Como resgatar um fundo de investimento?

como resgatar um fundo de investimento

Como resgatar um fundo de investimento? O reembolso do fundo de investimento é um processo no qual o investidor revese suas ações para o fundo. Em suma, o reembolso do fundo de investimento é um processo de retirada de cotas para obter retornos do fundo.  Se quiser sair do esquema de fundos , pode resgatar as unidades. No entanto, se houver uma carga de saída, os investidores necessariamente pagam para resgatar suas unidades.

Quando os investidores resgatam suas ações, eles ganham ganhos de capital tributáveis. A tributação dos ganhos de capital depende do tipo de fundo e do período de detenção. Neste caso, os investidores devem considerar obrigatoriamente todas as despesas que incorreriam no resgate de suas unidades.

Como resgatar um fundo de investimento

Pode resgatar os seus fundos de investimento por métodos on-line ou off-line. O resgate pode ser feito em qualquer dia útil através de um método conveniente. O reembolso do fundo  deve ser feito de forma inteligente para garantir que obtenha bons retornos. Deve-se notar que os preços das ações do fundo mútuo são fixados apenas uma vez por dia.

O momento certo para vender ou resgatar fundos  depende das metas financeiras dos investidores. Poderia investir num fundo por dez ou quinze anos para comprar uma casa ou financiar o casamento de seus filhos. Em alguns casos, também pode ser uma meta de curto prazo, como comprar um carro ou aparelho. Uma vez que um investidor se aproxime da realização de seu objetivo financeiro, ele deve necessariamente considerar resgatar suas ações de fundo, independentemente do estado do mercado. Uma vez que o motivo do reembolso é óbvio e finalizado, pode resgatar suas ações de fundos  através de um dos seguintes métodos.

Métodos de resgate

Através do homebanking

No seu homebanking pode encontrar a opção resgatar ou vender. Se não encontra, contacto e call center.

Através de uma conta de negociação

Se  comprou fundos  através de sua conta de Demat ou conta de negociação, precisará resgatar suas unidades através da mesma conta. Uma vez concluído o processo, um pagamento eletrônico (NEFT ou IMPS) será feito contra a solicitação de reembolso. O valor será creditado na mesma conta bancária postada na conta da Demat.

 Offline através de um agente ou distribuidor

Serviços centrais como CAMS e Karvy também oferecem a possibilidade de resgatar fundos  comprados de diferentes AICs. Baixe um formulário de resgate e envie o formulário devidamente preenchido e assinado para o escritório CAMS mais próximo.

Através de registrador e agência de transferência

Serviços centrais como CAMS e Karvy também oferecem a possibilidade de resgatar fundos comprados de diferentes AICs. Baixe um formulário de resgate e envie o formulário devidamente preenchido e assinado para o escritório CAMS mais próximo.

Razões pelas quais os investidores resgatam fundos de investimento

Um investidor pode ter inúmeras razões para investir ou vender ações de fundos. Recomenda-se considerar os seguintes aspectos antes de resgatar impulsivamente.

  • Se a AMC não entregar como prometido, o investidor poderá resgatar o fundo.
  • Como cada investidor investe com o objetivo de alcançar e quando o desempenho de seus investimentos não os ajuda a alcançar seus objetivos, os investidores podem pensar em resgatar o fundo.
  • Quando os programas não estão funcionando bem há algum tempo, pode querer considerar o pagamento de fundos.
  • Além disso, devido a uma crise financeira inesperada, os investidores podem resgatar fundos, por isso é aconselhável investir um determinado montante em fundos mútuos abertos, pois garante liquidez.
  • Quando o mercado parece bom, os investidores não têm que vender apenas porque o mercado está atingindo os níveis mais altos. Os investidores precisam ter confiança em seus gestores de fundos para reservar lucros e cortar perdas quando vêem situações difíceis, então resgatar ações pode ser uma boa opção.

Processo para resgatar um fundo de investimento

Para resgatar os fundos,  deve aceder a página “Transação Online” do Fundo de Investimento desejado e fazer login usando seu número folio e/ou PAN, selecione o Esquema e o número de unidades (ou valor) que deseja resgatar e confirme sua transação. Pode rapidamente resgatar seus fundos  na ClearTax nas seguintes etapas: i. Vá para o painel do ClearTax Mutual Fund e selecione o fundo mútuo específico que deseja resgatar. Os investidores precisam ter todos os fatores em mente ao escolher um fundo, pois diferentes fundos têm regras e diretrizes diferentes para entrada, saída e reembolso. A escolha do momento certo para resgatar o fundo mútuo baseia-se em vários fatores e é uma decisão muito importante, por isso é necessária uma pesquisa e conhecimento detalhados sobre a execução dos fundos e suas razões para o reembolso. O tempo de reembolso do fundo mútuo também depende dos objetivos financeiros dos investidores, como se um investidor investe em fundos mútuos de longo prazo (10-15 anos) para comprar uma casa, um casamento, etc. ou se um investidor investe no curto prazo (menos de um ano) para comprar carros, bicicletas, etc., para que, conforme necessário, os investidores possam resgatar seu fundo mútuo.

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Sobre o autor

Diana Costa

Content Specialist for Rankia Portugal

 

Responder a este tópico

  • Yasenia Oriz

    Muito obrigada pela informação. Foi muito útil para mim que sou iniciante no mercado.

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    • Diana Costa

      Boa Tarde Yasenia,

      Muito obrigada pelo comentário. Se quer mais informações pode da uma olhada aos nossos manuais gratuitos: https://www.rankia.pt/formacao/

      Melhores Cumprimentos.

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  • Robério Albuquerque Nogueira

    Para quem é iniciante no mercado, essas informações são importantíssimas. Muitíssimo grato!

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