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IG vs Interactive Brokers | Qual é a melhor corretora?

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Neste artigo fazemos uma comparação entre dois líderes na indústria de intermediação financeira: IG vs Interactive Brokers . Analisamos vários fatores que permitem uma avaliação completa de uma corretora. Juntando todos eles, qual pensa que pode ser a melhor corretora?

Quem é IG e qual é a sua história?

A IG é uma corretora britânica de Forex e CFD , fundada em 1974. É um dos maiores intermediários financeiros do mundo, com escritórios em 17 países e mais de 313 mil clientes nos cinco continentes. Também tem sede em Madrid desde 2007.

Corretora IG

O primeiro nome era IG Index e começou por trazer  o mercado de ouro para traders retalhistas Com o tempo, foi ampliando sua oferta de produtos, ao mesmo tempo em que crescia tanto em clientes quanto em receita É atualmente o fornecedor número um de CFDs em receitas, excluindo Forex, de acordo com as demonstrações financeiras publicadas em junho de 2021.

IG é um nome comercial. Atrás dele está o IG Group , uma holding de serviços de corretagem financeira com sede em Londres. Além disso, o IG Group Holdings está listado na Bolsa de Valores de Londres e faz parte do índice FTSE 250.

Quem é a Interactive Brokers e qual é a sua história?

Por outro lado, a Interactive Brokers também é um intermediário financeiro internacional de classe mundial. Tem a sua sede principal em Greenwich (Connecticut) e conta ainda com mais de 40 anos de experiência na sua actividade. Sua fundação data de 1977.

Logotipo da Interactive Brokers

Durante esses anos, a Interactive Brokers Group conseguiu crescer e se tornar uma das primeiras corretoras . É a maior corretora dos Estados Unidos, com mais de 2 milhões de operações por dia. Além disso, possui 2.400 funcionários espalhados por seus escritórios em todo o mundo (Estados Unidos, Suíça, Canadá, Hong Kong, Estônia, Irlanda, Reino Unido, Austrália, Japão, Índia, Cingapura, China, Hungria e Índia). Suas ações estão listadas na Nasdaq (código IBKR).

Sua missão é fornecer uma tecnologia que permita a obtenção de liquidez nas melhores condições. De forma a ser uma empresa competitiva pelos seus preços, rapidez, volume, oferta de produtos e ferramentas de investimento avançadas .

A Interactive Brokers foi classificada como a melhor corretora online pela Barron’s por 4 anos consecutivos.

Regulamentação e confiabilidade da IG e Interactive Brokers

Regulamentação e confiabilidade da IG

A IG Group Holdings é constituída por várias empresas subsidiárias , como é habitual para os corretores que pretendem oferecer os seus serviços em várias partes do mundo (por motivos de obtenção da licença correspondente em cada área geográfica).

A empresa fornecedora da plataforma e contratação na Europa (pertencente ao Grupo IG) é a IG Europe GmbH e está registrada na República Federal da Alemanha.

Além disso, a IG Europe é autorizada e regulamentada pelo Deutsche BundesBank (Banco Central da Alemanha) e pelo BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht; órgão regulador alemão), com o número de registro 148759.

É também supervisionada pela Comissão Nacional do Mercado de Valores de Portugal (CMVM).

Assim, por se tratar de uma corretora regulamentada, o investidor pode ter a certeza de que oferece os seus serviços de forma legal e cumpre todas as garantias de segurança dos fundos oferecidas pela regulamentação da Comunidade Europeia (Diretiva MiFID ).

Por outro lado, o Grupo IG possui também outras subsidiárias devidamente regulamentadas. Um exemplo pode ser IG Markets Limited , que é licenciada no Reino Unido e supervisionada pela Financial Conduct Authority (FCA) ; uma das organizações mais incisivas e respeitáveis ​​que existe.

Regulamentação e confiabilidade da Interactive Brokers

Além da experiência e reputação que esta própria empresa possui, a Interactive Brokers Group também está devidamente regulamentado e oferece todas as garantias de segurança para os fundos dos clientes.

Além do mais, é uma corretora que está sob a supervisão dos dois órgãos reguladores mais rígidos que existem :

  • Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC).
  • Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA).

No entanto, a Interactive Brokers Ireland Limited é especificamente a empresa subsidiária que oferece seus serviços na Europa, uma vez que é baseado em Dublin (e desde que a Irlanda é um país membro da UE). Este intermediário é regulamentado pelo Central Bank of Ireland (registo número 657406) e é supervisionado pela CMVM.

Como a IG, a Interactive Brokers é uma empresa listada . Este facto supõe um acrescento de segurança, transparência e fiabilidade pelo facto de ser obrigada a apresentar contas públicas e a ser submetida a auditorias.

Produtos e mercados oferecidos pela IG e Interactive Brokers

Instrumentos e mercados disponíveis com IG

A IG é uma corretora especializada em CFDs , ela possui um grande número de mercados nos quais pode investir por meio desses produtos (no total, são mais de 17.000 ativos disponíveis):

  • Índices.
  • Matérias primas.
  • Forex.
  • Criptomoedas
  • Ações.
  • Taxa de juros.
  • Títulos.
  • ETPs ( ETFs e ETCs).
  • Setores econômicos.
  • Mercados de fim de semana (negociação de fim de semana).

Além disso, a IG tem outros tipos de produtos listados :

  • Turbo 24 : os certificados turbo são ativos listados que são emitidos a cada hora. O problema ocorre a um preço especificado. Se o preço flutuar e atingir o preço pelo qual foi emitido, a transação será fechada.
  • Opções de barreira : são opções financeiras que expiram quando o preço atinge um nível definido (denominado knockout). Existem opções de compra e venda de barreira, para que o negociante possa operar comprado ou vendido.
  • Opções de baunilha : são as opções tradicionais. Ao comprar uma opção, você tem o direito de executar o contrato a um preço determinado previamente (denominado strike). Existem opções de compra e venda

Quer mais informações sobre IG?

Instrumentos e mercados disponíveis na Interactive Brokers

Embora a IG seja uma fornecedora especializada de Forex e CFDs (também a maior por receita obtida em todo o mundo), a Interactive Brokers oferece outros produtos :

  • Ações.
  • Fundos de investimento.
  • Hedge Funds
  • ETFs.
  • Futuros financeiros.
  • Títulos.
  • Opções
  • Produtos estruturados.
  • Metais
  • CFDs.

Quanto aos mercados em que esta corretora atua, somam mais de 135 em todo o mundo. Apenas para citar alguns dos principais:

  • Europa: Madrid, Paris, Londres, Milão, Amsterdã, Frankfurt, Bruxelas, Viena, Lisboa, etc.
  • América: Canadá, México, Brasil, NYSE, Nasdaq, CME, etc.
  • Ásia e Pacífico: Austrália, Índia, Hong Kong, Tóquio, Cingapura, Coreia do Sul.
  • África: África do Sul.

Quer mais informações sobre Interactive Brokers?

Tipos de conta IG vs Interactive Brokers

Abertura de conta com IG

Abrir uma conta no IG é um processo totalmente online . É simples e confortável . Os requisitos são mínimos:

  • Ter capacidade para contratar (presume-se se tiver mais de 18 anos).
  • Preencha um formulário simples sobre como negociar conhecimento.
  • Verificação de identidade e residência.
  • Faça um depósito inicial de fundos de € 300 (apenas se for feito por cartão de crédito / débito ou Paypal; as transferências bancárias estão isentas deste mínimo).

Na verdade, existem três tipos de contas para clientes de varejo : Turbos 24, CFDs, Barrier Options e Vanilla Options. A IG oferece ao trader a opção de escolher qualquer um dos três ao abrir (é até possível escolher os três tipos ao mesmo tempo).

Para além da conta para retalhistas, o IG disponibilizou uma Conta Profissional (apenas para clientes que tenham essa consideração pelo regulamento, cumprindo os seus requisitos) e uma Conta Demo (como simulador de negociação).

Abertura de conta com Interactive Brokers

O processo de abertura de uma conta na Interactive Brokers é semelhante ao da IG. É feito 100% digital e é simples . Também requer verificação de identidade e residência através do envio de uma série de documentos (identidade, fatura de algum suprimento básico, ect.).

A Interactive Brokers tem vários tipos de conta , dependendo se é individual, conjunta, para um corretor, consultor, para uma empresa, etc.

No caso de clientes de varejo (Conta de Cliente), eles podem escolher entre:

  • Conta em dinheiro.
  • Conta de margem (os clientes da UE obtêm a conta de margem do portfólio se a conta de margem for selecionada).

A abertura de conta não requer nenhum tipo de depósito mínimo, exceto no caso em que o investidor pretenda operar com margem (ou seja, com alavancagem). O depósito mínimo exigido para negociar com margem é de $ 2.000.

Ao abrir uma conta com Interactive Brokers, o cliente recebe uma Conta Demo em paralelo.

Plataforma de trading da IG  vs. Interactive Brokers

Plataforma IG

Um dos pontos fortes da IG são precisamente as plataformas de negociação oferecidas. Não tem um, mas várias opções disponíveis . Todos eles são ferramentas de alta qualidade :

  • Plataforma de negociação online própria.
  • Aplicativo comercial para dispositivos móveis.
  • Aplicativo web progressivo (navegador com acesso direto ao dispositivo móvel).
  • Metatrader 4 (inclui versão do MetaTrader 4 para dispositivos móveis).
  • ProRealTime .

A própria plataforma e aplicativo da IG para dispositivos móveis é um dos mais bem projetados. É simples, intuitivo e personalizável . Possui funções para criar listas de observação, negociar com um clique, variedade de pedidos, alertas e notificações, etc. Resumindo, você pode encontrar nele todas as ferramentas de gerenciamento e análise de negociação necessárias. Têm obtido reconhecimento do setor.

Plataforma da Interactive Brokers

A plataforma de negociação que esta corretora possui foi projetada para traders profissionais. O seu manuseio é um tanto complexo (pois contém muitas informações). Talvez a sua interface possa ser melhorada , a experiência do trader com esta plataforma não é totalmente satisfatória, mas é uma ferramenta completa e poderosa .

Possui ótima funcionalidade , com mais de 100 tipos de pedidos, ferramentas gratuitas para gerenciamento de operações e relatórios.

Está disponível em vários idiomas  e pode ser usado na versão desktop (para Windows e Mac), web e para dispositivos móveis.

Comissões da IG vs Interactive Brokers

Comissões aplicadas pela IG

Como normalmente é natural ao negociar CFDs, a IG aplica as comissões na forma de spread . Uma exceção a isso é a negociação com ações, que são expressas como uma porcentagem do valor da transação (as ações dos EUA têm uma comissão fixa por ação).

Em qualquer caso, os custos operacionais da IG são competitivos . Os spreads são variáveis ​​(dependendo da liquidez e das condições de mercado).

 
Mercado Spread mínimo / Porcentagem
EUR / USD 0,6 pips
AUD / USD 0,6 pips
EUR / GBP 0,9 pips
GBP / USD 0,9 pips
FTSE 100 1 ponto
IBEX 35 3 pontos
Índices de Wall Street 2,4 pontos
Dinheiro em ouro 0,3 pontos
Dinheiro em prata 2 pontos
Petroleo WTI 2,8 pontos
Petroleo Brent 2,8 pontos
Ações europeias (exceto Reino Unido) 0,06% (custo online mínimo de 5 €)
Ações do Reino Unido (pertencentes ao FTSE 350) 0,10% (custo online mínimo £ 10)
Ações dos Estados Unidos $ 0,02 por ação (custo mínimo $ 15)
Bitcoin 40 pontos
Ethereum 2 pontos

Comissões da Interactive Brokers

A Interactive Brokers, por sua vez, é uma das corretoras mais baratas do mercado. A sua estrutura de comissões é complexa e depende do produto financeiro a ser operado.

Comissões Ações USA
0,005$
Mínimo de 1$ e máximo de un 1%
Comissões ETFs
Grátis
Condições aplicáveis
C. abertura
0€
+ Informação

Serviço de Atendimento ao Cliente IG vs Interactive Broker

Suporte ao cliente IG

Outro aspecto marcante do IG é a qualidade do atendimento ao cliente , que acaba sendo parte da experiência de negociação e é essencial .

A equipa da IG é treinada para orientar o trader em relação aos produtos e plataformas . Da mesma forma, todas as dúvidas são respondidas por especialistas na área. Esta corretora é conhecida pela qualidade dos treinamentos oferecidos.

O IG tem vários meios de estabelecer contato :

  • Telefone.
  • Correio eletrônico.
  • Twitter.

O atendimento ao cliente funciona de segunda a quinta-feira, das 09h00 às 20h00 . As sextas-feiras estão disponíveis das 09:00 às 17:30 . Por ter um escritório em Madrid, está perfeitamente qualificado para oferecer serviços em espanhol.

Atendimento ao cliente da Interactive Brokers

A Interactive Brokers possui uma seção de ajuda em seu site . Nele você pode acessar a seção de perguntas frequentes e estabelecer contato com o corretor.

Os meios de contato disponíveis para os Brokers Interativos são os seguintes:

  • Correio eletrônico.
  • Telefone de atendimento ao cliente 24 horas.
  • Sala de chat ao vivo (24 horas por dia, exceto domingos).

A corretora conta com centro de treinamento , seminários, vídeos, glossário do mercado de ações e mais uma série de serviços e ferramentas para aprimorar as operações de investimento.

Quer mais informações sobre Interactive Brokers?

Conclusões sobre a comparação IG vs Interactive Broker

Não há dúvida de que tanto a IG quanto a Interactive Brokers são duas empresas líderes no campo da intermediação financeira . Ambos são corretores experientes, altamente regulamentados, premiados e reconhecidos pelo setor, com presença global.

No entanto, como vimos nesta comparação , a IG está focada na negociação com CFDs , enquanto a Interactive Brokers oferece outra série de instrumentos financeiros. A oferta de mercados é ampla nos dois intermediários.

Por outro lado, as plataformas de negociação da IG estão entre as melhores do setor . Já a ferramenta utilizada pela Interactive Brokers, apesar de ser uma das mais poderosas e funcionais, apresenta uma série de pontos que podem ser aprimorados.

Concluindo, a comparação entre IG x Interactive Brokers é próxima porque ambas as empresas são perfeitamente capazes de oferecer um serviço de qualidade , com custos competitivos. Como é habitual, a balança irá inclinar-se de acordo com as necessidades particulares de cada cliente.

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