CAGR: o que é o CAGR e como calcular

CAGR: o que é o CAGR e como calcular

O que é o CAGR? Decidiu investir o dinheiro que guardou, com a intenção de obter algum lucro? Bem, como investidor precisa estar atento ao retorno desse investimento, então quer projetar e calcular o retorno do seu investimento, como fazer isso? A resposta seria calcular “CAGR: O que é o CAGR, como é calculado e como pode ajudar nos seus investimentos”.

O CAGR é uma medida útil do crescimento do investimento ao longo de vários períodos de tempo , especialmente se o valor do seu investimento flutuou significativamente durante o período em análise.

CAGR: o que é o CAGR e como calcular

CAGR: fórmula de cálculo

CAGR, ou taxa de crescimento anual total, é a taxa média na qual os investimentos crescem ao longo do tempo, assumindo que sejam reinvestidos anualmente (periodicamente), ou seja, atribuída uma taxa de juros composta. O CAGR nada tem a ver com o valor dos investimentos nos anos intercalares, dado que depende apenas do valor do primeiro ano e do último ano da propriedade do investimento.

  • Fórmula CAGRBV – valor inicial.
  • EV: valor final.
  • n – número de períodos

Exemplo

Se o seu investimento cresceu de 100.000 € para 250.000 € nos últimos cinco anos, a taxa de crescimento anual total do seu investimento foi de 20,11% ao ano. A calculadora CAGR também pode ser usada para determinar a taxa de crescimento de que precisará no futuro para cumprir as suas metas de investimento estabelecidas hoje. Por exemplo, se tem 1.000 € hoje e em cinco anos deseja que o seu investimento seja de 2.500 €, precisará encontrar formas de investir que devam retornar 20,11% ao ano.

Utilização da calculadora CAGR

A taxa média de crescimento anual se aplica a várias áreas de finanças pessoais. Geralmente é usado para calcular o crescimento médio de investimentos individuais durante um período. O CAGR pode ser usado para comparar o retorno sobre o património líquido com títulos ou depósitos. Além disso, pode ser usado para comparar o desempenho de duas empresas e prever o seu crescimento futuro com base em dados históricos.

Restrição CAGR

O CAGR não considera a volatilidade. Apenas calcula a percentagem do retorno médio, portanto, os valores CAGR nunca devem ser considerados a única ferramenta para estimar o ROI.

Importância do CAGR

Embora o retorno médio anual seja geralmente aceite para fundos mútuos, o CAGR ainda é a melhor medida de desempenho de investimento ao longo do tempo.

Por exemplo, fizemos um investimento hipotético de 1000 euros em algum Fundo ou algo do género (onde não importa). Dois anos passaram-se. No final do primeiro ano, o valor da carteira desceu de 1000 para 750 euros, ou seja, a rentabilidade é de -25% [(750-1000) / 1000]. E então, no final do segundo ano, o valor da carteira aumentou em + 33% [(1000 – 750) / 750].

Por média do primeiro e segundo resultados do ano mais de dois anos, temos um retorno médio de 4% [(-25 + 33) / 2], mas não exatamente refletir o que realmente aconteceu. Começamos com 1000 euros e também terminamos com 1000 euros, o que significa que o nosso rendimento é de 0%.

Outra hora. Neste exemplo, o retorno médio anual : 4% e o CAGR é 0%, o que certamente está correto.

Em conclusão, esta operação vai permitir-nos saber a média desse investimento, e se foi positivo ou negativo e, portanto, saber se devemos ou não manter um determinado investimento . No entanto, devemos ter em mente que o que a taxa nos diz é apenas uma sugestão, pois calculamos um resultado com base numa estimativa .

Isso se deve principalmente à instabilidade de certas estações que ocorrem em determinados períodos. Por isso, principalmente, este indicador torna-se um indicador válido , ainda que tenhamos que complementá-lo com outros indicadores mais complexos que tenham outros tipos de variáveis , e ver se é conveniente para nós continuarmos com esse investimento ou não. Tem que estar preparado para o que pode acontecer, embora este indicador possa ser uma boa primeira aproximação de como o investimento analisado se comporta.

 

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