Banco Carregosa

O Banco Carregosa é uma das entidades bancárias mais antigas de Portugal e, como tal, uma das mais fiáveis. Oferece numerosos serviços aos seus clientes, incluindo um completo serviço de corretagem que, como investidor, pode ser muito interessante para ti. A seguir, deixamos uma análise sobre o Banco Carregosa com informações acerca das suas comissões e plataforma de trading.

Banco Carregosa em 1 minuto: Principais características

• 🏆 Regulação: Banco de Portugal e CMVM (Comissão do Mercado de Valores Mobiliários Portuguesa). Coberto pelo Fundo de Garantia de Depósitos português
• 🔒 Fundo de garantia: 100.000€
• 💼 Ativos financeiros: ações, obrigações, opções, CFDs, futuros, Forex
• 🌐 Mercados: principais mercados a nível mundial (EUA, Europa, Ásia…)
• 💻Tipos de conta: conta individual ou conta de empresa (ambas com acesso à sua plataforma de trading)
• 💲 Comissões:
  • Ações: 0,1% do total com um mínimo de 7,5€ (Portugal) ou 10€ (outros países). 0,08% utilizando a plataforma GoBulling Pro
  • CFDs sobre ações: 0,03% mínimo a partir de 8€ (para CFDs sobre outros ativos, cobra-se um spread variável)
  • Opções: desde 6€/USD
  • Forex: PIPs variáveis
• 💰 Depósito mínimo: 0€
• 📈 Plataforma: GoBulling Pro e GoBulling Pro Go
• 📧 Contacto:
  • Escritório em Portugal: sim
  • Correio eletrónico: [email protected]
  • Telefone: +351 213 232 960
• 🗣️Atendimento em português: sim

Como funciona o Banco Carregosa?

O Banco Carregosa foi fundado no ano de 1833 na cidade do Porto, o que o torna uma entidade bancária com quase 200 anos de história. Como banco tradicional, oferece, logicamente, os serviços próprios de qualquer entidade: conta, empréstimos, hipotecas, etc.

No entanto, o Banco Carregosa também tem um completo serviço de corretagem para os seus clientes, uma opção na qual é pioneiro em Portugal, sendo uma das principais entidades a oferecê-lo. Esta opção de corretagem surgiu na década de 2000, tendo, portanto, cerca de 20 anos de experiência em investimentos para minoristas.

A plataforma através da qual oferece estes serviços, que analisaremos em detalhe mais adiante, chama-se GoBulling Pro.

É seguro o Banco Carregosa? | Regulação e garantias

Para saber se o Banco Carregosa pode oferecer-te a segurança que necessitas, deves entender quem o regula e quais garantias oferece. Assim, poderás ter claro se o teu dinheiro está ou não seguro em caso de decidires depositá-lo no seu serviço de corretagem.

Regulação

O Banco Carregosa, ao contrário de muitas plataformas de intermediação para investir, é um banco, não uma corretora. No entanto, como entidade bancária tem licença de corretora, e por isso pode oferecer este serviço através de uma plataforma de trading.

Sendo uma entidade com licença bancária, a autoridade encarregada de regulá-la é o Banco de Portugal, tal como sucede com os restantes bancos do país.

Por outro lado, como conta com um serviço de corretagem, as suas atividades de intermediação de investimento devem estar supervisionadas pela autoridade competente, que neste caso é a CMVM ou Comissão do Mercado de Valores Mobiliários de Portugal. Graças a estas duas entidades reguladoras, podemos confirmar que o Banco cumpre com a normativa vigente.

É confiável? Garantias

Todas as entidades bancárias reguladas pelo Banco de Portugal estão obrigadas por lei a estar inscritas no Fundo de Garantia de Depósitos Português. Este fundo protege o dinheiro dos investidores em caso de falência da entidade, ou seja, se esta não dispuser da liquidez necessária para devolver o dinheiro aos seus clientes.

O Fundo de Garantia cobre até 100.000€ em caso de falência, de modo que essa quantia está assegurada se decidires depositar o teu dinheiro na sua plataforma. Em resumo, é um banco totalmente seguro.

Produtos e mercados do Banco Carregosa

Como corretora, o Banco Carregosa oferece acesso aos principais mercados a nível mundial, incluindo valores da Europa, Estados Unidos e Ásia, entre outros. O catálogo incluído na plataforma GoBulling Pro é um dos mais amplos de Portugal. Em algumas plataformas de menor custo, alguns destes produtos são inacessíveis.

Ações

A GoBulling Pro, plataforma de investimento do Banco Carregosa, disponibiliza ao cliente mais de 19.000 ações de diferentes mercados. Trata-se de uma grande vantagem em relação a outros corretores que operam em Portugal, que têm ofertas muito mais limitadas.

Obrigações

Ao contrário da maioria das corretoras online, o Banco Carregosa oferece obrigações, um grande atrativo para muitos clientes. Existem mais de 6.000 obrigações diferentes. Se és um investidor interessado em renda fixa, o Banco Carregosa pode ser a opção perfeita para ti.

Opções

Vendo o seu catálogo de ações e rendimento fixo, alguém poderia pensar que a GoBulling Pro não é uma plataforma para investir em derivados, mas não é assim. Os investidores menos avessos ao risco que se interessem por opções, podem aceder a mais de 19.000 opções sobre ações com esta plataforma. Também têm acesso a opções de divisas, onde podem operar com 45 pares diferentes.

Contratos por Diferença (CFDs)

A GoBulling Pro oferece CFDs sobre mais de 9.000 produtos. Trata-se de um produto não apto para principiantes, pois o risco de perda é muito elevado, sendo necessário entender muito bem como funcionam. É uma opção ideal para aqueles investidores mais experientes.

Futuros

Outro produto que não costuma estar disponível em muitos corretores são os futuros, mas a GoBulling Pro conta com mais de 200 contratos de futuros disponíveis para os seus clientes.

Forex

A GoBulling Pro oferece mais de 180 pares diferentes de divisas, o que representa uma grande oferta. É uma ótima plataforma para os investidores mais exigentes e os que procuram produtos menos comuns.

Contas Banco Carregosa

O Banco Carregosa tem uma oferta de contas que, se bem pode parecer limitada, na verdade tem a vantagem de ser bastante simples e eficaz para os seus clientes.

Conta individual

O tipo de conta por excelência do banco é a conta individual. Com ela, figurarás como único titular e tornar-te-ás, de facto, cliente do banco, podendo aceder a todos os seus serviços, incluindo a plataforma GoBulling Pro se desejares investir. Nessa mesma conta, podes fazer aportações que depois utilizas para comprar diferentes tipos de ativos.

Abrir a conta é muito simples, pois a maior parte do processo pode ser feita online. Só tens de clicar na opção “abrir conta” no site, situada no topo à direita, e seguir os passos. Precisarão dos dados pessoais do titular da conta e, depois, receberás um e-mail. Nesse e-mail, o banco especifica quais documentos deves enviar para validar a tua identidade. Podes realizar um envio ordinário, mas se quiseres poupar custos, contam com um protocolo CTT.

Conta partilhada

As contas bancárias do Banco Carregosa podem ter um ou vários titulares. As contas partilhadas são exatamente iguais às individuais, com a diferença de que há vários titulares em vez de um.

Conta de empresa

A priori, a única diferença entre a conta individual e a de empresa é a natureza do titular, embora haja algo que deves saber se te interessar esta última opção. Embora as contas de empresa também te dêem acesso à plataforma de investimento do Banco Carregosa, para operar com produtos financeiros precisarás obter o LEI ou Legal Entity Identifier, ou seja, Identificador de Entidade Jurídica.

Tarifas e comissões do Banco Carregosa

Uma das questões mais relevantes ao escolher uma corretora é saber quais tarifas e comissões cobram pelas operações. Não é novidade que os bancos tradicionais têm comissões mais elevadas, devido aos seus custos maiores por conta das suas várias agências, etc. No entanto, em troca de pagar mais para investir, costumam oferecer um serviço de atendimento ao cliente mais completo, assim como uma maior segurança devido à sua estrita regulação.

Não por acaso, um banco tem muito mais supervisão que um corretor online, devido a ser regulado por várias entidades. Vejamos, então, as tarifas e comissões do Banco Carregosa:

Ações

As comissões são variáveis em função do mercado onde operas. Se acederes à compra de ações através do serviço de homebanking, tens estas opções e tarifas:

• Portugal: 0,1% de comissão, com um mínimo de 7,5 euros.
• França: 0,1% de comissão, com um mínimo de 10 euros.
• Países Baixos: 0,1% de comissão, mínimo 10 euros.
• Bélgica: 0,1% de comissão, mínimo 10 euros.

Com a plataforma GoBulling Pro, estas são as tarifas mais destacadas:

• Portugal: 0,08% de comissão, mínimo 7,5 euros.
• França: 0,08% de comissão, mínimo 10 €.
• Países Baixos: 0,08% de comissão, mínimo 10 euros.
• Bélgica: 0,08% de comissão, mínimo 10 euros.
• Irlanda: 0,15% de comissão, mínimo 20 euros.
• Alemanha: 0,15% de comissão, mínimo 20 euros.
• Itália: 0,15% de comissão, mínimo 20 euros.
• Espanha: 0,15% de comissão, mínimo 20 euros.
• Reino Unido: comissão a partir de 0,15% com um mínimo de 15 GBP.
• Suíça: comissão de 0,2%, com um mínimo de 25 CHF.
• Áustria: comissão de 0,15%, com um mínimo de 30 euros.
• Finlândia: 0,15% de comissão, mínimo 12 euros.
• Dinamarca: 0,12% de comissão, mínimo 38 DKK.
• Suécia: 0,12% de comissão, mínimo 65 SEK.
• Noruega: comissão de 0,1%, com um mínimo de 65 NOK.
• Hong Kong: comissão de 0,15%, mínimo 150 HK$.
• Estados Unidos (AMEX, NYSE, NASDAQ, NYSE ARCA): comissão de 0,03$ por ação, com um mínimo de 12,5$ se a ação valer menos de 10$, ou de 0,05$ se valer mais de 10$.
• Estados Unidos (OOTC, OTCBB, Nasdaq SmallCap): 20 $ de comissão por ordem se o valor nominal da ordem for inferior a 50.000 $, e de 0,15% se for superior ou igual a 50.000$.

CFDs

• CFDs sobre ações: Comissão de +/- 0,03% para transação em EUR, DKK, NOK, SEK CHF, HKD, USD, GBP, JPY. Comissão mínima variável desde 8€/USD/GBP, 50DKK/NOK/SEK, 80HKD ou 1.000JPY
• CFDs sobre índices: Spread variável entre 1 e 40 dependendo do índice. Alguns índices estão isentos de comissão mínima e outros têm a partir de 8,50USD
• CFDs sobre matérias-primas: Spread variável desde 0,0004 até 9, sem comissão mínima

Opções

Comissão/lote variável desde 6,00€ mais a taxa de mercado/lote desde 0,04USD, variável dependendo do mercado e da moeda.

Forex

Comissão variável dependendo do par, desde 4 PIPs para o par USDJPY.

Comissões não comerciais

• Comissão por câmbio de moeda: sem comissão (taxa de câmbio marcada pela entidade bancária)
• Comissão de custódia: sem comissão
• Depósito mínimo: não há depósito mínimo

Plataforma do Banco Carregosa: GoBulling Pro e GoBulling Pro Go

GoBulling Pro

A GoBulling Pro é a plataforma de investimento do Banco Carregosa, e a sua interface está desenhada para ser utilizada a partir do computador. O seu design é totalmente personalizável para maior comodidade do utilizador, e dispõe de um conjunto de ferramentas para ajudar os traders e investidores, para análise, atualização de notícias, etc. Para utilizá-la, só tens de descarregar o programa e instalá-lo no computador.

GoBulling Pro Go

A GoBulling Pro Go é uma ideia que nasceu para permitir que os utilizadores possam usar a plataforma a partir de um dispositivo móvel. Dispõe da sua própria app, que só precisas de descarregar e instalar, ou podes aceder através do navegador, se preferires não ter a app no teu telemóvel ou tablet. De resto, tem os mesmos serviços que a GoBulling Pro.

Serviço de atendimento ao cliente do Banco Carregosa

Uma das maiores vantagens do Banco Carregosa é o seu extenso serviço de atendimento ao cliente. Podem ser contactados via telefónica, por e-mail ou presencialmente em duas das suas agências, em Lisboa e Porto.

Os telefones de atendimento são diferentes em função da necessidade do cliente:

• Para abrir conta: 808 10 20 20 (de 8:00 a 18:00)
• Para atendimento ao cliente regular: +351 213 232 960 (de 8:00 a 19:00)
• O e-mail de contacto é: [email protected]

Por outro lado, se desejas comunicar-te diretamente com uma das suas agências, estes são os dados de contacto de ambas:

• Porto
  • Endereço: Rua Guerra Junqueiro, 552, 4150-387 Porto, Portugal
  • Telefone de contacto da agência: +351 226 086 460
  • Fax: +351 226 086 490
  • E-mail: [email protected]
• Lisboa
  • Endereço: Rua Latino Coelho, 37-B, 1050-132 Lisboa, Portugal
  • Telefone de contacto da agência: +351 213 232 960
  • Fax: +351 213 232 999
  • E-mail: [email protected]

Em resumo:

• Escritório em Portugal: sim
• Telefone de contacto: +351 213 232 960
• E-mail: [email protected]
• Atendimento em português: sim
• Chatbot: não

A nossa opinião sobre o Banco Carregosa: revisão de 2024

O Banco Carregosa é uma entidade que, a partir da Rankia, consideramos totalmente fiável e segura. As suas maiores vantagens como banco tradicional são fundamentalmente duas: a regulação, que oferece ao cliente uma garantia de 100.000€, e o seu atendimento ao cliente, que conta com serviço telefónico, presencial, por e-mail e até fax.

Claro está, este tipo de vantagens trazem custos maiores, já que as comissões são mais altas em relação a uma opção de corretora online. No entanto, são comissões bastante competitivas quando comparadas com outros bancos, de modo que o Banco Carregosa nos continua a parecer uma opção ótima para os investidores.

O seu catálogo de produtos é outro dos seus grandes atrativos, já que se adapta a diferentes perfis de investidor. Sobretudo, conta com produtos derivados, aos quais não se pode aceder a partir de muitos outros bancos ou corretores, de modo que, se te interessa investir neste tipo de ativos, sem dúvida o Banco Carregosa é ideal para ti.

Por outro lado, a sua plataforma de trading tem o melhor dos serviços de corretora online, especialmente por ter uma interface personalizável e ferramentas para ajudar os investidores.

Com tudo isso, a partir da Rankia dizemos sim ao Banco Carregosa. Pode ser uma opção mais cara que a de um corretor online, mas em troca oferece-te uma segurança e serviços dificilmente comparáveis.

Vantagens e desvantagens do Banco Carregosa

Datos actualizados el 17 Julho 2024