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Melhores corretoras de ETFs

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Os ETFs tornam-se uma parte cada vez mais importante das carteiras de longo prazo dos investidores em Espanha. As suas baixas taxas e a variedade da suas ofertas permitem que quase qualquer tipo de ativo seja adicionado.

No artigo de hoje analisaremos como comprar ETFs, onde e as taxas envolvidas para o fazer a partir de Portugal.

Como comprar ETFs em Portugal?

Para investir em ETF necessita sempre do auxílio de uma terceira parte. Esses intermediários são as corretoras, cuja oferta tem também aumentado, proporcionalmente à procura. Com os avanços da tecnologia e a regulação do sector, as corretoras “online” tornaram-se extremamente populares, especialmente devido às comissões cobradas que são mais baixas do que as dos bancos, as entidades financeiras que estão também creditadas para efetuar este trabalho de intermediação.

Um dos principais segredos para o sucesso no investimento dos ETF passa por escolher a corretora certa. Como é natural, não existe uma corretora melhor que todas, já que isso depende em muito dos objetivos e das reais necessidades do investidor. O fundamental é perceber o que cada uma tem para oferecer e, assim, escolher de acordo com aquela que mais se adapta ao seu perfil de investimento. Por isso, para o ajudar a escolher a melhor corretora de ETF do mercado, analisámos as mais importantes da atualidade. 

Assim que, para comprar ETFs deve dirigir-se a uma corretora e não a uma comercializadora de fundos, como muitos pensam. Nem pode ir aos emissores de ETF que apenas criam ETFs e as comercializam nos mercados, mas não permitem a negociação directa de ETFs nos seus websites.

Por uma questão de clareza, analisaremos mais de perto o que cada um  faz na indústria da ETF.

  • Fornecedor do índice: este é o responsável pela criação do índice que a ETF então replica. Deve seleccionar o activo e os stocks ou activos a serem incluídos no cálculo do índice. Não compra nem vende quaisquer activos.
  • Emissor dos ETFs: estes são geralmente grandes gestores de fundos globais. Alguns são especializados em gestão passiva e outros combinam a gestão activa com a sua divisão ETF.
  • Bolsa: é aqui que o ETF é listado. Podem ser listados em mais do que um mercado e a partir de Portugal só poderá comprar os que são negociados num mercado europeu e ter a sua documentação em portugués.
  • Corretora: permitem-lhe aceder à ETFs enquanto o mercado está aberto em troca de uma comissão de compra e venda. A comissão de compra de ETFs é geralmente a mesma, cobrada pelo corretor para acções no mesmo mercado.
  • Gestores automatizados: os Robo-advisor são empresas que criam carteiras de fundos de índice ou ETFs em troca de uma baixa comissão. Em Portugal há poucos Robo-advisor que utilizam ETFs nas suas carteiras indexadas, são geralmente utilizados apenas para planos de pensões de Robo-advisor

Se lhe interessa comprar ETFs, deixamos um artigo que pode ser de ajuda: Melhores ETFs para investir

Melhores corretoras para investir em ETFs

Como mencionado no início deste artigo, a maioria dos ETFs são negociadas em mercados internacionais, pelo que é mais interessante olhar para as comissões cobradas pelas principais corretoras.

Na tabela seguinte, podemos ver as taxas aplicadas por cada um deles aos diferentes mercados:

CorretoraMercadosComissões
XTBQualquer mercado0€
DEGIROQualquer mercado0€
eToroQualquer mercado0€
Banco Carregosa*Portugal0.08%
Banco Invest*Euronext Lisboa6,75€
Banco BiG*Euronext Lisboa6,95€ até 200.000€
Interactive BrokersEEUU0,005 $
Banco BestEuronext0,08% (mínimo: € 10,00)
OpenBankQualquer mercadoMercado local: até 75.000 €, 0,20% com uma comissão mínima de 10 euros.

*Para saber as comissões dos outros mercados, consulte o nosso comparador.

Melhores corretoras de ETFs “online”

Vejamos uma a uma as principais corretoras que oferecem ETFs e a suas peculiaridades

XTB

A corretora XTB é também uma corretora estabelecida há muito tempo que foi criada na Polónia em 2002, e tem actualmente operações activas em 13 países, pelo que a sua regulamentação é bastante extensa.

Não cobra comissões de negociação para valores acima de 100 mil euros, pode realizar até 20 compras e vendas por mês sem custos e é, por isso, uma das plataformas mais baratas em termos gerais de toda a internet. Oferece mais de 200 ETFs de todo o mundo.

Se quer saber mais sobre os ETFs da XTB, deixamos o nosso artigo: Melhores ETFs XTB.

Vantagens XTB

  • Conta demo gratuita.
  • Não tem depósito mínimo.
  • Não cobra comissões de manutenção.
  • 0% comissões sobre ações e ETFs.

Desvantagens XTB

  • Taxa de inactividade: se deixar a sua conta aberta sem negociar pelo menos uma vez ao ano, será cobrada uma taxa de manutenção de $10 por mês.
  • Levantamentos acima de 200 euros para evitar comissões.
Comissões Ações
0€
Comissões ETFs
0 €
C. abertura
0€

DEGIRO

A DEGIRO é uma corretora online que ganha uma grande popularidade em Portugal e outros países; desde a sua fundação em 2008, o seu principal atractivo tem sido sempre as suas baixas comissões.

Esta corretora holandesa regista atualmente uma média de 50 milhões de negócios por ano, boa parte dos quais são de traders novatos que se sentem confortáveis com a sua plataforma simples e fácil de usar.

A DEGIRO oferece ativos como ações, ETFs, futuros, fundos, etc. Permite investir numa vasta gama de ETF, com comissões incrivelmente baixas. Além disso, disponibiliza ainda uma série de ETF que podem ser negociados de forma totalmente gratuita, sem taxas escondidas.

Leia o nosso artigo: Melhores ETFs DEGIRO.

Vantagens DEGIRO

  • Comissões baixas (1€ manuseamento por transação)
  • Vasta gama de produtos e mercados disponíveis.
  • Depósito mínimo de 0,01€.

Desvantagens DEGIRO

  • Não tem conta demo.
  • Não permite investimentos em Forex.
Comissões Ações
0€
+ 1€
Comissões ETFs
0 €
Condições aplicáveis
C. abertura
0€
+ Informação

Interactive Brokers

A Interactive Brokers é a mais experiente de todas as corretoras, uma vez que foi fundada em 1977. Essa experiência acumulada reflecte-se na qualidade da sua plataforma digital, com um serviço de qualidade e a baixo custo.

Vantagens Interactive Brokers

  • Conta demo.
  • Permite a negociação sem comissões de ações e ETFs para clientes sediados nos EUA.
  • Grande portfólio de ativos disponíveis
  • Baixos custos, segurança e fiabilidade

Desvantagens Interactive Brokers

  • Plataforma de negociação um pouco complexa.
Comissões Ações USA
0,005$
Comissões ETFs
0 €
Condições aplicáveis
C. abertura
0€
+ Informação

eToro

A eToro opera no mercado financeiro desde o ano de 2007. Além disso, tem uma larga comunidade de investidores que trocam informações e experiências, garantindo o seu crescimento, com a oferta de produtos e serviços cada vez mais largos. Ao todo, são mais de 10 milhões de utilizadores distribuídos por 140 países de todo o mundo. A eToro é intuitiva e fácil de usar, até por quem está menos habituado a recorrer a este tipo de ferramentas digitais, com baixas comissões cobradas. No entanto, também tem algumas desvantagens, como as taxas d levantamento cobradas ou o saque de dinheiro lento.

Melhores corretoras dos Bancos para comprar ETFs

BiG – Banco de Investimento Global

O BIG – Banco de Investimento Global é outra das instituições financeiras que visa concorrer com as fintechs do momento, entrando igualmente no mercado financeiro. A sua corretora online permite negociar ETF e outros instrumentos financeiros em Portugal, registada na CMVM para o efeito. Uma das grandes vantagens do BiG é que, em caso de problema ou dúvida, pode dirigir-se pessoalmente a um dos 16 balcões existentes no país. Além disso, disponibiliza ainda um sistema de apoio ao cliente muito eficaz, a partir do seu site oficial.

Banco Best

O Banco BEST é um banco online do grupo Novo Banco, registado em Portugal desde 2001 e creditado pela CMVM para operar em todas as áreas do mercado financeiro nacional. A sua principal vantagem prende-se na larga oferta de fundos de investimento, tornando-se numa boa opção no que diz respeito a correctoras online para ETF. No entanto, como a maioria das instituições financeiras, o Banco BEST também cobra comissões acima da média, o que o tornam mais desaconselhado para quem dá os primeiros passos neste sector.

Banco Carregosa

O Banco Carregosa disponibiliza a plataforma Gobulling, uma correctora online que, durante muito tempo, foi conhecida como a mais barata de toda a internet. Tem uma versão mobile muito intuitiva do ponto de vista do utilizador, garantindo uma experiência muito forte. Finalmente, mas não menos importante, esta é uma corretora totalmente nacional, o que significa que tem um apoio ao cliente muito eficiente e em tempo real.

Banco Invest

Enquanto os bancos tradicionais cobram normalmente comissões extremamente elevadas para operar em ETF e no mercado financeiro em geral, os bancos online acabam por disponibilizar condições mais vantajosas. É o que acontece com o Banco Invest, por exemplo, com uma plataforma muito interessante para entrar na negociação e ETF. Uma correctora online para o mercado internacional, sendo igualmente competitiva. Tem uma percentagem reduzida de comissões cobradas, que não fazem dela uma das mais baratas da actualidade, mas a tornam suficientemente competitiva para aparecer na nossa lista.

OpenBank

Relativamente recente no mercado financeiro é a correctora online do Openbank, o banco online do grupo Santander que surgiu no mercado para concorrer com ouros fintechs, como a Revolut, por exemplo. No entanto, a Openbank é uma opção relativamente mais cara. As comissões são particularmente elevadas, especialmente para operar no mercado internacional, que nunca baixam dos 30 euros. No entanto, existem promoções regulares que podem tornar esta correctora bem mais interessante em situações pontuais. Até porque a aplicação para Android é muito intuitiva e automatizada, dando mais autonomia e independência ao investidor.

Comissões ao investir em ETFs

Ao investir com ETF deve sempre ter em conta que existem várias comissões associadas. Estes valores, que podem ser mais ou menos consideráveis, devem ser sempre calculados no apuro final dos ganhou s perdas, de forma a garantir que a estratégia de investimento é rentável. Para isso, é preciso então estar a par das comissões cobradas pelas corretoras.

Talvez a mais importante comissão a ter em conta é a de compra e venda, uma vez que é provavelmente aquela sob a qual há mais desconhecimento de causa. E é, simultaneamente, aquela que mais impacto as contas finais. No fundo, tal como o próprio nome indica, esta é uma comissão a aplicada sobre cada operação de compra e venda que se realize num ETF, se bem que existem algumas corretoras isentas desta taxa.

Além disso, existe ainda a obrigatória comissão de gestão, muito comum neste tipo de instrumento financeiro. Esta taxa vem logo reflectida no valor líquido final e oscila entre os 0,1 e os 0,9 por cento. Finalmente, destaque ainda para a comissão de dividendos, que pode existir quando existem dividendos a dividir, e a comissão de manutenção, que pode também ser cobrada quando a conta se mantém inactiva durante um determinado tempo.

ComissõesCaracterísticas
Compra e vendaAplicada em cada compra e venda que é feita nos ETFs.
 Inclui também a comissão de intermediação ou corretagem
 Algumas corretoras não cobram nada por essa comissão
De GestãoDependendo da liquidez do mercado e do índice a ser replicado, essa comissão pode variar de 0,10% a 0,90%
De DividendosAlguns ETFs também podem ser de distribuição e as corretoras podem nos cobrar pela percepção de tais dividendos.
De ManutençãoSe mantiver a sua conta inativa, algumas corretoras, aplicam uma sobretaxa semestral ou anual
SpreadNão é uma comissão direta

Disclaimer: Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

XTB: Os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um elevado risco de perda rápida de dinheiro devido ao efeito de alavancagem. 82% das contas de investidores não profissionais perdem dinheiro quando negoceiam CFD com este distribuidor. Deve considerar se compreende como funcionam os CFD e se pode correr o elevado risco de perda do seu dinheiro.

DEGIRO: Investir pode ser compensador, mas não é livre de riscos

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Helder Alexandre de Sousa Ribeiro
Convidado

Boa Tarde,
Em que correctora/banco posso comprar ETF diretamente sem sem dobre a forma de CFD

Obrigado

Helder