Hoje analisaremos uma das corretoras disponíveis aos traders portugueses, a corretora TickMill. Apesar de ser uma corretora relativamente recente, conta com uma oferta de comissões e spreads bastante competitiva. Veremos a história, assim como as entidades que regulam a corretora TickMill. Iremos também analisar os tipos de conta disponíveis, assim como as comissões e spreads associados a cada tipo de conta. Concluiremos com as vantagens e as desvantagens da TickMill.

Análise da TickMill 2022

Criada em 2014, a TickMill é uma das corretoras mais pequenas a operar globalmente. Contudo consegue manter uma alta competitividade e captar clientes de várias partes do mundo. A corretora TickMill serve clientes localizados em diversas partes do mundo, como a Europa, a Ásia e a África. Sediada nas Ilhas Seychelles, a empresa é conhecida pela sua oferta de baixas comissões e spreads, que atraem traders procurando os preços mais baixos do mercado.

A corretora TickMill foi criada com o compromisso de ser uma plataforma desenvolvida por traders, para proporcionar aos seus clientes a melhor experiência de trading possível. Desenvolvida a pensar tanto em investidores de retalho como profissionais. Criando um ambiente de baixas comissões e spreads que junta todo o tipo de traders. A TickMill conta com mais de 350,000 contas, e mais de 385 milhões de transações desde que foi fundada.

Regulação: TickMill é confiável?

A plataforma da TickMill junta traders de vários países e como tal é regulamentada por várias entidades internacionais. A corretora TickMill é autorizada e regulada pela Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido, como tal, é um dos membros da Financial Services Compensation Scheme (FSCS). A FSCS é um fundo independente de compensação que funciona como último recurso de proteção dos investidores em caso de acontecimentos extremos. A FSCS garante uma compensação até £85,000 por cliente, caso a TickMill não possa reembolsar todos os seus clientes.

Para além da regulamentação e autorização da FCA, a corretora TickMill conta também com a autorização das seguintes entidades:

Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
Financial Sector Conduct Authority da África do Sul (FSCA)
Seychelles Financial Services Authority (FSA)
Labuan Financial Services Authority (Labuan FSA)

Nesse sentido, a TickMill segue a diretiva da União Europeia de Markets in Financial Instruments (MDIF II).

A TickMill está também registada junto nas seguintes autoridades de mercado espalhadas por países Europeus:

Contas TickMill

A corretora TickMill dispõe de uma vasta oferta de contas, personalizadas de acordo com o tipo de investimento que pretende fazer. Para traders interessados em transacionar forex e contratos por diferença (CFDs), existem três tipos de conta distintos. Dependendo do número de transações que efectua por mês, e do capital que pretende transacionar, poderá escolher a conta mais indicada para si.

Se pretende transacionar futuros e opções, existe apenas um tipo de conta, a conta de futuros. Apesar de os valores da conta de futuros parecerem baixos, existe depois um custo de subscrição da plataforma, que mais uma vez varia consoante o seu perfil de investimento.

Forex e CFDs

	CONTA PRO	CONTA CLASSIC	CONTA VIP
Depósito mínimo	100	100	–
Saldo mínimo	–	–	50.000
Moedas base disponíveis	USD, EUR, GBP, PLN	USD, EUR, GBP, PLN	USD, EUR, GBP, PLN
Spreads desde	0.0 pip	1.6 pip	0.0 pip
Alavacagem máx. para clientes de retalho	1:30	1:30	1:30
Alavancagem mín. para clientes profissionais	1:500	1:500	1:500
Lotes mín.	0.01	0.01	0.01
Comissões	2 por lado, por 100.000 negociados	zero comissões	1 por lado, por 100.000 negociados
Todas as estratégias permitidas	sim	sim	sim
Opção de conta islâmica sem Swap	sim	sim	sim

Conta Pro

A conta pro destina-se a traders principiantes oferecendo condições bastante atrativas.

Depósito mínimo no valor de €100.
Spreads de 0 pips.
Alavancagem máxima para clientes de retalho de 1:30
Alavancagem máxima para clientes profissionais de 1:500
Comissão de €2 por cada ordem, por cada €100,000 de valor negociado.

Conta Basic

A conta classic é em parte semelhante à conta pro, com ligeiras diferenças nas comissões e spreads.

Depósito mínimo no valor de €100.
Spreads de 1.6 pips.
Alavancagem máxima para clientes de retalho de 1:30
Alavancagem máxima para clientes profissionais de 1:500
Sem qualquer custo de comissões.

Conta VIP

A conta VIP é adequada para traders mais experientes, e que disponham de mais capital. Traz algumas vantagens face à conta pro e à conta basic, mas o saldo mínimo é bem mais elevado.

Não requer depósito mínimo.
O saldo mínimo é de €50,000.
Spreads de 0 pips.
Alavancagem máxima para clientes de retalho de 1:30
Alavancagem máxima para clientes profissionais de 1:500
Comissão de €1 por cada ordem, por cada €100,000 de valor negociado.

Futuros e opções

Para transacionar futuros e opções a TickMill oferece apenas um tipo de conta. A conta de futuros conta permite o acesso a CME, NYMEX, COMEX, CBOT e EUREX.

Para traders interessados em transacionar estes produtos, as condições continuam também bastante atrativas.

Depósito mínimo no valor de $1,000.
O tamanho mínimo de cada transação é de 1 contrato.
Comissões podem ser variáveis, mas começam nos $0.85 para a maioria dos contratos.

Dependendo dos produtos que pretende transacionar, a TickMill tem sempre um tipo de conta à sua medida.

Plataformas TickMill

CFDs e Forex

MetaTrader4

O MetaTrader4 é uma das plataformas mais usadas para trading no mundo. O seu design simples, permite fácil acesso a ferramentas sofisticadas aos seus usuários. A plataforma pode ser amplamente personalizável de forma a que os seus utilizadores possam tirar o máximo proveito dos seus instrumentos de análise técnica. Conta com mais de 50 instrumentos de análise técnica que podem ser cruciais para ajudar os traders.

O MetaTrader4 está disponível em várias línguas e permite transacionar CFDs sobre ações, índices, commodities, obrigações e criptomoedas. De forma fácil e rápida, visto que o tempo de execução é de 0.2 segundos. Conta também com um dos spreads mais baixos do mercado, 0 pips.

MetaTrader WEb

Para os investidores e traders que prefiram utilizar o seu computador, em vez do telemóvel – a TickMill dispõe do MetaTrader versão web. Nem todos nós gostamos de transacionar a partir do telemóvel pois pode limitar o acesso a uma série de indicadores. A diferença mais significativa entre a plataforma MetaTrader4 e a versão web é o tempo de execução. A plataforma web tem um tempo de execução ligeiramente mais elevado, cerca de 1.5 segundos por ordem. Mantêm-se os spreads de 0 pips em ambas as plataformas.

Futuros e opções

Destinado aos investidores que pretendam transacionar futuros e opções, a TickMill dispõe da plataforma CQG.

CQG

A CQG está disponível em versão web, ou em aplicação, oferecendo aos seus utilizadores uma panóplia de instrumentos analíticos. Ao todo conta com mais de 90 instrumentos, através dos quais os investidores e traders poderão tomar decisões de investimento mais acertadas. Para investidores e traders focados em opções, a plataforma tem um painel completo de opções para que possa analisar em detalhe as diferentes maturidades, e preços alvo.

A CQG conta também com um vasto feed de notícias, para que acompanhe de perto todos os novos desenvolvimentos do mercado. A plataforma oferece também várias possibilidades de personalização para que crie um ambiente de trading mais pessoal.

Interfaces de Programação de Aplicações

A corretora TickMill oferece integração com várias Interfaces de Programação de Aplicações (APIs). De forma a que os seus clientes tenham o acesso mais rápido em tempo real a todos os dados que podem influenciar os seus investimentos. Nesse sentido, os traders que usem a TickMill podem facilmente ter acesso aos dados da TradingView, MultiCharts e Sierra Chart. De forma a poderem personalizar o seu acesso aos dados do mercado.

Comissões TickMill

Como vimos nos tipos de conta, existem alguns que oferecem mais vantagens do que outros. Dependendo maioritariamente do tipo de investidor a que se destinam. Através da corretora TickMill terá acesso a mais de 80 produtos disponíveis, com baixos spreads e comissões.

Os spreads podem chegar aos 0 pips em alguns tipos de conta, se bem que depois é cobrada uma comissão no máximo de €2, na conta VIP por cada €100,000 transacionados.

As comissões são ligeiramente mais elevadas para investidores e traders focados em opções e futuros. Nesse caso será necessário subscrever a plataforma CQG. Os valores variam consoante a plataforma CQG que pretende, e podem ter um custo mensal a rondar os $25, para os clientes que usam a CQG Desktop.

Tipo de PLATAFORMA	Custos	$ por ordem / contrato executado
CQG Desktop	$25/ mês	$o.25
CQG Trader	$75/ mês	$0.25
CQG Integrated Client	$525 + CQG Trading $250 or CQG Spreader $1400	$0.25
CQG Mobile	$25/ mês (ou gratuito caso obtenha qualquer outro plano)	$0.25

Suporte ao cliente TickMill

Como a corretora TickMill dispõe de clientes em várias partes do mundo, oferece um serviço de apoio ao cliente por chamada telefónica multilingual. Através do número +44 203 608 6100 poderá entrar em contacto com a equipa de suporte da TickMill. Disponível de Segunda-Feira a Sexta-Feira das 09:00 às 16:00, horário do Reino Unido.

A TickMill oferece aos seus clientes suporte através de chat online durante dias úteis. O seu horário de funcionamento é das 7:00 às 20:00, horário do Reino Unido.

Alternativamente poderá contactar a TickMill através do seguinte email: [email protected]

Vantagens e desvantagens TickMill

Através da corretora TickMill os investidores e traders têm acesso a uma vasta gama de produtos que podem transacionar a preços muito acessíveis. A abertura de conta é um processo extremamente simples, e pode ser completado em 24 horas. Os valores mínimos de depósito são bastante convidativos, assim como a possibilidade de transacionar com um dos spreads mais baixos do mercado.

Vantagens TickMill

Comparativamente à maioria das plataformas, a TickMill oferece comissões e spreads bastante competitivos e é uma dos factores que mais a distingue. Para traders que queiram transacionar forex e CFDs o depósito mínimo é de €100 no caso de escolher a conta pro ou classic. Para transacionar futuros ou opções o depósito mínimo é de €1,000. Comparativamente às comissões e spreads praticados por toda a indústria, a corretora TickMill distingue-se pela positiva. Aliando os baixos custos, a plataformas de qualidade e com contas adequadas a investidores e traders com diferentes perfis.

De forma semelhante a várias outras corretoras, a TickMill tem uma vasta oferta de webinars, seminários e ebooks. Disponíveis aos seus clientes, com o intuito de os ajudar nos seus investimentos.

Uma outra vantagem da TickMill face a outras corretoras é o facto de estar presente em vários continentes e países. Como tal, é extensamente regulada por várias entidades estrangeiras, e oferece uma confiança mais elevada, do que entidades que são só reguladas por um organismo.

Para investidores e traders mais avançados a possibilidade de utilizar interfaces de programação de aplicações é uma grande vantagem. Permite com facilidade integrar as suas aplicações favoritas para que tenha acesso em tempo real, a toda a informação que necessita para transacionar.

Vantagens:

Garantia da Financial Services Compensation Scheme, até um valor máximo de £85,000.
Valor mínimo para a abertura de conta é de €100.
Comissões muito baixas e dependendo da conta podem mesmo ser 0.
Spreads muito baixos, o ideal para traders que executem muitas transações.
Acesso a webinars, seminários e ebooks.
Execução muito rápida de 0.2 segundos.
As melhores plataformas do mercado, que são altamente personalizáveis.
Possibilidade de integração de interfaces de programação de aplicações, para os traders mais exigentes.
Regulada por várias entidades internacionais.
Possibilidade de transacionar criptomoedas.

Desvantagens TickMill

Face a outras corretoras, a TickMill só permite que a moeda base das suas contas seja apenas em 4 moedas diferentes. O dólar americano, o euro, a libra esterlina e o zloty polaco. Comparativamente a outras corretoras, as opções de moedas base para a conta são escassas.

Em termos de oferta de produtos, a corretora TickMill tem uma oferta limitada. Embora se foque nos principais produtos, investidores e traders que pretendem investir em mercados que não são tão comuns, não encontrarão os produtos que desejam. Esta é uma das maiores desvantagens, porém devido às baixas comissões e spreads, alguns investidores e traders poderão utilizar a TickMill como complemento a uma outra corretora que já utilizam. Desta forma poderão tirar proveito das funcionalidades de várias corretoras.

Desvantagens:

Escolha limitada nos mercados a transacionar.
Apenas 4 moedas diferentes como moeda base da conta.
Oferta de produtos limitada, e mais direcionada para traders.
Não dispõe de serviços de recomendação, aconselhamento ou análise de mercado.
Suporte ao cliente só está disponível online, ou por chamada telefónica.

Opinião TickMill

Acima de tudo a TickMill parece ser uma corretora mais destinada a traders do que a investidores. Especialmente traders que transacionem com muita frequência, podem beneficiar tremendamente da plataforma devido aos seus baixos custos. Com uma das estruturas de comissão mais competitivas no mercado, a TickMill acaba por ser uma boa opção para traders com vários perfis. Traders inexperientes beneficiarão das baixas comissões, e baixo depósito inicial. A corretora TickMill é também uma excelente opção, para traders mais experientes que pretendam transacionar regularmente os produtos de que dispõe.

Datos actualizados el 1 Fevereiro 2024