Análises da Banco Invest
Vantagens
- Prémio Rankia de melhor Research de 2019
- Atendimento ao cliente
- Plataforma própria
Ativos
Ações CFDs Forex Fundos Futuros Obrigações Opções
Detalhes da Banco Invest
Hoje vamos analisar o Banco Invest e os seus serviços de corretagem. O Banco Invest é um banco de investimento que tem uma longa história a operar em Portugal, distinguindo-se pelo rigor e qualidade de serviço.
Análise (Review) Banco Invest
O Banco Invest, nasceu em 2005 fruto da alteração do seu nome. Até 2005 operava utilizando o nome Banco Alves Ribeiro. O Grupo Alves Ribeiro opera em Portugal há várias décadas, e o Banco foi inicialmente fundado em 1997. Desde 1998 que o Banco oferece serviços de corretagem aos seus clientes de retalho e institucionais. Em 1999 o Banco começou a lançar o que seria mais tarde um dos fundos mais importante em Portugal, o fundo Alves Ribeiro. Desde de 2003, que o Banco Alves Ribeiro oferece também corretagem de derivados.
Embora os seus serviços sejam direcionados maioritariamente para a poupança e investimento, o Banco Invest tem uma vasta gama de serviços. Com o intuito de satisfazer os traders e investidores mais exigentes, assim como os seus clientes bancários.
Regulação: Banco Invest é confiável?
O Banco Invest está registado junto do Banco de Portugal e junto da CMVM. Os clientes que tenham conta no Banco Invest estão também protegidos, ao abrigo do Fundo de Garantia de Depósitos. Este fundo garante depósitos até €100,000.
O Banco Invest segue também a Directiva dos Mercados de Instrumentos Financeiros (DMIF).
Contas do Banco Invest
O Banco Invest tem 4 tipos de contas, de acordo com o tipo de clientes e os serviços que pretende.
A conta para particulares é destinada a investidores e traders de retalho, que ao mesmo tempo pretendam ter acesso a vários serviços bancários. Este é o tipo de conta mais comum tendo em conta que a maioria dos clientes são investidores e traders de retalho.
O Banco Invest disponibiliza também um serviço de private banking, para investidores e traders que disponham de mais capital. Esta é também uma boa solução, embora existam alguns pré-requisitos que necessita para ter acesso a este tipo de conta.
Existem também contas direcionadas para empresas, e caso tenha uma empresa poderá abrir conta com o Banco Invest usando este tipo de conta.
Por fim, o Banco Invest tem também contas institucionais, direcionadas a fundos e outro tipo de entidades que disponham de mais capital. Esta pode ser também uma solução, apesar de necessitar de ter alguns requisitos para aceder a este tipo de conta.
Banco Invest: Plataformas
O Banco Invest oferece 3 plataformas principais, dependendo do tipo de produto que pretende transacionar. Poderá usar as diferentes plataformas de acordo com os seus objetivos, e experiência.
Invest BTrader
A plataforma Invest BTrader é uma das plataformas mais completas do mercado. Disponibilizando uma vasta gama de produtos transacionáveis, e que conta com a possibilidade de utilizar no computador e no telemóvel. Poderá transacionar ações, ETFs, CFDs, Opções, Futuros, Matérias-primas e Forex. Através de uma única plataforma terá acesso a mais de 135 mercados, e poderá transacionar vários produtos de forma simples e eficiente. Só em termos de Forex, poderá transacionar 330 pares diferentes. A plataforma BTrader é direcionada para investidores e traders mais experientes, contudo poderá ser usada por iniciantes, se bem que recomendamos que consulte o funcionamento da mesma.
A plataforma BTrader tem várias modalidades disponíveis, como a BTrader Next, a BTrader Plus, a Invest Trader. De acordo com os produtos que pretende transacionar, poderá escolher a plataforma que melhor se adequa ao seu perfil de investimento.
| BTRADER NEXT | BTRADER PLUS | INVEST TRADER |
| Pode negociar nos mercados financeiros mundiais com a maior oferta de CFDs | Pode negociar como os investidores profissionais numa plataforma inovadora | Pode negociar como os investidores profissionais numa plataforma inovadora |
| App de trading para iPhone e Android gratuita e premiada | Plataforma multi produto, com ferramentas profissionais e negociação avançada | Pode negociar directamente com os principais mercados mundiais de acções, warrants, ETFs e ADRs |
| Interface intuitiva e configurável, às necessidades de traders experientes ou investidores principiantes | Acesso directo aos mercados (DMA), assegurando o melhor preço e execução | Profundidade e cofre dos títulos em tempo real, com ticker de negócios em contínuo |
| Disponibiliza mais de 10.000 activos financeiros, designadamente 300 pares cambiais | Pode investir em mais de 120 mercados a nível mundial, a partir de uma única conta | Sem comissões de custódia de títulos |
| Reconhecimento padrõ de figuras técnicas | Negociação a partir da profundidade do mercado e de gráficos | Rapidez e simplicidade na execução de ordens |
Trading Prime Brokerage
A plataforma Trading Prime Brokerage é a plataforma ideal para iniciantes. Isto porque o Banco Invest tem conhecimento de que os iniciantes terão mais dificuldade a tomar certas decisões no que toca a mercados financeiros. Como tal o Banco Invest disponibiliza esta plataforma, onde os clientes terão acesso a muito mais informação sobre os vários produtos e acompanhamento especializado pelos traders do Banco Invest. Esta é uma excelente oportunidade caso pretenda começar a investir, e sinta algum receio. Assim terá um acompanhamento por parte de vários profissionais que têm largos anos de experiência.
Invest Bond Trader
Por fim temos a plataforma Invest Bond Trader, que é direcionada para investidores e traders de obrigações. Esta é uma das grandes ofertas do Banco Invest, que é exclusiva em Portugal – uma plataforma somente dedicada a obrigações. Caso deseje investir ou transacionar obrigações, esta será uma alternativa a ponderar. Com mais de 1,000 obrigações diferentes poderá facilmente encontrar obrigações atrativas.
Comissões: Banco Invest
As comissões em alguns produtos são bastante competitivas, apesar de serem ligeiramente elevadas em alguns produtos específicos. Dependendo dos produtos que pretende transacionar, o Banco Invest poderá ser a corretora ideal para si. Será importante ter em conta que as comissões variam de acordo com a plataforma que escolher e o tipo de conta que tem. Deverá certificar-se de que escolhe o tipo de conta e plataforma adequada, para ter acesso às melhores comissões, para o seu perfil de investimento.
Ações e ETFs
Para transacionar ações e ETFs, as comissões são algo elevadas, quando comparadas com outras corretoras.
| Comissão | Mínimo por Ordem/Dia | Moeda | Regime Fiscal | |
| Euronext Lisboa | 6,75 EUR | 6,75 | EUR | I.S. -4% |
| Euronext París | 0,100% | 9,50 | EUR | I.S. -4% |
| Euronext Amesterdão | 0,100% | 9,50 | EUR | I.S. -4% |
| Euronext Bruxelas | 0,100% | 9,50 | EUR | I.S. -4% |
| Madrid | 0,150% | 12,50 | EUR | I.S. -4% |
| Frankfurt | 0,150% | 12,50 | EUR | I.S. -4% |
| Londres | 0,150% | 12,50 | GBP | I.S. -4% |
| Nyse e Nasdaq | 0,02 USD / acção | 12,50 | USD | I.S. -4% |
Forex
Em termos de Forex as comissões e os spreads são bastante competitivos, e por norma são dos mais acessíveis em Portugal.
| Moeda de Cotação | Comissão | Comissão Mínima | Moeda | Regime Fiscal |
| Australian dollar | 0,010% | 15,00 | AUD | I.S.-4% |
| Canadian dollar | 0,013% | 12,00 | CAD | I.S.-4% |
| Swiss franc | 0,013% | 12,00 | CHF | I.S.-4% |
| Chinese yuan | 0,020% | 80,00 | CNH | I.S.-4% |
| Czech koruna | 0,020% | 220,00 | CZK | I.S.-4% |
| Danish krone | 0,010% | 60,00 | DKK | I.S.-4% |
| Euros | 0,013% | 11,00 | EUR | I.S.-4% |
| Pound sterling | 0,013% | 11,00 | GBP | I.S.-4% |
| Hong Kong dollar | 0,020% | 75,00 | HKD | I.S.-4% |
| Hungarian forint | 0,020% | 2.600,00 | HUF | I.S.-4% |
| Israeli shekel | 0,020% | 40,00 | ILS | I.S.-4% |
| Japanese yen | 0,013% | 1.400,00 | JPY | I.S.-4% |
| Mexican peso | 0,020% | 200,00 | MXN | I.S.-4% |
| Norwegian krone | 0,010% | 80,00 | NOK | I.S.-4% |
| New Zealand dollar | 0,010% | 15,00 | NZD | I.S.-4% |
| Polish zloty | 0,020% | 35,00 | PLN | I.S.-4% |
| Russian rouble | 0,020% | 600,00 | RUB | I.S.-4% |
| Swedish krona | 0,010% | 80,00 | SEK | I.S.-4% |
| Singapore dollar | 0,020% | 14,00 | SGD | I.S.-4% |
| US dollar | 0,010% | 11,00 | USD | I.S.-4% |
| South African rand | 0,020% | 130,00 | ZAR | I.S.-4% |
Futuros e opções de futuros
Os futuros e opções de futuros também têm comissões bastante competitivas, e destacam-se pela variedade de produtos que poderá transacionar.
| Moeda de Cotação | Comissão | Comissão Mínima | Moeda | Regime Fiscal |
| Australian dollar | 11,99/contrato | 12,00 | AUD | I.S.-4% |
| Canadian dollar | 9,00/contrato | 10,00 | CAD | I.S.-4% |
| Swiss franc | 9,00/contrato | 10,00 | CHF | I.S.-4% |
| Euros | 4,90/contrato | 6,00 | EUR | I.S.-4% |
| Pound sterling | 5,00/contrato | 6,00 | GBP | I.S.-4% |
| Hong Kong dollar | 80,00/contrato | 90,00 | HKD | I.S.-4% |
| Japanese yen | 1200,00/contrato | 1.300,00 | JPY | I.S.-4% |
| South Korean won | 20.000,00/contrato | 20.000,00 | KRW | I.S.-4% |
| Mexican peso | 120,00/contrato | 130,00 | MXN | I.S.-4% |
| Norwegian krone | 70,00/contrato | 80,00 | NOK | I.S.-4% |
| Swedish krona | 90,00/contrato | 100,00 | SEK | I.S.-4% |
| Singapore dollar | 20,00/contrato | 25,00 | SGD | I.S.-4% |
| US dollar | 4,90/contrato | 6,00 | USD | I.S.-4% |
CFDs
Os CFDs também têm comissões bastante baixas, e mais uma vez o Banco Invest destaca-se pela diversidade de produtos que oferece aos seus clientes.
CFDs de Forex
| Produo | Tipo | País/Sector | Spread Indicativo |
| EUR/USD | Forex | EUR/USD | 0,55 |
| AUD/USD | Forex | AUD/USD | 0,65 |
| EUR/GBP | Forex | EUR/GBP | 0,95 |
| EUR/JPY | Forex | EUR/JPY | 1,25 |
| GBP/USD | Forex | GBP/USD | 0,70 |
| GBP/JPY | Forex | GBP/JPY | 2,00 |
| USD/CHF | Forex | USD/CHF | 1,25 |
| USD/JPY | Forex | USD/JPY | 0,65 |
| Forex All | Forex | Minor/Exóticos | Spread |
CFDs de ações e ETFs
| Produto | Tipo | País/Sector | Comissão | Comissão Mínima | Moeda |
| Acções Alemanha | Acções/ETF’s | Alemanha | 0,09% | 9,5 | EUR |
| Acções Austrália | Acções/ETF’s | Austrália | 0,19% | 15 | AUD |
| Acções Bélgica | Acções/ETF’s | Bélgica | 0,10% | 12 | EUR |
| Acções Canadá | Acções/ETF’s | Canadá | a,035 CAD/ acção | 12 | CAD |
| Acções Dinamarca | Acções/ETF’s | Dinamarca | 0,12% | 195 | DKK |
| Acções Espanha | Acções/ETF’s | Espanha | 0,09% | 9,5 | EUR |
| Acções EUA | Acções/ETF’s | EUA | 0,025 USD / acção | 9,5 | USD |
| Acções Finlândia | Acções/ETF’s | Finlândia | 0,12% | 12 | EUR |
| Acções França | Acções/ETF’s | França | 0,09% | 9,5 | EUR |
| Acções Holanda | Acções/ETF’s | Holanda | 0,10% | 12 | EUR |
| Acções Hong Kong | Acções/ETF’s | Hong Kong | 0,46% | 150 | HKD |
| Acções Irlanda | Acções/ETF’s | Irlanda | 0,12% | 12 | EUR |
| Acções Itália | Acções/ETF’s | Itália | 0,12% | 12 | EUR |
| Acções Japão | Acções/ETF’s | Japão | 0,20% | 3000 | JPY |
| Acções Noruega | Acções/ETF’s | Noruega | 0,12% | 195 | NPK |
| Acções Nova Zelândia | Acções/ETF’s | Nova Zelândia | 0,19% | 15 | NZD |
| Acções Polónia | Acções/ETF’s | Polónia | 0,46% | 150 | PLN |
| Acções Portugal | Acções/ETF’s | Portugal | 0,09% | 9,5 | EUR |
| Acções Singapura | Acções/ETF’s | Singapura | 0,25% | 12 | SGD |
| Acções Suécia | Acções/ETF’s | Suécia | 0,12% | 195 | SEK |
| Acções Suiça | Acções/ETF’s | Suiça | 0,12% | 15 | CHF |
| Acções UK | Acções/ETF’s | UK | 0,10% | 12 | GBP |
Comissões adicionais
Deverá ter em conta que existem outras comissões adicionais (custódia e administraç€ao de valores mobiliários) que podem ser cobradas sobre alguns serviços que o Banco Invest oferece.
| Comissão | Mínimo | Moeda | Regime Fiscal | |
| Custódia trimestral | Isento | – | EUR | I.V.A. -23% |
| Guarda de Títulos não cotados desmaterializafos integrados em Central de Valores | 4€/ Mês | – | EUR | I.V.A. -23% |
| Depósito/Transferência de Títulos recebidos | Isento | – | EUR | I.V.A. -23% |
| Levantamento/Transferência de Títulos expedidos | 0,20% | 20,00 | EUR | I.V.A. -23% |
| Transferência de Fundos para outras I.F | 0,20% | 20,00 | EUR | I.V.A. -23% |
| Pagamento de Cupão (Obrigações) | 2,00% | 5,00 | I.V.A. -23% | |
| Amortização de Capital (Reembolso) | 0,20% | 5,00 | I.V.A. -23% | |
| Pagamento de Dividendos | 2,00% | 5,00 | I.V.A. -23% | |
| Exercício de Direitos de Incorporação | 0,20% | 5,00 | I.S. -4% | |
| Exercicío de Direitos de Subscrição | 0,20% | 5,00 | I.S. -4% | |
| Exercício de Warrants Automático | 1,00% | 5,00 | I.S. -4% | |
| Exercício de Warrantes Não Automático | 2,00% | 25,00 | I.S. -4% | |
| Reespecificações | – | 5,00 | EUR | I.V.A. -23% |
| Operações fora de Bolsa – Títulos não cotados | 0,30% | 30,00 | I.S. -4% | |
| Operações fora de Bolsa – Títulos cotados | 0,30% | 30,00 | EUR | I.S. -4% |
| Emissão de Declarações para Assembleia Geral | – | 12,50 | EUR | I.V.A. -23% |
| Outras Declarações não exigiveis por lei | – | 25,00 | I.V.A. -23% | |
| Operações Públicas de Adquisição | 0,20% | 5,00 | I.S. -4% | |
| Operações Públicas de Venda | 0,20% | 5,00 | I.S. -4% | |
| Conversão de Obrigações em Acções | 0,20% | 5,00 | I.V.A. -23% | |
| Conversão de Warrants em Acções | 0,20% | 5,00 | I.V.A. -23% | |
| Emissão de segundas-vias (< 1 ano) | – | 7,50 | EUR | I.V.A. -23% |
| Emissão de segundas-vias (>1 ano) | – | 30,00 | EUR | I.V.A. -23% |
| Outros eventos | 1,00% | 10,00 | I.V.A. -23% |
Suporte ao cliente Banco Invest
Caso necessite de contactar o Banco Invest poderá fazê-lo através do seguinte número: 800 200 160
Poderá também esclarecer algumas dúvidas que tenha através do email: [email protected]
A morada do Banco Invest é Av Eng Duarte Pacheco, Torre 1, 11° Andar – Lisboa, Portugal
Banco Invest: vantagens e desvantagens
Vantagens Banco Invest
Uma das grandes vantagens do Banco Invest é a sua vasta oferta de fundos, que ao longo da última década têm tido uma excelente rentabilidade. Um dos pontos importantes é também o facto de o Banco Invest oferecer vários serviços que habitualmente não estão disponíveis numa corretora comum. Este acaba por ser uma das grandes vantagens de escolher o Banco Invest como a sua corretora.
O banco oferece também uma vasta plataforma de partilha de conhecimento. Isto é especialmente importante para traders e investidores inexperientes que necessitem de melhorar os seus conhecimentos. O Banco Invest tem também um serviço de market research, que permite que esteja sempre a par de vários acontecimentos relacionados com os mercados.
O Banco Invest oferece também serviços de consultoria para investimento e gestão de património. Esta poderá ser uma alternativa interessante, caso disponha de mais capital. É importante que saiba que sobre estes serviços é cobrada uma comissão. A possibilidade de assistir a webinários e seminários é outra das grandes vantagens do Banco Invest.
O facto de oferecer plataformas e serviços dedicados tanto a investidores profissionais e institucionais, como também para iniciantes é uma das grandes vantagens do Banco Invest. Juntando vários tipos de clientes, e oferecendo produtos que se ajustam às suas necessidades.
Desvantagens Banco Invest
Embora existam algumas desvantagens dependendo do tipo de investidor, na globalidade o Banco Invest é de longe a melhor corretora disponível em Portugal. Embora algumas comissões sejam mais elevadas quando comparadas diretamente com outras corretoras, o Banco destaca-se por ter comissões geralmente baixas em alguns produtos. As comissões para ações e ETFs são, contudo, mais elevadas do que algumas corretoras.
Para os clientes que pretendam ter vários serviços junto da mesma entidade bancária, e que pretendam usufruir da vasta oferta de produtos do Banco Invest, poderá ser uma excelente opção. Talvez a maior desvantagem do Banco Invest é o facto de o depósito mínimo ser €5,000 o que impossibilita alguns clientes de abrirem conta.
Depósito mínimo: Banco Invest
O depósito mínimo para ter acesso a todos os serviços que o Banco Invest oferece são €5,000. Tendo em conta que várias corretoras disponibilizam os seus serviços com depósitos mínimos muito mais baixos, este poderá ser um fator que impossibilita vários investidores e traders de abrir conta no Banco Invest. Deverá ter este aspecto em conta, caso pretenda abrir conta.
Opiniões da corretora Banco Invest
Tendo em conta as corretoras disponíveis no mercado português, o Banco Invest destaca-se pela sua qualidade de execução e por ter uma oferta de serviços muito mais vasta. Ao mesmo tempo, as suas comissões são bastante competitivas. O Banco Invest é das melhores corretoras em Portugal, e continua a destacar-se pela positiva. Esta é sem dúvida um grande mais valia, e aliando isso a um dos melhores fundos disponíveis em Portugal, o PPR Alves Ribeiro, são pontos-chave para os clientes do Banco Invest.
Talvez a maior vantagem para investidores e traders que considerem abrir conta junto do Banco Invest é o facto de oferecer vários serviços para além da corretagem. Isto é sem sombra de dúvidas, uma grande vantagem é que permite aos investidores e traders terem acesso bancário e a serviços de corretagem ao mesmo tempo, de forma prática.
Datos actualizados el 23 Outubro 2023
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