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Como investir na Bolsa sendo iniciante: passo a passo

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Como investir na bolsa sendo iniciante? Aprender a investir na bolsa é mais fácil do que pensamos, só precisamos de informação e formação para fazer face aos primeiros investimentos no mercado de valores. Neste artigo te ajudamos a iniciar no mundo da bolsa: vantagens e riscos, dicas e informação básica para começar a investir se for principiante.

A Bolsa tem maior segurança, rentabilidade, liquidez e flexibilidade do que qualquer outro activo. Portanto, o investimento na bolsa é interessante para todo o público, uma vez que a longo prazo é muito rentável; além disso, através de dividendos dá uma maior estabilidade.

Como aprender a investir na bolsa do zero?

Antes de começar a investir na bolsa a partir do zero, é importante conhecermos os benefícios e os riscos de investir no mercado de valores. Vamos começar com as vantagens.

Vantagens de investir na bolsa

  1. Rentabilidade periódica: É uma vantagem muito importante, uma vez que a carteira de títulos que acreditamos gerará uma rentabilidade com os dividendos das ações. Devemos ter em mente que o dinheiro obtido pela arrecadação dos dividendos podemos reinvestir na compra de mais ações, ou alocá-lo ao próprio consumo, dependendo das necessidades de cada investidor.
  2. Comissões baixas : eles são baixos em comparação com outros ativos, tais como fundos ou despesas de investir em imobiliário, mas de claro que devemos ter em conta que o cobrado a cada ano ou por transação, dependendo sobre a corretora que usa para realizar as operações, portanto teremos que nos informar muito bem das comissões do corretor antes de começar a investir na bolsa
  3. Total liberdade para investir : Não temos obrigação de comprar ou vender se não queremos. Temos Liberdade para fazer as nossas escolhas.
  4. Decidir entrar ou sair: Podemos entrar ou sair do mercado a qualquer momento, nossas posições não influenciam em comparação com o tamanho do mercado.
  5. Invista em ativos que estão fora dos índices bolsistas: Temos a possibilidade de investir em empresas muito boas que não cumprem os requisitos de tamanho ou liquidez para pertencer a qualquer índice bolsista. Essas empresas tendem a ter maior rentabilidade. Uma coisa a ter em mente é que as empresas que cumpram os requisitos de capitalização e volume de liquidez são frequentemente introduzidas nos índices, mas as suas análises fundamentais são desfavoráveis. Só porque uma empresa pertence não a um índice principal significa que devemos investir, pois nem todos são sólidos e rentáveis.
  6. Dividendos pagos: Devemos saber que os dividendos pagos pelas empresas não estão refletidos nos índices de ações.

Uma pessoa moderada consegue que os retornos obtidos pelo investimento na bolsa sejam bons e estáveis, mais do que em qualquer outro investimento, apesar do que a grande maioria pensa, só que se deve aprender algumas diretrizes simples sem precisar ter conhecimento prévio.

E quais são os riscos de investir na bolsa de valores?

Tal como sublinhei as vantagens, também devemos ter em conta os riscos que enfrentamos quando começamos a investir.

Ao nosso desconhecimento ao começar a interessar-nos pela bolsa é preciso acrescentar a amplitude de termos, análises,”especialistas”, mercados e produtos que existem. Antes de investir, devemos ter em conta riscos como o de mercado (aquele derivado da perda de valor das nossas aquisições devido à volatilidade) ou os riscos próprios da empresa ou sector em que nos interessaria investir (riscos de liquidez ou não sistemáticos).

Se estiver interessado em conhecê-los em profundidade, recomendo-lhe que leia os riscos de investir na bolsa de valores.

Para evitar estes riscos, o mais importante é ler, educar-se, analisar e conhecer o sector e as próprias empresas.

10 passos para investir na bolsa sendo iniciante

Sabemos que o futuro na economia de qualquer pessoa é determinado por:

  • O dinheiro que ganha
  • O dinheiro que poupa
  • O dinheiro que  investe

Estamos errados quando pensamos que a ideia para enriquecer é ganhar muito dinheiro, porque que não é verdade, ficamos ricos quando poupamos. Queremos dizer que mesmo que ganhemos muito se gastamos tudo, não ficamos ricos, então temos que saber poupar e investir essas poupanças na criação de mais riqueza .

Voltando ao tema do investimento na bolsa, aqui estão os 10 passos que deve ter em conta:

  1. Analise o seu perfil financeiro: rendimento vs. despesas, fase de vida, capacidade de poupança, planos futuros, carreira, almofada de liquidez.
  2. Analise a sua psicologia: Como lida com as perdas? É consistente?
  3. Estabelecer um horizonte temporal de investimento: 1, 5, 10, 20 anos?
  4. Estabeleça o seu limite de perdas: o mercado de ações flutua e deve estar ciente de que quando precisa do dinheiro, este pode não ser o mais favorável e pode ter perdas.
  5. Estabeleça o seu objectivo de retorno: tenha sempre em mente que mais retorno é mais risco e que, a muito longo prazo, os melhores investidores de todos os tempos não geraram mais de 20% por ano. Seja realista; se lhe forem prometidos retornos muito elevados, tenha cuidado.
  6. Decida o seu estilo de investimento: muitos investidores só querem poupar e ter alguém a criar uma carteira diversificada para eles (por exemplo, o robô-consultor), enquanto outros gostam de escolher acções e mesmo os mais arriscados querem comprar e vender frequentemente através da negociação.
  7. Seleccione a sua corretora: as diferenças entre os corretores mais baratos e os mais caros do mercado são impressionantes. Portanto, compare as corretoras e encontre aquele que melhor se adequa ao seu perfi.
  8. Poupar: É essencial que a longo prazo poupe e invista as suas poupanças. Quanto mais cedo se começar, mais cedo o interesse composto funcionará a sua magia.
  9. Diversificar: é importante não ter todos os seus ovos no mesmo cesto. Deve-se diversificar por país, sector, bens.
  10. Tente aumentar os seus rendimentos: uma parte importante se for jovem é que não deixe de treinar ou de procurar formas de aumentar os seus rendimentos a longo prazo e pode ajudá-lo com os seus objectivos de investimento.

Tipos de análise na Bolsa

Existem dois tipos de análise recomendados para tomar uma decisão de investimento em uma empresa.

Análise Fundamental

A análise fundamental tenta determinar o valor das empresas com base nos seus resultados e nos ativos que possuem.

  1. PER: Relaciona a capitalização de mercado de uma empresa com o seu lucro líquido, ou seja, o seu lucro por ação com o seu preço por ação. Ele nos informa quantos exercícios são necessários para que os benefícios gerados sejam iguais à sua capitalização de mercado.
  2. PREÇO / CASH FLOW: taxa usada para comparar o valor de mercado de uma empresa com o seu fluxo de caixa. Quanto menor a proporção, melhor será o seu valor.
  3. PREÇO / VALOR CONTABILÍSTICO: mede a relação entre o preço em que as ações são cotadas com o valor dos seus próprios recursos, ou seja, o valor contabilístico dos seus ativos menos o valor contabilístico das suas dívidas.            <1: O preço pelo qual é cotado é menor que o seu valor contabilístico e, portanto, teríamos uma oportunidade de compra.= 1: A empresa é cotada por um preço próximo ao seu valor contabilístico.> 1: O preço a que é cotado é superior ao seu valor contabilístico.
  4. ROE : mede o desempenho obtido pelos acionistas dos fundos investidos na empresa, ou seja, a capacidade da empresa de remunerar os seus acionistas.
  5. DIVIDENDO LÍQUIDO POR AÇÃO : é o montante do lucro líquido obtido por uma empresa que é dividido ou dividido pelo número de ações.
  6. RENTABILIDADE POR DIVIDENDO : mede a porcentagem do preço de uma ação que vai para os acionistas na forma de um dividendo a cada ano.
  7. RESULTADO LÍQUIDO: é o lucro que permanece na empresa depois de cobrir todas as despesas e impostos.
  8. EBITDA: é o resultado operacional bruto apurado antes das despesas de depreciação e amortização.
  9. EPS: é a parte do lucro que corresponde a cada ação de uma empresa, indica a rentabilidade da empresa.

Análise Técnica

A análise técnica deve olhar para os gráficos das cotações, a evolução da sua cotação e não leva em conta os resultados ou ativos da empresa . Aconselha-se o uso de 2 ou 3 indicadores para não se desvincular da análise. Estes programas são geralmente fornecidos pela plataforma do nosso corretor (eles podem ir em alguns casos com um certo atraso), seria conveniente para eles estarem em tempo real.

  1. Indicadores de Tendência Média Móvel Simples que é usada para identificar o início de novas tendências. A sua interpretação em termos gerais é que se o preço se move acima do MM, portanto o MM tem uma direção de alta (inclinação positiva), pode ser considerado como um sinal de força (compra). Se o preço se move abaixo do MM, portanto o MM tem uma direção descendente (declive negativo), ele pode ser considerado como um sinal de fraqueza (venda). Os sinais válidos de compra e venda não ocorrem quando o MM muda. somente quando o preço se move acima ou abaixo do MM.
  2. Indicador de volume que nos informa a quantidade de títulos negociados em um período escolhido (intradiário, dia, semana …). Segundo a teoria DOW, o volume deve acompanhar a tendência. A magnitude do volume é indicativa da consistência do movimento.
  3. O oscilador de força relativa RSI mede a força do preço. Graficamente, o RSI oscila em um intervalo de 0 a 100, o que indica as áreas de sobrecompra (de 70 a 80 a 100) e oversold (abaixo de 30 a 0 a 0). Ele indica a tendência ascendente quando se aproxima de 100 e indica a tendência de queda quando se aproxima de 0. Na prática, os sinais de compra geralmente ocorrem quando o piso de 30 cruzamentos e os sinais de venda, ao atravessar o telhado de 70.

Devemos fazer as duas coisas, a fundamental, porque nos diz a situação da empresa e a técnica, porque nos dá o sinal de entrada e saída.
Quando investimos em segurança, é importante acompanhar os resultados trimestrais apresentados pela empresa.

Horário da Bolsa Portuguesa

Leilão de abertura 8,30h. às 9h (+ 30 min)
Leilão de encerramento 17,30h a 17,35h (+30 min)
Operações especiais 17,40h às 20h

No leilão de abertura das 8h30 às 9h, os pedidos podem ser inseridos, modificados e cancelados, mas sem operações de cruzamento, uma vez que o livro de ofertas ainda não está disponível . O final aleatório do leilão (30 min), no período de 30 segundos, termina sem aviso. Serve para evitar manipulações de preços.

O mercado à vista contínua está aberto a partir das 9 horas da manhã. (depois de 30 minutos) até 17,30h .

No leilão de encerramento acontece exatamente o mesmo sendo o intervalo de 5 horas que seria de 17,30h para 17,35h e também terminará com um final aleatório do leilão de 30 minutos. 

Leia ainda: “Como investir na Bolsa Portuguesa?”

Comissões para investir no mercado de ações

É tão importante saber onde colocar seu dinheiro no mercado de ações quanto escolher em qual plataforma você vai investir. Tomar uma decisão errada começando no mercado de ações do zero pode significar uma grande perda de dinheiro. Por isso preparamos este post com os corretores que cobram menos comissões .

Vamos ver uma lista com as quatro comissões que podemos enfrentar se começarmos a investir no mercado de ações:

Comissões para investir no mercado de ações
Comissão de custódia ou manutenção
Comissão de compra e venda
Comissão de pagamento de dividendos
Custo de corretagem
  • Comissão de custódia ou manutenção: é a comissão mensal por manter seus ativos na plataforma, que costuma variar entre 5 e 20 euros por ano.
  • Comissão de compra e venda:  uma comissão cobrada por cada transação, que pode ser uma porcentagem ou um valor fixo. Geralmente varia entre 0,20% e 0,60%
  • Comissão de pagamento de dividendos : o custo de recebimento de um dividendo é geralmente entre 0,50 e 1 euro.
  • Custo de corretagem: aplica-se apenas a bancos e caixas económicas, sendo cobrado por cada operação. Também é conhecido como comissão dupla, pois o banco deve pagar outro corretor para fazer o trabalho

Escolher uma corretora

A fim de investir na bolsa de valores, precisamos de uma corretora. Uma corretora é um agente ou entidade que gere as negociações entre um comprador e um vendedor na bolsa de valores, cobrando uma comissão sobre cada transacção. Por outras palavras, é a pessoa ou entidade que actua como intermediário.

A questão que todos temos é qual é a melhor corretora ou em que podemos confiar. O meu conselho é o que um professor universitário me disse: se não conhece nenhuma corretora, em princípio é melhor ir ao banco onde tem a sua conta corrente e negociar com eles comissões justas.

Se isto não for possível e o seu banco cobrar muitas comissões, deve estudar em pormenor todas as corretoras para ver qual delas lhe convém melhor. Devemos diferenciar os produtos negociados pelos corretoras, como os CFDs, uma vez que são produtos complicados de operar no início quando se começa, porque com as ações é tudo mais fácil.

Deixo-lhe um link onde pode ver as melhores corretoras para negociar ações em Portugal e um comparador para saber qual a corretora mais adequada ao seu perfil de investimento.

Procura uma corretora? Abaixo encontrará algumas corretoras para principiantes:
Conta
Demo
Corretora
Low Cost

Dicas para investir na bolsa sendo iniciante

Quais são as chaves para investir na bolsa de valores? Uma das chaves para investir no mercado de acções é a estratégia com que se constrói uma carteira de ações sólidas, ou seja, ações que têm lucros que crescerão a longo prazo. Para tal, seria aconselhável:

  1. Diversificar os ativos : Não é necessário ter grandes ativos para investir em várias empresas, por isso é aconselhável diversificar ambas as empresas, setoriais … para minimizar os riscos.
  2. Diversificar temporariamente: pode investir em uma empresa temporariamente, ou seja, decidir-se o tempo que quiser ou bom para, por dias, meses, anos, de modo que nos permite para evitar o risco de uma descida íngreme.
  3. Liquidez : Podemos ter a liquidez do investimento quando precisamos. Também é importante ter em mente que possuir ações de uma empresa sólida pode acessar para obter um crédito.
  4. Transparência : Encontraremos na internet muitas páginas web que nos fornecem informações gratuitas sobre cotação, dividendos, fundamentos e técnicas de qualquer empresa. Graças a essas transparências, podemos saber o preço da cotação de nossas ações.
  5. Rentabilidade: A rentabilidade depende do crescimento dos lucros e dividendos das empresas.
  6. Segurança: Os ganhos obtidos com a transferência das ações, bem como o dividendo, são diretamente registados diretamente na nossa conta.

Perguntas mais frequentes sobre investir na bolsa de valores

Aqui respondemos às perguntas mais comuns que encontramos todos os dias na comunidade sobre o investimento na bolsa de valores.

Quanto é a quantia mínima de dinheiro para começar a investir na bolsa de valores?

Não há montante fixo, e pode investir na bolsa de valores de 1 a 10.000 euros por transacção. No entanto, o aspecto mais crucial é que seja consistente e invista o mesmo montante todos os meses.

Muitos eportugueses começam por investir 10 euros, mas não é raro que alguns invistam milhares de euros em cada transacção. A quantidade de dinheiro a investir dependerá da situação de cada pessoa.

O que é a bolsa de valores e como funciona?

A bolsa de valores é um mercado (frequentemente referido como a bolsa de valores ou bolsa de valores) no qual são negociados títulos, ações, títulos representativos e outros activos financeiros.

As corretoras actuam como intermediários entre investidores e empresas, tornando estas transacções mais convenientes.

A bolsa de valores é uma indústria altamente competitiva, e os investidores competem uns com os outros. A maioria dos investidores prefere levar o seu dinheiro através de um intermediário, tal como um corretor ou um banco, quando compram acções. Quando se trata de vender, eles escolhem entre corretores ou bancos que lidam com ordens de venda.

É preciso saber que se pode investir em dois tipos de mercados de ações: o mercado primário e o mercado secundário.

O que são ações na bolsa de valores?

As ações são um tipo de investimento que representa a propriedade parcial de uma empresa. São também conhecidas como ações, valores ou títulos. As acções (a palavra é por vezes utilizada indistintamente com títulos) são unidades de empresas que são oferecidas para venda e representam uma parte do capital social da empresa.

Pode comprar tantas ações de uma empresa quantas desejar. Independentemente do número de acções que comprar (uma ou 1.000), é considerado accionista da empresa.

O investidor que compra acções “assume o controlo da empresa” e obtém uma parte proporcional dos seus lucros, bem como o direito de participar neles.

O que determina o valor de uma acção?

O valor de cada ação será baseado no valor de toda a empresa.

Por exemplo, se uma empresa for avaliada em 10.000 euros e dividir as suas unidades em 50 acções, cada acção terá um valor de 200 euros.

Quando uma ação é vendida no mercado secundário de uma bolsa de valores, o seu preço é determinado pela oferta e pela procura. Quanto maior for o número de consumidores que o procurarem, mais caro será, e vice-versa.

O que é alavancagem e devo utilizá-la ao investir na bolsa de valores?

Alavancagem é um tipo de empréstimo concedido por corretoras para lhe permitir negociar numa bolsa de valores mais ampla, assumir contratos adicionais e estabelecer posições extra.

Em troca, o corretor ou os corretores vão querer um depósito de segurança conhecido como margem.

Por outras palavras, emprestam-lhe dinheiro para que possa investir mais e ganhar mais dinheiro. Por outras palavras, a alavancagem aumenta os lucros, mas também multiplica as perdas caso estas ocorram.

Não é aconselhável para pessoas que estão apenas a começar no mundo dos stocks e não querem correr o risco de perder mais do que têm.

Quanto dinheiro posso ganhar com a negociação de ações online?

É aqui que o seu tempo, esforço e investimento entram em jogo. Será determinado pelo seu plano, pelo seu perfil de risco e pela quantidade de tempo que investe.

Quanto mais tempo passar, mais conhecimento ganhará e maiores serão os seus retornos.

Warren Buffett, o mestre do investimento na bolsa de valores, leva tempo a aprender algo. Assim, se investir no esforço e perseverança, pode esperar um retorno de 7% a 15% em média todos os anos ao investir na bolsa de valores.

Por exemplo, Warren Buffett tem uma média de 26% por ano.

Como são tributados os lucros da bolsa?

A tributação dos lucros dos investimentos na bolsa é complicada, uma vez que depende do produto financeiro adquirido e do país. Recomendamos que leia o nosso artigo: “Fiscalidade das ações em Portugal”

Aprender a investir no mercado de acções requer dedicação, tempo e muita formação. Para tal, recomendo-lhe que leia também alguns dos melhores livros para investir na bolsa de valores de autores conhecidos como Peter Lynch, André Kostolany ou Benjamin Graham.

E se depois de ler este artigo ainda tiver dúvidas, recomendo-lhe que continue a navegar no Rankia. Aqui pode encontrar muito conteúdo sobre investimento na bolsa, tipos de investimento e um longo etc.

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Irina
Convidado

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Deuler
Convidado

Quero aprender com investir na bolsa de valores, não sei nada, sou leigo.