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Melhores corretoras de ETFs

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Os ETFs tornam-se uma parte cada vez mais importante das carteiras de longo prazo dos investidores em Espanha. As suas baixas taxas e a variedade da suas ofertas permitem que quase qualquer tipo de ativo seja adicionado.

No artigo de hoje analisaremos como comprar ETFs, onde e as taxas envolvidas para o fazer a partir de Portugal.

Melhores corretoras para investir em ETFs

Como mencionado no início deste artigo, a maioria dos ETFs são negociadas em mercados internacionais, pelo que é mais interessante olhar para as comissões cobradas pelas principais corretoras:

  • XTB
  • DEGIRO
  • Interactive Brokers
  • Freedom 24
  • Banco Carregosa
  • Banco Invest
  • Banco BiG

*Para saber mais sobre estas corretoras, consulte o nosso comparador.

XTB

A corretora XTB é também uma corretora estabelecida há muito tempo que foi criada na Polónia em 2002, e tem actualmente operações activas em 13 países, pelo que a sua regulamentação é bastante extensa.

broker xtb

Não cobra comissões de negociação para valores acima de 100 mil euros, pode realizar até 20 compras e vendas por mês sem custos e é, por isso, uma das plataformas mais baratas em termos gerais de toda a internet. Oferece mais de 200 ETFs de todo o mundo.

Principais características da XTB em termos de ETFs:

  • 🏆  Regulamentação:  KNF (Polônia) e CMVM
  • 💼  Número de ETFs: +300
  • 💲  Comissões:  0 euros 
  • ✅  ETFs grátis: Sim.
  • 📈  Plataforma:  Própria (xStation 5) e App móvel.

Se quer saber mais sobre os ETFs da XTB, deixamos o nosso artigo: Melhores ETFs XTB.

Vantagens e desvantagens da XTB em termos de ETFs

✅ Excelente plataforma de investimentos, poderosa e ampla. 

✅ Comissões muito baixas (0% em ETFs e ações de valores inferiores a € 100.000)

✅Além disso, permite também a exposição a ETFs americanos.

❌ Não compatível com outras plataformas de negociação (MT4, MT5, cTrader…)

Comissões Ações
0€
Comissões ETFs
0 €
C. abertura
0€

Interactive Brokers

A Interactive Brokers é a mais experiente de todas as corretoras, uma vez que foi fundada em 1977. Essa experiência acumulada reflecte-se na qualidade da sua plataforma digital, com um serviço de qualidade e a baixo custo.

Interactive brokers

Oferece até 13.000 ETFs, dos quais 150 sem comissão, na sua conta IBKR Pro. Mas, a maioria deles não são ETFs que podem ser comprados na Europa (UCITS).

No entanto, a maior desvantagem é que possui um sistema complexo de comissões que passa por mercado e parcelas de investimento. Desta forma, podemos encontrar desde ETFs a 0 USD nos EUA, até ETFs com comissão de 0,1% da operação e mínimo de 4 EUR em Portugal. 

A seguir, deixo-vos com as características dos seus ETFs

  • 🏆  Regulamento:  ICB (Irlanda) e SEC (EUA)
  • 💼  Número de ETFs: +13.000
  • 💲  Comissões:  A partir de USD 0 para ETFs dos EUA
  • ✅  ETFs grátis: Sim, mais de 1.500
  • 📈  Plataforma:  Própria (Trader WorkStation) e App para celular.
Comissões Ações USA
0,005$
Comissões ETFs
0 €
Condições aplicáveis
C. abertura
0€

Vantagens e desvantagens da IBKR em termos de ETFs

✅ Muito bem regulada

✅  Grande quantidade de ETFs , inclusive gratuitos.

✅ Corretor competitivo para investidores avançados

✅ Permite operar em ETFs com alavancagem.

❌ Plataforma não intuitiva

❌ A maioria de seus ETFs gratuitos são para contas em dólares americanos. 

❌  Complexo sistema de comissões para mercados e secções

Freedom 24

A Freedom24 é regulada pelos principais supervisores europeus, como BaFiN ou CySEC, mas também pela SEC dos EUA. Na verdade, é uma das poucas corretoras europeus listada no Nasdaq, com o nome: Freedom Holding Corp (FRHC).

freedom24

Desta forma, contém um catálogo de mais de 1.500 ETFs onde pode investir em todas as ações de um índice como o SP500 com uma única operação. E, claro, inclui ETFs dos principais gestores de fundos do mundo, como iShares, Vanguard ou BlackRock. 

Nesse caso, não possui ETFs gratuitos, embora a suas comissões sejam muito aceitáveis. 

Principais características do Freedom24 em relação aos ETFs:

  • 🏆  Regulamentação:  BaFin (Alemanha) e CySEC (Chipre)
  • 💼  Número de ETFs: +1.500
  • 💲  Comissões:  Desde 0,02€/contrato (mínimo 2€)
  • ❌  ETFs gratuitos: Não
  • 📈  Plataforma:  Aplicativo próprio e móvel.

Vantagens e desvantagens da Freedom24 em termos de ETFs

✅ Grande variedade de ETFs

✅ Conta remunerada por dinheiro não investido (de 2,5% a 3%)

✅ Inclui ETFs reais dos principais gestores do mundo

❌ Sem ETFs gratuitos

Corretora cotada
Nasdaq
30 dias de negociação
Gratuita
Sem depósito
mínimo

DEGIRO

A DEGIRO é uma corretora online que ganha uma grande popularidade em Portugal e outros países; desde a sua fundação em 2008, o seu principal atractivo tem sido sempre as suas baixas comissões.

Esta corretora holandesa regista atualmente uma média de 50 milhões de negócios por ano, boa parte dos quais são de traders novatos que se sentem confortáveis com a sua plataforma simples e fácil de usar.

degiro

A DEGIRO oferece ativos como ações, ETFs, futuros, fundos, etc. Permite investir numa vasta gama de ETF, com comissões incrivelmente baixas. Além disso, disponibiliza ainda uma série de ETF que podem ser negociados de forma totalmente gratuita, sem taxas escondidas:

  • O valor da encomenda deve ser superior a 1.000 euros
  • Somente durante a primeira operação do mês civil
  • A operação não pode ser curta

Caso algum destes três casos não seja cumprido, será aplicada a sua comissão habitual de 2€ + 1€

  • 🏆  Regulamentação:  BaFin (Alemanha)
  • 💼 Quantidade de ETFs: Mais de 500 em 19 bolsas
  • 💲  Comissões:  comissão de 2€ + 1€ manuseamento por transação
  • ✅  ETFs gratuitos: Sim, mais de 200 de sua seção principal (taxa de processamento de € 1)
  • 📈  Plataforma:  Aplicativo próprio e móvel.

Leia o nosso artigo👉 Melhores ETFs DEGIRO.

Vantagens e desvantagens da DEGIRO em termos de ETFs

✅ Corretora segura, com sistemas de proteção de fundos

✅ Possui 200 ETFs gratuitos e uma ampla oferta geral.

✅ Interface muito amigável e fácil de usar

❌ Pode ficar curta por traders/investidores experientes

❌ Não oferece uma conta de demonstração

Melhores corretoras dos Bancos para comprar ETFs

Banco Invest

O Banco Invest, tem uma plataforma muito interessante para entrar na negociação e ETF. Uma correctora online para o mercado internacional, sendo igualmente competitiva. Tem uma percentagem reduzida de comissões cobradas, que não fazem dela uma das mais baratas da actualidade, mas a tornam suficientemente competitiva para aparecer na nossa lista.

BiG – Banco de Investimento Global

O BIG – Banco de Investimento Global é outra das instituições financeiras que visa concorrer com as fintechs do momento, entrando igualmente no mercado financeiro. A sua corretora online permite negociar ETF e outros instrumentos financeiros em Portugal, registada na CMVM para o efeito. Uma das grandes vantagens do BiG é que, em caso de problema ou dúvida, pode dirigir-se pessoalmente a um dos 16 balcões existentes no país. Além disso, disponibiliza ainda um sistema de apoio ao cliente muito eficaz, a partir do seu site oficial.

Banco Best

O Banco BEST é um banco online do grupo Novo Banco, registado em Portugal desde 2001 e creditado pela CMVM para operar em todas as áreas do mercado financeiro nacional. A sua principal vantagem prende-se na larga oferta de fundos de investimento, tornando-se numa boa opção no que diz respeito a correctoras online para ETF. No entanto, como a maioria das instituições financeiras, o Banco BEST também cobra comissões acima da média, o que o tornam mais desaconselhado para quem dá os primeiros passos neste sector.

Banco Carregosa

O Banco Carregosa disponibiliza a plataforma Gobulling, uma correctora online que, durante muito tempo, foi conhecida como a mais barata de toda a internet. Tem uma versão mobile muito intuitiva do ponto de vista do utilizador, garantindo uma experiência muito forte. Finalmente, mas não menos importante, esta é uma corretora totalmente nacional, o que significa que tem um apoio ao cliente muito eficiente e em tempo real.

OpenBank

Relativamente recente no mercado financeiro é a correctora online do Openbank, o banco online do grupo Santander que surgiu no mercado para concorrer com ouros fintechs, como a Revolut, por exemplo. No entanto, a Openbank é uma opção relativamente mais cara. As comissões são particularmente elevadas, especialmente para operar no mercado internacional, que nunca baixam dos 30 euros. No entanto, existem promoções regulares que podem tornar esta correctora bem mais interessante em situações pontuais. Até porque a aplicação para Android é muito intuitiva e automatizada, dando mais autonomia e independência ao investidor.

Comissões ao investir em ETFs

Ao investir com ETF deve sempre ter em conta que existem várias comissões associadas. Estes valores, que podem ser mais ou menos consideráveis, devem ser sempre calculados no apuro final dos ganhou s perdas, de forma a garantir que a estratégia de investimento é rentável. Para isso, é preciso então estar a par das comissões cobradas pelas corretoras.

Talvez a mais importante comissão a ter em conta é a de compra e venda, uma vez que é provavelmente aquela sob a qual há mais desconhecimento de causa. E é, simultaneamente, aquela que mais impacto as contas finais. No fundo, tal como o próprio nome indica, esta é uma comissão a aplicada sobre cada operação de compra e venda que se realize num ETF, se bem que existem algumas corretoras isentas desta taxa.

Além disso, existe ainda a obrigatória comissão de gestão, muito comum neste tipo de instrumento financeiro. Esta taxa vem logo reflectida no valor líquido final e oscila entre os 0,1 e os 0,9 por cento. Finalmente, destaque ainda para a comissão de dividendos, que pode existir quando existem dividendos a dividir, e a comissão de manutenção, que pode também ser cobrada quando a conta se mantém inactiva durante um determinado tempo.

ComissõesCaracterísticas
Compra e vendaAplicada em cada compra e venda que é feita nos ETFs.
 Inclui também a comissão de intermediação ou corretagem
 Algumas corretoras não cobram nada por essa comissão
De GestãoDependendo da liquidez do mercado e do índice a ser replicado, essa comissão pode variar de 0,10% a 0,90%
De DividendosAlguns ETFs também podem ser de distribuição e as corretoras podem nos cobrar pela percepção de tais dividendos.
De ManutençãoSe mantiver a sua conta inativa, algumas corretoras, aplicam uma sobretaxa semestral ou anual
SpreadNão é uma comissão direta

Disclaimer: Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

XTB: Os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um elevado risco de perda rápida de dinheiro devido ao efeito de alavancagem. 82% das contas de investidores não profissionais perdem dinheiro quando negoceiam CFD com este distribuidor. Deve considerar se compreende como funcionam os CFD e se pode correr o elevado risco de perda do seu dinheiro.

DEGIRO: Investir pode ser compensador, mas não é livre de riscos

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Este e-book irá ajudá-lo a aprender o que precisa de saber para começar com sucesso nos seus investimentos:

  • Noções básicas
  • O que é e como funcionam os ETFs
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Helder Alexandre de Sousa Ribeiro
Convidado

Boa Tarde,
Em que correctora/banco posso comprar ETF diretamente sem sem dobre a forma de CFD

Obrigado

Helder