Melhores corretoras de criptomoedas

Optar por uma corretora ou uma exchange para a negociação de criptomoedas é uma decisão relevante e que requer análise cuidada. Embora as exchanges sejam amplamente utilizadas, neste artigo iremos explorar principalmente as corretoras, discutindo as suas características, vantagens e limitações, bem como os aspetos a considerar na sua escolha.

As exchanges serão também referidas de forma a apresentar uma visão global, mas, para um exame mais aprofundado deste tema, sugerimos consultar o nosso artigo sobre as características das exchanges de criptomoedas.

Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

Comparativa das melhores corretoras para comprar criptomoedas

Na seleção de uma corretora para negociar criptomoedas, é importante considerar critérios como o depósito mínimo, o número de criptomoedas disponíveis, os tipos de ativos oferecidos (CFDs ou reais), as plataformas de negociação e vantagens adicionais, como opções de staking ou cartões cripto.

A tabela abaixo apresenta as características de algumas corretoras reguladas mencionadas neste artigo, permitindo uma visão geral que pode ser útil para comparar diferentes opções, independentemente do seu nível de experiência.

Corretora	Depósito Mínimo	Nº de Criptomoedas (Derivados)	Criptomoedas Reais	Regulação	Plataforma
XTB	0€ (depende do país de registo)	+45 (CFDs)	❌	KNF, FCA, BaFin, CySEC (clientes UE), FSC, DFSA (clientes internacionais).	xStation 5
Interactive Brokers	0€	+50 (CFDs) 9 ETPs	❌	SEC, FCA, ICB	IBKR Desktop Global Trader Client Portal Trader Workstation IBKR Mobile
Pepperstone	0€	+50	❌	ASIC, FCA, CySEC, DFSA, CMA, SCB, BaFin	MetaTrader 4/5, cTrader, TradingView
ActivTrades	0€	+12	❌	FCA, FSC, CMVM, CONSOB, SCB, Bacen	ActivTrader, MT5, MT4, TradingView
OANDA	€0	+15	❌	KNF	Própria, MT5, TradingView
IG	€0	+12	❌	BaFIN	MT4, Própria

Melhores corretoras de criptomoedas em portugal

Após considerar critérios importantes na escolha de uma corretora, como o depósito mínimo, os ativos disponíveis e as funcionalidades adicionais, é recomendável aprofundar-se nas características específicas de cada opção.

A seguir, apresentamos a análise detalhada.

1. XTB

A XTB é uma corretora internacional de renome internacional que permite negociar uma ampla gama de instrumentos financeiros, incluindo mais de 45 CFDs sobre criptomoedas como Bitcoin, Ethereum e Ripple.

Destaca-se pela sua forte regulação e plataforma avançada, desenhada para oferecer uma experiência de uso intuitiva para todos os níveis de utilizadores.

• 🏆 Regulação: KNF, FCA, BaFin, CySEC (clientes UE), FSC, DFSA para clientes internacionais.
• 👛 Criptomoedas reais: Não (são CFDs)
• 💼 Ativos financeiros: mais de 45 CFDs sobre criptomoedas
• 💲 Comissões: Conta standar mínimo 0,9 pips
• 📈 Plataforma: xStation
•  🖥️Conta demonstração: 30 dias

2. Pepperstone

A Pepperstone é uma corretora forex online fundada em 2010 que oferece uma vasta gama de instrumentos financeiros, incluindo criptomoedas.

A Pepperstone oferece aos traders a oportunidade de negociar criptomoedas através de CFDs, permitindo-lhes participar no mercado de criptomoedas sem terem de possuir as moedas directamente e com a capacidade de negociar com alavancagem.

Vejamos as suas características:

• 🏆 Regulação: ASIC, FCA, CySEC, DFSA, CMA, SCB, BaFin
• 👛 Criptomoedas reais: Não (são CFDs)
• 💼 Ativos cripto: +50 derivados.
• 💲 Comissões: Spread desde 0.07
• 📈 Plataforma: Meta Trader 4 e 5, TradingView, cTrader
• 🖥️Conta demo: Sim.

3. ActivTrades

Quanto à ActivTrades, trata-se de uma corretora de derivados que oferece exposição a mais de 1.000 derivados financeiros sobre 7 classes de ativos. Assim, entre esses produtos, conta com um catálogo de 12 criptomoedas como ativo subjacente para poder investir nelas.

Além disso, estas são 12 criptomoedas enormemente líquidas, já que, em linhas gerais, são 12 das criptodivisas mais negociadas do mercado, como por exemplo, Bitcoin, Ethereum, mas também DOGE ou Cardano.

• 🏆 Regulação: FCA, FSC, CMVM, CONSOB, SCB, Bacen
• 👛 Criptomoedas reais: Não (são CFDs)
• 💼 Ativos financeiros: 12 derivados sobre criptomoedas
• 💲 Comissões: Spread desde 0,25 pontos (Bitcoin 60 pts)
• 📈 Plataforma: ActivTrader, MT4, MT5 e TradingView
• 🖥️Conta demo: Sim, ilimitada.

4. Oanda

Passando para a OANDA, sempre foi uma corretora especialista em negociação de divisas. No entanto, após a sua reconversão para corretora multiproduto, atualmente conta com uma maior oferta de vários ativos financeiros como ações e derivados.

Assim, recentemente incluiu um catálogo de cerca de 15 criptomoedas, as quais podes negociar através de derivados financeiros. E claro, entre estas quase 20 criptodivisas, estão incluídas desde as duas mais importantes em termos de capitalização e importância, Bitcoin (BTCUSD) e Ethereum (ETHUSD).

• 🏆 Regulação: KNF (Polónia)
• 👛 Criptomoedas reais: Não (são CFDs)
• 💼 Ativos financeiros: 13-15 derivados sobre criptos
• 💲 Comissões: Spread desde 0,20 pontos (spread de Bitcoin 63 pontos ou 100 USD)
• 📈 Plataforma: Conta OANDA e MT5
• 🖥️Conta demo: Não

5. Interactive Brokers

A Interactive Brokers, também é uma dessas corretoras com anos de experiência no setor de investimentos, que decidiu entrar no mundo das criptomoedas. Assim, poderás fazer trading através de derivados ou ETPs a mais de 50 criptomoedas, incluindo as mais importantes, como Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum… Além disso, a sua plataforma Trader WorkStation é uma das mais profissionais para realizar trading.

Adicionalmente, é muito importante destacar que se resides nos EUA, tens à tua disposição os 11 ETFs de Bitcoin que foram aprovados pela SEC durante o atual 2024.

Fora isso, é uma corretora muito interessante a considerar para este tipo de práticas, já que oferece comissões muito aceitáveis, apenas entre 0,12% e 0,18% da operação.

Vejamos as suas características:

• 🏆 Regulação: SEC, FCA, ICB
• 👛 Criptomoedas reais: Não (são CFDs)
• 💼 Ativos cripto: +50 derivados, além de 9 ETPs e os 11 ETFs spot de Bitcoin.
• 💲 Comissões: Entre 0.12% e 0.18%
• 📈 Plataforma: Própria (Trader WorkStation)
• 🖥️Conta demo: Sim, por tempo ilimitado

Como temos feito até agora, deixo-te também com as vantagens e desvantagens desta corretora.

6. IG

A IG permite negociar com mais de doze criptomoedas e um índice cripto, a partir da sua conta demo ou diretamente de uma conta real. IG permite também operar nos dez principais pares e cruzamentos de criptomoedas através da sua plataforma que inclui ProRealTime e MetaTrader4.

Novamente com esta corretora não terás exposição direta às suas criptomoedas em questão, entre elas, Bitcoin ou Ethereum, mas sim através de derivados, concretamente de Turbo24, um produto sintético, um pouco mais complexo de manusear.

Desta forma, é uma das poucas corretoras que te permite exposição com esta classe de produto 100% orientado ao trading, mas que te protegerá como especulador através do knockout, uma característica do turbo24.

• 🏆 Regulação: BAFIN
• 👛 Criptomoedas reais: Não (são CFDs)
• 💼 Ativos financeiros: +12 derivados sobre criptomoedas
• 💲 Comissões: 36$ mínimo em Bitcoin (tabela de spreads no seu site)
• 📈 Plataforma: Própria, ProRealTime, MT4
• 🖥️Conta demo: Permanente

Outras plataformas para investir em criptomoedas

E da mesma forma que vimos as corretoras, agora é a vez de avaliar as melhores exchanges de criptomoedas, entre as quais deixamos as seguintes cinco opções:

1. Bit2Me
2. Coinbase
3. Binance
4. Kraken
5. Bitpanda

Vamos vê-las em detalhe:

1. Bit2Me

A Bit2Me distingue-se como a plataforma de exchange de criptomoedas líder em Espanha. Embora não compita com os gigantes do mercado em termos de volume de transações, destaca-se pelo seu excepcional serviço ao cliente e segurança, tanto em termos regulatórios, como na proteção dos fundos dos seus clientes.

A plataforma de criptomoedas nasceu em 2014 e, com o tempo, expandiu a sua gama de serviços, onde já inclui:

• 🏆 Regulação: Banco de Espanha e Prevenção de Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo
• 👛 Número de criptomoedas: +240 criptomoedas
• 📈 Serviços extra:
  • 37 ativos digitais para staking
  • Programa de cashback até 7% se pagar com criptomoedas
  • Empréstimos
  • Cartão de débito
• 💲 Comissões muito competitivas, normalmente de 0,3%

Em termos normativos, é o primeiro exchange inscrita no Banco de Espanha como fornecedor de serviços de conversão de criptomoedas para moeda fiduciária e de custódia de carteiras eletrónicas, cumprindo toda a legislação europeia vigente.

Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

2. Coinbase

A Coinbase define-se como um lugar onde comprar e vender criptomoedas de forma simples e fiável. É uma das plataformas líderes, com um volume total negociado que ascende a mais de 4 bilhões de dólares americanos diários e mais de 43 milhões de utilizadores registados em cerca de 100 países.

Oferece armazenamento seguro, com 98% dos fundos dos clientes armazenados offline. Este facto, aliado às suas boas práticas, faz deste exchange um dos melhores para investir em criptomoedas.

Aqui estão algumas das suas características:

• 🏆 Regulação: U.S. Securities and Exchange Commission (SEC)
• 👛 Número de criptomoedas: +250 criptomoedas
• 📈 Serviços extra:
  • Programa de staking
  • Marketplace de NFTs
  • Cartão de débito
• 💲 Comissões: A partir de 0,5% por operação

3. Bitpanda

A Bitpanda é uma das maiores exchanges do mundo, fundado em 2014. Desde 2020, é considerado um unicórnio, já que atingiu um valor superior a 1000 milhões.

Na Bitpanda, podes comprar e negociar mais de 50 criptomoedas, 6 cripto-índices, e uma boa carteira de derivados sobre ações, ETFs ou matérias-primas. Além disso, oferece outros serviços de valor acrescentado, como planos de poupança, programas de staking e até uma conta de saldo remunerada (cash-plus).

Graças a essa versatilidade, a corretora já conta com mais de 4 milhões de utilizadores ativos.

Aqui estão as suas características:

• 🏆 Regulação: BaFin (regulador financeiro da Alemanha)
• 👛 Número de criptomoedas: +50 criptomoedas
• 📈 Serviços extra:
  • Crypto Index
  • Plano de poupança
  • Air-dropping: Spotlight (launchpad)
  • Conta de saldo remunerada: Cash plus
  • Staking
• 💲 Comissões: Entre 0,5% e 3%

4. Binance

A Binance é uma das exchanges de criptomoedas mais populares. Foi a plataforma com maior volume de transações em 2020 e 2021 (durante o boom do Bitcoin e do mercado de criptomoedas, antes da posterior queda).

A Binance oferece a possibilidade de investir em mais de 100 criptomoedas. Oferece um serviço de atendimento ao cliente de qualidade, disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana. A segurança também está presente: a sua plataforma é CCSS e funciona com os protocolos de segurança ISO/ICO 27007:3013. A URL que utiliza é segura.

Registar-se no Binance é um processo simples e totalmente gratuito. Também dispõe de aplicação para telemóveis.

5. Kraken

A Kraken também é considerado uma das exchange de criptomoedas mais segura. Sem dúvida, é uma das melhores que existe atualmente.

Uma das suas características é o apoio que brinda ao investidor em ativos digitais, independentemente do seu nível: oferece guias, recursos e conta com um serviço de suporte de qualidade.

A plataforma Kraken é projetada para ser utilizada por traders e investidores em criptomoedas iniciantes.

Como escolher uma plataforma de criptomoedas?

Antes mesmo de considerarmos se devemos escolher uma corretora para investir em criptomoedas, devemos fazer a seguinte questão: Que requisitos devo exigir de uma corretora para investir em criptomoedas?

• Regulação: Quer através de um organismo de supervisão, quer através da garantia do dinheiro depositado, a plataforma que escolhemos deve cumprir certos parâmetros de segurança e solvência, de modo que não aconteça o mesmo como a falência do FTX.
• Variedade de criptomoedas: a melhor corretora deve oferecer uma vasta selecção de criptomoedas para negociar. Isto permitir-lhe diversificar os seus investimentos.
• Depósito inicial: Uma boa corretora de criptomoedas deve ser acessível aos investidores, pelo que deve exigir um depósito inicial mínimo. Não lhe deve custar muito começar a investir com elas.
• Contas demo: Se é um principiante, é importante que a corretora tenha uma conta demo para poder praticar e aprender antes de investir dinheiro real.
• Taxas e comissões: É sempre importante conhecer as taxas e comissões de uma corretora antes de se inscrever na plataforma. Isto ajuda a determinar se a corretora é adequada para si. Obviamente, procuraremos taxas e comissões baixas.
• Serviço de apoio: Esta é uma característica muito importante a considerar. A melhor corretora deve oferecer um excelente serviço de apoio aos seus clientes, por chat ao vivo, e-mail ou telefone, e estiver-se em português, melhor.

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Onde comprar criptomoedas?

Uma das primeiras coisas que deve considerar é reflectir, o que é melhor escolher uma corretora de criptomoedas de confiança para começar ou uma exchange? Vejamos uma pequena reflexão.

Corretoras de criptomoedas

Normalmente, excepto talvez para investidores mais jovens, as corretoras permitem a conveniência de ter tudo integrado numa única carteira, se decidir expor uma percentagem ao mundo cripto.

Têm também a vantagem de serem um pouco mais intuitivos, quase como se estivessem a comprar e a vender ações.

Vejamos uma tabela de vantagens e desvantagens ao utilizar uma corretora para investir em criptomoedas

Exhange de criptomoedas

As exchanges, por outro lado, são um pouco mais complicadas de utilizar, mas se concentra a maioria da sua carteira nestes novos activos digitais, elas podem ser a melhor opção (como canais de investimento), uma vez que lhe permitem lucrar de várias formas, para além da detenção, reavaliação e venda.

Mais uma vez, voltamos para as vantagens e desvantagens das exchanges no quadro abaixo:

Conclusões Finais

Em última análise, o que é melhor, uma exchange ou um corretora para investir em criptomoedas?

Como sempre, depende.

Se a tua ideia de investimento está muito associada ao mundo blockchain, web 3, e tecnologia descentralizada, a melhor opção de investimento para ti poderíam ser as exchanges, já que com o tempo, as corretoras serão insuficientes e não te poderão oferecer todas as alternativas que vais encontrar numa exchange.

Mas, por outro lado, se decides expor-te ao mundo cripto de forma anecdótica, e seguramente com as criptomoedas mais negociadas (como Bitcoin ou Ethereum), mas com uma exposição não superior a 10 – 12% da tua carteira, nesse caso, o melhor podería será uma corretora que inclua criptomoedas (se forem reais, melhor), já que te facilitará bastante a operação. E como também não pretendes aprofundar muito no assunto, será bastante cómodo e intuitivo, além de seguro, investir no mundo cripto.

Disclaimer: Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.