Quanto preciso recuperar as perdas do meu investimento?

Quanto preciso recuperar as perdas do meu investimento? Neste artigo, mostraremos quanto um ativo precisa ser reavaliado para cada ponto percentual que foi depreciado para atingir o nível inicial.

Recuperar as perdas do meu investimento

Recuperar as perdas de um investimento não é uma tarefa fácil. Devemos enfatizar a importância de ser claro sobre o prazo de um investimento, bem como as perdas máximas que estamos dispostos a assumir.

No gráfico a seguir, vemos que a recuperação de perdas não é linear, o que significa que, se eu perder 50%, preciso de um retorno de 100% para recuperar o nível inicial. Ou seja, quando eu compro um ativo por um preço de € 20, quando ele deprecia 50% (pela metade), seu preço se torna € 10. A partir deste momento, para voltar à situação inicial, o ativo terá que ser reavaliado 100% (duplo) para passar de € 10 para € 20. Se fosse reavaliado apenas 50%, passaria de € 10 para € 15.

Quanto tem que ser reavaliado para recuperar meu capital

A fórmula usada é a taxa de variação:

Perda percentual e recuperação percentual equivalente

Em seguida, mostro uma tabela na qual podemos ver em detalhes as informações numéricas:

Esta tabela nos diz que se perdermos 1% do nosso investimento, ele tem que ser reavaliado em 1,01% para voltar ao nível inicial, se perder 20%, tem que ser reavaliado em 25%, se perder 80%, tem que ser reavaliado 400%, isto é, multiplicar por cinco!

Se perdermos 80% temos que multiplicar por 5, porque se comprarmos um activo a 10 €, e perder 80%, o seu preço é agora de 2 €, e para atingir o nível inicial (10 €) ele tem que multiplicar por 5 , ou equivalentemente reavaliar em 400%.

Limite de perdas até quanto?

O fato de limitar perdas é importante quando se faz um investimento em ações. Depende do espaço temporário, do nível de risco que um investidor quer assumir e das perdas que ele está disposto a assumir. É uma decisão muito subjetiva.

Vamos ver a partir de que momento o diferencial entre perda e recuperação necessária começa a aumentar, já que, como dissemos, a relação não é linear.

Nesta tabela, podemos ver a relação entre a percentagem de recuperação necessária para retornar à situação inicial e as perdas potenciais. Por sua vez, também podemos ver o diferencial. Como vemos em 20% das perdas, teríamos que recuperar 25%.

Não parece razoável assumir perdas superiores a 20%, tendo em conta que o crescimento da reavaliação necessária começa a ter um crescimento exponencial.

O limite razoável para limitar as perdas após este exemplo não deve exceder 10-12%. Embora seja de notar que existem outras variáveis a ter em conta, como a volatilidade do activo em que é investido, o prazo, etc.