Os melhores ETFs de Tecnologia

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O sector tecnológico é um sector muito volátil onde se criam facilmente grandes expectativas que nem sempre se concretizam e que tem o chamado efeito rainha vermelha. Neste artigo, veremos os melhores ETFs de tecnologia para investir. Uma boa alternativa com custos baixos.

Como é composto o sector tecnológico?

O Sector Tecnológico, ou também chamado Tecnologia da Informação, é composto por 3 indústrias:

  • Software e serviços
  • Hardware e Equipamento
  • Semicondutores

E estas, por sua vez, são compostas por diferentes sub-indústrias, como mostra a seguinte imagem:

A evolução do sector tem sido muito equilibrada há quase 10 anos. Isto significa que as sub-indústrias mantêm, na sua maioria, os mesmos pesos, com exceção da Internet e dos Serviços de IT. Ambos cresceram enormemente desde o início do século devido à ascensão da Internet e da tecnologia da informação, obviamente. Mas o segundo apresenta uma queda em 2018 que se deveu a uma reclassificação, uma vez que empresas como a Meta ou a Alphabet passaram para o sector dos Serviços de Comunicação, que antes era denominado Sector das Telecomunicações. E também algumas outras empresas, como a eBay, foram transferidas para o sector de consumo discricionário.

O gráfico seguinte mostra a evolução do peso de cada indústria no sector:

evolução da indústria tecnológica

Como analisar ETFs de Tecnologia?

Um dos erros mais comuns neste mundo é o do homem do martelo, que pensa que tudo é prego e bate em tudo igualmente. Tal como quando analisamos ações e tentamos encontrar o múltiplo que melhor explica o que o mercado está a descontar, devemos fazer o mesmo com os ETFs.

No sector de tecnologia o que funciona melhor é o P/S e podemos complementá-lo com o Gross Margin. Isso não significa que os lucros ou o FCF não sejam importantes, eles são, mas é preciso entender o ciclo de vida de cada empresa do seu portefólio e ver quais variáveis ​​são importantes naquele momento. E então veja se o mercado está a fazer bem o seu trabalho ou não, descontando expectativas e descobrindo preços. Por exemplo:

  • Empresas muito novas podem ter lucros líquidos negativos porque ainda não atingiram o ponto de equilíbrio, mas graças às suas vendas exponenciais e à elevada margem bruta têm boas expectativas de chegar lá em breve. Portanto, se o ETF tiver empresas de tecnologia muito novas no seu portefólio, poderíamos esperar lucros líquidos ou mesmo operacionais negativos, mas deveríamos descartar aqueles cujas carteiras possuem principalmente empresas sem vendas exponenciais e com margens brutas baixas.

Obviamente, dependendo da composição da carteira, os critérios de análise mudarão. Por isso também é importante estudar as ações que o ETF carrega na barriga e ver se estão alinhadas com o nosso objetivo e com a estratégia que escolhemos.

Por esse motivo dividirei os ETFs de Tecnologia em duas categorias: 

  • Global/Regional 
  •  Temático/Sub-indústria/Nicho.

Os melhores ETFs de Tecnologia global e regional para investir

Abaixo estão os ETFs que tiveram o melhor desempenho em 3 anos, mas lembre-se que retornos passados ​​não garantem retornos futuros. É por isso que no início do post dei algumas indicações sobre como analisar estes ETFs (organizamos um webinar que poderá interessar-lhe Como Analisar ETFs, na Prática’.”)

Penso que a coluna de retorno acumulado de 3 anos pode ser útil dada a atual correção do mercado, especialmente porque vários deles têm moeda base USD sem cobertura, mas estão cotados em euros, e, portanto, a queda do EUR serviu, ou seja, a valorização do dólar os beneficiou.

  • iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc)
    • TER: 0.15%
    • Rentabilidade 3 anos: 67,35%
    • Volatilidade de 1 ano: 25,34%
    • Ticker: QDVE
  • Invesco US Technology Sector UCITS ETF
    • TER: 0.14%
    • Rentabilidade 3 anos: 66,39%
    • Volatilidade de 1 ano: 25,22%
    • Marcador: SML3
  • Xtrackers MSCI USA Information Technology UCITS ETF 1D
    • TER: 0.12%
    • Rentabilidade 3 anos: 56,14%
    • Volatilidade de 1 ano: 25,28%
    • Ticker: XUTC
  • Xtrackers MSCI USA Information Technology UCITS ETF 1D
    • TER: 0.25%
    • Rentabilidade 3 anos: 51,71%
    • Volatilidade de 1 ano: 23,87%
    • Ticker: SIM

O interessante desses 4 ETFs é que eles seguem índices diferentes do mesmo sector. Isto é importante porque a sua composição e universos variam. Aqui estão os índices a seguir:

  • S&P 500 Information Technology Sector
  • US Technology Sector
  • MSCI USA Information Technology
  • MSCI World Information Technology

Analisaremos rapidamente os 2 primeiros ETFs e descobrir as diferenças entre os seus índices.

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iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc)

O ETF acompanha o índice S&P 500 Information Technology Sector, que tem no seu portefólio empresas do sector de Tecnologia da Informação conforme a classificação GICS.

Possui uma réplica física completa e a sua divisa base é o USD. Não possui cobertura cambial. 

A sua política de dividendos é de acumulação e está domiciliada na Irlanda. 

A seguir está um detalhe por sector e país do seu portefólio:

detalhe por sector e país do seu portefólio: iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc)

E estas são as principais posições:

E estas são as principais posições: iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc)

Invesco US Technology Sector UCITS ETF

O ETF visa replicar o índice S&P Select Sector Capped 20% Technology, que limita o peso máximo de uma ação a 20%.

Possui uma réplica sintética e a sua divisa base é o USD. Não possui cobertura cambial.

Está domiciliada na Irlanda e a sua política de dividendos é a acumulação. A sua volatilidade anual é de 28,59%

A imagem abaixo mostra um detalhe do seu portfólio por país e sectores.

detalhe do seu portfólio por país e sectores: Invesco US Technology Sector UCITS ETF

A tabela contém as primeiras posições.

posições: Invesco US Technology Sector UCITS ETF

Melhores ETFs de Tecnologia temático, sub-indústria e nicho para investir

Abaixo estão alguns dos ETFs temáticos que tiveram os melhores retornos em 3 anos. 

  • Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF 1C
    • TER: 0.35%
    • Rentabilidade 3 anos: 57,97%
    • Volatilidade de 1 ano: 21,76%
    • Ticker: XAIX
  • Lyxor MSCI Future Mobility ESG Filtered (DR) UCITS ETF – Acc
    • TER: 0.45%
    • Rentabilidade 3 anos: 46,03%
    • Volatilidade de 1 ano: 21,96%
    • Ticker: ELCR
  • Xtrackers Future Mobility UCITS ETF 1C
    • TER: 0.35%
    • Rentabilidade 3 anos: 45,35%
    • Volatilidade de 1 ano: 17,81%
    • Ticker: XMOV
  • First Trust Nasdaq Cybersecurity UCITS ETF Acc
    • TER: 0.60%
    • Rentabilidade 3 anos: 43,60%
    • Volatilidade de 1 ano: 22,24%
    • Ticker: CBRS
  • iShares Electric Vehicles and Driving Technology UCITS ETF USD (Acc)
    • TER: 0.40%
    • Rentabilidade 3 anos: 38,87%
    • Volatilidade de 1 ano: 18,19%
    • Ticker: IEVD

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Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF 1C

O ETF busca replicar o índice Nasdaq Global Artificial Intelligence and Big Data, que tem no seu portfólio empresas internacionais dos sectores de inteligência artificial, big data e segurança cibernética.

Possui uma réplica física completa. A sua divisa base é o USD e não possui cobertura cambial. Está domiciliada na Irlanda e a sua política de dividendos é a acumulação.

A seguir está um detalhe por sector e país do seu portefólio:

Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF 1C
Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF 1C

Principais posições:

principais posições: Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF 1C

Lyxor MSCI Future Mobility ESG Filtered (DR) UCITS ETF – Acc

O ETF segue o índice MSCI ACWI IMI Future Mobility ESG Filtered, que tem no seu portfólio empresas de mercados desenvolvidos e emergentes cujo modelo de negócios é focado no futuro da mobilidade e que atende aos critérios ESG.

Possui uma réplica física completa e a sua divisa base é o USD. Não possui cobertura cambial. Está domiciliada no Luxemburgo e a sua política de dividendos é a acumulação.

A imagem a seguir mostra as suas principais posições:

posições Lyxor MSCI Future Mobility ESG Filtered (DR) UCITS ETF - Acc

E esta é uma repartição por sector e por país:

E esta é uma repartição por sector e por país:
E esta é uma repartição por sector e por país:

FAQs

Riscos de investir no sector de tecnologia:

O principal risco de investir no sector tecnológico é a sua elevada volatilidade e o facto de tender a ter bolhas frequentes em algumas indústrias.
O gráfico a seguir mostra a distribuição dos retornos contínuos de 1 ano para o sector de tecnologia. 
Podemos perceber claramente que ele está carregado para a esquerda, ou seja, tem tendência para retornos negativos com mais frequência. 
Na verdade, o Nasdaq tem um índice de nitidez inferior ao SP500.
risco de investir no setor de tecnologia

Qual é o melhor ETF de tecnologia?

Aqui podemos usar muitos filtros; por isso, é importante perguntaremo-nos: melhor em quê?
Pode haver melhores retornos nos últimos 3 anos, pois os filtrei acima; Pode ser aquele com menores múltiplos; Pode ser aquele com dividendos crescentes, etc.
Além disso, devemos lembrar que o sector de tecnologia é composto por muitas indústrias que também poderíamos filtrar.

Quais empresas compõem o sector de tecnologia?

A primeira imagem deste artigo detalha todas as indústrias e sub-indústrias que compõem o sector. Aqui listo alguns dos mais importantes:
Semicondutores
Programas
Hardware

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