eToro vs DEGIRO | Qual a melhor corretora?

Tanto a DEGIRO quanto a eToro conseguiram se classificar entre as principais corretoras.  No entanto, alguns utilizadores podem se perguntar quais são as diferenças entre as duas. Por esta razão, neste artigo, comparamos DEGIRO vs eToro em termos de comissões, produtos disponíveis, plataformas e muito mais para o ajudar a decidir qual é a melhor corretora para as suas necessidades de investimento.

Comparação detalhada eToro vs DEGIRO

Nesta tabela realizamos um resumem das principais características de cada corretora.

	DEGIRO	eToro
Regulamentação	Banco Central Holandês (DNB) e pela Autoridade Nacional Holandesa dos Mercados Financeiros (AFM). Registada: CMVM	CySEC / FCA / MiFID
Fundo de garantía	20.000€ no Esquema de Indemnização de Investidores Alemão 100.000€ (dinheiro depositado na flatexDEGURI AG)	20.000€
Tipos de contas	Basico / Trader / Active / Day Trader	Retalho / Profissional / Demo
Depósito mínimo	0,01€	0€
Plataforma	Própria (WebTrader)	Própria
Produtos	Ações / ETFs / Futuros / Opções / Fundos / Tracker de Crypto	Ações / Forex / Criptomoedas / Matérias-primas / ETFs / Índices
Comissões	0 € + 1€	do 0,75% a 2,454%
Depósito mínimo	0,01€	200$

Se quer saber mais detalhes da DEGIRO vs eToro não deixe de ler o artigo já que concretizamos a comparação de acordo com:

• Regulamentação
• Tipos de contas
• Plataformas de negociação
• Produtos financeiros disponíveis
• Comissões
• Depósito mínimo
• Vantagens e desvantagens

Regulamentação da eToro vs DEGIRO

Regulamentação DEGIRO

DEGIRO, é atualmente uma sucursal holandesa do flatexDEGIRO Bank AG , com sede na Alemanha e regulada pelo BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht; supervisor financeiro alemão).

Antes da fusão, esta corretora era regulamentada pelo Banco Central Holandês e este órgão continua a garantir que a referida sucursal sediada em Amesterdão.  Além disso, por estar registada num país membro da União Européia , a DEGIRO também é supervisionada pela  CMVM.

Regulamentação eToro

Quanto à eToro, na verdade é uma empresa com várias subsidiárias. O fato de ter uma holding sediada em diferentes empresas é comum as corretoras on-line que comercializam os seus serviços em todo o mundo, pois é necessário obter a licença correspondente concedida pelo órgão regulador do país ou região em que se realiza a atividade de intermediação financeira.

Assim, podemos encontrar eToro (UK) Ltd. (regulamentado pela Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido), eToro AUS Capital Limited (empresa australiana licenciada pela Australian Securities and Investments Commission; ASIC) e eToro (Europe) Ltd, uma empresa sediada em Chipre regulamentada pela Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).

Esta última empresa (eToro Europe) é a que fornece a plataforma e serviços aos clientes europeus. Embora o eToro UK também opere de acordo com os regulamentos financeiros europeus (Diretiva MiFID).

Como comentamos alguns parágrafos acima, o eToro (Europa) é regulado pela CySEC, com licença número 109/10.

Chipre é um país membro da União Europeia , portanto, os regulamentos aos quais esta empresa de serviços de corretagem está sujeita estão no quadro europeu.

Por esta razão, também tem capacidade para oferecer os seus serviços em todo o território comum e é também supervisionada pela CMVM.

DEGIRO vs eToro: como funcionam?

DEGIRO

A DEGIRO é uma corretora low cost projetada para atender clientes profissionais, essa era sua missão original. A sua fundação ocorreu na Holanda, em 2008.

No entanto, essa corretora se caracteriza por ter uma visão baseada na democratização das aplicações financeiras; torná-los acessíveis a qualquer tipo de investidor. Assim, em 2013, decidiu abrir as suas portas a investidores privados. Desde então, iniciou uma rápida expansão em todo o continente europeu para se tornar uma das corretoras mais proeminentes do Velho Continente.

Alguns anos depois, em 2020, chegou a um acordo com a Flatex (outra corretora online de origem alemã) para unir forças e crescer ainda mais. A fusão com a Flatex se materializou no início de 2021, resultando na maior corretora de execução online da Europa com a sua própria licença bancária.

A fusão também trouxe o salto para o mercado de ações, tornando-se uma das 160 maiores empresas listadas no mercado alemão.

• Neste artigo mostramos-lhe uma review completa da DEGIRO.

eToro

Em Israel, durante o ano de 2007, três empreendedores tiveram uma visão: tornar os investimentos financeiros acessíveis a todas as pessoas. Foi criado um dos principais intermediários financeiros online e o que é considerado a maior rede de social trading do mundo.

Após a criação da sua plataforma de trading para prestação de serviços de intermediação online através da tecnologia Webtrader, em 2010 lançaram uma plataforma de social trading. As suas funções, ou seja, poder copiar outros traders (o que se chama Copy trading) provocaram uma revolução na forma de fazer trading online. Não tardou a ganhar reconhecimento após mostrar ao mundo uma plataforma que oferecia a função Copytrading, chamada “OpenBook”.

Em 2015, após projetar o seu aplicativo para dispositivos móveis , fundou a sua plataforma Webtrader com o OpenBook mencionado anteriormente.

Por meio de melhorias e expansão da sua oferta de ativos, a eToro se tornou uma corretora online usada por milhões de traders de mais de 140 países.

• Se queres saber mais sobre quem é eToro leia a nossa review completa da eToro

DEGIRO vs eToro: ativos financeiros e mercados

	DEGIRO	eToro
Ações	Sim	Sim
ETFs	Sim	Sim
Forex	Não	Sim
Fundos	Sim	Não
Títulos	Sim	Não
Opções	Sim	Não
Criptomoedas	Sim (trackers de cripto)	Sim
CFDs	Não	Sim

Instrumentos financeiros e mercados disponíveis com DEGIRO

A DEGIRO é uma corretora que permite negociar com uma ampla gama de instrumentos financeiros:

• Ações.
• ETFs.
• Futuros financeiros.
• Títulos.
• Opções.
• Garantias.
• Fundos de investimento.
• Trackers de crypto

Como pode ver, não é uma corretora de CFDs. Além disso, também não oferece mercado Forex. No entanto, é possível investir num grande número de mercados financeiros:

• Alemanha
• Áustria
• Austrália
• Bélgica
• Canadá
• Dinamarca
• Espanha
• Estados Unidos
• Finlândia
• França
• Grécia
• Hong Kong
• Irlanda
• Itália
• Hungria
• Noruega
• Portugal
• Reino Unido
• Republica Checa
• Peru
• Japão
• Suécia
• Suíça
• Singapur

Confira os mercados disponíveis da DEGIRO

Instrumentos financeiros e mercados disponíveis com eToro

A eToro, é principalmente uma corretora de CFDs. Além disso, também oferece ações, criptomoedas e ETFs spot (ou seja, sem alavancagem).

No entanto, apesar de, conforme a própria plataforma, ao investir em dinheiro o ativo subjacente ser adquirido, não é possível transferi-lo e também não é adquirido um certificado de propriedade. Da mesma forma, as ações não incluem direitos de voto (embora incluam dividendos).

Voltando aos CFDs, a eToro permite-lhe investir através destes instrumentos derivados nos seguintes mercados :

• Ações: aceso a 18 mercados: Nasdaq, NYSE, Frankfurt, Londres, Paris, Madrid, Milão, Amesterdão, Zurique, Oslo, Estocolmo, Copenhague, Helsinque, Hong Kong, Bruxelas e Arábia Saudita.
• ETFs: mais de 250 ETFs.
• Forex: acesso a mais de 50 pares de divisas.
• Índices: até 15 índices (nem todos são ações, também está incluído no Dollar Index).
• Criptomoedas: 75 criptomoedas (mais cruzamentos com diferentes moedas, com matérias-primas e outras criptomoedas).
• Matérias-primas: um total de 32, incluindo energia, metais e agricultura.

Além disso, eToro, graças aos seus recursos de social trading, oferece a oportunidade de copiar outros traders e até investir nos chamados CopyPortfolios (carteiras de investimento baseadas em alguma ideia, algoritmo, trader, etc.).

eToro vs DEGIRO: tipos de contas

Contas disponíveis na DEGIRO

 Abrir conta na DEGIRO é totalmente online, rápido e fácil. A corretora não exige um depósito mínimo.

No processo de registo, o investidor deve escolher entre dois tipos de perfis:

• Basic: este é o tipo de conta padrão. Este perfil suporta a mudança para outros tipos de contas (sobre as quais falaremos em breve): Ativa, Trader ou Day Trader. Essas contas permitem negociações curtas e negociações alavancadas.
  • Active: oferece todos os serviços do perfil básico, além de posições curtas em dinheiro (a capacidade de aproveitar a DEGIRO para negociações alavancadas), posições curtas em ações e outros derivativos. Com este perfil, o uso de posições vendidas em caixa será limitado a 50% da sua margem livre (margin call ) .
  • Trader: É o mesmo que o perfil ative, mas onde as posições curtas serão limitadas a 100% da sua chamada de margem. É um perfil muito mais arriscado.
  • Day Trader:  É um perfil que permite operar de forma muito mais ativa nos horários estabelecidos pelos mercados, podendo os limites variar entre as 08:00 e as 21:30 CE(S)T. Admite uma maior exposição ao mercado , uma vez que o risco é calculado de forma diferente.

Relativamente aos tipos de contas que podem ser escolhidas (caso seja adquirido o perfil Basic), a principal diferença entre uma e outra é a quantidade de instrumentos financeiros disponíveis e a margem a ser utilizada na alavancagem. 

Leia o nosso artigo Tipos de contas da DEGIRO

Conta disponíveis na eToro

Quanto a eToro, possui apenas um tipo de conta para clientes de varejo (além das possibilidades de entrar no eToro Club com diferentes associações).

A abertura também é fácil, rápida e totalmente digital. No entanto, requer um depósito mínimo de $50 para um grande número de países (incluindo Portugal):

• Alemanha
• Austrália
• Áustria
• Bélgica
• Bulgária
• Chipre
• Croácia
• Dinamarca
• Emirados Árabes Unidos
• Eslováquia
• Eslovênia
• Espanha
• Estados Unidos
• Estônia
• Filipinas
• Finlândia
• França
• Grécia
• Guernsey
• Hungria
• Indonésia
• Irlanda
• Itália
• Letônia
• Listenstaine
• Luxemburgo
• Malásia
• Malta
• Mónaco
• Noruega
• Países Baixos
• Polônia
• Portugal
• Reino Unido
• Republica Checa
• Roménia
• Singapur
• Suécia
• Suíça
• Taiwan
• Tailândia
• Vaticano
• Vietnã

Para todos os outros países qualificados, o depósito mínimo exigido é de US$ 200 . No entanto, existem certas regiões geográficas em que é necessário um depósito mínimo mais alto:

País	Depósito mínimo
Ilhas Caimão, Polinésia Francesa, Gibraltar, Islândia, Ilha de Man, Ilha de Jersey, Kuwait, Lituânia, Ilha da Reunião	$ 1.000
No resto de países	$ 200
Israel	$ 10.000
Austrália, Áustria, Bélgica, Bulgária, Croácia, Chipre, República Checa, Dinamarca, Estónia, Finlândia, França, Grécia, Guernsey, Hungria, Indonésia, Irlanda, Itália, Letónia, Liechtenstein, Luxemburgo, Malásia, Malta, Mónaco, Holanda, Noruega, Filipinas, Polónia, Portugal, Singapura, Eslováquia, Eslovénia, Espanha, Suécia, Suíça, Taiwan, Emirados Árabes Unidos, Emirados Árabes Unidos,	50 $
Estados Unidos, Reino Unido	10 $

DEGIRO vs eToro: comissões

Entramos em um dos pontos críticos. Um dos fatores aos quais os investidores costumam prestar mais atenção: as comissões das corretoras.

No entanto, como costumamos indicar, as comissões são um fator a ter em mente, mas a avaliação de uma corretora deve ser realizada a ponderar todos os aspectos que indicamos nesta comparação (confiabilidade, instrumentos disponíveis, serviços, etc.).

Comissões DEGIRO

DEGIRO tem um recurso especial. Como dito anteriormente, este intermediário passou a oferecer serviços a clientes profissionais. Por esse motivo, tem taxas extraordinariamente baixas. Na verdade, é considerado uma das corretores mais baratas (low cost).

Para ações portuguesas, aplica-se uma comissão de 0% mais 0, 5% do valor da transação. Daremos uma olhada nas suas comissões de negociação:

Mercado	Comissão
Portugal	0 €
Estados Unidos	0€ * (custos externos)
Alemanha – Tradegate	€ 3,90
Alemanha – XETRA	€ 3,90
Alemanha – Bolsa de Certificados Frankfurt	€ 3,90
Alemanha – Frankfurt (Ações)	€ 3,90
Áustria, Bélgica, Dinamarca, Finlândia, França, Itália, Holanda, Noruega, Irlanda, Suécia, Suíça, Reino Unido, Espanha	€ 3,90
Canadá	0 €
Austrália, Hong Kong, Japão, Singapura	€ 5.00
Polônia	€ 3,90
República Checa, Grécia, Hungria, Turquia	€ 3,90

A DEGIRO não cobra comissões e taxas de terceiros diretamente, mas sim por uma taxa fixa de 1€. A taxa fixa suporta todos os custos cobrados pelas bolsas ou pelas plataformas de negociação à DEGIRO para a execução da sua ordem. A taxa fixa de 1€ não se aplica à Tradegate.

Em termos de comissões, a DEGIRO aplica preços muito competitivos em ações e não cobra custos em: 

• Compra de ETFs (existem cerca de 200 ETFs DEGIRO gratuitos ).
• Custódia da conta.
• Inatividade.
• Depósitos e Retiradas.

Leia também: Melhores ETFs gratuitos da DEGIRO.

Comissões eToro

Por outro lado, a eToro é uma das corretoras online que aderiram à supressão de comissões na negociação de ações e ETFs . Em outras palavras, quando investe em ações e ETFs em dinheiro, não há comissão.

No entanto, ao investir em criptomoedas , aplica-se um spread baseado em um percentual do preço do ativo (por exemplo, no caso do Bitcoin, aplica-se 0,75%).

Para CFDs , o eToro geralmente tem um spread variável (exceto para CFDs sobre ações e ETFs). Abaixo, mostramos as taxas para cada mercado financeiro.

Ativo	Spread
Divisas	A partir de 1 Pip
Matérias Primas	A partir de 2 Pips
Índices bursáteis	A partir de 0,75 puntos
Ações e ETFs (CFDs)	0,09%
Criptomoedas (CFDs)	A partir de 0,75%

O restante das comissões é determinado pela retirada de fundos ($5), conversão de moeda (de 50 pips) e taxa de inatividade ($10/mês).

Plataforma DEGIRO vs eToro

Plataforma oferecida pela DEGIRO

A plataforma de negociação que a DEGIRO disponibiliza aos seus clientes é uma ferramenta completa e eficaz. Caracteriza-se por sua interface atraente e simplicidade de manuseio.

Entre outras funcionalidades, esta plataforma permite aceder à carteira de ativos para a gerir, lançar diferentes tipos de ordens, notícias pendentes e calendário económico. Caracteriza-se pela oferta:

• Ferramentas de Análise Fundamental.
• Mais de 50 mercados em todo o mundo.
• Cotações em tempo real.
• Recursos que podem ser ajustados de acordo com o nível de experiência do trader.
• Leitura de impressão digital.
• Leitor de impressão digital para maior segurança.
• Reconhecimento facial.
• Notícias específicas de ações.

Além disso, a DEGIRO também possui um aplicativo móvel (premiado como o melhor aplicativo de negociação na França e no Reino Unido).

Leia a nosso artigo sobre o funcionamento da plataforma da DEGIRO.

Plataforma de Negociação eToro

A ferramenta de negociação eToro caracteriza-se por ser concebida para fornecer serviços relacionados com a negociação social (social trading) . Na verdade, estamos diante de uma corretora líder nesse sentido.

Possui as seguintes características:

• Mais de 2.000 ativos.
• Funções ajustáveis ​​para iniciantes e especialistas.
• Comissões baixas e transparentes.
• Comércio social.
• CopyPortfolios, um produto eToro único. Estas são estratégias de negociação prontas para uso com uma seleção de ativos selecionados.
• CopyTrader, uma função para replicar as negociações de traders experientes em tempo real.
• Operação intuitiva e fácil de aprender.
• Conta demo com conta fictícia de $100.000 para experimentação e prática.
• Alavancagem até 1:30.
• Suporte ao cliente dedicado 24 horas por dia, de segunda a sexta-feira.

Em suma, a plataforma oferecida por esta corretora é própria, totalmente online e com um menu à esquerda para gerenciar todas as suas funções para torná-la totalmente intuitiva.

O seu design é limpo e atraente . Além disso, o operador tem ao seu alcance todas as funções necessárias para gerenciar sua negociação (incluindo alertas, relatórios de portfólio, notícias, estatísticas e comentários de outros traders na rede social). As buscas por ativos e/ou pessoas para investir são realizadas facilmente através do buscador localizado na parte superior da tela.

Por outro lado, exceto pela possibilidade de estabelecer uma lista de observação, não permite customização.

Como a DEGIRO, o eToro também possui um aplicativo de negociação móvel disponível.

Depósitos e levantamentos na DEGIRO vs eToro

Depósito e Levantamentos DEGIRO

DEGIRO permite depositar e retirar fundos via transferência bancária. Nenhum tipo de comissão se aplica a este tipo de operação.

Oferece até 9 moedas base nas quais a conta pode ser denominada (como regra geral, a moeda base será a do país de origem do operador):

• EUR.
• GBP.
• CHF.
• DKK.
• O SUFICIENTE.
• SEK.
• CZK.
• PLN.
• CASCO.

Para abrir conta na DEGIRO tem que transferir apenas 0.01 € para a plataforma, só para que eles confirmem os teus dados.

Leia ainda como abrir conta na DEGIRO.

Depósito e levantamentos eToro

No que diz respeito ao eToro, devemos inicialmente indicar que a conta é denominada em dólares americanos. Ao realizar operações em dinheiro, o corretor aplica taxas de conversão de moeda.

No entanto, esta corretora possui vários mecanismos de pagamento para efetuar depósitos :

• Cartão de Crédito / Débito.
• PayPal.
• Neteller.
• Skrill.
• Transferência Rápida.
• Klarna/Instant Banking.
• Transferência eletrônica de fundos.
• Banca online / Trustly (para a UE).
• POLi (apenas para AUD).

No caso de saques , as opções são reduzidas:

• Cartão de crédito.
• PayPal.
• Transferência bancária.

Um mínimo de $ 30 é necessário para retirar fundos . Da mesma forma, todos os depósitos feitos por transferência bancária com o eToro devem ser de pelo menos $ 500.

Atendimento ao cliente: DEGIRO vs eToro

Serviço ao cliente DEGIRO

O atendimento ao cliente da DEGIRO é baseado em e- mail e contato telefônico . A operadora pode entrar em contato com a corretora das 08:00 às 17:30 (não oferece atendimento 24 horas por dia, 7 dias por semana). Claro, oferece atenção em portugués.

Também tem uma página com perguntas frequentes e uma seção de treinamento onde  pode acessar uma academia de negociação e aprender a analisar mercados.

A qualidade do atendimento ao cliente da DEGIRO é geralmente considerada boa . Embora possa ser melhorado (por exemplo, o serviço via e-mail é considerado um pouco lento). Por outro lado, a DEGIRO não possui uma conta demo.

Serviço ao cliente eToro

No que diz respeito ao eToro, oferecem atendimento ao cliente que atende aos padrões das corretoras online de Forex e CFD.

Possui chat ao vivo , mas, pelo contrário, não oferece serviço telefônico. Também não tem disponibilidade total (24/7). Agora, é possível receber atendimento em portugués .

O trader pode acessar uma central de ajuda por meio da plataforma de negociação. Nesta página pode encontrar uma seção de treinamento .

O serviço da eToro é considerado rápido e confiável . Além disso, esta corretora fornece uma conta demo totalmente gratuita por tempo ilimitado.

	DEGIRO	eToro
Telefone	Sim	Não
Email	Sim	Sim
Disponibilidade 24/7	Não	Não
Chat ao vivo	Não	Sim

eToro vs DEGIRO: vantagens e desvantagens

	DEGIRO	eToro
Vantagens	Comissões muito baixas	Social Trading
	Acesso a uma multiplicidade de mercados e produtos	Comissões baixas
	Altamente regulamentada
Desvantagens	Sem conta demo	Só permite negociar em dólares
	Não permite forex	Transferência de um mínimo de $500.

Opiniões: eToro ou DEGIRO

Nenhuma das duas corretoras tem escritório físico em Portugal, mas ambos são perfeitamente reguladas por um órgão pertencente à UE que impõe todas as garantias estabelecidas pela Diretiva MiFID.

A eToro, principalmente, é uma corretora de Forex, CFDS e, acima de tudo, de  social trading. Enquanto isso, a DEGIRO oferece uma gama mais ampla de instrumentos financeiros (incluindo derivados). Ambos oferecem a capacidade de negociar ações e identificar ETFs . Outra diferença é o fato de o eToro incorporar criptomoedas em seu catálogo de ativos financeiros disponíveis.

Diferenças notáveis ​​podem ser observadas nas taxas aplicadas por um e outro corretor. Se o eToro se destaca por seus recursos de negociação social, o DeGiro é conhecido por suas baixas comissões .

Quanto à plataforma de negociação , ambas têm capacidades de personalização reduzidas. No entanto, ambas as ferramentas são fáceis de usar (embora possam ser um pouco simples para o trader experiente).

De resto, salvando as políticas de cada um deles, oferecem um atendimento com a qualidade necessária para o setor .

Em suma, a comparação DEGIRO vs. eToro nos mostrou serem duas corretoras diferentes. Enquanto o eToro está focado num tipo de negociação e serviços, a DEGIRO oferece uma série de instrumentos financeiros para negociar a baixo custo.