Como abrir conta na Interactive Brokers passo a passo?

Vamos ver como abrir uma conta na Interactive Brokers passo a passo, e também saberemos como utilizar a sua famosa plataforma Trader Workstation e por que é uma corretora segura e confiável.

Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

Acerca da Interactive Brokers

A Interactive Brokers é uma das corretoras americanas mais importantes do mundo, com sede em Greenwich (Connecticut), tem 2,56 milhões de clientes em todos os países e está cotada na Bolsa.

Desta forma, a famosa corretora gere quase 15.000 milhões de dólares de capital próprio, que geram uma média de 2,35 milhões de dólares de lucros diários. Tal magnitude faz com que, embora a corretora esteja cotada, mais de três quartos da mesmo continuem a pertencer aos seus fundadores.

Assim, tem presença em praticamente todos os países do mundo ocidental, como Estados Unidos, Suíça, Canadá, Reino Unido, Austrália, assim como outros mais exóticos como Hong Kong, Hungria, Rússia, Índia ou China.

Desta forma, oferece a possibilidade aos seus clientes de poder investir em todo tipo de ativos e mercados, como por exemplo em ações, índices bolsistas, divisas, matérias-primas, ETFs, futuros, opções, obrigações, fundos de investimento.

👉 Deixamos-lhe com mais informações sobre o mesmo, na nossa review: Opiniões Interactive Brokers

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Como abrir conta na Interactive Brokers passo a passo?

Vamos ver como abrir uma conta na Interactive Brokers, em cinco passos simples:

Passo 1: Abrir conta

Primeiro de tudo, é aceder ao seu site, escolher o país, neste caso Portugal e clicar em “Open Account”.

Passo 1: Ir ao site da IBKR

Após isso, o site irá pedir alguns dados, como o seu nome, endereço de e-mail e palavra-passe do que será a sua futura conta.

Paso 2: Informações sobre mim

Receberemos um e-mail e após confirmarmos que desejamos abrir conta é o momento de fornecer todo o tipo de informação que nos solicitarão, em campos como por exemplo:

• Informações pessoais

Passo 2: Introduzir as informações pessoais na plataforma

• Emprego
• Fonte da riqueza
• Moeda na qual queremos abrir a conta (neste exemplo seria em dólares).

Passo 3: Tipo de conta e regulação

Chegamos a um momento chave, pois teremos que escolher que tipo de conta queremos abrir.

Assim sendo, a Interactive Brokers tem 3 tipos de contas (a conta demo não conta porque essa é-lhe dada assim que abre uma conta com dinheiro real):

• Conta à vista: é a conta padrão, com ela pode negociar perfeitamente, embora esteja pensada para investidores iniciantes e têm menos experiência ou para investidores mais conservadores. Exige que tenha pelo menos 18 anos. Esta conta não lhe permite utilizar alavancagem, nem negociar futuros ou vender a descoberto (posições curtas).
  
• Conta margem: oferece mais funcionalidades do que a conta à vista, já que lhe permite alavancagem e abrir posições curtas. Mas, em troca, exige uma série de requisitos como ter 21 anos e um rendimento mínimo de 2.000 dólares.
  
• Conta margem carteira: teria as mesmas funcionalidades que a conta margem, mas não lhe vão cobrar despesas de custódia e, além disso, remuneram-lhe com juros pelo capital que não se encontre investido. Os requisitos são ter no mínimo 21 anos e um rendimento de pelo menos 10.000 dólares.

No nosso exemplo, iremos escolher abrir uma conta margem para poder negociar também com derivados (futuros e opções).

Passo 3: Selecionamos que tipo de conta abrir (conta margem)

Após fornecer informações sobre os nossos rendimentos líquidos anuais, onde devemos dizer a verdade, já que é possível que nos peçam algum tipo de justificação documental.

Contudo, na parte de património líquido e o património líquido disponível, teremos que responder a uma série de questões que a legislação exige à corretora que nos faça para assegurar que estamos plenamente conscientes do que são os derivados, como funciona o tema da alavancagem e que conhecemos os riscos que isso implica.

Uma vez efetuado o teste, deverá realizar uma declaração sob juramento acerca de qual é a sua residência fiscal e que não é um cidadão norte-americano. Teríamos que indicar o país de residência fiscal e o nosso número de identificação fiscal (com o CC é suficiente).

Passo 3: declaração perante a IBKR

Passo 4: aceitação de todas as permissões na Interactive Brokers

Agora tens que fazer click em cada um dos seguintes acordos e declarações, dando por certo que aceitas todos os seus termos e condições.

Passo 4: aceita todas as condições da IBKR

E uma vez que as tenha aceitado todas, terá que assinar virtualmente com o seu nome.

Bem, neste ponto já estamos a terminar.

Passo 5: Verificar a sua conta com o seu CC e Selfie

Por último, receberá um e-mail, no qual lhe pedirão que verifique os seus dados pessoais que foi fornecendo. Para tal, poderá fazê-lo através de um QR que encontrará no seu site (linkado a partir do e-mail) onde deverá descarregar a sua aplicação, a qual antes de poder utilizá-la irá pedir-lhe que verifique a sua identidade através de:

• Foto do seu Cartão de Cidadão (frente e verso)
• Foto pessoal de rosto

Chegado a este ponto, entraríamos no processo de verificação de identidade, o qual pode demorar até 24 horas. No entanto, é certo que durante esse período já poderá começar a utilizar a sua app em formato demo.

Passado este período receberá um e-mail a informar que a sua conta com a Interactive Brokers foi ativada.

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Passo extra: realizar o seu primeiro depósito

Como bem comentámos em vários locais, o depósito mínimo exigido para ter conta na Interactive Brokers é de 0 euros / dólares

No entanto, é certo que pode realizar o seu primeiro depósito.

Pode fazê-lo de duas formas:

• Através de uma transferência bancária.
• Através do Wise (é um banco virtual).

O mais recomendável é a primeira via, já que embora possa demorar de dois a três dias úteis, não lhe será cobrada nenhuma comissão pelo serviço.

Primeiros passos na Interactive Brokers

Ok, agora que já temos a nossa conta na Interactive Brokers aberta e operacional (aprovisionada), é hora de começar a configurar algumas das suas diferentes plataformas:

• Trader Workstation: é muito completa e tem de tudo, mas é complexo aprender a utilizá-la, por isso neste post daremos algumas dicas e ligaremos a outro post onde vamos explicar este tema em profundidade.
  
• Client Portal: fácil de utilizar, trata-se de uma plataforma web que não precisa de ser descarregada.
  
• IBKR Mobile: ideal para negociar a partir de um telemóvel ou tablet que tenha iOS ou Android.
  
• IBKR Desktop: poderá utilizar a tecnologia gráfica do TradingView.

Vamos focar-nos na Trader Workstation (TWS).

Se já tem a sua conta aberta na corretora, a primeira coisa que deve fazer é descarregar e instalar a TWS. Depois disso, entra com a sua chave da Interactive Brokers.

1. Ao ser a primeira vez que entras na TWS, o ideal é começar do zero, ou seja, criar um novo espaço de trabalho com as funções básicas para operar, haverá tempo mais tarde para ir adicionando mais funcionalidades e prestações.
   
2. Para isso abrimos um novo separador clicando no sinal “+”.
   
3. Ao clicar já vamos poder criar um novo espaço de trabalho, batizando-o com o nome que quisermos (eu utilizar o nome “Rankia”)

Criar novo espalho de trabalho na TWS da IBKR

Interactive Brokers – Conta de saldo remunerada a 4,83%

Mas há mais, com a Interactive Brokers, não só estará a negociar com uma das melhores corretoras do mundo, como também verá o seu dinheiro depositado de forma remunerada e não investido, até um máximo de 4,83%, (embora seja verdade que para poder aceder a este juros máximo tem que ter depositado um mínimo de 10.000 dólares).

Claro, o juro vai-se acumulando todos os dias e todos os meses recebe esses juros.

Se tens mais de 10.000 dólares, o juro máximo continuará a ser de 4,83%, ou seja, tanto se tiver 10.000 dólares como 200.000 dólares, o juro será o mesmo.

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É seguro investir com a Interactive Brokers?

Sim. A Interactive Brokers é regulada em todos os países onde opera, destacando-se a SEC nos Estados Unidos, a FINRA, a NYSE, a FCA no Reino Unido, o Banco Central da Irlanda (ICB) para todos os países da Europa Ocidental, assim como registada na CNMV de Espanha (número de registo 797).

Desta forma, as contas dos clientes na Europa operam através da Interactive Brokers Ireland, que é regulada pelo Banco da Irlanda e oferece uma cobertura de até 20.000 euros de proteção.

Enquanto isso, as contas dos clientes nos Estados Unidos operam através da Interactive Brokers LLC e estão protegidas pela Securities Investor Protection Corporation até um máximo de 500.000 dólares.

E bem, caso ainda lhe pareça interessante, deixamos-lhe algumas outras questões de interesse:

• A corretora aplica os requisitos de margem de risco em tempo real às contas dos clientes, enquanto a maioria das sociedades de corretagem do setor aplica a margem de risco no final do dia.
• Caso um cliente disponha de um número insuficiente de ativos para cobrir o risco das suas posições abertas, a Interactive procederá à liquidação das suas posições em tempo real para que a conta volte a cumprir os requisitos de margem.
• Não tem dívida a longo prazo.
• Os estados financeiros da Interactive Brokers, que refletem os lucros e as perdas a preços de mercado de todas as posições de valores, são apresentados mensalmente às suas entidades reguladoras

Em suma, se já deu os seus primeiros passos como investidor e quer começar a profissionalizar a sua atividade, é hora de abrir uma conta com a Interactive Brokers, uma corretora que lhe permitirá aceder a praticamente qualquer ativo e mercado do mundo.