Entrar Criar conta
Acesso
Entrar em Rankia

Bem-vindo à sua comunidade financeira

Informe-se, debata, compartilhe experiências; aprenda sobre como economizar e investir. Faz parte da maior comunidade financeira, já somos mais de 750.000 desde 2003. Você se inscreve?

XTB vs DEGIRO 2022: qual a melhor corretora para investir?

Subscrever Newsletter

Selecione os temas que lhe interessa e personalize a sua experiência no Rankia

Enviaremos uma Newsletter cada quinze dias com as novidades de cada categoría que escolheu


Quer receber notificações dos nossos eventos/webinars?


Neste artigo fazemos a comparação da DEGIRO vs XTB, as duas corretoras que mais clientes atraíram nos últimos anos em Portugal. Por esse motivo, muitos leitores se perguntam quais são as diferenças entre as duas corretoras e como compará-las.

Intentaremos fornecer o máximo de dados possível para que possa tomar a decisão mais bem informada , embora já antecipe que talvez a melhor opção seja ter os dois, dependendo dos produtos com os quais deseja operar.

Comparação detalhada XTB vs DEGIRO

DEGIRO XTB
Regulação  Banco Central Holandês (DNB) e pela Autoridade Nacional Holandesa dos Mercados Financeiros (AFM).

Regulada: CMVM

KNF (Polish Financial Supervision Authority) e registada na CMVM e FCA
Tipos de contas Basico / Trader / Active / Custody Conta Standar / Conta Profissional / Conta Demo
Depósito mínimo 0,01€ 0€
Plataforma Própria (WebTrader) xStation 5 /xStation 5 Mobile / MetaTrader4
Produtos Ações / ETFs / Futuros / Opções / Fundos Ações / ETFs / Forex / Criptomoedas / CFDs
Comissões 0 € + 0,5% De 0,1 pips a 0,8 pips
Vantagens Corretora Low Cost (baixas comissões)
Variedade de mercados
Variedade de produtos
Conta Demo
Ampla gama de ativos
Sem depósito mínimo
Desvantagens Não oferece Forex ou criptomoedas
Sem conta demo
Comissão de câmbio de moeda elevadas em comparação com outros intermediários de baixo custo

Os principais pontos fortes de ambas as corretoras são a redução de custos para o investidor e a variedade de mercados que oferecem.

Embora pareçam semelhantes, ambos têm duas estratégias de produto totalmente diferentes que analisaremos a seguir

XTB

A XTB nasceu em 2002 na Polónia, onde mantém a sua sede e está cotada na bolsa de valores de Varsóvia. Desde então, tem se caracterizado como uma corretora especializada em produtos alavancados e, portanto, tem crescido e se expandido primeiro pela Europa e depois pela América Latina.

A XTB sempre se caracterizou por uma ampla oferta formativa, plataforma própria e uma equipe de analistas chefiada por Pablo Gil. A grande mudança e aquisição de clientes ocorre após em 2018 ter decidido lançar ações e ETFs e em 2020 ter decidido ser um dos primeiros intermediários na Europa a lançar um modelo de compra e venda “comissões zero” , que analisaremos mais tarde.

Se deseja conhecer os detalhes dessa corretora com mais profundidade , convidamos a ler o seguinte post:

DEGIRO

degiro

Por outro lado, a DEGIRO foi fundada em 2008 como uma empresa que oferece serviços financeiros a clientes profissionais. Em setembro de 2013 eles lançaram o seu serviço para clientes de varejo na Holanda, e a partir desse momento, durante 2014 e 2015 eles começaram a se expandir para outros países europeus.

O seu modelo de negócios é oferecer aos clientes uma ampla variedade de mercados com os menores custos possíveis. A redução das comissões com que entrou nos mercados levou-a a ser líder em vários países europeus na captação de clientes.

Em 2020 foi anunciado que foi adquirido pela Flatex, uma corretora alemã listada, criando uma empresa chamada Flatex Degiro que agora é líder no mercado online pan-europeu. Essa compra encerrou uma guerra para atrair clientes entre os dois corretores e fortaleceu bastante vários dos pontos fracos que o corretor online holandês tinha.

Neste artigo mostramos-lhe uma análise individual da DEGIRO , para que possa expandir a informação:

Quer mais informações detalhadas das corretoras? Leia as nossas analises completas 👇

 

Produtos e mercados XTB vs DEGIRO

A primeira diferença entre DEGIRO e XTB é que este último está focado em uma oferta principalmente de ações, ETFs, CFDs e Forex . Enquanto a DEGIRO oferece principalmente ações, ETFs, futuros e opções.

Por outras palavras, a DEGIRO não é uma corretora de CFD, enquanto a XTB mantém estes produtos derivados na sua carteira.

DEGIRO XTB
Ações Sim Sim
ETFs Sim Sim
Futuros Sim Não
Opções Sim Não
Forex Não Sim
Fundos Sim Não
Criptomoedas Não Sim
CFDs Não Sim

Se compararmos os mercados oferecidos por cada um, podemos ver que a oferta da DEGIRO em termos de produtos e mercados é mais ampla do que a da XTB, embora seja interessante ver a vasta gama de ações polacas oferecidas por esta última.

Comparação entre DEGIRO vs XTB de mercados disponíveis para ações

Corretora Mercados
    XTB
                              
Alemanha (108)
Bélgica (23)
República Tcheca (11)
Dinamarca (29)
Espanha (84)
Estados Unidos (1351)
Finlândia (28)
França (143)
Itália (53)
Noruega (36)
Holanda (34)
Polônia (284)
Portugal (18)
Reino Unido (224)
Suécia (40)
Suíça (28)
DEGIRO Alemanha
Bélgica
França
Reino Unido
Áustria
Suíça
Dinamarca
Espanha
Finlândia
Grécia
Irlanda
Itália
Hungria
Noruega
Suécia
Portugal
República Tcheca
Turquia
Estados Unidos
Canadá
Austrália
Hong Kong
Japão
Singapura
 
Se analisarmos os dados da tabela, a DEGIRO oferece mercados asiáticos e europeus exóticos, enquanto a XTB oferece as principais ações dos mercados, mas não todas.

Comissões DEGIRO vs XTB

Esta seção é onde as duas entidades estão lutando mais . Ambos têm taxas tremendamente competitivas. De um modo geral, as principais diferenças são mostradas abaixo.

As principais diferenças são as seguintes:

Comissões XTB

  • A XTB não cobra pela compra e venda de comissões nas bolsas de valores e ETFs. Para ações cotadas em euros, isso é ideal, uma vez que poderíamos operar em quase todos os mercados europeus apenas com o custo dos impostos ou taxas das bolsas de valores locais e a diferença do spread do mercado.
    • Deve ter em mente que se em um mês o volume ultrapassar € 1.000.000 eles cobrarão 0,20%
    • Nos mercados onde existem câmbios, aparece uma comissão que devemos ter em consideração que a XTB tem uma comissão de câmbio de 0,5%.
    • Também para levantamentos inferiores a 200 € têm uma comissão que deve ter em conta.

Para negociação de CFD, as taxas de negociação são as seguintes:

Instrumento financeiro Comissão
CFDs de ações 0,08%
Forex (CFDs em moedas) Spreads de 0,1 pips
CFDs sobre índices Spreads de 0,7 pips (Dax 30)
CFDs sobre ETFs 0,08%
CFDs sobre commodities O ouro tem um spread de 0,3 pips

Comissões DEGIRO

A DEGIRO, por sua vez, possui um modelo de tarifa baixa em cada mercado, sendo muito barato para os mercados, especialmente América do Norte e Espanha.

De fato, a DEGIRO está posicionada como uma das corretoras mais baratas para comprar ações  e também uma das Melhores corretoras para investir no exterior.

  • Sua taxa de câmbio é de 0,25%
  • Em alguns mercados, ele não é executado através da bolsa principal, o que pode abrir um pouco os spreads e ter um custo implícito um pouco mais alto.
  • Não estabeleceu nenhum tipo de comissão de abertura, nem de custódia, nem de inatividade.
  • A DEGIRO cobra € 0,50 ao negociar ações como custos externos.
Comissões Ações
0€
+ 0,5€
Comissões ETFs
Grátis
Condições aplicáveis
C. abertura
0€
+ Informação

DEGIRO vs XTB: Plataforma e contas demo

Um ponto importante que muitos investidores valorizam são as plataformas oferecidas por cada corretora.

Plataforma oferecida pela XTB

A XTB aposta na sua própria plataforma xStation, que é bastante completa, embora seja mais desenhada para um trader ou analista técnico e as informações fundamentais da empresa sejam relativamente escassas.

A duração da conta de demonstração da XTB é de 30 dias. Um ponto a destacar que o demo na parte de configurações pode ser configurado em português.

Uma versão móvel do xStation (xStation Mobile) também está disponível.

Comissões Ações
0€
Comissões ETFs
0 €
C. abertura
0€
+ Informação

Plataforma oferecida pela DEGIRO

Quanto ao DEGIRO, oferece a sua própria plataforma WebTrader, que sempre foi uma das suas maiores desvantagens devido à sua funcionalidade limitada.

Dito isto, recentemente, com a integração feita com a base de dados da Reuters, a quantidade de informações e índices fundamentais que nela aparecem aumentou muito.

O DEGIRO não tem uma conta de demonstração , ao invés disso, permite que  se registre gratuitamente, mas  não poderá testar estratégias. Adiciono algumas imagens da plataforma.

Regulação e proteção de fundos XTB vs DEGIRO

A XTB é uma corretora polonesa, vinculada ao fundo de garantia daquele país que atualmente cobre € 20.000 por pessoa. Todos os seus clientes em Portugal estão sob a supervisão da CMVM, visto que esta conta com uma sucursal em Madrid que se encontra credenciada e regulamentada.

Para explicar de forma simples, para todos os efeitos, a XTB é uma corretora estrangeira a menos em termos de supervisão que deve reportar ao regulador local para as operações da sua sucursal.

A DEGIRO por outro lado, não tem filiais fora da sede na Holanda. Como pertence à União Europeia, pode beneficiar da prestação gratuita de serviços e operar em qualquer país, mas o seu supervisor é o regulador holandês e o fundo de garantia ao qual está vinculado é a Holanda com uma cobertura de € 20.000 também .

É necessário esclarecer que o dinheiro que temos em liquidez no DEGIRO se encontra numa conta bancária na Flatex que se encontra ao abrigo do fundo de garantia alemão com uma protecção até € 100.000.

Ambas as corretoras, além da supervisão do regulador, devem obedecer a protocolos rígidos na formação de companhias abertas, de forma que as suas contas, fontes de receita e modalidades de negócios possam ser consultadas na área de Relações com Investidores dos seus respetivos sites.

DEGIRO XTB
Valor de proteção ao investidor € 20.000 por pessoa € 20.000 por pessoa
Listada na bolsa de Valores Não Sim
Regulação Supervisionada diretamente pela Autoridade de Mercados Financeiros da Holanda (AFM) e sob supervisão prudencial do Banco Central Holandês (DNB). Também pela CMVM. Polish Financial Supersision Authotity (KNF)

Também é regulamentada por várias autoridades financeiras em todo o mundo, incluindo a FCA do Reino Unido e a CMVM de Portugal.

XTB vs DEGIRO: Tipos de conta

A fim de escolher a corretor certa, deve verificar se esta oferece o tipo de conta que é adequada para si. Factores importantes como os produtos e comissões disponíveis dependerão disto.

XTB

A XTB oferece 3 tipos de contas. Cada uma dirigida a diferentes niveis de experiencia.

Conta Standar

A conta standar da XTB permite negociar com uma alavancagem de 1:500, e oferece características interessantes tais como a egociação automática. Em termos de comissões, esta conta cobra um spread mínimo de 0,8 pips, mas as transacções forex estão isentas.

Conta profissional

A conta profissional cobra um spread mínimo de 0,1 pips. Ao mesmo tempo que combina as mesmas características e produtos que a conta Standar. Permite-lhe negociar micro lotes a partir de apenas 0,01 lotes.

Combina as mesmas características que a conta Standar:

  • Execução direta de mercado;
  • Todos os instrumentos negociáveis ​​(CFDs em Forex, Commodities, Índices, Criptomoedas, Ações e ETFs) com um total de mais de 1.500 instrumentos disponíveis;
  • A alavancagem máxima disponível é de 1:30;
  • Acesso à plataforma xstation;
  • Sem taxas de manutenção para a conta.

Conta Demo

Uma vantagem que a XTB tem é que lhe permite abrir uma conta demo; é um simulador onde pode entrar e negociar com dinheiro fictício.

DEGIRO

A corretora DEGIRO oferece diferentes tipos de contas. A continuação, vamos fazer um resume dos tipos de conta.

Conta Basic

A conta Basic da DEGIRO  é uma conta para inicnates que não oferece alavancagem ou posições curtas. Pode alterar posteriormente para uma conta Trader ou Active.

Conta Active

A conta Active da DEGIRO é uma conta ligeiramente mais avançada do que as duas anteriores, com a qual se pode negociar com alavancagem, mas com alavancagem limitada.

Conta Trader

Uma vez adquirido um certo nível de experiência, pode negociar com uma conta Trader.

Conta Custody

Partilha as mesmas características que a conta Basic, com a diferença de que a conta custody os títulos detidos pelo DEGIRA é retida nesta conta. Por outras palavras, os títulos não serão transferidos para terceiros. Não pode alterar por uma conta mais avançada.

Execução de pedidos

Este é um ponto muito interessante, ao qual raramente se dá a devida importância. É cada vez mais comum que os intermediários online não sejam membros das bolsas principais, mas enviem ordens através do SOR (Smart Order Routing) ou corretores principais.

No caso de XTB, eles relatam o seguinte no seu documento de execução:

Executamos as ordens dos clientes através de corretares estrangeiros, por exemplo KBC Bank NV, que executa ordens

Em vez disso, a DEGIRO usa um sistema misto. Na maior parte dos seus mercados opera através do Morgan Stanley SOR, mas é membro da Euronext, pelo que neste mercado executa diretamente as ordens aí, para que possamos ver o tempo real e a carteira de ofertas nesse mercado.

Como não são corretores de primeira linha, mas corretores de execução, é importante entender as regras que se aplicam a aumentos de capital ou operações corporativas especiais para não se surpreender.

Tempo real 

Quanto ao tempo real, a XTB inclui o acesso a essas cotações, mas não à carteira de pedidos na sua plataforma. DEGIRO oferece este acesso através de um serviço de subscrição em alguns mercados e noutros oferece-os gratuitamente como pode ver na imagem seguinte
Degio cotaçao em tempo real

Apoio ao cliente na DEGIRO vs XTB

Relativamente a esta secção, a diferença é que a XTB dispõe de um escritório físico em Portugal com pessoal local, enquanto a DEGIRO aposta num serviço totalmente online com o seu serviço de apoio ao cliente gerido a partir da Holanda.

Em períodos como o confinamento é verdade que especialmente no DEGIRO houve um colapso do sistema de assistência ao cliente.

O horário de apoio ao cliente telefônico é o seguinte:

  • XTB: 24 horas de domingo a sexta-feira.
  • DEGIRO: serviço ao cliente em português de segunda a sexta-feira das 08:00 às 22:00 no telefone +351 308 804 692.

Durante períodos como o confinamento, é verdade que especialmente na DEGIRO houve um colapso do sistema de atendimento.

A XTB oferece um sistema de webinars periódicos sobre os mercados em Portugal, bastante frequentes e sempre valiosos para o utilizador médio da plataforma. A sua equipa é bastante profissional, destacando o Nuno Mello pela sua análise de velas japonesas e negociação de matérias primas alimentares como o cacau.

Quanto à DEGIRO, eles também oferecem treinamento online gratuito . Uma seção específica para esses fins pode ser distinguida em seu site

DEGIRO XTB
Teléfone Sim

+351 308 804 692 ( 07:00-16:00 em portugués)

Sim

+351 211 222 980 (escritório)

Live chat Não Sim
Email Sim

[email protected]

Sim

[email protected]

XTB vs DEGIRO: Depósito Mínimo

Outro aspecto a considerar, especialmente se for um iniciante, é o depósito mínimo.

Depósito mínimo XTB

A XTB não cobra um depósito mínimo. Pode abrir conta na XTB sem ter de depositar qualquer dinheiro.

Depósito mínimo DEGIRO

Para abrir conta na DEGIROtem que transferir apenas 0.01€ para a plataforma, só para que eles confirmem os teus dados.

Opiniões DEGIRO vs XTB

Certamente existem muitas dúvidas ou aspetos onde gostaria de comparar os dois corretores, então deixo-vos em aberto as perguntas e comentários que deseja deixar sobre os dois corretores e prometo ajudá-lo a encontrar as informações sobre os mesmos.

A nosso ver, são duas alternativas muito válidas para o investidor médio em Portugal, embora devamos saber em que são fortes e em que não o são.

A XTB tem uma tendência para os derivados, onde vem a maior parte do seu volume de negócios, enquanto a DEGIRO procura oferecer o maior número de produtos e mercados a preços baixos mas com uma oferta limitada de serviços.

 

Investir pode ser compensador, mas não é livre de riscos

Ler mais tarde - Preencha o formulário para guardar o artigo como PDF
Consent(Obrigatório)

Artigos Relacionados

O ano de 2022 foi o ano em que a inflação deixou de ser um conceito teórico e abstrato perdido nos velhos livros de economia para  passar a ser uma realidade diária que penaliza diretamente as  poupanças e o...

Deixar uma Resposta

guest
3 Comentários
Mais recente
Mais antigo Mais votado
Inline Feedbacks
View all comments
António Cadório
Convidado

Sou utilizador Degiro, gosto particularmente da parte comissional e da facilidade de uso da plataforma, no entanto em relação aos mercados US não é possível negociar em pre-market e after-market, onde tem havido bastante volatilidade no preço das acções e mesmo utilizando um stop-loss o mesmo não será efectivo pois estarei sujeito ao valor da acção quando o mercado abrir, podendo sofrer grandes desvalorizações. Há correctoras que permitam negociar pre e after market. Obrigado

Joao
Convidado

Olá , como posso consultar as informações sobre o spread dos produtos negociados na DeGiro ?
exemplo ? qual o spread indicativo . bid ask para o nasdaq ou DAX ?