DEGIRO vs Interactive Brokers: Qual é a melhor corretora? - Rankia Portugal
Entrar Criar conta
Acesso
Entrar em Rankia

Bem-vindo à sua comunidade financeira

Informe-se, debata, compartilhe experiências; aprenda sobre como economizar e investir. Faz parte da maior comunidade financeira, já somos mais de 750.000 desde 2003. Você se inscreve?

DEGIRO vs Interactive Brokers: Qual é a melhor corretora?

DEGIRO vs Interactive Brokers: Qual é a melhor corretora?

No artigo de hoje faremos uma  comparação entre a DEGIRO e a Interactive Brokers , certamente duas das corretoras com melhor valor entre a comunidade de investidores.

A comparação será baseada em aspectos relevantes de cada corretor, como os mercados que oferece, as suas comissões, regulamento, o fundo de garantia, etc.

Nessa análise tentaremos tirar as dúvidas para que possa escolher a corretora que melhor se adapta ao seu perfil de investidor, mas no final essa decisão é individual e de cada um, e certamente quem tem maior capital decide complementar a ambos. .

Comparação DEGIRO vs Interactive Brokers

Ambas as corretoras têm uma abordagem semelhante, focam em oferecer o maior número de mercados com uma estratégia de competição de preços, ou seja, com as menores comissões possíveis.

O seu principal negócio são as ações e é onde oferecem a maior variedade de produtos, mas também se complementam com opções, ETFS, futuros, fundos de investimento …

A seguir, nos aprofundaremos na comparação de corretores por segmento. Da mesma forma, se quiser saber mais sobre ambos antes de compará-los, deixamos aqui as análises de cada um:

História da DEGIRO Interactive Brokers

Ao observar as histórias de ambos os corretores, podemos ver as suas origens e como os seus negócios variaram para se tornarem dois dos corretores mais reconhecidos internacionalmente.

História da Interactive Brokers

A  História da Interactive Brokers  ( IB)  começou há mais de 42 anos, em 1977, pelo seu atual Presidente e CEO,  Thomas Peterffy . A história de Thomas Peterffy poderia ser perfeitamente saída de um filme. Thomas nasceu na Hungria, especificamente no porão de um hospital de Budapeste durante um ataque aéreo russo em 1944.

Em 1965 deixou os estudos de engenharia para emigrar para os Estados Unidos, onde estava o seu pai, que emigrou uma década antes. Assim que se estabeleceu em Nova York, o seu pai deu-lhe $ 100 e disse-lhe para fazer algo por si mesmo que não pudesse sustentar.

Aos 76 anos, ele é o presidente e acionista máximo de uma das corretoras mais prestigiadas do mundo, e a sua fortuna é estimada em 15.000 milhões de dólares.

Interactive Brokers 

Neste tempo, a empresa com sede em Greenwich, Connecticut, cresceu e atingiu uma capitalização de mercado de quase $ 30 bilhões, tem mais de 1.500 funcionários e escritórios em todo o mundo, especificamente na Austrália, Canadá, China, EUA. EUA, Estônia, Hong Kong, Hungria, Índia, Japão, Reino Unido, Rússia e Suíça. Além disso, a empresa abriu o capital  em 2007 , portanto, desde então, podemos comprar as suas ações na NASDAQ sob o símbolo IBKR.

Por ser uma  corretora corada, as suas contas são públicas e podemos ter mais informações sobre a empresa. Abaixo tem o desempenho das ações desde o lançamento da ação.

Interactive Brokers cotação

História DEGIRO

A DEGIRO foi criada em 2008, em plena crise financeira, como uma empresa de prestação de serviços financeiros a clientes profissionais.

Em setembro de 2013 eles lançaram o seu serviço para clientes de varejo na Holanda, e a partir desse momento, durante 2014 e 2015 eles começaram a se expandir para outros países europeus.

degiro

Em 2015 eles lançaram a sua plataforma pela primeira vez no Reino Unido, e desde então também oferecem os seus serviços em um grande número de países europeus, como Itália, França, Holanda, Espanha, Portugal, Grécia, Alemanha, Noruega, Polônia, a República Tcheca e a Hungria.

Em poucos anos tornou-se a corretora online com mais clientes emPortugal junto com outra gigante, Interactive Brokers, com a qual comparamos neste artigo.

Em 2020 foi adquirida pela FlatexAG, que acaba de mudar a sua denominação para Flatex-DEGIRO AG, constituindo assim uma das maiores corretoras da Europa com mais de 1 milhão de clientes e mais de 50 milhões de transações por ano. Está cotada na principal bolsa de valores alemã, sendo uma das ações mais rentáveis ​​em 2020, multiplicando por mais de 2,5 o valor das suas ações.

Sendo a Flatex-DEGIRO uma entidade cotada, podemos observar as suas contas e a a sua evolução na bolsa de valores:

Degiro Cotação

Produtos e mercados oferecidos pela DEGIRO e Interactive Brokers

Como já comentamos anteriormente, são seguramente as duas corretoras com maior oferta de produtos e mercados, também a um preço bastante competitivo.

  • Produtos oferecidos pela DEGIRO: Ações, fundos mútuos, ETFs, futuros e opções.
  • Produtos oferecidos pela Interactive Brokers:  Ações, fundos mútuos, ETFs, futuros, títulos, opções, produtos estruturados, forex, metais, FOP, warrants, SSF, índices, obrigações e CFDs.

Como podemos ver, o catálogo de produtos interativo é muito mais amplo. Como não podemos fazer uma análise exaustiva de cada produto porque ficaríamos com uma comparação muito extensa, vamos focar no mercado de ações, já que a maioria dos seus clientes se concentra neste produto.

Mercados

 

Corretora Mercados
Degiro
  • Alemanha
  • Bélgica
  • França
  • Reino Unido
  • Países Baixos
  • Polónia
  • Áustria
  • Suíça
  • Dinamarca
  • Espanha
  • Finlândia
  • Grécia
  • Irlanda
  • Itália
  • Hungria
  • Noruega
  • Suécia
  • Portugal
  • Republica Checa
  • Turquia
  • Estados Unidos
  • Canadá
  • Austrália
  • Hong Kong
  • Japão
  • Singapura
interactive Brokers
  • Estados Unidos
  • Canadá
  • México
  • Áustria
  • Estónia
  • Letônia
  • Lituânia
  • Bélgica
  • França
  • Alemanha
  • Hungria
  • Israel
  • Itália
  • Países Baixos
  • Noruega
  • Polónia
  • Portugal
  • Espanha
  • Suécia
  • Suíça
  • Reino Unido
  • Austrália
  • Hong Kong
  • Índia
  • Japão
  • Singapura

 

Como podemos ver, a oferta de mercados é exatamente a mesma, 26 especificamente, mas mesmo assim, há mercados que DEGIRO oferece que Interactive não oferece, e vice-versa.

  • Mercados oferecidos pela DEGIRO e NO Interactive : Dinamarca, Finlândia, Grécia, Irlanda, República Tcheca e Turquia
  • Mercados oferecidos pela Interactive e NO DEGIRO : Índia, México, Estónia, Letónia, Lituânia e Israel.

Pelo que podemos ver, se combinarmos os dois, não teríamos praticamente nenhuma geografia na qual não pudéssemos investir.

DEGIRO VS Interactive Brokers: comissões

Nesta seção veremos as comissões gerais de cada corretora , se deseja comparar comissões específicas de acordo com os mercados, recomendamos que o faça nas análises específicas de cada corretora que vinculamos no início.

Comissões DEGIRO

O DEGIRO tem um modelo de baixa taxa  em cada mercado, sendo muito barato para os mercados principalmente América do Norte e Portugues.

  • A sua comissão de câmbio é de 0,10%
  • Em alguns mercados, ele não passa pela bolsa principal, que pode abrir um pouco os spreads e ter um custo implícito um pouco mais alto.
  • O DEGIRO cobra 2,5 € por mercado operado uma vez por ano, com exceção do espanhol.

Compra e Venda de Ações 2 € + 0,05% Portugal Compra e Venda de ETF Grátis * Condições Aplicáveis ​​Abertura C. € 0 PEDIDO + Informação

Interactive Brokers: comissões

A Interactive Brokers têm um modelo muito semelhante ao DEGIRO, embora deva certamente ser dito o contrário, já que a Interactive tem muito mais anos de vida do que DEGIRO, e eu não ficaria surpreso se eles tivessem sido inspirados pelos americanos a replicar o seu modelo da Europa.

  • Dados de mercado em tempo real US $ 3 / mês.
  • Fixo $ 10 / mês (estes não são cobrados se a cada mês gerar mais de $ 10 em comissões, comprando e vendendo, por exemplo)

Compra e venda de ações dos EUA $ 0,005 por ação, com um mínimo de $ 1 e um máximo de 1% do valor nominal

Concluindo, podemos dizer que ambos são muito competitivos em termos de comissões e que certamente a melhor opção é combiná-los.

Plataformas: DEGIRO VS Interactive Brokers

Quanto às plataformas, não vamos nos estender muito, pois há pouco a dizer sobre os seus prós e contras e há consenso em quase toda a comunidade de investidores sobre elas.

Plataforma DEGIRO

Sobre a plataforma DEGIRO podemos afirmar que é muito simples e possui uma usabilidade muito intuitiva e fácil. A desvantagem seria o seu Pro, tão simples que muitos investidores reclamam que é muito básico. Por exemplo, as opções para lançar pedidos com paradas não estão disponíveis.

Plataforma da Interactive Brokers

Sobre a plataforma interativa pode-se dizer que é muito complexa. Geralmente, os investidores demoram um pouco para se familiarizarem com ele, pois tem uma curva de aprendizado bastante plana.

Tal como acontece com DEGIRO, deixamos-vos uma análise de vídeo de Interactive Brokers em que entra para avaliar a sua plataforma em profundidade

Regulação e proteção de fundos

A DEGIRO,  por pertencer à União Europeia, pode valer-se da livre prestação de serviços e operar em qualquer país, mas tem como supervisor o regulador holandês e o fundo de garantia a que está vinculada é a Holanda com uma cobertura de € 20.000 como bem.

É necessário esclarecer que o dinheiro que temos em liquidez no DEGIRO se encontra numa conta bancária da Flatex que se encontra ao abrigo do fundo de garantia alemão com uma protecção até € 100.000 .

Por possuir regulamentação europeia, também consta nos registos da CMVM

A Interactive Brokers é regulamentada pela SEC, FINRA, NYSE, FCA e muitas outras agências regulatórias em todo o mundo.

Vale destacar a  SEC  e a  FCA , por serem duas das mais rígidas agências regulatórias do mundo, senão a maioria. Portanto, podemos ver que a  Interactive Brokers atende a altos requisitos de segurança, uma  vez que é regulamentada por tantos órgãos exigentes.

Por ter regulamentação europeia, como o DEGIRO, também está nos registros da CMVM.

Ambas as corretoras, além da supervisão do regulador, devem obedecer a protocolos rígidos na formação de companhias abertas, de forma que as suas contas, fontes de receita e modalidades de negócios possam ser consultadas na área de Relações com Investidores dos seus respectivos sites.

Tipos de conta Degiro x Interactive Brokers

Nesta seção veremos as diferentes contas oferecidas por cada corretora para que cada investidor escolha a que melhor se adapta ao seu perfil.

Tipos de conta na Interactive Brokers

Conta dinheiro

conta dinheiro  é a mais limitada oferecida pela Interactive Brokers, mas também aquela com menos requisitos. Como em todas as corretoras é necessário ter mais de 18 anos para abri-lo. A sua principal característica é que só pode operar com o dinheiro que tem , ou seja, não pode alavancar, nem tomar emprestado, portanto não pode operar vendido em nenhum ativo.

Conta Margem

A  Conta Margem  oferece mais possibilidades do que dinheiro, mas também exige mais requisitos, como ter 21 anos e um  depósito mínimo de $ 2.000 . Com essa conta, podemos pedir emprestado, alavancar ou nos posicionar a descoberto.

Conta de margem do portfólio

A  conta de margem do portfólio  funciona da mesma forma que a conta de margem, exceto que a alavancagem que nos é oferecida será calculada de forma diferente. Essa conta precisa de um  capital inicial bastante grande, especificamente $ 100.000 . Nesta conta não nos cobram comissão de custódia, o que é mais, pagam-nos juros pelo dinheiro não investido que guardamos na conta.

Interactive Brokers Lite

Interactive Brokers Lite  é uma nova conta que a corretora lançou em setembro de 2019. Esta conta nasceu como resultado do avanço dos novos ” corretores sem comissão “, portanto, nesta conta não pagará qualquer tipo de comissão, tal como manutenção ou compra / venda, mas obterá um preço de execução pior ou um spread maior. Atualmente, essa conta está disponível apenas nos Estados Unidos e na Índia, mas parece que é uma questão de tempo até que ela chegue a Portugal.

Contas DEGIRO

DEGIRO tem 3 tipos principais de contas e vários perfis dentro delas. Convidamo-lo a ler este artigo para que possa analisar com mais profundidade as diferenças entre eles: Que tipo de contas existem no Degiro? Da Custódia ao Trader

Atendimento ao Cliente

Nesse aspeto, é seguramente aquele em que os dois mais fragilizam, a seguir vemos as características de cada um.

Atendimento ao cliente DEGIRO

A DEGIRO tem um  serviço de atendimento  em espanhol de segunda a sexta das 08:00 às 22:00 pelo (+34) 91 123 96 78. Por ter um grande volume de clientes em tempos de crise, este serviço pode entrar em colapso como aconteceu no crise do coronavírus. Dispõe ainda de atendimento ao cliente via e-mail ( [email protected] ).

Atendimento ao cliente da Interactive Brokers

A Interactive Brokers tem atendimento por telefone  24 horas por dia e em espanhol, o número é gratuito e é o seguinte: 00800-42-276537.

Também possui atendimento via chat, onde poderá tirar todas as suas dúvidas e solicitar qualquer tipo de informação disponível. O chat também funciona 24 horas, exceto aos domingos, que não estará ativo a partir das 13h00. Esta é provavelmente a opção mais rápida, mas é assim no chat em inglês.

Por fim, a Interactive Brokers  têm atendimento ao cliente por e-mail e costumam responder em 24 horas.

DEGIRO Taxation vs Interactive Brokers

Ambas as corretoras, ao depositar os seus investimentos em entidades fora de Portugal, devem apresentar um modelo próprio no IRS.

Deve também ter presente que, uma vez que não se encontra em Portugal, as informações fiscais não aparecem automaticamente na sua demonstração de resultados, mas deve incluí-las manualmente todos os anos.

Conclusão

Acredito que a conclusão final é que são dois corretores com muitas garantias, uma grande oferta de produtos e comissões muito competitivas. Certamente, o objetivo de muitos investidores que lêem este artigo é complementar os dois. O movimento mais natural, ou pelo menos o mais comum, é abrir uma conta no DEGIRO e ao atingir o patrimônio, abrir uma conta na Interactive Brokers e complementá-los.

 

Sobre o autor

Henrique Garcia

Analista de Mercados

Responder a este tópico

Bem-vindo(a) à comunidade!

Selecione os temas que lhe interessa e personalize a sua experiência no Rankia

Enviaremos uma Newsletter cada quinze dias com as novidades de cada categoría que escolheu


Quer receber notificações dos nossos eventos/webinars?


Ao continuar, aceita a política de privacidade