToro?
A eToro, ao estar regulada por diversas entidades, e em especial pela famosa e severa FCA inglesa (um dos reguladores que mais confiança oferece aos investidores ao redor do mundo), demonstra-nos que é uma empresa que coloca todo o seu esforço em ser sólida e fiável.
No entanto, para o caso concreto de Portugal (e o resto dos países da Europa Ocidental), a corretora está regulada pela autoridade financeira cipriota CySEC, com número de licença
Fundo de garantia da eToro
A eToro oferece a alguns dos seus utilizadores (concretamente àqueles que são membros Platinum+ e Diamond) um fundo de garantia de até 1.000.000 de euros. Além disso, eToro trabalha em colaboração com grandes bancos a nível mundial para a custódia dos fundos dos seus clientes.
No entanto, para o resto dos seus clientes, em caso de insolvência, falência ou desaparecimento do corretor, está coberto com até um máximo de 20.000 EUR por conta e cliente pelo Fundo de Compensação de Investidores de Chipre.
Portanto, sim, embora não esteja submetido ao regulador europeu mais rigoroso, podemos afirmar que eToro é uma corretora segura e confiável.
Principais ativos financeiros da eToro
Vejamos a seguir todos aqueles ativos disponíveis para serem negociados no eToro:
Ações (também fracionadas)
Na eToro é possível comprar e vender ações de forma muito fácil de empresas globais sem comissões, ou seja, a um custo de 0 euros por operação (spread à parte). Com tudo, terás até 5.000 ações à vista para poder investir, que se encontram distribuídas em 20 bolsas mundiais (incluindo países como EUA, Espanha ou Alemanha)
Além disso, a eToro permite comprar ações fracionadas (ou seja, frações de ações), facilitando o investimento em ações independentemente do seu preço, facilitando assim o trabalho aos investidores que dispõem de pouco capital e que querem adquirir determinadas ações que têm um preço elevado.
ETFs
E da mesma forma, a eToro também dispõe de uma grande variedade de ETFs, os quais também podem ser adquiridos sem comissões e de forma fracionada.
De facto, até inclui na sua oferta alguns ETFs alavancados (ETFs que procuram replicar os movimentos do mercado multiplicando-os por 2, 3 e até 4), os quais podem ser perigosos para investidores novatos, mas que também atraem aqueles investidores com maior apetite pelo risco e que procuram as maiores rentabilidades possíveis.
Ponto importante sobre os ETFs da eToro
No entanto, neste ponto é importante esclarecer que na maior parte dos casos não são ETFs UCITS, pelo que não estarás a comprar o ETF real, mas sim o derivado do ETF. Para isso, é muito importante prestar atenção à nomenclatura do mesmo, e se vês a palavra “UCITs” ou não. Caso não a vejas, será um derivado do ETF, ou dito de outra forma, um CFD.
Por exemplo, no caso que te deixei mais abaixo, de todos os ETFs que vês, apenas o que está assinalado com uma seta vermelha, é um ETF real, e não um derivado. Portanto, atenção.
Divisas
A eToro oferece a possibilidade de realizar trading no mercado de Forex, com alguns dos maiores e mais líquidos pares de divisas do mercado.
No total, dispõe de até 55 pares de divisas, a maior parte deles contra o euro ou o dólar, mas por exemplo, também tem outros mais exóticos como podem ser o CAD/JPY ou o ZAR/JPY.
Matérias-primas
A eToro possibilita também a negociação nas principais matérias-primas; algumas delas podem ser compradas à vista (ouro, prata, petróleo…) e outras, menos habituais nas carteiras dos investidores, podem ser operadas através de futuros (cobre, trigo, café…).
No total, 35 matérias-primas para investir. Mas, como é habitual nos brokers online, não investes no futuro real, mas sim no derivado. Ou seja, o CFD do futuro.
Criptomoedas
Por outro lado, a eToro é uma dos melhores corretoras – que não exchanges -, para investir em criptomoedas reais, e com muito mais possibilidades do que as clássicas Bitcoin e Ethereum.
Desta forma, conta com mais de 100 criptos nas quais podes investir. No entanto, se em vez de comprar o ativo real, quiseres especular sobre o mesmo, também poderias fazê-lo, já que no momento em que começas a usar alavancagem, não compras a criptomoeda real, mas sim o derivado financeiro.
Além disso, a plataforma oferece a eToro Wallet, uma carteira digital segura que permite aos utilizadores armazenar, receber e enviar criptomoedas. A eToro Wallet também possibilita a conversão entre diferentes criptomoedas.
Em geral, a comissão por operação de criptomoedas é de 1% da mesma.
👉 Mais informações: Trading com criptomoedas – Guia para principiantes
Copy trading
A função copy trading, não é um ativo em si, mas não podíamos ignorá-la. Os investidores podem copiar as operações de outros traders, o que seria o equivalente a investir num “fundo de investimento” gerido pelo trader que se copia.
Além disso, a eToro oferece também a possibilidade de investir numa série de portfólios predeterminados, chamados Smart Portfolios, que funcionam da mesma forma que se copia outros traders na plataforma, simplesmente é que neste caso, copiam um pacote de ativos desenvolvido pela propria corretora, e não por um trader em particular.
Para explorar estas duas opções, só precisamos ir ao menu principal, e uma vez lá, clicar em “CopyTrader” ou “Smart Portfolios“
Tipos de contas na eToro
Vejamos a seguir as diferentes contas que a eToro oferece:
Pessoal (retalho)
Este é o tipo de conta padrão na eToro.
Com a conta pessoal é possível negociar com todos os ativos disponíveis na plataforma, copiar as operações de outros traders e investir nos acima mencionados Smart Portfolios. A principal diferença para outras contas é que o alavancagem é mais limitada. Concretamente, e para os países europeus, o permitido pela ESMA.
Profissional
Os titulares de contas profissionais podem aceder a uma alavancagem mais alta ao realizar operações do que os proprietários de contas pessoais. Para isso, é necessário contactar a equipa da eToro para apresentar um pedido, além de cumprir certos critérios.
Corporativa
As contas corporativas são projetadas para atender clientes empresariais; são utilizadas por empresas e entidades legais. Novamente, este tipo de contas deve ser solicitado entrando em contato com a equipe da eToro e também é necessário cumprir os requisitos estabelecidos para acessá-las.
Islâmica
Este tipo de conta é especialmente destinada a clientes muçulmanos; em conformidade com a lei islâmica, não são cobradas comissões baseadas em juros nestas contas.
Demo
Por último, a eToro também oferece a possibilidade de utilizar uma conta demo, na qual é possível operar com um capital fictício de 100.000 USD com condições em tempo real; muito útil especialmente para aqueles investidores novatos que querem familiarizar-se com a plataforma e/ou testar novas estratégias de investimento ou trading.
Como abrir uma conta eToro em Portugal em 3 passos?
Podemos abrir a nossa própria conta em eToro seguindo os três passos simples seguintes:
- Aceder ao site da eToro e clicar em “Entrar”, no canto superior direito na imagem seguinte
- Na página que vemos a seguir, devemos clicar em baixo, onde diz “Aderir”.
- E por último, para criar a tua própria conta, deves adicionar os dados manualmente ou criar uma conta com a nossa conta do Google.
E já está. Depois, após ter criado a sua própria conta, entrará numa série de ecrãs, onde o corretor lhe pedirá fornecer uma série de dados pessoais e fiscais, bem como a verificação dos mesmos.
Comissões e taxas da eToro
Passamos a um dos maiores pontos de dor para todo trader. As comissões e tarifas por investir com o eToro. É uma corretora cara ou barata?
Na verdade, desde agosto de 2024, ela aumentou ligeiramente as suas comissões por compra e venda de ações, subindo-as para 1$ por operação. Assim, as suas comissões por compra e venda de ações ficariam refletidas na seguinte tabela:
País de residência | Bolsa da Austrália ou Hong Kong | Outras bolsas |
Espanha Portugal Dinamarca Finlândia Holanda Noruega Suécia | 2$ | 1$ |
Austrália Nova Zelândia | 2$ | 2$ |
O resto dos países | 0$ | 0$ |
Isso significa que se és residente fiscal em Portugal, ou qualquer um dos países indicados nessa tabela, deverás pagar 1$ de comissão, por cada vez que negociares na bolsa (compres ou vendas). No entanto, esta comissão ascenderá a 2$ por operação, se a tua operativa se centrar nos mercados da Austrália ou Hong Kong.
Relativamente às restantes comissões:
- ETFs: 0%
- Derivados: Spreads + tarifas noturnas, variáveis conforme o ativo
- Criptomoedas: 1% por abertura e por fecho de posição
- Serviço de copy trading: mesmas comissões de operativa que o trader copiado
- Comissão por tipo de câmbio: Desde 150 pips
No que diz respeito ao tipo de câmbio, devemos fazer um parêntese, já que a corretora só possibilita conta em dólares, o que quer dizer que, na realidade, se investires em derivados de matérias-primas, criptomoedas ou ações americanas, não pagarás essa taxa. Pelo contrário, se comprares ações que não estejam cotadas em dólares, ou algum dos poucos ETFs europeus de que dispõem, terás de pagá-la.
Por outro lado, e salvo que tenhas conta em dólares, terás de pagar a comissão de tipo de câmbio, sempre que depositares ou retirares dinheiro do teu banco para a corretora (ou vice-versa)
Comissões não comerciais
Essencialmente, destacamos as seguintes duas comissões:
- Comissões de levantamento: 5$ por cada retirada
- Montante mínimo a retirar: 30 USD
- Comissão por inatividade (12 meses): 10$/mês
Depósito mínimo na eToro
Neste ponto, eToro é uma corretora bastante curiosa. E é que o depósito mínimo varia em função do país de onde investes.
Por exemplo, o depósito mínimo requerido se investires desde Portugal é de 100$.
No entanto, deixo-te a seguinte tabela onde poderás ver o depósito mínimo exigido em função da origem do país onde abres conta
Países de origem | Depósito mínimo |
Alemanha, Chipre, Estónia, Espanha, Finlândia, Grécia, Guernsey, Hungria, Indonésia, Letónia, Liechtenstein, Malásia, Malta, Singapura, Taiwan, Tailândia, Vaticano | 50 USD |
Austrália, Áustria, Bélgica, Dinamarca, Emirados Árabes Unidos, Eslováquia, Eslovénia, Estados Unidos, França (incluindo Guiana Francesa, Guadalupe, Martinica, Mayotte), Irlanda, Itália, Luxemburgo, Mónaco, Noruega, Países Baixos, Polónia, Portugal, Reino Unido, República Checa, Roménia, Suécia, Suíça | 100 USD |
O resto dos países aptos | 200 USD |
Polinésia Francesa, Ilha de Man, Ilha de Jersey, Kuwait, Ilha da Reunião, Nova Zelândia | 1.000 USD |
Bulgária, Croácia, Gibraltar, Ilhas Caimão, África do Sul, Vietname | 2.000 USD |
Israel | 10.000 USD |
Plataformas eToro: Webtrader e App móvel
Como muitas otras corretoras para principiantes, eToro apenas conta com duas plataformas operativas: o seu centro de trading web e a sua app móvel.
eToro webtrader
A eToro oferece a sua própria plataforma de negociação, ao contrário de outras corretoras que utilizam plataformas de operativa externas como Metatrader 4 e 5, cTrader e similares.
A plataforma é extremamente simples:
- Início: onde vemos a situação atual da conta do utilizador
- Seguimento: onde vemos os ativos que desejamos seguir mais de perto
- Portfólio: onde acedemos aos ativos que temos atualmente em carteira ou que estamos a operar
- Descobrir: onde podemos encontrar traders a quem copiar, assim como os Smart Portfolios
- Wallet: onde podemos ver em detalhe o saldo da nossa conta
Além disso, a partir da tela inicial podemos também acessar a parte de configuração da conta, notícias relacionadas com o mercado, e todas as outras seções que não estão diretamente relacionadas com a operação na plataforma. A partir de um único menu, localizado à esquerda da tela, podemos acessar confortavelmente todas as funcionalidades da plataforma.
eToro App
E da mesma forma, poderás operar praticamente de qualquer lugar com a App móvel de eToro. Além disso, o seu centro de trading adaptado a móveis, é perfeitamente substituível pela sua plataforma web, dando-nos acesso a todas as funcionalidades que poderás desenvolver como corretora. Isso sim, de forma um pouco mais incómoda, do que estar em frente a um PC.
Podem ser claramente diferenciadas 5 seções:
- Início: Onde poderás ver o mural onde escrevem os diferentes popular investor em torno de notícias de mercados.
- Seguimento: lista de favoritos
- Portfolio: A tua carteira com as posições presentes
- Descobrir: onde encontrarás as principais novidades e tendências em relação a ativos financeiros, e tudo isso segmentado por diferentes categorias como ações, ETFs, função opyTrader, Smart Portfolios e NFTs.
- Wallet: principalmente para ter controladas as tuas posições em criptos.
Com tudo, a app da eToro é bastante simples e intuitiva, ideal para investidores que estão a iniciar-se no mundo dos investimentos financeiros.
👉 E para mais informações sobre outras aplicações de trading, deixo-te com o nosso artigo das melhores apps para investir na bolsa
Contactos e apoio ao cliente na eToro
O serviço de atendimento ao cliente da eToro, não é nada do outro mundo. Mas devemos ser consequentes, uma corretora que oferece investir -sem alavancagem- a comissões tão acessíveis, é possível que possa falhar no serviço de atendimento ao investidor.
- ❌ Escritório em Portugal: Não, em Chipre.
- ❌ Telefone de contacto: Não
- ❌ Correio eletrónico: Não. Centro de Atendimento ao Cliente (web)
- ✅ Atendimento em português: Sim
- ✅ Chatbot: Sim
Como podemos observar, não podemos aceder à equipa de atendimento ao cliente da eToro através de telefone ou correio eletrónico. E tanto é assim, que o mais parecido é uma secção web onde é possível abrir incidentes ou realizar reclamações (tanto se somos utilizadores da eToro como se não),
Por outro lado, dispõem de um centro de ajuda onde se respondem à maioria das questões principais que costumam surgir aos utilizadores da eToro.
Em qualquer caso, dito serviço, pode parecer-nos algo curto.
Opiniões dos utilizadores sobre eToro
Vamos ver, por último, quais são as opiniões dos utilizadores, pois esta é a melhor forma possível de comprovar que eToro fornece um serviço satisfatório para a maioria dos seus clientes.
Para começar, em fóruns públicos como Trustpilot podemos ver uma avaliação de mais de 4 estrelas em 5, concretamente 4,2 estrelas para um total de mais de 23.000 opiniões, o que não está nada mal.
Vemos também algo muito semelhante por parte dos utilizadores da Apple, na Apple Store:
E praticamente o mesmo por parte dos utilizadores de Android, ficando desta vez muito ligeiramente abaixo de 4 de 5 em avaliação dentro do Google Play Store. Isso sim, neste caso o total de avaliações ascende a quase 140.000, o que demonstra que é uma corretora mundialmente utilizada.
Em balanço, e tendo em conta a quantidade de downloads (e, portanto, a diversificação das opiniões), podemos concluir que a maioria dos utilizadores da eToro ficam satisfeitos com o serviço da plataforma, ou pelo menos, isso manifestam publicamente.
A nossa opinião sobre eToro: Review 2024
A eToro é uma das opções mais competitivas do mercado ao falar sobre qual corretora ou plataforma de trading e investimento escolher. Tem uma ampla variedade de vantagens pelas quais se destaca, como a sua parte de trading social (onde sem dúvida se destaca acima das outras plataformas do mercado), a simplicidade da plataforma em geral, e, não menos importante, a segurança que oferece aos investidores devido à sua regulação e à colaboração com outras grandes entidades para a custódia e proteção dos fundos dos seus investidores.
Além disso, devido à grande quantidade de ativos disponíveis e de diferentes naturezas que a eToro oferece, é um lugar muito confortável onde os traders e investidores podem executar as suas diferentes estratégias numa mesma plataforma, sem necessidade de recorrer a diferentes plataformas para executar as suas diferentes estratégias ou investir em ativos variados; sem dúvida, as possibilidades de diversificação de carteira que a eToro possibilita são um ponto a favor para esta corretora.
Hoje em dia, poucas coisas a eToro tem a invejar aos restantes grandes exchanges do mercado; pelo contrário, pode servir de inspiração a outras plataformas para continuar melhorando os seus serviços, especialmente na parte de trading social, que é sem dúvida onde a eToro inovou e melhorou uma funcionalidade habitual em grandes corretoras (e exchanges de criptomoedas) de uma forma mais notável.
Corretora similar: XTB
Se estás considerando a eToro, outra corretora que merece atenção é a XTB. Com mais de 20 anos de experiência, XTB é uma das maiores e mais respeitadas corretoras a nível global, com uma forte presença em Portugal e em outros mercados internacionais. Ao contrário da eToro, que se destaca pelo social trading e a simplicidade da sua plataforma, a XTB oferece uma plataforma de trading mais robusta e profissional, a xStation 5, que é altamente valorizada por traders que buscam funcionalidades avançadas.
Ambas as corretoras oferecem ações e ETFs sem comissões, mas XTB se diferencia por suas soluções de poupança, como a conta de saldo remunerada, que paga até 4,2% nos primeiros 90 dias. Além disso, a XTB não exige depósito mínimo, permitindo maior flexibilidade para os investidores iniciantes.
Em termos de regulação, ambas as corretoras são seguras e confiáveis, mas a XTB tem uma cobertura regulatória mais extensa, estando registrada na Polish Financial Supervision Authority (KNF) e em várias outras entidades reguladoras europeias, o que pode oferecer maior tranquilidade para alguns investidores.
Por fim, se preferes uma experiência de trading mais completa e não apenas social, a XTB pode ser uma excelente alternativa à eToro, especialmente se valorizas funcionalidades avançadas de trading e um suporte ao cliente localizado em Portugal.
Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.
Vantagens e desvantagens da eToro
Não podemos finalizar o artigo sem realizar uma lista de vantagens e desvantagens da eToro, algo que todo investidor deve realizar antes com qualquer plataforma antes de escolhê-la para depositar o seu capital e operar nela:
Vantagens
- Funcionalidade de Copy Trading / Trading social
- Facilidade de uso da plataforma
- Ampla variedade de ativos disponíveis (+6.000)
- Baixas comissões em ações e ETFs; ações de 1$ e ETFs sem comissões)
- Ações fracionadas
Desvantagens
- Comissões altas em criptomoedas
- Elevadas comissões não comerciais, como em levantamentos e inatividade
- Apoio ao cliente menos acessível e personalizado do que em outras corretoras
Em suma, eToro é um broker 100% orientado para principiantes, cuja principal virtude é a simplicidade da sua plataforma, bem como a possibilidade de ganhar exposição aos principais ativos do mundo com comissões, em geral, reduzidas.
Comparações da eToro com outras corretoras
Na rankia gostamos de comparar todas as corretores online para lhe trazer as melhores conclusões e ajudá-lo a tomar as melhores decisões financeiras. Como parte deste trabalho, criámos uma série de comparações da eToro com outras corretoras.
- XTB vs eToro
- eToro vs Trading 212
- DEGIRO vs eToro
- Kraken vs eToro
- Interactive Brokers vs eToro
- eToro vs Coinbase
- eToro vs DEGIRO
- Freedom24 vs eToro
FAQs
Para comprar acções no eToro, deve seguir os passos abaixo:
– Registar-se na eToro
– Verifique a sua identidade e faça um depósito
– Pesquise a ação que deseja comprar na plataforma
– Clique no botão “Comprar”
– Especifique o número de ações que deseja comprar e confirme a transacção
Na eToro, pode ver os dividendos das suas ações na secção “Portfolio”. Isto mostra os seus investimentos actuais e os dividendos para cada ação que possui.
A eToro é regulada pela FCA (Reino Unido), ASIC (Austrália), CySec (Chipre)
O depósito mínimo no eToro é de 100$, e a compra mais baixa possível é de 10$.
A eToro conta com mais de 35 milhões de utilizadores em todo o mundo.
Os fundos podem ser retirados através de transferência bancária. O pedido de levantamento é processado através do site do eToro e geralmente é concluído em poucos dias úteis.
Datos actualizados el 21 Agosto 2024