Cartão de pagamento da XTB: como usar?

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A XTB é uma corretora polaca fundada em 2002. Ao longo de mais de 20 anos, tornou-se uma das maiores e mais populares corretoras do mundo, com mais de 1 milhão de investidores e escritórios em 13 países. Entre os ativos oferecidos, destacam-se ações, índices, forex, matérias-primas, e o atendimento funciona 24 horas por dia, cinco dias por semana.

A filial em Portugal está inscrita na Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM) com o número 341, sediada na Praça Duque de Saldanha N.º 1, 9.º Andar, Fração B, 1050-094 Lisboa, e inscrita no Registo Comercial de Lisboa com o número 980436613.

A XTB oferece várias oportunidades de investimento, incluindo para as suas poupanças, e uma delas é o cartão XTB multimoeda, com o qual o seu dinheiro estará sempre ao seu alcance e disponível quando precisar.

wallet xtb

Graças ao cartão XTB, poderá efetuar pagamentos e levantar dinheiro em caixas automáticos em todo o mundo.

Trata-se de uma eWallet ou carteira virtual integrada com um cartão multimoeda, que permite aos clientes realizar pagamentos, transferências, câmbios de moeda, além de investir. Assim, os clientes beneficiam da possibilidade de transferir fundos livremente entre todas as suas contas na XTB, pagar em lojas e levantar dinheiro em caixas automáticos.

O que é o cartão da XTB?

Com o cartão XTB, terá acesso fácil e imediato aos seus fundos na XTB. O cartão é emitido sob licença Mastercard pela DiPocket UAB, uma instituição de dinheiro eletrónico registada no Banco da Lituânia.

cartão xtb

Também poderá pagar de forma rápida e simples com Apple Pay e Google Pay. Desta forma, poderá efetuar compras facilmente e aceder de imediato ao seu dinheiro na XTB. Para tal, basta adicionar o cartão ao Apple Pay e Google Pay e começar a pagar com o seu telemóvel.

Como solicitar e ativar o cartão XTB

Para solicitar e dispor do cartão XTB, basta seguir os seguintes passos:

  1. Abrir uma conta na XTB.9 Este processo é simples e demora apenas alguns minutos.
  2. Ativar a sua conta XTB.
  3. Uma vez ativada a conta, receberá instantaneamente o seu cartão XTB. É um cartão virtual; o cartão físico ainda não está disponível, mas será notificado assim que estiver e será enviado para si.

Passos para aderir à e-Wallet

  • Acessa a aplicação da XTB: Primeiro, abre a app no teu dispositivo Android ou iOS, ou acede ao site oficial da XTB. Se ainda não tens uma conta, podes criar uma gratuitamente.
  • Encontra a opção “Mais”: Na app, navega até à secção “Mais” para explorar funcionalidades adicionais.
  • Adere à e-Wallet: Seleciona a opção “e-Wallet” e segue os passos para aderir. Será necessário ativar a autenticação de dois fatores, que é feita através de SMS.
  • Configura a e-Wallet: Depois de concluíres a ativação, volta à secção “Mais” para aceder novamente à área da e-Wallet e completar o processo.
  • Adiciona fundos: Transfere dinheiro para a e-Wallet utilizando transferência bancária ou através de métodos como o MBWay.

Como transferir dinheiro entre a conta de investimento e a e-Wallet

Para transferir fundos, acede à e-Wallet, seleciona a opção “Transferir” e escolhe “Transferência Interna”. Define se pretendes transferir da conta de investimento para a e-Wallet ou vice-versa.

Tarifas e comissões do cartão XTB

A manutenção da conta e do cartão XTB é gratuita para todos os clientes ativos, independentemente do saldo.

Isto faz com que o cartão XTB seja muito vantajoso em relação a outros métodos de pagamento e levantamento de dinheiro, uma vez que outras opções costumam cobrar comissões por emissão e manutenção periódica.

Por exemplo, geralmente, os cartões bancários cobram comissões mensais ou anuais, quer sejam utilizados ou não. Com o cartão XTB, evita esses custos.

Portanto, a manutenção da conta e os pagamentos dentro da aplicação são completamente gratuitos.
Além disso, pode recarregar facilmente a sua conta de forma rápida, dispondo de fundos sempre que necessário para efetuar pagamentos ou levantar dinheiro com o cartão XTB.

Segurança e proteção do cartão XTB

O objetivo da XTB é tornar-se a principal aplicação financeira na Europa, oferecendo aos clientes uma forma simples e cómoda de investir, além de proporcionar acesso imediato ao seu dinheiro.

Para isso, tem de ser uma entidade segura e fiável. Por este motivo, os fundos dos clientes são depositados num banco alemão em contas segregadas que cumprem a regulamentação do Fundo de Garantia de Depósitos alemão.

Além disso, o dinheiro depositado na corretora (mas não investido) está assegurado até um máximo de 100.000 euros por conta e por cliente.

Cada conta XTB está associada a uma conta bancária no JP Morgan, que atua sob a legislação alemã, autorizado e supervisionado pelo BaFin, o Banco Central da Alemanha e o BCE.

Anualmente, a XTB avalia a solvência das instituições onde os fundos dos clientes são depositados e decide se continua ou encerra a cooperação com cada entidade.

Vantagens e desvantagens de utilizar o cartão XTB

As principais vantagens do cartão XTB são as seguintes:

  • Sendo um cartão multimoeda, poderá trocar divisas comodamente, pagar com o telemóvel e levantar dinheiro em caixas automáticos em todo o mundo.
  • O envio de dinheiro e as transferências recebidas são efetuadas de forma rápida e segura.
  • Pode trocar divisas instantaneamente quando necessário.
  • Poderá recarregar a sua conta de forma cómoda e levantar dinheiro em caixas automáticos em qualquer parte do mundo.
  • A manutenção da conta é gratuita para todos os clientes ativos, independentemente do saldo da conta.
  • Os pagamentos são rápidos e fáceis, permitindo receber transferências e enviar dinheiro para onde quiser.
  • Pode gerir os seus limites para controlar eficazmente as suas despesas e definir limites para transferências, levantamentos ou pagamentos com cartão.
  • Terá máxima conveniência na gestão dos seus fundos.
  • Poupará em comissões em comparação com outros métodos de pagamento e levantamento de dinheiro.
  • Poderá aproveitar as sinergias com a sua conta de trading na XTB.

A única desvantagem é que o cartão é online, não físico, e o dinheiro não é remunerado.

Perguntas mais frequentes

O que é o serviço eWallet?

O serviço eWallet oferece funcionalidades importantes, como contas multimoeda que permitem conversão de divisas e envio de transferências, transferências instantâneas entre contas de investimento e pagamentos com carteira eletrónica.

É fácil abrir uma conta e obter o cartão?

Sim, abrir uma conta na XTB é um processo simples que demora apenas alguns minutos. Depois de ativada, terá o cartão XTB disponível.

O cartão é apenas online?

Sim, por enquanto o cartão XTB é apenas online, mas o cartão físico estará disponível em breve.

O cartão é também de crédito?

Não, o cartão é de débito, permitindo apenas usar os fundos disponíveis na sua conta XTB.

É possível transferir fundos entre contas?

Sim, pode transferir fundos entre contas de investimento e conta eWallet, além de realizar câmbios de moeda.

Que transações pode realizar com o cartão XTB?

O cartão permite efetuar pagamentos em lojas físicas e online, realizar compras eletrónicas e levantar dinheiro em caixas automáticos em qualquer parte do mundo.

Quais são as comissões aplicáveis?

A manutenção da conta eWallet e do cartão XTB é gratuita.

O eWallet é compatível com Google Pay e Apple Pay?

Sim, pode adicionar o seu cartão XTB ao Google Pay e Apple Pay.

Pode utilizar o eWallet no estrangeiro?

Pode realizar pagamentos e levantar dinheiro no estrangeiro com a mesma facilidade que no seu país.

Que taxas de câmbio são utilizadas para as conversões de moeda?

As transações com o cartão XTB em moedas disponíveis na sua carteira eletrónica não têm custos adicionais. Para transações noutras moedas, aplica-se a taxa de câmbio da Mastercard. Nas trocas de moeda dentro da aplicação, as transações são executadas à taxa de mercado com a margem do fornecedor.


Disclaimer:

RANKIA PORTUGAL: Este artigo é meramente informativo e educacional. As informações fornecidas aqui não podem ser consideradas como aconselhamento financeiro ou recomendação de compra / venda.

XTB:Os CFD são instrumentos complexos e apresentam um risco elevado de perda rápida de dinheiro devido à alavancagem. 74-83% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro quando negoceiam CFDs com este fornecedor. Deve considerar se compreende o funcionamento dos CFD e se pode correr o risco elevado de perder o seu dinheiro.

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