Entrar Criar conta
Acesso
Entrar em Rankia

Bem-vindo à sua comunidade financeira

Informe-se, debata, compartilhe experiências; aprenda sobre como economizar e investir. Faz parte da maior comunidade financeira, já somos mais de 750.000 desde 2003. Você se inscreve?

XTB vs DEGIRO: qual a melhor corretora para investir?

Subscrever Newsletter

Selecione os temas de seu interesse e assine nossa newsletter abaixo:

Subscription Type(Obrigatório)

Consent(Obrigatório)

Neste artigo fazemos a comparação da DEGIRO vs XTB, as duas corretoras que mais clientes atraíram nos últimos anos em Portugal. Por esse motivo, muitos leitores se perguntam quais são as diferenças entre as duas corretoras e como compará-las?

Intentaremos fornecer o máximo de dados possível para poder tomar a decisão mais bem informada, embora já antecipe que talvez a melhor opção seja ter as duas, dependendo dos produtos com os quais deseja operar.

Comparação detalhada XTB vs DEGIRO

Nesta tabela realizamos um resumem das principais características de cada corretora.

 DEGIROXTB
Regulamentação
 Banco Central Holandês (DNB) e pela Autoridade Nacional Holandesa dos Mercados Financeiros (AFM).

Registada na CMVM

KNF (Polish Financial Supervision Authority) e registada na CMVM e FCA
Fundo de Garantia20.000€ no Esquema de Indemnização de Investidores Alemão
100.000€ (dinheiro depositado na flatexDEGURI AG)
20.000€
Tipos de contasBasic / Trader / Active/ Day tradeConta Standar / Conta Profissional / Conta Demo
Depósito mínimo0,01€0€
PlataformaPrópria (WebTrader)xStation 5 /xStation 5 Mobile
ProdutosAções / ETFs / Futuros / Opções / Fundos/ Tracker de CryptoAções / ETFs / Forex / Criptomoedas / CFDs
Comissões 0 + 1€De 0,1 pips a 0,8 pips

Os principais pontos fortes de ambas as corretoras são a redução de custos para o investidor e a variedade de mercados que oferecem.

Embora pareçam semelhantes, ambos têm duas estratégias de produto totalmente diferentes.

Se quer saber mais detalhes da XTB vs DEGIRO não deixe de ler o artigo já que concretizamos a comparação de acordo com:

  • Regulamentação
  • Tipos de contas
  • Plataformas de negociação
  • Produtos financeiros disponíveis
  • Comissões
  • Depósito mínimo
  • Vantagens e desvantagens

Regulamentação da DEGIRO vs XTB

Regulamentação DEGIRO

A DEGIRO tem a sua sede principal em Amesterdão e está por isso registado na Câmara de Comércio e Indústria de Amesterdão. É também regulamentada principalmente pela Autoridade dos Países Baixos para os Mercados Financeiros. Em Portugal, a corretora está registada na CMVM.

Regulamentação XTB

A XTB é regulada pela Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido, enquanto em Portugal é supervisionada pela CMVM.

Da mesma forma, esta corretora está sujeito a várias legislações, dependendo do local onde opera.

A regulamentação da DEGIRO e da XTB são, em Portugal, bastante uniformes, uma vez que ambos estão sujeitos à supervisão do organismo mais importante de Portugal: a CMVM. No entanto, em termos de outra legislação, a XTB é regulamentada de forma mais extensiva.

DEGIRO vs XTB: como funcionam?

XTB

A XTB nasceu em 2002 na Polónia, onde mantém a sua sede e está cotada na bolsa de valores de Varsóvia. Desde então, tem se caracterizado como uma corretora especializada em produtos alavancados, portanto, tem crescido e se expandido primeiro pela Europa e depois pela América Latina.

A XTB sempre se caracterizou por uma ampla oferta formativa, plataforma própria e uma equipa de analistas. A grande mudança e aquisição de clientes ocorre após em 2018 ter decidido lançar ações e ETFs e em 2020 ter decidido ser um dos primeiros intermediários na Europa a lançar um modelo de compra e venda “comissões zero” , que analisaremos mais tarde.

  • Se deseja conhecer os detalhes dessa corretora com mais profundidade, convidamos a ler a review completa da XTB.

DEGIRO

Por outro lado, a DEGIRO foi fundada em 2008 como uma empresa que oferece serviços financeiros a clientes profissionais. Em setembro de 2013 lançaram o seu serviço para clientes de venda a retalho na Holanda, e a partir desse momento, durante 2014 e 2015 começaram a se expandir para outros países europeus.

O seu modelo de negócios é oferecer aos clientes uma ampla variedade de mercados com os menores custos possíveis. A redução das comissões com que entrou nos mercados levou-a a ser líder em vários países europeus na captação de clientes.

XTB vs DEGIRO: instrumentos financeiros disponíveis

A primeira diferença entre DEGIRO e XTB é que este último está focado numa oferta principalmente de ações, ETFs, CFDs e Forex. Enquanto a DEGIRO oferece principalmente ações, ETFs, futuros e opções.

Por outras palavras, a DEGIRO não é uma corretora de CFD, enquanto a XTB mantém estes produtos derivados na sua carteira.

 DEGIROXTB
AçõesSimSim
ETFsSimSim
FuturosSimNão
OpçõesSimNão
ForexNãoSim
FundosSimNão
CriptomoedasNãoSim
CFDsNãoSim

Comparação entre DEGIRO vs XTB de mercados disponíveis para ações

Se compararmos os mercados oferecidos por cada um, podemos ver que a oferta da DEGIRO em termos de produtos e mercados é mais ampla do que a da XTB, embora seja interessante ver a vasta gama de ações polacas oferecidas por esta última.

Mercados DEGIROMercados XTB
AlemanhaAlemanha (108)
BélgicaBélgica (23)
FrançaRepública Checa (11)
Reino UnidoDinamarca (29)
ÁustriaEspanha (84)
SuíçaEstados Unidos (1351)
DinamarcaFinlândia (28)
EspanhaFrança (143)
FinlândiaItália (53)
GréciaNoruega (36)
IrlandaHolanda (34)
ItáliaPolônia (284)
HungriaPortugal (18)
NoruegaReino Unido (224)
SuéciaSuécia (40)
PortugalSuíça (28)
República Checa
Turquia
Estados Unidos
Canadá
Austrália
Hong Kong
Japão
Singapura

Se analisarmos os dados da tabela, a DEGIRO oferece mercados asiáticos e europeus exóticos, enquanto a XTB oferece as principais ações dos mercados, mas não todas.

XTB vs DEGIRO: Comissões

Esta secção é onde as duas entidades lutam mais. Ambas têm comissões tremendamente competitivas. De modo geral, as principais diferenças são mostradas abaixo.

As principais diferenças são as seguintes:

Comissões XTB

  • A XTB não cobra pela compra e venda de comissões nas bolsas de valores e ETFs. Para ações cotadas em euros, isso é ideal, uma vez que poderíamos operar em quase todos os mercados europeus apenas com o custo dos impostos ou taxas das bolsas de valores locais e a diferença do spread do mercado.
    • Deve ter em mente que se num mês o volume ultrapassar € 1.000.000 cobrarão um 0,20%
    • Nos mercados onde existem câmbios, aparece uma comissão que devemos ter em consideração que a XTB tem uma comissão de câmbio de 0,5%.
    • Também para levantamentos inferiores a 200 € têm uma comissão (20€) que deve ter em conta.

Para negociação de CFD, as taxas de negociação são as seguintes:

Instrumento financeiroComissão
CFDs de ações0,08%
Forex (CFDs em moedas)Spreads de 0,1 pips
CFDs sobre índicesSpreads de 0,7 pips (Dax 30)
CFDs sobre ETFs0,08%
CFDs sobre commoditiesO ouro tem um spread de 0,3 pips

Comissões DEGIRO

A DEGIRO, por sua vez, possui um modelo de tarifa baixa em cada mercado.

De fato, a DEGIRO está posicionada como uma das corretoras mais baratas para comprar ações e etfs.

  • A sua taxa de câmbio é de 0,25%
  • Em alguns mercados, não é executado através da bolsa principal, o que pode abrir um pouco os spreads e ter um custo implícito um pouco mais alto.
  • Não estabeleceu nenhum tipo de comissão de abertura, nem de custódia, nem de inatividade.
  • A DEGIRO cobra 1€ por custos de manuseamento por transação.

DEGIRO vs XTB: Plataformas

Um ponto importante que muitos investidores valorizam são as plataformas oferecidas por cada corretora.

Plataforma oferecida pela XTB

A XTB aposta na sua própria plataforma xStation, sendo bastante completa, embora seja mais desenhada para um trader ou analista técnico e as informações fundamentais da empresa sejam relativamente escassas.

Uma versão móvel do xStation (xStation Mobile) também está disponível.

Comissões Ações
0€
Comissões ETFs
0 €
C. abertura
0€

Plataforma oferecida pela DEGIRO

A DEGIRO não lhe permite escolher entre múltiplas plataformas, o que significa que com esta corretora terá necessariamente de negociar na sua própria plataforma, que está disponível para computadores e dispositivos móveis.

A plataforma do DEGIRO oferece acesso a múltiplas opções de uma forma amigável, e entre as ferramentas que encontrará: mercados, produtos, carteiras, cotações e notícias.

Comissões Ações
0€+ 1€
Comissões ETFs
Grátis
Condições aplicáveis
C. abertura
0€
+ Informação

XTB vs DEGIRO: Tipos de conta

De modo a escolher a corretor certa, deve verificar se esta oferece o tipo de conta adequada para si. Factores importantes como os produtos e comissões disponíveis dependerão disto.

Contas da XTB

A XTB oferece 3 tipos de contas. Cada uma dirigida a diferentes níveis de experiência.

  • Conta Standar: a conta standard da XTB permite negociar com uma alavancagem de 1:500, e oferece características interessantes tais como a negociação automática. Em termos de comissões, esta conta cobra um spread mínimo de 0,8 pips, mas as transacções forex estão isentas.
  • Conta profissional: a conta profissional cobra um spread mínimo de 0,1 pips. Enquanto combina as mesmas características e produtos que a conta Standar. Permite-lhe negociar micro lotes a partir de apenas 0,01 lotes.
  • Conta Demo: uma vantagem que a XTB tem é que lhe permite abrir uma conta demo; é um simulador onde pode entrar e negociar com dinheiro fictício.

Contas da DEGIRO

A corretora DEGIRO oferece diferentes tipos de contas. A continuação, fazemos um resume dos tipos de conta.

  • Conta Basic: a conta Basic da DEGIRO é uma conta para inicnates que não oferece alavancagem ou posições curtas. Pode alterar posteriormente para uma conta Trader ou Active.
  • Conta Active: a conta Active da DEGIRO é uma conta ligeiramente mais avançada do que as duas anteriores, com a qual se pode negociar com alavancagem, mas com alavancagem limitada.
  • Conta Trader: uma vez adquirido um certo nível de experiência, pode negociar com uma conta Trader.
  • Conta Day Trader: o perfil do Day Trader permite uma negociação mais ativa enquanto a DEGIRO e os mercados mais importantes estão operacionai

Conta Custody (foi descontinuada).

XTB vs DEGIRO: Atendimento ao cliente

A diferença é que a XTB dispõe de um escritório físico em Portugal com pessoal local, enquanto a DEGIRO aposta num serviço totalmente online com o seu serviço de apoio ao cliente gerido a partir da Holanda.

DEGIROXTB
Teléfone+351 308 804 692 ( 07:00-16:00 em portugués)+351 211 222 980 (escritório)
Email[email protected][email protected]

Depósito mínimo; XTB vs DEGIRO

Outro aspecto a considerar, especialmente se for um iniciante, é o depósito mínimo.

Depósito mínimo XTB

A XTB não cobra um depósito mínimo. Pode abrir conta na XTB sem ter de depositar qualquer dinheiro.

Depósito mínimo DEGIRO

Para abrir conta na DEGIRO tem que transferir apenas 0.01 € para a plataforma, só para que eles confirmem os teus dados.

XTB vs DEGIRO: vantagens e desvantagens

DEGIROXTB
VantagensVasta gama de activos e mercadosPermite conta demo
Comissões baixasSem depósito mínimo
Plataforma fácil de usarAmpla gama de ativos
DesvantagensSem conta demo10 € por mês para comissão de inatividade
Não permite operar com Forex

Opiniões XTB ou DEGIRO

A nosso ver, são duas alternativas muito válidas para o investidor médio em Portugal, embora devamos saber em que são fortes e em que não o são.

A XTB tem uma tendência para os derivados, de onde vem a maioria do seu volume de negócios, enquanto a DEGIRO visa oferecer o maior número de produtos e mercados a preços baixos, mas com uma oferta limitada de serviços.

Disclaimer: Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional

DEGIRO: Investir pode ser compensador, mas não é livre de riscos

XTB: Os CFD são instrumentos complexos e apresentam um elevado risco de perda rápida de dinheiro devido ao efeito de alavancagem. 81% das contas de investidores não profissionais perdem dinheiro quando negoceiam CFD com este distribuidor. Deve considerar se compreende como funcionam os CFDs e se pode correr o elevado risco de perda do seu dinheiro

Ler mais tarde - Preencha o formulário para guardar o artigo como PDF
Consent(Obrigatório)

Artigos Relacionados

A Interactive Brokers foi fundada em 1978 em Nova York e é uma corretora on-line líder no mercado global de ações, op...

Deixar uma Resposta

guest
5 Comentários
Mais recente
Mais antigo Mais votado
Inline Feedbacks
View all comments
António Cadório
Convidado

Sou utilizador Degiro, gosto particularmente da parte comissional e da facilidade de uso da plataforma, no entanto em relação aos mercados US não é possível negociar em pre-market e after-market, onde tem havido bastante volatilidade no preço das acções e mesmo utilizando um stop-loss o mesmo não será efectivo pois estarei sujeito ao valor da acção quando o mercado abrir, podendo sofrer grandes desvalorizações. Há correctoras que permitam negociar pre e after market. Obrigado

Joao
Convidado

Olá , como posso consultar as informações sobre o spread dos produtos negociados na DeGiro ?
exemplo ? qual o spread indicativo . bid ask para o nasdaq ou DAX ?

Miguel
Convidado
Responder  Diana Costa

Acho que seria interessante fazer uma análise da corretora trading 213 e explicar bem como funciona o mercado OTC e se devemos investir nele sem problema ou pensar duas vezes antes de investir em mercados OTC