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O que estudar para ser um analista financeiro corretor de bolsa ou gestor de ativos

Uma das perguntas mais frequentes dos interessados ​​no mundo financeiro é o que estudar para ser um analista financiero corretor de bolsa, gestor de ativos, etc. Em que precisa de especializar-se para ser um corretor profissional ou gestor de ativos?

Muitas pessoas não sabem o que devem estudar para poder exercer essas profissões, apesar de serem bem conhecidas por todos, inclusive as que estão fora do mercado financeiro e do mercado financeiro. Eles são especialmente conhecidos por serem profissões com salários e comissões de trabalho bastante altos.

O que estudar para ser um analista financeiro corretor de bolsa ou gestor de ativos

O que é um analista financeiro?

analista financeiro é responsável por investigar e analisar as informações financeiras fornecidas pelas diferentes entidades, para tomar decisões sobre os investimentos futuros da empresa. Essas entidades fornecem rácios financeiros, médias móveis, faixas de preço, entre outros. Ajudam a determinar se os seus clientes devem comprar ou vender um determinado ativo.

Eles geralmente especializam-se num setor específico e trabalham em bancos de investimento, corretoras ou outras instituições financeiras. Eles precisam de atualização constante dos dados macroeconómicos e das informações dos balanços das empresas.

Os analistas financeiros costumam ter estudos como: Contabilidade, Negócios, Gestão, Finanças, Estatística, Engenharia Industrial, Engenharia de Computação, etc.

Alguns analistas financeiros  também possuem pós-graduação, como mestrado em Gestão de empresas além de ter conhecimento de políticas e procedimentos contabilisticos, práticas de negócios, avaliação de títulos, economia, estatística, avaliação de opções, processo orçamentário. métodos corporativos, de gestão de riscos e de análise financeira.

Existem cursos específicos para esta área. Podem ter o certificado CFA (Chartered Financial Analyst), um certificado obtido após passar em três exames de seis horas, ter um diploma universitário e 48 meses de experiência profissional no assunto. Ou o  EFA (European Financial Advisor) que certifica a adequação profissional para exercer tarefas de consultoria, gestão e gestão financeira a profissionais em bancos pessoais ou privados, serviços financeiros orientados para o cliente individual e qualquer função bancária profissional.

O que é um corretor de bolsa?

Antes de querer ser um corretor de bolsa, precisamos sabe  o que é ser um corretor e quais são as tarefas deles. Um corretor é a pessoa ou empresa que se dedica a operar no mercado financeiro, realizando operações para os seus clientes sob as ordens deles. Não devemos confundi-lo com um agente financeiro, que é um perfil muito semelhante ao corretor, mas com a possibilidade de comprar e vender para os seus clientes ou para si mesmo. O corretor só pode executar as ordens de compra e venda dos seus clientes e cobrar uma comissão por isso.

Agora que sabemos o que um corretor ou corretora vamos saber o que devemos aprender a trabalhar como corretores de bolsa?

Para ser corretor não é obrigatório ter um curso universitário, mas as corretoras e outras empresas financeiras geralmente preferem pessoas preparadas e a priori qualificadas para um bom desempenho dessa atividade. Alguns dos cursos para escolher com o objetivo de ser corretor são matemática, economia, gestão e, em geral, ramos financeiros e económico, pois fornecerão bons conhecimentos de matemática e uma boa educação financeira.

O que é um gestor de ativos?

Em contabilidade, ativo é um termo básico utilizado para expressar os bens, valores, créditos, direitos e assemelhados que, num determinado momento, formam o património de uma pessoa singular ou coletiva e que são avaliados pelos respectivos custos.

Os gestores de ativos, como o nome sugere, têm o trabalho gerir património com o objetivo de ter lucro com o mesmo. Combinam ativos dentro de uma carteira de acordo com as preferências e necessidades do investidor, além de monitorizar a evolução dos ativos e, posteriormente, avaliar os resultados.

Esses gestores tentam criar sinergias entre o que o cliente deseja e o que eles acreditam ser o mais adequado para as suas poupanças, a fim de alcançar com êxito os objetivos do cliente.

O que é um consultor financeiro?

consultor financeiro é a pessoa responsável por aconselhar o investidor em assuntos financeiros e do mercado financeiro a investir da maneira mais rentável, de acordo com o perfil de risco do cliente. Esse consultor financeiro deve seguir a máxima do alinhamento de interesses com o cliente. Um consultor financeiro deve responder aos requisitos de independência e transparência.

Quais são as qualidades de um corretor, analista financeiro ou gestor de ativos deve ter?

Normalmente, as empresas, além de exigir conhecimento financeiro e levar em consideração o diploma universitário, levam em consideração outros tipos de qualidades, como:
  • Informática: é necessário um bom conhecimento de informática, já que precisará visualizar gráficos em tempo real, deverá usar programas especializados e coletar informações sobre os mercados financeiros, etc … para ter fluência ao trabalhar com o computador .
  • Inglês: o inglês é essencial neste trabalho, pois a maioria das informações que um corretor recebe está nesse idioma e deve falar com pessoas de todo o mundo, seja para obter informações, fechar uma transação, etc.
  • Comercial:  deve ter boas habilidades comerciais, pois precisa atrair clientes para realizar os seus investimentos e, assim, ganhar a comissão. Não se esqueça que quanto mais clientes tiver, mais comissões receberá, para que seja esperto.
  • Nervos sob controlo:  neste trabalho não pode se deixar levar pelos nervos, portanto, deve saber como controlá-los em situações imprevistas no mercado, pois um mau controlo dos nervos podem levar a prejuízos para os clientes.
  • Pressão: é um dos requisitos mais importantes. Neste trabalho, dia após dia, encontrará milhares de telefonemas de investidores e acionistas preocupados com o progresso dos seus ativos, reuniões com a sua equipa para analisar ativos, recrutamento de clientes em potencial, etc … tudo isso enquanto analisa gráficos e está ciente dos movimentos do mercado.

Estas são algumas das respostas para saber o que é necessário para se qualificar para os trabalhos mencionados acima, mas não para todos. Embora não seja necessário ter um curso universitário (embora muitas pessoas pensem que é), é necessário ter conhecimento dos mercados financeiros e das suas operações, uma vez que as empresas buscam perfis jovens, com iniciativa, sabendo ser, proativos, conhecimento financeiro, etc … que sabem se movimentar nos mercados e com as pessoas que trabalham neles.

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Wender Cunha de Paula
Convidado

Seu artigo é muito bom! Trabalho a mais de 15 anos no mercado financeiro de investimentos no Brasil. Gostaria de saber mais detalhes sobre o que é necessário para trabalhar em uma instituição financeira ou banco em Portugal. estamos nos mudando para Portugal no final do ano.

obrigado,
Wender de Paula

Arold
Convidado

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