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Como fazer transferências de fundos de investimento

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fazer transferências de fundos de investimento

Tenho conta num fundo de investimento num banco e quero transferir para outro. É possível? Como fazer transferências de fundos de investimento?

O que é uma transferência de fundos?

Uma transferência entre fundos de investimento consiste no resgate total ou parcial das unidades de participação de um fundo de investimento, a fim de subscrever simultaneamente esse montante noutro fundo de investimento. Estas transferências entre fundos têm a vantagem de não ser necessário o pagamento de impostos sobre as mais-valias geradas.

Motivos para fazer transferências de fundos de investimento

A transferência de fundos de investimento para outro banco depositário fará apenas sentido em uma de duas situações:

  • Tratar-se de fundos estrangeiros com mais-valias, por estas serem sempre tributadas a uma taxa de 20 por cento,
  • São fundos nacionais que cobram comissões de resgate.

Em todos os outros casos, basta proceder ao resgate do fundo e mais tarde voltar a comprá-lo.

Fazer transferências de fundos de investimento: Pode-se fazer?

Pode-se fazer claro. Para isso, apenas tem de se dirigir a uma agência do seu banco e preencher uma declaração solicitando a transferência do fundo para a sua conta de fundos destina.

Fazer transferências de fundos de investimento: Tem algum Custo?

Podem ser cobrados custos de transferência, que vão depender de banco para banco (ou corretoras). 

Alguns bancos/corretoras suportam os custos de transferências, o que é bom sempre ver as oportunidades no preçário de cada um.

Estas operações podem se fazer não só com fundos de investimento, mas também com qualquer tipo de título financeiro (ações, obrigações, ETF, etc).

 

Se quiser aprender mais sobre Fundos de Investimento, pode fazer download do nosso manual de gratuitamentemanual fundos

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António Pinto
Convidado

1ª questão – é possível transferir o fundo acções portugal para outra gestora que o comercializa?

2ª questão – em caso afirmativo, que custos essa operação poderá acarretar.