Melhores corretoras de ETFs

Os ETFs estão a tornar-se cada vez mais uma peça fundamental das carteiras a longo prazo dos investidores em Portugal. As suas baixas comissões e a variedade da sua oferta permitem adicionar quase qualquer tipo de ativo.

No artigo de hoje, veremos quais são as melhores corretoras para comprar ETFs a partir de Portugal, além de uma comparação dos pontos prós e contras de cada corretora relativamente a este instrumento financeiro.

Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

Melhores corretoras para investir em ETFs

Como mencionado no início deste artigo, a maioria dos ETFs são negociadas em mercados internacionais, pelo que é mais interessante olhar para as comissões cobradas pelas principais corretoras:

1. XTB
2. Freedom 24
3. Interactive Brokers
4. Trading 212
5. DEGIRO

Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

1. XTB

A corretora XTB é também uma corretora estabelecida há muito tempo que foi criada na Polónia em 2002, e tem actualmente operações activas em 13 países, pelo que a sua regulamentação é bastante extensa.

Não cobra comissões de negociação para valores acima de 100 mil euros, pode realizar até 20 compras e vendas por mês sem custos e é, por isso, uma das plataformas mais baratas em termos gerais de toda a internet. Oferece mais de 200 ETFs de todo o mundo.

Principais características da XTB em termos de ETFs:

• 🏆  Regulação: KNF, BaFin, FCA, CySEC (clientes UE), FSC, DFSA para clientes internacionais
• 💼  Número de ETFs: +300
• 💲  Comissões:  0 euros 
• ✅  ETFs grátis: Sim.
• 📈  Plataforma:  Própria (xStation 5) e App móvel.

Se quer saber mais sobre os ETFs da XTB, deixamos o nosso artigo: Melhores ETFs XTB.

Comissões Ações

0€

Comissões ETFs

0 €

C. abertura

0€

Saiba mais XTB + Informação

Freedom 24

A Freedom24 é regulada pela CySEC. É uma das poucas corretoras europeus listada no Nasdaq, com o nome: Freedom Holding Corp (FRHC).

Desta forma, contém um catálogo de mais de 1.500 ETFs onde pode investir em todas as ações de um índice como o SP500 com uma única operação. E, claro, inclui ETFs dos principais gestores de fundos do mundo, como iShares, Vanguard ou BlackRock. 

Nesse caso, não possui ETFs gratuitos, embora a suas comissões sejam muito aceitáveis. 

Principais características do Freedom24 em relação aos ETFs:

• 🏆  Regulação:  CySEC (Chipre)
• 💼  Número de ETFs: +1.500
• 💲  Comissões: Desde 0,02€/ação (+ 2€/ordem)
• ❌  ETFs gratuitos: Não
• 📈  Plataforma:  Própria e móvel.
• 🎁 Promoção do mês: Consegue até 20 ações gratuitas 👉(ler mais)*

👉 Nesta análise, encontrará todas as informações necessárias: Freedom24 opiniões: Segurança, comissões, plataforma e análise.

Corretora cotada no

Nasdaq

+ de 370.000

Clientes

Depósito mínimo

0€

Saiba mais + Informação

3. Interactive Brokers

A Interactive Brokers é a mais experiente de todas as corretoras, uma vez que foi fundada em 1977. Essa experiência acumulada reflecte-se na qualidade da sua plataforma digital, com um serviço de qualidade e a baixo custo.

Oferece até 13.000 ETFs, dos quais 150 sem comissão, na sua conta IBKR Pro. Mas, a maioria deles não são ETFs que podem ser comprados na Europa (UCITS).

No entanto, a maior desvantagem é que possui um sistema complexo de comissões que passa por mercado e parcelas de investimento. Desta forma, podemos encontrar desde ETFs a 0 USD nos EUA, até ETFs com comissão de 0,1% da operação e mínimo de 4 EUR em Portugal. 

A seguir, deixo-vos com as características dos seus ETFs

• 🏆  Regulamento:  ICB (Irlanda) e SEC (EUA)
• 💼  Número de ETFs: +13.000
• 💲  Comissões:  A partir de USD 0 para ETFs dos EUA
• ✅  ETFs grátis: Sim, mais de 1.500
• 📈  Plataforma:  Própria (Trader WorkStation) e App para celular.

👉 Para obter mais informações sobre esta corretora norte-americana, convidamos a ler nossa análise: Interactive Brokers Portugal opiniões: segurança, mercados, comissões e review.

Comissões Ações USA

0,005$

Comissões ETFs

0 €

Condições aplicáveis

C. abertura

0€

Saiba mais IBKR + Informação

4. Trading 212

Por sua vez, a Trading 212 é uma corretora de ações e ETFs spot, assim como de outros produtos derivados. Desta forma, no caso do investimento em ETFs, terás acesso a mais de 1.500 ETFs cotados em várias bolsas da Europa – e em várias moedas – desde 0 euros em comissões (podem aplicar-se outras comissões, como 0,15% de custo de câmbio).

Além disso, graças aos seus planos de investimento combinados com a opção de investimento fracionado, poderás criar os teus próprios planos de investimento ou fundos pessoais entre mais de 9.000 ativos (combinando todos os tipos de ações e ETFs para obter uma maior diversificação), com um investimento mínimo de apenas 1€ por produto. E, mais uma vez, lembra-te que esta corretora não apresenta comissões operacionais.

Por último, destaca-se outra forma de investimento passivo que a Trading 212 oferece, além dos seus milhares de ETFs, que são as suas contas de saldo remuneradas em diferentes moedas, destacando-se 4,2% em euros, 5,1% em dólares e 5,2% em libras esterlinas, sempre sobre o dinheiro não investido.

A seguir, deixo-vos com as suas características:

• 🏆 Regulação: CySEC (Chipre)
• 💼 Número de ETFs: +1.500
• 💲 Comissões:
  • Compra e venda de ETFs: 0 euros
    • Taxa de câmbio, FX: 0,15%
• ETFs gratuitos: Sim (podem aplicar-se outras comissões, como a taxa de câmbio)
• 📈 Plataforma: Própria e App móvel.

👉 Mais informações: Trading 212 opiniões: Segurança, plataforma, comissões e análise.

Ações e ETFs

Gratuitos

Paga juros sobre dinheiro não investido

Plataforma intuitiva

Saiba mais + Informação

*Consulta os restantes percentuais de remuneração.

* Os juros aplicam-se ao dinheiro não investido na conta de investimento. Aplicam-se termos e condições.

*Para obter uma ação fracionada gratuita no valor de até 100 EUR/GBP, pode abrir uma conta na Trading 212 através deste link . Aplicam-se termos e condições.

5. DEGIRO

A DEGIRO é uma corretora online que ganha uma grande popularidade em Portugal e outros países; desde a sua fundação em 2008, o seu principal atractivo tem sido sempre as suas baixas comissões.

Esta corretora holandesa regista atualmente uma média de 50 milhões de negócios por ano, boa parte dos quais são de traders novatos que se sentem confortáveis com a sua plataforma simples e fácil de usar.

A DEGIRO oferece ativos como ações, ETFs, futuros, fundos, etc. Permite investir numa vasta gama de ETF, com comissões incrivelmente baixas. Além disso, disponibiliza ainda uma série de ETF que podem ser negociados de forma totalmente gratuita, sem taxas escondidas:

• O valor da encomenda deve ser superior a 1.000 euros
• Somente durante a primeira operação do mês civil
• A operação não pode ser curta

Caso algum destes três casos não seja cumprido, será aplicada a sua comissão habitual de 2€ + 1€

• 🏆  Regulação:  BaFin (Alemanha)
• 💼 Quantidade de ETFs: Mais de 500 em 19 bolsas
• 💲  Comissões:  comissão de 2€ + 1€ manuseamento por transação
• ✅  ETFs gratuitos: Sim, mais de 200 de sua seção principal (taxa de processamento de € 1)
• 📈  Plataforma:  Aplicativo próprio e móvel.

Leia o nosso artigo👉 Melhores ETFs DEGIRO.

Para saber quais as melhores corretoras para investir consulte o nosso artigo: melhores corretoras em Portugal

Melhores bancos onde comprar ETFs

Para investidores interessados em ETFs, como dissemos anteriormente, é essencial escolher um banco ou corretora que ofereça um acesso facilitado e comissões competitivas. Apresentamos uma lista recomendada de bancos que permitem a compra de ETFs:

1. Banco Best
2. Banco BiG
3. Banco Carregosa
4. Banco Invest
5. ActivoBank

Se quiser saber mais sobre estes bancos e as suas ofertas específicas, incluindo análises detalhadas e opiniões de utilizadores, recomendamos a leitura das nossas reviews.

Quais requisitos deve cumprir a melhor corretora de ETFs?

Para ter sucesso no investimento em ETFs, é fundamental ter uma corretora de confiança que ofereça uma ampla gama de opções, uma plataforma de investimento fácil de usar e que, sobretudo, seja segura.

Assim sendo, se para além da oferta de corretoras de ETFs que te propus, quiseres investigar algumas outras, a seguir deixo-te com os requisitos mínimos que deverias exigir à tua corretora se vais investir em ETFs:

Corretora segura

Em primeiro lugar, é importante escolher uma corretora de ETFs que seja segura e confiável. A segurança dos fundos dos investidores deve ser uma prioridade absoluta para qualquer corretora. Portanto, não é aconselhável que invistas em ETFs de corretoras que não estejam reguladas por alguns destes organismos supervisores:

• Países europeus ocidentais
• (CMVM, AFM, BaFin, ICB, KNF…)
• SEC
• FCA
• ASIC

Ampla gama de ETFs

Um dos principais benefícios dos ETFs é a sua diversificação. Portanto, porque certamente os investidores em ETFs procuram essa diversificação nas suas carteiras. Consequentemente, é importante que a corretora tenha uma ampla gama de opções de ETFs disponíveis, que incluam:

• Opções em diferentes regiões.
• Setores
• Classes de ativos.

Quanto mais ETFs, melhor. De facto, o mínimo que se deveria exigir, são 300, para que haja uma ampla oferta entre a qual escolher de acordo com as suas estratégias de investimento.

Plataforma de investimento intuitiva

A plataforma de investimento deve ser fácil de utilizar e estar desenhada para satisfazer as necessidades dos investidores de forma simples e intuitiva, quer sejam novatos ou experientes.

Os investidores devem ter a capacidade de navegar facilmente pela plataforma e aceder a toda a informação relevante, incluindo detalhes sobre os ETFs, o seu desempenho, os custos associados, etc.

Comissões relativamente baixas (ou mesmo gratuitas)

As comissões e os custos associados com o investimento em ETFs podem reduzir significativamente os retornos a longo prazo. É importante procurar uma corretora de ETFs que ofereça comissões baixas em comparação com outras corretoras do mercado (tem de se ter em conta comissões de operação, despesas de administração e outros custos associados).

De facto, como vimos neste artigo, se possível, devemos selecionar diretamente aquelas corretoras que oferecem serviços de investimento em ETFs completamente gratuitos.

Com acesso à informação fundamental do ETF:

Por último, a melhor corretora de ETFs deve proporcionar aos investidores acesso a toda a informação relevante sobre os ETFs em que estão interessados. Isto pode incluir:

• Informação sobre a rentabilidade histórica
• Índices de referência
• Empresas que compõem o ETF
• Custos de compra e manutenção (se houver)

Ou qualquer outra informação relevante que os investidores precisem para tomar decisões informadas.

Quais comissões podemos encontrar ao operar com ETFs?

Ao operar com ETFs, deve ter em conta que as seguintes comissões podem ser aplicadas:

Comissão de compra-venda: é uma das grandes desconhecidas e a principal causa de que para estratégias de contribuições periódicas ou sistemáticas de investimento os ETFs não tenham as mesmas vantagens que os fundos.

• É uma comissão que se aplica em cada compra-venda que se realize sobre os ETFs.
• Inclui também a comissão de intermediação ou corretagem, o canon cobrado pela Bolsa e por Iberclear, embora a maioria das corretoras não desglose estes gastos.
• No entanto, existem algumas corretoras que não cobram nada por esta comissão, como veremos mais adiante.

Comissão de gestão: é semelhante à dos fundos de investimento quanto à estrutura. É uma comissão implícita que já se verá refletida no valor liquidativo do ativo, ou seja, do valor liquidativo de cada dia desconta-se a parte proporcional da comissão anual.

• Muitas vezes veremos refletida como TER. E desta forma, segundo a liquidez do mercado e o índice a replicar esta comissão pode oscilar entre 0,10% a 0,90%.

Comissão por dividendos: alguns ETFs também podem ser de distribuição e os corretores podem cobrar-nos pela perceção desses dividendos.

Comissão de manutenção: algumas corretoras, se mantiveres inativa a tua conta, aplicam-te um recargo semestral ou anual. Isto deve-se à administração informática das participações e dos títulos. Por exemplo: gestão do cobro de dividendos, prémios de assistência a assembleias, troca de valores, informação da carteira…).

Spread: Embora não seja uma comissão direta, deves saber que muitos ETFs ao não serem líquidos as diferenças de preços entre o bid e o ask são bastante grandes sobretudo em dias de fortes subidas ou descidas e isto pode supor uma perda importante de rentabilidade.

Quais são as gestoras mais grandes de ETFs?

Hoje em dia quase podes encontrar um ETF para qualquer temática, ativo ou estratégia no mercado. No entanto, nem todos os ETFs têm o mesmo património nem replicam de forma eficiente os índices de referência.

Se procuras um ETF de alguma temática sempre recomendaria tanto por custos como por liquidez recorrer às gestoras mais grandes já que têm umas economias de escala e experiência nestes produtos que permitem oferecer melhores condições.

A seguir, destacamos as seguintes grandes gestoras:

• Ishares: É uma subsidiária da BlackRock para comercializar ETFs. Possui 43% do total do património investido em ETFs em todo o mundo, liderando assim o ranking de gestoras que comercializam ETF.
• Vanguard: É o maior gestor de fundos de investimento do mundo e segundo maior fornecedor de ETFs. Fundada em 1975 por John Bogle, tem a sua sede em Malvern (Pensilvânia).
• SPDR: É uma família de ETFs que se negociam nos Estados Unidos, Europa e Ásia geridos pela State Street Global Advisors. De forma informal chamam-se “spiders”. Além disso, é uma marca registada de S&P Financial Services, subsidiária da McGraw Hill Financial.
• Amundi: É uma empresa francesa de gestão de ativos. É o segundo maior gestor de ativos da Europa e um dos 10 maiores gestores de investimentos de ativos sob gestão do mundo.
• Global X ETFs: É um fornecedor de fundos cotados com sede em Nova Iorque. Fundada em 2008 tem origem espanhola, embora a maioria da sua presença até agora tenha sido nos Estados Unidos. Neste último ano, começou a expandir-se pela Europa. Além disso, é subsidiária do Mirae Asset Financial Group.

Em resumo, para assegurarmo-nos de escolher a melhor corretora para ETFs devemos escolher uma corretora segura, oferecer uma ampla gama de opções de ETFs, ter uma plataforma de investimento intuitiva, ter comissões relativamente baixas e proporcionar aos investidores acesso à informação fundamental do ETF.

Se te surgir alguma dúvida, deixa-a nos comentários e responderemos.

Disclaimer: Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.