Conheça as melhores corretoras para ETFs 2025

ÍNDICE

Qual é a melhor corretora para investir em ETFs? A resposta pode variar dependendo de fatores como a diversidade da oferta, planos de poupança/investimento ou comissões. A seguir, apresentamos uma lista de corretoras que reúnem todas estas características.

Os ETFs estão a tornar-se uma peça essencial nas carteiras de investimento a longo prazo dos investidores em Portugal. As suas baixas comissões e a variedade de opções permitem adicionar praticamente qualquer tipo de ativo.

No artigo de hoje, analisaremos quais são as melhores corretoras para comprar ETFs a partir de Portugal, além de uma comparação das vantages e desvantagens de cada corretora em relação a este instrumento financeiro.

Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

Comparação das principais corretoras para ETFs 2025

No início do artigo, destacamos que os ETFs são instrumentos amplamente negociados em mercados internacionais. Portanto, escolher a corretora certa pode fazer toda a diferença na hora de investir.

Abaixo, vencontrará uma tabela comparativa com informações sobre as principais corretoras, seguida de uma análise detalhada de cada uma.

Corretora	Comissões ETFs	Depósito Mínimo	Número de ETFs
XTB	0€ (para valores inferiores a € 100.000)	0€ (depende do país de registo)	+1300
Freedom24	Desde € 0,02/ação (+ € 2/ordem)	1€	+1.500
Trading 212	€ 0 (podem aplicar-se outras taxas, como FX 0,15%)	10€	+ 1.500
Interactive Brokers	Desde $ 0 para ETFs dos EUA (podem aplicar-se taxas)	0€	+13.000
DEGIRO	2€ + 1€ manuseamento	0,01€	+500
Trade Republic	1€	10€	+2000

Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

Análise detalhada das corretoras para ETFs 2025

Neste segmento, apresentamos uma visão aprofundada sobre as principais corretoras para investir em ETFs em 2025.

Cada corretora foi analisada com base em critérios como taxas aplicadas, variedade de ETFs disponíveis, plataformas oferecidas e respetivas vantagens e desvantagens.

1. XTB

A corretora XTB é uma corretora estabelecida há muito tempo que foi criada na Polónia em 2002, e tem actualmente operações activas em 13 países, pelo que a sua regulação é bastante extensa.

A XTB disponibiliza mais de 1.350 ETFs, dos quais mais de 350 podem ser negociados sem comissões (sujeito apenas ao custo do spread). A corretora aplica uma comissão de 0,2% para volumes de negociação que ultrapassem os 100.000 euros por mês.

Além disso, a XTB oferece planos de investimento que permitem aplicar em pacotes de até 9 ETFs num único plano, com a possibilidade de configurar até 10 planos diferentes. As comissões mantêm-se em 0€ para montantes até 100.000€ mensais, garantindo sempre a propriedade direta dos ETFs adquiridos.

A corretora oferece aos seus clientes a possibilidade de obter juros sobre os fundos não investidos mantidos na conta.

Principais características da XTB em termos de ETFs:

🏆 Regulação: KNF, BaFin, FCA, CySEC (clientes UE), FSC, DFSA para clientes internacionais
💼 Número de ETFs: +1350
💲 Comissões: 0 euros até 100.000€/mês
✅ ETFs grátis: Sim.
📈 Plataforma: Própria (xStation 5) e App móvel.

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Vantagens

✅ Excelente plataforma de investimentos, poderosa e ampla.
✅Comissões de negociação: 0€ (até 100.000€ mensais; acima disso, 0,2%)
✅Planos de investimento: Até 10 planos com pacotes de 9 ETFs
✅Pagamento de juros sobre os fundos não investidos

Desvantagens

❌ Não oferece compatibilidade com outras plataformas de negociação (MT4, MT5, cTrader…).

2. Freedom 24

A Freedom24 é uma corretora europeia regulada pela CySEC (autoridade de Chipre) e supervisionada por entidades como a BaFin (Alemanha) e a SEC (EUA).

É uma das poucas corretoras europeias cotadas no Nasdaq, sob o grupo Freedom Holding Corp (FRHC).

A Freedom24 oferece um catálogo com mais de 1.500 ETFs, permitindo investir em todas as ações de um índice, como o S&P 500, através de uma única operação. Além disso, disponibiliza ETFs das principais gestoras globais, como iShares, Vanguard e BlackRock.

Embora não disponibilize ETFs gratuitos, as suas comissões são bastante competitivas

Principais características da Freedom24 no que diz respeito a ETFs:

🏆 Regulação: CySEC (Chipre) e SEC.
💼 Número de ETFs: +1.500
💲 Comissões: Desde 0,02€/ação (+ 2€/ordem)
❌ ETFs gratuitos: Não
📈 Plataforma: Própria e móvel.
🎁 Promoção do mês: pode conseguir até 20 ações gratuitas 👉(ler mais)*

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Vantagens

✅ Grande variedade de ETFs
✅Conta D baseada em Swap de Valores para fundos não investidos (desde 2,9% em EUR até 4,4% em USD, ligados ao EURIBOR e SOFR, respetivamente)
✅ Inclui ETFs reais dos principais gestores do mundo

Desvantagens

❌ Não disponibiliza ETFs gratuitos

3. Trading 212

A Trading 212 é uma corretora que oferece negociação de ações e ETFs spot. No que diz respeito ao investimento em ETFs, proporciona acesso a mais de 1.500 ETFs cotados em várias bolsas da Europa e em diferentes divisas, com comissões de 0 euros (embora possam ser aplicadas outras taxas, como um custo de câmbio de 0,15%).

Graças aos seus planos de investimento e à opção de investimento fracionado, é possível criar planos de investimento personalizados ou fundos pessoais. Os investidores podem combinar mais de 10.000 ativos – incluindo ações e ETFs – para alcançar uma maior diversificação, com investimentos a partir de 1€ por produto. A Trading 212 não aplica comissões operativas nas transações.

Outro ponto a destacar é a possibilidade de contas de saldo remuneradas em diferentes moedas. O dinheiro não investido na plataforma pode gerar rendimento, variando conforme a moeda da conta (EUR, USD, GBP, etc).

A seguir, deixo-vos com as suas características:

🏆 Regulação: CySEC (Chipre)
💼 Número de ETFs: +1.500
💲 Comissões:
- Compra e venda de ETFs: 0 euros
  - Taxa de câmbio, FX: 0,15%
✅ ETFs gratuitos: Sim (podem aplicar-se outras comissões, como a taxa de câmbio)
📈 Plataforma: Própria e App móvel.

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Vantagens

✅ Grande oferta com mais de 1.500 ETFs, em que se pode investir com múltiplas moedas desde 0€ em comissões
✅ Possibilidade de criar os teus próprios planos de investimento que incluam entre 10.000 ações e ETFs desde 1€
✅ Conta de saldo remunerada a 3,4% em euros (e em outras 12 moedas)*
✅ Em caso de insolvência da empresa, o investidor está coberto até 20.000 EUR pelo Fundo de Compensação ao Investidor de Chipre

Desvantagens

❌ Os spreads podem ser algo elevados.

*Consulta os restantes percentuais de remuneração.

* Os juros aplicam-se ao dinheiro não investido na conta de investimento. Aplicam-se termos e condições.

*Para obter uma ação fracionada gratuita no valor de até 100 EUR/GBP, pode abrir uma conta na Trading 212 através deste link . Aplicam-se termos e condições.

4. Interactive Brokers

A Interactive Brokers é a mais experiente de todas as corretoras, uma vez que foi fundada em 1977. Essa experiência acumulada reflecte-se na qualidade da sua plataforma digital, com um serviço de qualidade e a baixo custo.

Oferece até 13.000 ETFs, dos quais 150 sem comissão, na sua conta IBKR Pro. Mas, a maioria deles não são ETFs que podem ser comprados na Europa (UCITS).

No entanto, o principal ponto menos favorável é o seu sistema de comissões complexo, que varia consoante o mercado e o montante investido. Assim, é possível encontrar ETFs nos EUA sem comissões (0 USD), enquanto em Portugal é aplicada uma comissão de 0,1% sobre o valor da operação, com um mínimo de 4 EUR.

Características dos seus ETFs

🏆 Regulação: ICB (Irlanda) e SEC (EUA)
💼 Número de ETFs: +13.000
💲 Comissões: A partir de USD 0 para ETFs dos EUA
✅ ETFs grátis: Sim, mais de 1.500
📈 Plataforma: Própria (Trader WorkStation) e App para celular.

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Vantagens

✅ Muito bem regulada
✅ Grande quantidade de ETFs , inclusive gratuitos.
✅ Corretor competitivo para investidores avançados
✅ Permite operar em ETFs com alavancagem.

Desvantagens

❌ Plataforma não intuitiva
❌ A maioria de seus ETFs gratuitos são para contas em dólares americanos.

5. DEGIRO

A DEGIRO é uma corretora online que ganhou uma grande popularidade em Portugal e outros países; desde a sua fundação em 2008, o seu principal atractivo tem sido as suas baixas comissões.

A DEGIRO é uma das corretoras com maior oferta de ETFs, disponibilizando mais de 2.000 ETFs em 19 bolsas. Destes, 200 ETFs são gratuitos, ou seja, sem comissões de transação.

Além dos ETFs gratuitos, a DEGIRO oferece fundos cotados das principais gestoras globais, como iShares, Xtrackers e Lyxor.

No entanto, a política de ETFs quase gratuitos está sujeita a certas condições:

O valor da encomenda deve ser superior a 1.000 euros
Somente durante a primeira operação do mês civil
A operação não pode ser curta

Se alguma destas condições não for cumprida, aplica-se a comissão habitual de 2€ + 1€ por operação.

🏆 Regulação: BaFin (Alemanha)
💼 Número de ETFs: Mais de 2000 em 19 bolsas
💲 Comissões: 2€ + 1€ manuseamento por transação
✅ ETFs gratuitos: Sim, mais de 200 de sua seção principal (taxa de processamento de € 1)
📈 Plataforma: Aplicativo próprio e móvel.

Leia o nosso artigo👉 Melhores ETFs DEGIRO.

Vantagens

✅ Corretora segura, com sistemas de proteção de fundos
✅ Possui 200 ETFs gratuitos e uma ampla oferta geral.
✅ Interface muito amigável e fácil de usar

Desvantagens

❌ Pode ser “limitado” para traders/investidores experientes
❌ Não oferece uma conta de demonstração

6. Trade Republic

A Trade Republic, uma corretora alemã, destaca essencialmente por dois motivos:

A ampla oferta de ETFs, com mais de 2.000 ETFs UCITS disponíveis, abrangendo índices, matérias-primas e até divisas.
A simplicidade da sua plataforma, que é intuitiva e fácil de usar.

A investimento mínimo começa a partir de 1€, permitindo abrir posições em ETFs de forma fracionada, o que facilita o início da poupança e capitalização, independentemente das possibilidades do investidor.

No que diz respeito às comissões, a Trade Republic aplica apenas 1€ por transação (compra-venda), além do TER (Taxa de Despesa Total), já incluído no preço do ETF.

A corretora também oferece a possibilidade de criar planos de investimento personalizados, permitindo adicionar ou modificar ordens de ações, ETFs e criptomoedas. O investidor pode definir o peso de cada posição e a frequência das aportações de capital. Tal como nas transações, as comissões mantêm-se em 1€ por operação.

Principais características da Trade Republic:

🏆 Regulação: BaFin (Alemanha)
💼 Nº de ETFs disponíveis: Mais de 2.000 ETFs
💲 Comissões: 1€ (com o TER incluído no preço)
✅ ETFs gratuitos: Não
📈 Plataforma: Própria e App móvel

Vantagens

✅ Boa regulação
✅ Uma das maiores ofertas de ETFs do mercado (mais de 2.000)
✅ Possibilidade de criar planos de investimento personalizados
✅ Remuneração do saldo não investido disponível

Desvantagens

❌ Plataforma muito simples, com pouca profundidade de informação

Para saber quais as melhores corretoras para investir consulte o nosso artigo: melhores corretoras em Portugal

Melhores bancos onde comprar ETFs 2025

Para investidores interessados em ETFs, como dissemos anteriormente, é essencial escolher um banco ou corretora que ofereça um acesso facilitado e comissões competitivas. Apresentamos uma lista recomendada de bancos que permitem a compra de ETFs:

Se quiser saber mais sobre estes bancos e as suas ofertas específicas, incluindo análises detalhadas e opiniões de utilizadores, recomendamos a leitura das nossas reviews.

Quais requisitos deve cumprir a melhor corretora de ETFs?

Para ter sucesso ao investir em ETFs, é fundamental escolher uma corretora de confiança que ofereça uma ampla gama de opções, uma plataforma de investimento intuitiva e, acima de tudo, que seja segura.

A seguir, deixo-te de seguida os requisitos mínimos que deves exigir à tua corretora para investir em ETFs:

Corretora segura

A segurança dos fundos dos investidores deve ser uma prioridade absoluta para qualquer corretora. Por isso, não é aconselhável investir em ETFs de corretoras que não estejam reguladas por alguns destes organismos supervisores:

Países europeus ocidentais (CMVM, AFM, BaFin, ICB, KNF…)
SEC
FCA
ASIC

Ampla gama de ETFs

Um dos principais benefícios dos ETFs é a sua diversificação, algo também muito procurado pelos investidores. Por isso, é importante ter disponível uma ampla gama de opções de ETFs, que incluam:

Opções em diferentes regiões.
Setores
Classes de ativos.

Quanto mais ETFs, melhor. De facto, o mínimo que se deveria exigir, são 300.

Plataforma de investimento intuitiva

A plataforma de investimento deve ser fácil de utilizar e estar desenhada para satisfazer as necessidades dos investidores de forma simples e intuitiva, quer sejam novatos ou experientes.

Os investidores devem ter a capacidade de navegar facilmente pela plataforma e aceder a toda a informação relevante, incluindo detalhes sobre os ETFs, o seu desempenho, os custos associados, etc.

Comissões relativamente baixas (ou até gratuitas)

As comissões e os custos associados ao investimento em ETFs podem reduzir significativamente os retornos a longo prazo. É importante procurar uma corretora de ETFs que ofereça comissões baixas em comparação com outras corretoras, tendo sempre em conta as comissões de negociação, comissões de administração e outros custos associados.

Como opção ideal, devemos optar diretamente por corretoras que ofereçam serviços de investimento em ETFs totalmente gratuitos. Das corretoras apresentadas, dois não têm um catálogo de ETFs gratuitos.

Com acesso à informação fundamental do ETF:

A melhor corretora de ETFs deve proporcionar aos investidores acesso a toda a informação relevante sobre os ETFs. Isto pode incluir:

Informação sobre a rentabilidade histórica
Índices de referência
Empresas que compõem o ETF
Custos de compra e manutenção (se houver)

Ou qualquer outra informação relevante que os investidores precisem para tomar decisões informadas.

Quais comissões podemos encontrar ao negociar ETFs?

Ao negociar ETFs, é importante ter em conta que podem ser aplicadas as seguintes comissões:

1. Comissão de compra e venda:

É uma das comissões menos conhecidas e a principal razão pela qual os ETFs não oferecem as mesmas vantagens que os fundos de investimento em estratégias de aportações periódicas ou sistemáticas.

Aplica-se em cada transação de compra e venda de ETFs.
Inclui a comissão de intermediação ou corretagem, o valor cobrado pela Bolsa e pela Iberclear. Embora a maioria das corretoras não detalhe estes custos, eles estão incluídos na operação.
Algumas corretoras não cobram esta comissão.

2. Comissão de gestão:

Semelhante à dos fundos de investimento na sua estrutura, esta comissão é implícita e já está refletida no valor líquido do ETF.

Diariamente, o valor líquido do ETF é ajustado proporcionalmente à comissão anual.
Muitas vezes, esta comissão é apresentada como TER (Total Expense Ratio).
Dependendo da liquidez do mercado e do índice que o ETF replica, a comissão pode variar entre 0,1% e 0,9%.

3. Comissão sobre dividendos:

Alguns ETFs distribuem dividendos, e as corretoras podem cobrar uma comissão pela receção desses dividendos.

4. Comissão de manutenção:

Algumas corretoras aplicam um encargo semestral ou anual se mantiveres a tua conta inativa.

Isto deve-se à administração informática das participações e dos títulos. Por exemplo: gestão do pagamento de dividendos, prémios de participação em assembleias, troca de valores, informação da carteira, etc.

5. Spread:

Embora não seja uma comissão direta, deves saber que muitos ETFs, por não serem líquidos, apresentam diferenças de preço bastante elevadas entre o bid e o ask.

Isto acontece especialmente em dias de grandes subidas ou descidas, o que pode resultar numa perda significativa de rentabilidade.

Quais são as gestoras mais grandes de ETFs?

Atualmente, é possível encontrar um ETF para praticamente qualquer temática, ativo ou estratégia no mercado. No entanto, nem todos os ETFs têm o mesmo património nem replicam de forma eficiente os índices de referência.

Se procuras um ETF de uma temática específica, recomendaria sempre optar pelas maiores gestoras, tanto pelos custos como pela liquidez. Estas beneficiam de economias de escala e experiência que lhes permitem oferecer melhores condições.

A seguir, destacamos as principais grandes gestoras:

iShares: É uma subsidiária da BlackRock especializada na comercialização de ETFs. Detém 43% do total do património investido em ETFs a nível global, liderando assim o ranking das gestoras de ETFs.
Vanguard: É o maior gestor de fundos de investimento do mundo e o segundo maior fornecedor de ETFs. Foi fundada em 1975 por John Bogle e tem sede em Malvern (Pensilvânia).
SPDR: É uma família de ETFs negociados nos Estados Unidos, Europa e Ásia, geridos pela State Street Global Advisors. Informalmente, são conhecidos como “spiders”. Além disso, é uma marca registada da S&P Financial Services, subsidiária da McGraw Hill Financial.
Amundi: É uma empresa francesa de gestão de ativos. É o segundo maior gestor de ativos da Europa e um dos 10 maiores gestores de investimentos do mundo em termos de ativos sob gestão.
Global X ETFs: É um fornecedor de fundos cotados com sede em Nova Iorque. Fundada em 2008, tem origem espanhola, embora a maior parte da sua presença até agora tenha sido nos Estados Unidos. No último ano, começou a expandir-se na Europa. É uma subsidiária do Mirae Asset Financial Group.

Em resumo, para garantir que escolhes a melhor corretora para ETFs, deves optar por uma corretora segura, que ofereça uma vasta gama de ETFs, com uma plataforma de investimento intuitiva, comissões relativamente baixas e que disponibilize aos investidores acesso à informação fundamental sobre o ETF.

Se tiveres alguma dúvida, deixa-a nos comentários e teremos todo o gosto em responder.

Disclaimer:

Freedom24: Investir envolve riscos. As projeções e os resultados passados não são indicadores fiáveis de rendimentos futuros. É essencial realizar a sua própria análise antes de tomar qualquer decisão de investimento.

Interactive Brokers: Investir em produtos financeiros implica correr riscos.
Os seus investimentos podem aumentar ou diminuir de valor, e as perdas podem exceder o valor do seu investimento inicial.

RANKIA PORTUGAL: Este artigo é exclusivamente informativo e educacional. As informações aqui apresentadas não devem ser consideradas como aconselhamento financeiro ou recomendação de compra ou venda.

Trading 212: Quando investe, o seu capital está em risco e poderá receber menos do que o montante investido. O desempenho passado não garante resultados futuros. Esta informação não constitui aconselhamento de investimento. Faça a sua própria pesquisa. Link patrocinado. Para receber ações fracionadas gratuitas no valor de até 100 EUR/GBP, pode abrir uma conta na Trading 212 através deste link. Aplicam-se termos e condições.

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