eToro vs Coinbase: qual é a melhor Exchange de criptomoedas?

A eToro é uma corretora de Forex e CFD, mas também permite a negociação à vista com ações, ETFs e criptomoedas. Por outro lado, a Coinbase é uma das mais renomadas Exchanges de criptomoedas em todo o mundo. Gostaria de descobrir as semelhanças e diferenças entre estas Exchange de criptomoedas? Neste artigo, mostramos uma comparação entre a eToro vs Coinbase

História da eToro e Coinbase

História da eToro

A eToro é uma corretora de origem israelense, fundada em 2007. Nasceu com o objetivo de democratizar os investimentos financeiros (permitindo o acesso de todos os tipos de investidores). No entanto, mais do que cumpriu essa meta quando, em 2010, lançou o Openbook – a sua plataforma de cópia para outros traders.

Originalmente, a eToro oferecia serviços de corretagem usando uma plataforma com tecnologia WebTrader ; mas o surgimento do Openbook foi um antes e um depois na história dessa corretora online. Como resultado, a sua fama mundial começou: atualmente é a maior comunidade de comércio social que existe (esta é a sua característica mais marcante).

Após o lançamento do seu App para dispositivos móveis, em 2015 a eToro fundiu a plataforma Copytrading com a sua própria para operar manualmente.

É uma das corretoras online mais conhecidas, opera em mais de 140 países e milhões de corretores confiam nas suas operações.

Após vivenciar um ano de crescimento em operações e receitas, em 2021 a eToro anunciou recentemente o seu salto para o mercado (na verdade, está listada na Nasdaq, um mercado totalmente virtual) através da fórmula SPAC.

História da Coinbase

Ao contrário da eToro, Coinbase é uma plataforma exclusiva para a Exchange de criptomoedas. Ou seja, não é uma corretora de Forex e CFD (e muito menos permite operações de negociação social). No entanto, o seu funcionamento é semelhante ao de um intermediário financeiro (a sua fonte de receitas é através das comissões das Exchanges). É a maior Exchange de criptomoedas dos Estados Unidos.

Originou-se em San Francisco em 2012. Desde então, esta plataforma teve um desenvolvimento espetacular. Apenas dois anos após o seu nascimento, já tinha um milhão de clientes.

Após um novo estágio de crescimento ocorrido durante a pandemia de coronavírus, em 14 de abril de 2021, a Coinbase começou a ser negociada na Nasdaq.

Regulação e confiabilidade da eToro vs Coinbase

Regulação e segurança da eToro

Como é normal nas corretoras online, a eToro conta com diversas filiais para poder oferecer os seus serviços de corretagem em diferentes regiões do planeta. Isso ocorre porque cada empresa deve ter a licença correspondente concedida pela autoridade financeira competente.

Desta forma, podemos distinguir entre:

• eToro (UK) Ltd.: Uma empresa de serviços financeiros licenciada e regulamentada pela Financial Conduct Athority (FCA).
• eToro AUS Capital Limited – empresa com sede na Austrália; autorizado e regulamentado pela Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
• eToro (Europe) Ltd.: empresa com sede em Chipre; autorizado e regulamentado pela Comissão de Valores Mobiliários de Chipre.

Para clientes europeus, a empresa que atua como contratante e fornece a plataforma é a eToro Europe (embora a eToro UK também esteja em conformidade com as regulamentações europeias).

Como Chipre é um país da União Europeia, a legislação está ao abrigo do quadro regulamentar imposto pela Diretiva MiFID (regulamentação europeia sobre questões financeiras). Desta forma, eToro também tem a capacidade de oferecer os seus serviços em todo o território comum.

Estando devidamente regulamentada, a eToro cumpre todas as garantias de segurança dos fundos de clientes exigidas pelo regulamento (segregação de contas, protecção contra saldo negativo, penhor de fundo de garantia, etc.). O órgão regulador garante que o corretor não aja de forma fraudulenta. Tem capacidade de sancionar.

Regulamentação e segurança do Coinbase

Quanto à Coinbase, por não ser ela própria um intermediário financeiro e movimentar-se apenas no universo das criptomoedas, não é regulada como corretora (não tem obrigação).

As criptomoedas ainda não são consideradas com curso legal, portanto, não precisam ser regulamentadas. No entanto, isso não significa que a Coinbase, como uma Exchange de criptomoedas, não seja segura. Em princípio, ele está licenciado para o manuseio de dinheiro eletrônico (é registrado no FinCEN).

Mas o que é relevante é a sua longa história, a quantidade de clientes que satisfaz, o seu grande volume de operações e o facto de estar cotada em mercado financeiro organizado (o que implica ter de apresentar contas públicas e auditadas periodicamente) já é um indicativo de que é uma empresa séria.

Além disso, a conta do cliente também é protegida com uma autenticação de dois fatores (verificação em duas etapas).

A Coinbase oferece seguro contra crimes, que protege uma parte das criptomoedas que estão nos seus sistemas de armazenamento. Também passa por auditorias financeiras e de segurança por empresas externas.

Oferta de produtos EToro vs Coinbase (criptomoedas)

Criptomoedas oferecidas pela eToro

Na realidade, as criptomoedas são apenas um da ampla gama de ativos financeiros que esta corretora oferece. Além desses produtos, o comerciante também pode negociar com:

• Ações de ações (à vista e por meio de CFDs).
• ETFs (à vista e por meio de CFDs).
• Forex (mercado de câmbio).
• Índices.
• Matérias primas.
• Copie para outros operadores.
• Copyportfolios (carteiras de investimento elaboradas com base em um tema).

Voltando às criptomoedas, em princípio, devemos indicar que é possível investir neste tipo de ativos diretamente (comprando ou vendendo) ou indiretamente (copiando outros comerciantes).

Por outro lado, todas as negociações vendidas e alavancadas são realizadas através de CFDs, mas nas negociações longas e não alavancadas o ativo real é adquirido.

Além disso, a eToro também oferece uma carteira de criptomoedas, chamada “eToroX”. É possível comprar criptomoedas e depositá-las na carteira com cartão de crédito. Também podem ser transferidos da conta eToro (não é permitida a operação inversa, ou seja, a transferência de criptomoedas da carteira eToro para a plataforma de negociação eToro).

Para ser cliente da eToroX (carteira de criptomoeda) é necessário primeiro ter uma conta verificada na plataforma eToro.

A eToro suporta as seguintes criptomoedas:

• Bitcoin
• Bitcoin Cash.
• Ethereum.
• XRP.
• Litecoin.
• XLM.

Nota: eToro afirma que mais serão adicionados no futuro.

Em relação à plataforma WebTrader, o cliente pode investir em até 33 criptomoedas:

• Bitcoin.
• Ethereum.
• Bitcoin Cash.
• XRP.
• Dash.
• Litecoin.
• Ethereum Classic.
• Cardano.
• IOTA.
• Stellar.
• EOS.
• NEO.
• TRON.
• ZCASH.
• Binance Coin.
• Tezos.
• Polkadot.
• Maker.
• Compound.
• Chainlink.
• Uniswap.
• Yearn.ninance.
• Dogecoin.
• Aave.
• Filecoin.
• Algorand.
• Decentraland.
• Enjin.
• Basic Attention Token.
• Polygon.
• Spark.
• Solana.
• Shiba.

Criptomoedas oferecidas pela Coinbase

Por sua vez, a Coinbase oferece a possibilidade de negociar e armazenar criptomoedas. É uma plataforma exclusiva, um verdadeiro especialista neste tipo de ativos.

Consequentemente, os seus esforços e serviços estão focados em criptomoedas e é capaz de oferecer uma ampla gama de criptomoedas para negociar. Além disso, ele pretende continuar adicionando mais itens à sua extensa lista.

Assim, qualquer uma das criptomoedas mais populares pode ser negociada na Coinbase. Além disso, esta plataforma também oferece todos os serviços paralelos (carteira virtual, serviço de custódia, empréstimos com garantia bitcoin, recursos de treinamento, etc.).

EToro comissões contra Coinbase

Taxas da EToro

A eToro é caracterizado por ter eliminado as comissões por ações e ETFs em dinheiro. Mas ao investir em criptomoedas de dinheiro (quando a propriedade dos ativos é adquirida), uma comissão é aplicada na forma de uma porcentagem (sobre o preço listado) que são mostrados na tabela a seguir.

Quanto às operações com CFDs sobre criptomoedas (operações curtas e com alavancagem), também é aplicado um spread sobre a cotação do ativo. Os percentuais aplicados na venda estão na ordem dos já vistos para cada criptomoeda. O trader também deve levar em consideração o prêmio overnight para cada dia em que a posição permanecer aberta.

Caso contrário, a eToro cobra uma taxa de $ 5 para levantar  fundos e $ 10 / mês para manter a conta inativa.

Comissões Coinbase

A Coinbase aplica um sistema de taxas um pouco mais complexo. Em princípio, as comissões para a venda de criptomoedas são as seguintes para os países europeus :

As operações de venda e compra também têm comissão mínima. Ou seja, a comissão maior entre o fixo ou o percentual será aplicada nas operações de venda e compra:

eToro vs Coinbase: Levantamentos e depósitos

Política de depósito e levantamentos de EToro

Além de permitir a compra de criptomoedas por cartão bancário para armazenamento na carteira (eToroX), por se tratar de uma corretora online, é necessário efetuar um depósito na conta eToro para poder operar.

A eToro oferece suporte a vários mecanismos de pagamento para depositar fundos :

• Cartão de crédito ou débito.
• Transferência eletrônica de fundos.
• Paypal.
• Skrill.
• Neteller.
• Transferência rápida.
• Banco Klarna / Sofort.
• Banca online / Trustly (para clientes da União Europeia).

Quanto aos levantamentos, os meios de comunicação são um pouco mais restritos:

• Cartão de crédito ou débito.
• Transferência bancária.
• Paypal.

Conforme mencionado acima, os levantamentos de fundos acarretam uma comissão. Além disso, o levantamento mínimo permitido é de $ 30.

Política de levantamentos e depósitos da Coinbase

Para clientes na União Europeia, a Coinbase permite depósitos e levantamentos de fundos através dos seguintes meios de pagamento:

• Transferência SEPA.
• Cartão de segurança 3D.
• Ideal / Sofort
• Cartão de crédito ou débito (somente para levantamentos de fundos).
• PayPal (apenas para levantamentos de fundos).

Suporte ao cliente EToro e Coinbase

Atendimento ao cliente EToro

A eToro dispõe de um serviço de apoio ao cliente de acordo com a indústria de intermediação financeira online, embora não tenha 24 horas por dia e 7 dias por semana (24/7) nem telefone de contacto.

Em qualquer caso, ele fornece uma conta de demonstração gratuita sem limite de tempo. Além disso, há uma seção de ajuda em sua plataforma e fornece ferramentas de treinamento.

Atendimento ao cliente Coinbase

Quanto ao Coinbase, ele também não oferece suporte 24 horas por dia, 7 dias por semana e não possui chat ao vivo.  O número de telefone de contato está reservado para bloquear a conta quando for observada atividade suspeita.

Um centro de ajuda e uma seção de contato podem ser encontrados no seu site.

eToro vs Coinbase: Conclusões da comparação entre os duas corretoras

Na verdade, a comparação eToro vs Coinbase deve ser feita do ponto de vista das criptomoedas, uma vez que esta segunda entidade trabalha exclusivamente com esses ativos.

Em outras palavras, Coinbase é uma Exchange de criptomoedas, é especializada nestes ativos e oferece praticamente todos os serviços necessários para desenvolver um investimento eficaz.

Por outro lado, a eToro é uma corretora online, caracterizada por fornecer uma das redes sociais de negociação mais populares que existem. No entanto, também oferece uma carteira e a possibilidade de negociar criptomoedas em dinheiro.

Em qualquer caso, as diferenças entre os dois agentes de criptomoeda podem ser refletidas no esquema de comissão que eles aplicam (um é uma percentagem com base no preço de listagem e o outro tem uma taxa fixa).

Os serviços paralelos em termos de operações de criptomoeda também fazem a diferença. Nesse sentido, a eToro fornece as ferramentas necessárias, mas a Coinbase disponibiliza um arsenal completo de serviços relacionados. Em contraste, a eToro permite que negocie indiretamente (por meio de cópia), opere a descoberto e use alavancagem financeira.