Os melhores ETFs de Tecnologia
O setor tecnológico tem demonstrado ser um dos mais dinâmicos e rentáveis nos últimos anos. No entanto, é muito volátil e costumam-se criar facilmente grandes expectativas que nem sempre se cumprem.
Neste artigo veremos os melhores ETFs de tecnologia. Uma boa alternativa com baixos custos. E analisarei a composição e dados chave de um.
Além disso, explicarei o que é e que indústrias fazem parte do setor Tecnológico, e como analisá-lo.
Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.
Como é composto o sector tecnológico?
O sector tecnológico, ou também chamado Tecnologia da Informação, é composto por 3 indústrias:
- Software e serviços
- Hardware e Equipamento
- Semicondutores
E estas, por sua vez, são compostas por diferentes sub-indústrias, como mostra a seguinte imagem:
A evolução do sector tem sido muito equilibrada há quase 10 anos. Isto significa que as sub-indústrias mantêm, na sua maioria, os mesmos pesos, com exceção da Internet e dos Serviços de IT. Ambos cresceram enormemente desde o início do século devido à ascensão da Internet e da tecnologia da informação, obviamente. Mas o segundo apresenta uma queda em 2018 que se deveu a uma reclassificação, uma vez que empresas como a Meta ou a Alphabet passaram para o sector dos Serviços de Comunicação, que antes era denominado Sector das Telecomunicações. E também algumas outras empresas, como a eBay, foram transferidas para o sector de consumo discricionário.
O gráfico seguinte mostra a evolução do peso de cada indústria no sector:
Como analisar ETFs de Tecnologia?
Um dos erros mais comuns neste mundo é o do homem do martelo, que pensa que tudo é prego e bate em tudo igualmente. Tal como quando analisamos ações e tentamos encontrar o múltiplo que melhor explica o que o mercado está a descontar, devemos fazer o mesmo com os ETFs.
No sector de tecnologia o que funciona melhor é o P/S e podemos complementá-lo com o Gross Margin. Isso não significa que os lucros ou o FCF não sejam importantes, eles são, mas é preciso entender o ciclo de vida de cada empresa do seu portefólio e ver quais variáveis são importantes naquele momento. E então veja se o mercado está a fazer bem o seu trabalho ou não, descontando expectativas e descobrindo preços. Por exemplo:
- Empresas muito novas podem ter lucros líquidos negativos porque ainda não atingiram o ponto de equilíbrio, mas graças às suas vendas exponenciais e à elevada margem bruta têm boas expectativas de chegar lá em breve. Portanto, se o ETF tiver empresas de tecnologia muito novas no seu portefólio, poderíamos esperar lucros líquidos ou mesmo operacionais negativos, mas deveríamos descartar aqueles cujas carteiras possuem principalmente empresas sem vendas exponenciais e com margens brutas baixas.
Obviamente, dependendo da composição da carteira, os critérios de análise mudarão. Por isso também é importante estudar as ações que o ETF carrega na barriga e ver se estão alinhadas com o nosso objetivo e com a estratégia que escolhemos.
Por esse motivo dividirei os ETFs de Tecnologia em duas categorias:
- Global/Regional
- Temático/Sub-indústria/Nicho.
Vantagens
- Crescimento rápido
- Oportunidades iniciais
- Empresas maduras que geram fluxos
- Monopólios ou oligopólios
Desvantagens
- Alta volatilidade
- Concorrência intensa
- Efeito Rainha Vermelha
- Empresas novas que não geram fluxos
Melhores ETFs temáticos para investir no sector tecnológico
Seguem alguns dos ETFs por indústria e temáticos que tiveram melhor retorno em 3 anos.
- VanEck Semiconductor UCITS ETF
- Comissão anual: 0.35%
- Retorno 3 anos: 107.83%
- Ticker: VVSM
- Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF 1C
- Comissão anual: 0.35%
- Retorno 3 anos: 50.61%
- Ticker: XAIX
- Xtrackers Future Mobility UCITS ETF 1C
- Comissão anual: 0.35%
- Retorno 3 anos: 33.65%
- Ticker: XMOV
- First Trust Nasdaq Cybersecurity UCITS ETF Acc
- Comissão anual: 0.60%
- Retorno 3 anos: 30.75%
- Ticker: CBRS
- First Trust Indxx NextG UCITS ETF Acc
- Comissão anual: 0.70%
- Retorno 3 anos: 28.68%
- Ticker: NXTG
VanEck Semiconductor UCITS ETF
O ETF replica o índice MVIS US Listed Semiconductor 10% Capped ESG que segue as empresas ao redor do mundo, mas que estão listadas nos EUA e relacionadas com o setor de semicondutores. Além disso, adiciona filtros ESG.
Dados Chave
- O seu método de réplica é física completa.
- A sua moeda base é o USD
- Não possui cobertura cambial.
- Está domiciliado na Irlanda
- A sua política de dividendos é de acumulação.
Exemplo de como comprar o VanEck Semiconductor UCITS ETF na XTB
Investir no setor tecnológico pode ser uma excelente oportunidade para diversificar o seu portefólio e ganhar exposição em indústrias-chave como a dos semicondutores. A seguir, mostramos como comprar o VanEck Semiconductor UCITS ETF através da XTB, uma plataforma de trading completa e fácil de utilizar.
Este artigo é para efeitos meramente informativos e educacionais e não deve ser entendido como uma recomendação para comprar ou vender ações, nem como aconselhamento de investimento.
Passo 1: Procurar o ETF VanEck Semiconductor UCITS (VVSM.DE)
Após criar a sua conta e realizar o depósito inicial na XTB, deve aceder à plataforma de trading xStation 5. Na secção de pesquisa, pode encontrar o ETF escrevendo o ticker “VVSM.DE” ou procurando pelo nome completo do fundo, conforme mostrado na imagem abaixo. Uma vez localizado, selecione o ETF para ver mais detalhes e opções de negociação.
Passo 2: Rever o gráfico e a informação básica do ETF
Antes de efetuar a compra, é importante analisar o gráfico e consultar a informação básica do ETF. Na plataforma da XTB, pode ver o desempenho histórico, a descrição do ETF e outros fatores-chave, como ilustrado na imagem seguinte.
Este ETF replica o índice MVIS US Listed Semiconductor 10% Capped ESG, investindo diretamente em ações e recibos depositários de empresas do setor dos semicondutores.
Passo 3: Colocar a ordem de compra
Finalmente, para realizar a compra do ETF, selecione o ativo e abra a janela de negociação. Pode optar por uma “Ordem de mercado” para executar a compra ao preço atual ou uma “Ordem stop/limite” se preferir estabelecer um preço específico ao qual deseja comprar.
Em seguida, ajuste o tamanho da sua posição conforme a sua estratégia de investimento e finalize clicando nos botões de VENDER ou COMPRAR.
👉 E para mais informações sobre o mesmo, aqui está a sua review: XTB opiniões – Segurança, comissões e plataforma
Os melhores ETFs globais e regionais de Tecnologia
A seguir são mostrados os ETFs que tiveram o melhor desempenho em 3 anos, mas lembrem-se que retornos passados não garantem retornos futuros. Por isso, no início do artigo dei algumas indicações de como analisar esses ETFs.
Acho que a coluna de retorno acumulado de 3 anos pode ser útil devido à forte subida que este setor teve nos primeiros 6 meses de 2024.
- Invesco US Technology Sector UCITS ETF
- Comissão anual: 0.14%
- Retorno 3 anos: 90.05%
- Ticker: SML3
- Shares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc)
- Comissão anual: 0.15%
- Retorno 3 anos: 83.64%
- Ticker: QDVE
- Xtrackers MSCI USA Information Technology UCITS ETF 1D
- Comissão anual: 0.12%
- Retorno 3 anos: 72.64%
- Ticker: XUTC
- Amundi MSCI World Information Technology UCITS ETF EUR Acc
- Comissão anual: 0.30%
- Retorno 3 anos: 68.65%
- Ticker: LYPG
- SPDR S&P US Technology Select Sector UCITS ETF
- Comissão anual: 0.15%
- Retorno 3 anos: 64.98%
- Ticker: ZPDT
- Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF 1C
- Comissão anual: 0.25%
- Retorno 3 anos: 64.19%
- Ticker: XDWT
- SPDR MSCI World Technology UCITS ETF
- iShares MSCI World Information Technology Sector ESG UCITS ETF USD (Dist)
- Comissão anual: 0.18%
- Retorno 3 anos: 64.09%
- Ticker: AYEW
👉 Também te pode interessar Os Melhores ETFs para investir.
O interessante destes ETFs é que seguem índices diferentes do mesmo setor. Isto é importante porque a sua composição e universos variam. Aqui estão os índices que seguem:
- S&P 500 Information Technology Sector
- US Technology Sector
- MSCI USA Information Technology
- MSCI World Information Technology
Invesco US Technology Sector UCITS ETF
O ETF segue o índice S&P Select Sector Capped 20% Technology que tem em carteira empresas tecnológicas dos EUA e onde cada ação tem um limite máximo de 20% de ponderação.
Dados Chave:
- O seu método de réplica sintética com swaps.
- A sua divisa base é o USD
- Não tem cobertura cambial.
- Está domiciliado na Irlanda
- A sua política de dividendos é de acumulação.
FAQs
O principal risco de investir no setor tecnológico é a alta volatilidade que tem e que costuma ter bolhas frequentes em algumas indústrias.
Aqui podemos usar muitos filtros, por isso é importante perguntarmos melhor em quê?
Pode ser melhores retornos nos últimos 3 anos como os filtrei eu acima; pode ser o que tenha menores múltiplos; pode ser o que tenha dividendos crescentes, etc.
Além disso, é preciso lembrar que o setor tecnológico é composto por muitas indústrias que também poderíamos filtrar.
RANKIA PORTUGAL: Este artigo é meramente informativo e educacional. As informações fornecidas aqui não podem ser consideradas como aconselhamento financeiro ou recomendação de compra / venda.
XTB:Os CFD são instrumentos complexos e apresentam um risco elevado de perda rápida de dinheiro devido à alavancagem. 74-83% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro quando negoceiam CFDs com este fornecedor. Deve considerar se compreende o funcionamento dos CFD e se pode correr o risco elevado de perder o seu dinheiro.
Artigos Relacionados
